© Libro N° 14456. Delitos Financieros Y Corrupción. Vaknin, Samuel. Emancipación. Noviembre 8 de 2025
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DELITOS FINANCIEROS Y CORRUPCIÓN
Samuel Vaknin
Delitos
Financieros Y Corrupción
Samuel Vaknin
Título : Delitos Financieros Y Corrupción
Autor : Samuel Vaknin
Editora : Lidija Rangelovska
Fecha de publicación : 23 de septiembre de 2007 [Libro electrónico
n.º 22747]
Última actualización: 9 de noviembre de 2023
Idioma : Inglés
Delitos financieros y corrupción
2ª EDICIÓN
Sam Vaknin, doctor.
Edición y diseño: Lidija Rangelovska
Una publicación de Narcissus Publications, Skopje 2007
Publicado por primera vez por United Press International - UPI.
¡Prohibida su venta! Edición no comercial.
© 2002-7 Copyright Lidija Rangelovska. Reservados todos los derechos.
Queda prohibida la reproducción total o parcial de este libro sin la
autorización escrita de Lidija Rangelovska (palma@unet.com.mk).
Visite el archivo del autor Dr. Sam Vaknin en "Central Europe
Review":
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Visite el archivo de artículos de Sam Vaknin en United Press
International (UPI) - ¡Haga clic AQUÍ!
ISBN: 9989-929-36-X
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Creado por: LIDIJA RANGELOVSKA REPÚBLICA DE MACEDONIA
CONTENIDO
II.
Corrupción y transparencia
III. El
blanqueo de capitales en un mundo transformado
IV.
Hawala, o el banco que nunca existió
V. Straf
- Corrupción en Europa Central y Oriental
VI. Las
cleptocracias de Oriente
VII.
FIMACO - Los miles de millones desaparecidos de Rusia
IX.
Tipología de los escándalos financieros
X. El
oscuro mundo de las finanzas internacionales
XI. La
isla del tesoro revisitada: La piratería marítima
APÉNDICE
- ¿Deberían legalizarse las drogas?
XIII.
Pidiendo vuestra confianza en África
XIV.
Tráfico de órganos en Europa del Este
XV. Venta
de armas a estados parias
XVII. Los
espías ociosos de Rusia
XVIII. El
negocio de la tortura
XIX. La
criminalidad de la transición
XX. La
economía de las teorías de la conspiración
XXI. La
desaparición de la ética del trabajo
XXII. La
moralidad del trabajo infantil
XXIII. El
mito de la rentabilidad por dividendo
XXIV. El
futuro de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
Sección 3
de la Ley, titulada "Reglas de la Comisión y
XXV.
Comercio desde una maleta. El caso del comercio itinerante.
XXVI. Las
bendiciones de la economía negra
XXVII.
Contratación pública y beneficios muy privados
XXVIII.
Crisis de los contables
XXX. Los
beneficios de los oligopolios
XXXI. La
anarquía como principio organizador
XXXII.
Narcisismo en la sala de juntas
XXXIII.
La revuelta de los pobres
XXXIV. El
secuestro de contenido
XXXVII.
La trama de la confianza económica
XXXVIII.
La justicia distributiva del mercado
XXXIX. El
dilema del agente-principal
XL. El
capitalista de ojos verdes
XLII.
Obstáculos e ineficiencias del mercado
XLIII.
Los procuradores de Pettifogger
XLIV. El
tercer frente de Microsoft
XLV. ONG
- Los altruistas autoproclamados
XLVII.
Quis Custodiet Ipsos Custodes?
XLVII. El
título honorífico de académico de educación superior en venta
XLVIII.
Rasputín en transición
L. El
tesoro escondido de Kosovo
LI. La
isla del tesoro de Milosevic
LII. Los
establos de Augías de Macedonia,
LIV.
Sistemas informáticos y bases de datos para la lucha contra el crimen
I. Fondos discrecionales
Según David McClintick ("Swordfish: Una historia real de ambición,
salvajismo y traición"), a finales de la década de 1980, el FBI y la DEA
crearon empresas pantalla para traficar con drogas. Canalizaron a estas
empresas fachada el dinero procedente de la incautación de bienes relacionados
con el narcotráfico.
La idea era infiltrarse en redes criminales internacionales, pero gran
parte del dinero de la "Operación Pez Espada" pudo haber terminado en
manos equivocadas. Agentes gubernamentales y alguaciles se enriquecieron de
forma misteriosa e ilícita, y todo el asunto se desmoronó. La Oficina de
Rendición de Cuentas del Gobierno (GAO) informó de la desaparición de más de
3.600 millones de dólares. Este episodio histórico inspiró al menos una
superproducción protagonizada por la ganadora del Óscar, Halle Berry.
Por desgracia, en realidad los fondos ilícitos son mucho menos
glamurosos. Suelen estar involucrados en políticos corruptos, banqueros
aduladores y empresarios incultos, en lugar de hackers glamurosos y agentes
secretos al estilo de James Bond.
El primer ministro kazajo, Imanghalyi Tasmaghambetov, admitió
abiertamente el 4 de abril de 2002 ante el parlamento kazajo, un órgano
meramente administrativo, la existencia de un fondo ilícito de mil millones de
dólares. Al parecer, el dinero se había sustraído de las ganancias de la opaca
venta del yacimiento petrolífero de Tengiz.
Remitir el dinero a Kazajistán —explicó con rostro impasible— habría
fomentado la inflación. Por lo tanto, el presidente del país, Nazarbayev,
mantuvo los fondos en el extranjero «para utilizarlos en caso de una crisis
económica o una amenaza a la seguridad de Kazajistán».
El dinero se utilizó para saldar los atrasos de las pensiones en 1997 y
para mitigar los efectos nocivos de la devaluación del rublo ruso en 1998. El
remanente se transfirió debidamente al Fondo Nacional de 1.500 millones de
dólares, insistió el Primer Ministro. Sin embargo, el capital inicial del Fondo
provenía íntegramente de otra venta de activos petroleros a Chevron, lo que
pone en entredicho la versión oficial.
El Fondo Nacional, en efecto, recibió un aumento de fondos provenientes
de la caja chica, pero al menos una de estas transferencias se produjo tan solo
once días después de las revelaciones condenatorias. Además, a pesar de la
evidencia irrefutable en contrario, el imperturbable primer ministro negó que
su presidente posea cuentas bancarias multimillonarias en el extranjero.
Posteriormente, se retractó de esta última información falsa. Afirmó que
el presidente no tiene cuentas bancarias en el extranjero, pero que devolverá
de inmediato todo el dinero de esas cuentas inexistentes a Kazajistán. Especuló
que estas cuentas, cuya existencia él niega rotundamente, fueron creadas por
los adversarios del presidente «con el propósito de difamarlo».
El 15 de abril de 2002, incluso la dócil oposición se hartó de esta
lógica confusa. Crearon un Fondo Popular del Petróleo para controlar, en
adelante, las maniobras financieras del régimen.
Según sus cálculos, menos del 7 por ciento de los ingresos procedentes
de la venta de combustibles de hidrocarburos (unos 4-5 mil millones de dólares
anuales) llegan al presupuesto nacional.
Los fondos ilícitos infectan todos los rincones del planeta, no solo los
más oscuros y corruptos. Todos los servicios secretos —desde el Mossad hasta la
CIA— operan al margen del presupuesto estatal declarado. Estos fondos se
utilizan para blanquear dinero, colmar de favores a allegados y sobornar a
quienes toman las decisiones. En algunos países, su creación constituye un
delito, según el Convenio de 1990 sobre el Blanqueo de Capitales, la
Investigación, la Incautación y el Decomiso de los Productos del Delito. Otras
jurisdicciones son más indulgentes.
La Conferencia Episcopal Católica de Papúa Nueva Guinea y las Islas
Salomón emitió un comunicado de prensa en noviembre de 2001 en el que acogía
con beneplácito los planes del gobierno para abolir los fondos discrecionales.
Describieron el efecto nocivo de esta práctica: «Salvo algunas notables
excepciones, la práctica de canalizar fondos a través de políticos hacia
proyectos distritales ha sido desastrosa. Ha creado un clima propicio para la
corrupción. Ha disminuido la responsabilidad de los funcionarios públicos, sin
reducir su número ni sus costos. Se ha utilizado para confundir a la población,
haciéndoles creer que los fondos públicos son "propiedad" de ciertos
individuos en lugar de ser propiedad del pueblo, administrados con honestidad y
justicia por los servidores públicos».
El concepto de «fondos discrecionales» ha dado lugar a ineficiencias y
fracasos bien documentados. Incluso se llegó a acusar a algunos miembros de
retener fondos para coaccionarlos a someterse. Parece que la era de los «fondos
discrecionales» ha sido un período vergonzoso.
Pero incluso en la administración más ordenada y legal, los fondos
pueden extraviarse. Recientemente, The Economist informó sobre una demanda
colectiva de 10 mil millones de dólares presentada por nativos americanos
contra el gobierno de Estados Unidos. Según las autoridades, los fondos, que
debían ser administrados en fideicomiso desde 1880 en nombre de medio millón de
beneficiarios, fueron "perdidos o robados".
Rob Gordon, director del National Wilderness Institute, acusó al
"Departamento del Interior de Estados Unidos de saquear los fondos
especiales creados para financiar la conservación de la vida silvestre y de
malgastar el dinero en gastos administrativos cuestionables, fondos
discrecionales y gastos de traslado de empleados".
Charles Griffin, subdirector del Proyecto de Integridad Gubernamental de
la Fundación Heritage, denuncia: "El presupuesto federal contempla
numerosos fondos discrecionales que pueden utilizarse para subvencionar las
actividades de cabildeo y políticas de grupos de interés especial".
En su lista de "Los diez principales programas federales que
subsidian activamente la política y el cabildeo" se encuentran:
AmeriCorps, Programa de Empleo para el Servicio Comunitario de Personas
Mayores, Corporación de Servicios Legales, Planificación Familiar del Título X,
Fundación Nacional para las Humanidades, Programa de Promoción de Mercados,
Programa de Empleo Ambiental para Personas Mayores, Capacitación de
Trabajadores del Superfondo, Proyectos Discrecionales de Envejecimiento del HHS,
Asistencia para la Infraestructura de Telecomunicaciones e Información.
Estos fondos federales por sí solos suman 1.800 millones de dólares. Los
medios "Next" y "China Times" —a los que posteriormente se
unió "The Washington Post"— acusaron al expresidente taiwanés, Lee
Teng-hui, de haber creado un fondo secreto en el extranjero de 100 millones de
dólares destinado a financiar la recopilación de información, el tráfico de
influencias y operaciones de propaganda. Taiwán costeó los viajes de asesores
del Congreso y financió investigaciones académicas y conferencias de centros de
estudios.
Altos funcionarios japoneses, entre otros, podrían haber recibido pagos
a través de este medio clandestino. Se alega que Lee retiró 100.000 dólares de
la cuenta secreta en febrero de 1999. El dinero se utilizó para financiar los
estudios del ex viceministro de Defensa japonés, Masahiro Akiyama, en Harvard.
Ryutaro Hashimoto, el ex primer ministro japonés, fue implicado como
beneficiario del fondo. También lo fueron la prestigiosa firma de cabildeo
Cassidy and Associates y varios subsecretarios de la administración Bush.
Carl Ford Jr., actual subsecretario de Estado para Inteligencia e
Investigación, trabajó para Cassidy durante el período en cuestión y visitó
Taiwán con frecuencia. James Kelly, subsecretario de Estado para Asuntos de
Asia Oriental y el Pacífico, también se benefició de la hospitalidad taiwanesa.
Ambos son responsables de la formulación de la política estadounidense hacia
Taiwán.
John Bolton, ex subsecretario de Estado para el control de armas y la
seguridad internacional, admitió, durante sus audiencias de confirmación, haber
recibido 30.000 dólares para cubrir los gastos de redacción de tres trabajos de
investigación.
El gobierno taiwanés aún no ha desmentido las noticias.
Un funcionario del Ministerio de Asuntos Exteriores japonés utilizó
fondos discrecionales para financiar sus propias actividades extramaritales y
las de muchos de sus colegas, a menudo en lujosas suites de hotel.
Pero este caso no fue la excepción. Según Asahi Shimbun, más de la mitad
de las 60 divisiones del ministerio manejaban fondos similares. La policía y el
ministerio están investigando. Ya se realizó una detención. La división de
contabilidad del ministerio descubrió estas prácticas corruptas hace veinte
años, pero guardó silencio.
Incluso los funcionarios de menor rango de las prefecturas y los
profesores en Japón acumulan fondos ilícitos mediante la falsificación de
viajes de negocios o la manipulación de facturas y recibos. Organizaciones de
ciudadanos japoneses estimaron, de forma conservadora, que en 1994 se
falsificaron 20 millones de dólares en gastos de viajes y entretenimiento en
las prefecturas, una práctica conocida como "kara shutcho" (es decir,
viaje de negocios vacío).
Funcionarios del Consejo de Educación de Hokkaido admitieron la
existencia de un fondo secreto de 100 millones de yenes. En la investigación
posterior, se descubrió que 200 de las 286 escuelas mantenían sus propios
fondos discrecionales. Parte de ese dinero se utilizó para apoyar a políticos
afines.
Pero los fondos discrecionales no son una prerrogativa soberana.
Las multinacionales, los bancos, las corporaciones, las organizaciones
religiosas, los partidos políticos e incluso las ONG ocultan parte de sus
ingresos y beneficios en cuentas no declaradas, generalmente en paraísos
fiscales.
Las financiaciones secretas para campañas electorales son una constante
en la política estadounidense. Un proyecto de ley de hace cinco años exige la
divulgación de los donantes a dichos fondos, pero la Cámara de Representantes
está flexibilizando sus disposiciones. En 2002, The Economist publicó una lista
de los numerosos escándalos que azotaban a Alemania, incluyendo a sus dos
principales partidos políticos, a muchos funcionarios estatales y a un gran
número de altos y medianos burócratas. Al parecer, la mayoría de estos turbios
asuntos están relacionados con fondos secretos, principalmente partidistas.
Empresas italianas realizaron donaciones a partidos políticos a través
de fondos opacos, si bien las donaciones corporativas —siempre que sean
transparentes— son perfectamente legales en Italia. Se dice que tanto la
derecha como, en menor medida, la izquierda en Francia, gestionaron enormes
fondos opacos para fines políticos.
El presidente Chirac está acusado de haber malversado, para su beneficio
personal, un fondo municipal de París durante su mandato como alcalde. Sin
embargo, estos fondos se utilizaron principalmente para proporcionar empleos
ficticios a activistas del partido. Empresas pagaron sobornos para obtener
permisos de obras públicas o de construcción locales. Supuestamente, pagaban
por servicios de consultoría ficticios.
La epidemia no ha pasado por alto ni siquiera a la conservadora Ottawa.
Su director general de elecciones declaró a Sun Media en septiembre de 2001 que
le preocupaban los millones de dólares acumulados por los candidatos liberales.
Varios ministros que ambicionaban el cargo de primer ministro recaudaron fondos
de forma encubierta y probablemente ilegal.
El 11 de abril de 2002, UPI informó que el segundo banco más grande de
España, el Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), tenía casi 200 millones de
dólares ocultos en cuentas secretas en paraísos fiscales, "que
supuestamente se utilizaron para manipular a políticos, pagar el 'impuesto
revolucionario' a ETA —la organización terrorista vasca— y abrir la puerta a
acuerdos comerciales, según informes de prensa".
Es posible que el dinero haya ido a parar a figuras prominentes como
Hugo Chávez de Venezuela, Alberto Fujomori de Perú y Vladimiro Montesinos. Los
miembros del directorio del banco recibieron sustanciosas pensiones exentas de
impuestos provenientes de las cuentas ilegales abiertas en 1987, por un total
de más de 20 millones de dólares.
Es posible que blanqueadores de dinero del narcotráfico latinoamericanos
—desde Puerto Rico hasta Colombia— hayan operado a través de estos fondos y las
entidades clandestinas del banco en las Islas Caimán y Jersey. El actual
Secretario de Estado de Hacienda español fue asesor fiscal del banco entre 1992
y 1997.
En junio de 2000, el Financial Times informó que, anticipándose a nuevas
medidas internacionales para combatir la corrupción, los principales
fabricantes de armas europeos recurrieron a la creación de fondos opacos en
paraísos fiscales. El dinero se destina a sobornar a funcionarios extranjeros
para obtener licitaciones y contratos.
Kim Woo-chung, ex presidente de Daewoo, se encuentra en el centro de un
escándalo masivo que involucra a docenas de ejecutivos de su compañía, algunos
de los cuales terminaron en prisión.
Se le acusa de desviar la friolera de 20.000 millones de dólares a un
fondo secreto en el extranjero.
Se alega que se utilizaron la asombrosa cifra de 10.000 millones de
dólares para sobornar a funcionarios y políticos del gobierno coreano.
Pero su conducta, e incluso la magnitud del fraude que perpetró, podrían
haber sido típicas de la relación incestuosa que existía en Corea tras la
guerra entre la política y los negocios.
En su artículo «El papel de los fondos opacos en la preparación de
mecanismos de corrupción», reimpreso por Transparencia Internacional, Gherardo
Colombo define los fondos opacos corporativos de la siguiente manera: «Los
fondos opacos se obtienen de las finanzas de una sociedad anónima y se
gestionan cuidadosamente para que las cantidades involucradas no aparezcan en
el balance. No necesariamente tienen que consistir en dinero, sino que también
pueden adoptar la forma de acciones u otros bienes de valor económico (obras de
arte, joyas, yates, etc.). Basta con que puedan utilizarse sin mayor dificultad
o que puedan transferirse a un tercero».
Si un fondo está en forma de dinero, ni siquiera es necesario
mencionarlo fuera de la contabilidad de la empresa, ya que puede aparecer en
ella de forma encubierta (las partidas de «devengos y aplazamientos» se
utilizan a menudo para ocultar fondos ilícitos). Por ello, no siempre es
correcto considerarlo un fondo de reserva no registrado en los libros
contables. El engaño, la artimaña o la falsificación de diversas índoles se
utilizan con frecuencia para crear un fondo ilícito.
Menciona facturas infladas, contratos fraudulentos, préstamos ficticios,
intereses acumulados en cuentas de depósito, transacciones simultáneas con
entidades relacionadas (Enron), todo ello utilizado para desviar dinero a los
fondos opacos. Estos fondos suelen crearse para encubrir el enriquecimiento
ilícito, la malversación o la evasión fiscal.
Menos conocido es el papel de estos vehículos furtivos en la
financiación de prácticas competitivas desleales, como el dumping.
Los clientes, proveedores y socios reciben descuentos y subvenciones
ocultos que aumentan considerablemente el coste real de producción, que no se
declara.
Los pagos de BBVA a ETA podrían haber sido un pago típico de extorsión.
Tanto los terroristas como el crimen organizado hacen un mal uso de los fondos
ilícitos. Se financian con dichos fondos y, además, administran los suyos
propios. Los pagos de rescate a los secuestradores suelen canalizarse a través
de estos cauces.
Pero los fondos ilícitos se utilizan mayoritariamente para sobornar a
políticos corruptos. La lucha contra la corrupción se ha centrado en los
beneficiarios de la generosidad empresarial ilícita. Sin embargo, para tener
éxito, organismos internacionales bienintencionados, como el GAFI de la OCDE,
deben atacar con igual ahínco a quienes sobornan. Toda transacción corrupta se
da entre un político venal y un empresario codicioso. Perseguir a uno e ignorar
al otro es contraproducente.
Nota: La psicología de la corrupción. La mayoría de los políticos
infringen las leyes y roban dinero o solicitan sobornos porque necesitan fondos
para mantener sus redes de clientelismo. Otros lo hacen para recompensar a sus
allegados o para mantener un estilo de vida lujoso una vez terminada su carrera
política.
Pero estas razones tan mundanas no logran explicar por qué algunos
funcionarios públicos se descontrolan y se apropian de cantidades ingentes de
dinero. Toda justificación se desmorona ante un Mobutu Sese Seko, un Saddam
Hussein o un Ferdinand Marcos, quienes se apropiaron de miles de millones de
dólares estadounidenses de las arcas de Zaire, Irak y Filipinas,
respectivamente.
Estas inconcebibles cantidades de dinero en efectivo y objetos de valor
suelen permanecer ocultas e intactas, acumulando polvo en cuentas bancarias y
cajas fuertes de bancos occidentales. No cumplen ninguna función, ni política
ni económica. Pero sí satisfacen una necesidad psicológica. Estos tesoros no
son el equivalente megalómano de las cuentas de ahorro. Más bien, se trata de
colecciones compulsivas.
El expresidente de Sierra Leona, Momoh, acumuló cientos de reproductores
de vídeo y otros bienes de consumo en las amplias habitaciones de su mansión.
Dado que el suministro eléctrico era, en el mejor de los casos, intermitente,
su elección resultaba curiosa. Solía sentarse entre estas reliquias de su
codicia, acariciándolas y contándolas con avidez.
Mientras que Momoh disfrutaba con las cosas que tenían botones
brillantes, gente como Sese Seko, Hussein y Marcos babeaban por el dinero.
Las montañas de billetes verdes, cada vez más altas, en sus bóvedas los
tranquilizaban, les infundían confianza, regulaban su autoestima y les servían
de sustituto del amor. Los saldos de sus abultadas cuentas bancarias carecían
de importancia práctica o propósito alguno. Simplemente alimentaban su
psicopatología.
Estos políticos no solo eran delincuentes, sino también cleptómanos.
Eran incapaces de dejar de robar, al igual que Hitler no pudo dejar de
asesinar. La venalidad era parte intrínseca de su psicología.
La cleptomanía consiste en exteriorizar comportamientos impulsivos. Es
un acto compensatorio.
La política es un asunto monótono, poco inspirador, carente de
inteligencia y, a menudo, humillante. Además, es arriesgado y bastante
arbitrario. Implica un estrés enorme y un conflicto constante.
Los políticos con trastornos mentales (por ejemplo, narcisistas o
psicópatas) reaccionan descompensando. Saquean el Estado y coaccionan a
empresarios para que les den sobornos porque esto les hace sentir mejor, les
ayuda a reprimir sus crecientes miedos y frustraciones, y a restablecer su
equilibrio psicodinámico. Estos políticos y burócratas desahogan su frustración
saqueando.
Los cleptómanos no logran resistir ni controlar el impulso de robar,
incluso si no tienen utilidad para lo robado. Según el Manual Diagnóstico y
Estadístico de los Trastornos Mentales (DSM-IV-TR, 2000), la biblia de la
psiquiatría, los cleptómanos experimentan «placer, gratificación o alivio al
cometer el robo». El manual continúa diciendo que «...el individuo puede
acumular los objetos robados...».
Dado que la mayoría de los políticos cleptómanos también son psicópatas,
rara vez sienten remordimiento o temen las consecuencias de sus fechorías. Pero
esto solo los hace más culpables y peligrosos.
II. Corrupción y transparencia
I. Los hechos. A pocos días de una esperada conferencia de donantes, el
influyente International Crisis Group (ICG) recomendó que todos los fondos
prometidos a Macedonia quedaran bajo la supervisión de un asesor anticorrupción
designado por la Comisión Europea. Los donantes ignoraron esta y otras
recomendaciones. Para apaciguar a los críticos, el afable fiscal general de
Macedonia acusó a un exministro de Defensa de abuso de poder por supuestamente
haber desviado millones de marcos alemanes a sus familiares durante la reciente
guerra civil. Macedonia aprobó recientemente, aunque tardíamente, una ley
contra el blanqueo de capitales, pero, una vez más, no logró adoptar una
legislación anticorrupción estricta.
En Albania, el presidente del Partido Socialista Albanés, Fatos Nano,
fue acusado por los medios de comunicación albaneses de blanquear mil millones
de dólares a través del gobierno albanés.
Pavel Borodin, exdirector de Kremlin Property, decidió no apelar su
condena por blanqueo de capitales ante un tribunal suizo. El diario eslovaco
"Sme" describió con mordaz detalle la riqueza recién adquirida y el
lujoso estilo de vida de los políticos del HZDS, antes empobrecidos.
Algunos de ellos ahora residen en castillos restaurados. Otros tienen
piscinas con bares de vinos.
Pavlo Lazarenko, ex primer ministro ucraniano, está detenido en San
Francisco acusado de blanqueo de dinero.
Su equipo de defensa acusa a las autoridades estadounidenses de
"persecución selectiva".
Según cita Radio Free Europe, afirman: "El ímpetu de este
enjuiciamiento proviene de las acusaciones formuladas por el régimen de Kuchma,
que es corrupto y se dedica a utilizar métodos antidemocráticos y represivos
para sofocar la oposición política... (otros funcionarios ucranianos), incluido
el propio Kuchma y sus colaboradores más cercanos, han cometido conductas
similares a las que se imputan a Lazarenko, pero no han sido procesados por
el gobierno estadounidense".
En 1997, el PNUD estimó que, incluso en los países ricos e
industrializados, el 15% de las empresas tenían que pagar sobornos. Esta cifra
asciende al 40% en Asia y al 60% en Rusia.
La corrupción está descontrolada y generalizada, aunque muchas
acusaciones no son más que ataques políticos.
Por suerte, en países como Macedonia, este problema se limita a sus
élites más corruptas: políticos, directivos, profesores universitarios,
médicos, jueces, periodistas y altos funcionarios. La policía y la aduana están
irremediablemente comprometidas. Sin embargo, rara vez se topa uno con casos de
soborno y venalidad en la vida cotidiana. No hay detenciones arbitrarias (como
en Rusia), multas de tráfico falsas (como en Latinoamérica) ni pagos
clandestinos generalizados por bienes y servicios públicos (como en África).
Es ampliamente aceptado que la corrupción frena el crecimiento al
desalentar la inversión extranjera y fomentar la fuga de cerebros.
Conduce a la mala asignación de recursos económicos y distorsiona la
competencia. Agota los recursos del país afectado, tanto naturales como
adquiridos. Destruye la frágil confianza entre el ciudadano y el Estado. Genera
dudas sobre las instituciones civiles y gubernamentales, desacredita a toda la
clase política y, por lo tanto, pone en peligro el sistema democrático y el
estado de derecho, incluidos los derechos de propiedad.
Por ello, tanto los gobiernos como las empresas muestran un compromiso
cada vez mayor para combatirlo. Según el "Informe Mundial sobre la
Corrupción 2001" de Transparencia Internacional, la corrupción se ha
controlado con éxito en la banca privada y el comercio de diamantes, por
ejemplo.
De ahí también la participación del Banco Mundial y el FMI en la lucha
contra la corrupción. Ambas instituciones están cada vez más preocupadas por la
reducción de la pobreza mediante el crecimiento y el desarrollo económicos. El
Banco Mundial estima que la corrupción reduce la tasa de crecimiento de un país
afectado entre un 0,5 y un 1 por ciento anual. El soborno supone un aumento del
tipo impositivo marginal y tiene efectos perniciosos sobre la inversión
extranjera.
El Banco Mundial nombró el año pasado a un Director de Integridad
Institucional, un nuevo departamento que fusiona la Unidad de Investigación
Anticorrupción y de Fraude y la Oficina de Ética e Integridad Empresarial. El
Banco ayuda a los países a combatir la corrupción mediante asistencia técnica,
programas educativos y préstamos.
Los proyectos anticorrupción son parte integral de todas las Estrategias
de Asistencia a los Países (EAP). El Banco también apoya los esfuerzos
internacionales para reducir la corrupción mediante el patrocinio de
conferencias y el intercambio de información.
Colabora estrechamente con Transparencia Internacional, por ejemplo.
A petición de gobiernos miembros (como Bosnia-Herzegovina y Rumania), ha
elaborado estudios detallados sobre corrupción en cada país, que abarcan tanto
el sector público como el privado. Junto con el BERD, publica un estudio sobre
corrupción de 3000 empresas en 22 países en transición (BEEPS: Encuesta sobre
el Entorno Empresarial y el Desempeño de las Empresas). Incluso ha habilitado
una línea telefónica multilingüe para denunciantes.
El FMI integró la corrupción como parte fundamental de su proceso de
evaluación de países. Suspendió los acuerdos con los países receptores de
financiamiento del FMI que presentaban corrupción endémica. Desde 1997, ha
implementado políticas relativas a la presentación de informes erróneos, el
abuso de los fondos del FMI, el seguimiento del uso del alivio de la deuda para
la reducción de la pobreza, la difusión de datos, la reforma legal y judicial,
la transparencia fiscal y monetaria, e incluso la gobernanza interna (por
ejemplo, la divulgación financiera de los empleados).
Sin embargo, nadie parece ponerse de acuerdo en una definición universal
de corrupción. Lo que en una cultura (Suecia) se considera venalidad, en otra
(Francia o Italia) no es más que hospitalidad o una expresión de gratitud.
La corrupción se discute abiertamente y con indulgencia en un lugar,
pero se oculta vergonzosamente en otro. La corrupción, como otros delitos,
probablemente se denuncia muy poco y se castiga con poca severidad.
Además, sobornar a funcionarios suele ser la política tácita de las
multinacionales, los inversores extranjeros y los expatriados. Muchos creen que
es inevitable para agilizar trámites o conseguir un resultado favorable. Los
gobiernos de los países ricos hacen la vista gorda, incluso donde existen leyes
estrictas contra estas prácticas.
En su discurso ante el Banco Interamericano de Desarrollo el 14 de
marzo, el presidente Bush prometió «recompensar a las naciones que erradiquen
la corrupción» en el marco de la iniciativa Cuenta del Desafío del Milenio.
Estados Unidos ha sido pionero en campañas anticorrupción a nivel mundial y es
signatario de la Convención Interamericana contra la Corrupción de 1996
(Convención Interamericana contra la Corrupción), del Convenio sobre Derecho
Penal contra la Corrupción del Consejo de Europa y del Convenio contra el
Soborno de la OCDE de 1997. Estados Unidos cuenta con una exhaustiva Ley de
Prácticas Corruptas en el Extranjero desde 1977.
La ley se aplica a todas las empresas estadounidenses, a todas las
empresas —incluidas las extranjeras— que cotizan en una bolsa de valores
estadounidense, y al soborno cometido en territorio estadounidense tanto por
empresas extranjeras como estadounidenses. Prohíbe el pago de sobornos a
funcionarios extranjeros, partidos políticos, dirigentes de partidos y
candidatos políticos en el extranjero. Gran Bretaña ha adoptado una ley
similar.
Sin embargo, según The Economist, la SEC estadounidense solo presentó
tres casos contra empresas cotizadas hasta 1997. El Departamento de Justicia de
EE. UU. presentó otros 30 casos. Gran Bretaña solo ha procesado con éxito a un
funcionario por soborno en el extranjero desde 1889. En los Países Bajos, el
soborno es deducible de impuestos. Transparencia Internacional publica ahora un
Índice de Países que Pagan Sobornos, que incluye su Índice de Percepción de la
Corrupción, el cual abarca 91 países.
Muchas corporaciones y personas adineradas de todo el mundo utilizan
paraísos fiscales o entidades de propósito especial para blanquear dinero,
realizar pagos ilícitos, evadir impuestos y ocultar activos y pasivos. Según
las autoridades suizas, solo en el sistema bancario ruso hay más de 40.000
millones de dólares en manos de ciudadanos rusos. Esta cifra podría ser entre
cinco y diez veces mayor en los paraísos fiscales del Reino Unido.
En una encuesta realizada el mes pasado a 82 empresas en las que
invierte, "Friends, Ivory y Sime" descubrieron que solo una cuarta
parte contaba con sistemas claros de gestión anticorrupción y rendición de
cuentas.
Resulta significativo que solo 35 países firmaran el Convenio de la OCDE
de 1997 para Combatir el Cohecho de Funcionarios Públicos Extranjeros en las
Transacciones Comerciales Internacionales, incluidos cuatro países no miembros
de la OCDE: Chile, Argentina, Bulgaria y Brasil. El convenio está en vigor
desde febrero de 1999 y es solo una de las numerosas iniciativas anticorrupción
de la OCDE, entre las que se encuentran SIGMA (Apoyo a la Mejora de la
Gobernanza y la Gestión en los países de Europa Central y Oriental), ACN (Red
Anticorrupción para las Economías en Transición en Europa) y el GAFI (Grupo de
Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de Capitales).
Además, la autoridad moral de quienes predican contra la corrupción en
los países pobres —los funcionarios del FMI, el Banco Mundial, la UE, la OCDE—
se ve comprometida por su estilo de vida ostentoso, su consumo desmedido y su
moral "pragmática".
II. ¿Qué hacer? ¿Qué se está haciendo? Hace dos años, propuse una
taxonomía de corrupción, venalidad y soborno. Sugerí la siguiente definición
acumulativa: a. La retención de un servicio, información o bienes que, por ley
y por derecho, deberían haberse proporcionado o divulgado. b. La prestación de
un servicio, información o bienes que, por ley y por derecho, no deberían
haberse proporcionado ni divulgado. c. Que la retención o la prestación de
dicho servicio, información o bienes esté dentro de la facultad del retenedor o
del proveedor, y que dicha retención o prestación constituya una parte integral
y sustancial de la autoridad o la función del retenedor o del proveedor. d. Que
el servicio, la información o los bienes proporcionados o divulgados se proporcionen
o divulguen a cambio de un beneficio o la promesa de un beneficio por parte del
receptor, y como resultado de la recepción de este beneficio específico o de la
promesa de recibirlo. e. Que el servicio, la información o los bienes que se
retienen se retienen porque el receptor no proporcionó ni prometió ningún
beneficio.
También existe lo que el Banco Mundial denomina "Captura del
Estado", definida de la siguiente manera: "Las acciones de
individuos, grupos o empresas, tanto del sector público como del privado, para
influir en la formulación de leyes, reglamentos, decretos y otras políticas
gubernamentales en su propio beneficio como resultado de la provisión ilícita y
no transparente de beneficios privados a funcionarios públicos".
Podemos clasificar las conductas corruptas y venales según sus
resultados: a. Complemento de ingresos: Acciones corruptas cuyo único resultado
es complementar los ingresos del proveedor sin afectar de ninguna manera la
realidad. b. Comisiones por aceleración o facilitación: Prácticas corruptas
cuyo único resultado es acelerar o facilitar la toma de decisiones, la
provisión de bienes y servicios o la divulgación de información. c. Comisiones
por alteración de decisiones (captura del Estado): Sobornos y promesas de
sobornos que alteran o afectan las decisiones, o que influyen en la formulación
de políticas, leyes, reglamentos o decretos que benefician a la entidad o
persona que soborna. d. Comisiones por alteración de información: Pagos
ilícitos y sobornos que subvierten el flujo de información veraz y completa
dentro de una sociedad o unidad económica (por ejemplo, mediante la venta de
diplomas, certificados o permisos profesionales). e. Comisiones por
reasignación: Beneficios pagados (principalmente a políticos y responsables de
la toma de decisiones políticas) para influir en la asignación de recursos
económicos y riqueza material o en los derechos sobre los mismos. Las
concesiones, licencias, permisos, activos privatizados y licitaciones
adjudicadas están sujetos a tasas de reasignación.
Para erradicar la corrupción, hay que atacar tanto al que la da como al
que la recibe.
La historia demuestra que todos los programas eficaces compartieron
estos elementos comunes: a. La persecución de figuras públicas corruptas de
alto perfil, multinacionales e instituciones (nacionales y extranjeras). Esto
demuestra que nadie está por encima de la ley y que el crimen no paga. b. La
condicionación de la ayuda internacional, los créditos y las inversiones a una
reducción supervisada de los niveles de corrupción. Deben abordarse las raíces
estructurales de la corrupción, en lugar de solo sus síntomas. c. La
instauración de incentivos para evitar la corrupción, como salarios más altos,
el fomento del orgullo cívico, bonos por buen comportamiento, planes
alternativos de ingresos y pensiones, etc. d. En muchos países de reciente
creación (en Asia, África y Europa del Este), los conceptos mismos de propiedad
privada versus pública son difusos y las conductas ilícitas no están claramente
delimitadas. Se requieren inversiones masivas en la educación del público y de
los funcionarios estatales. e. Liberalización y desregulación de la economía.
Abolición de la burocracia, las licencias, el proteccionismo, los
controles de capital, los monopolios y la contratación discrecional y no
pública. Mayor acceso a la información y al debate público para fomentar una
sociedad participativa. Fortalecimiento de las instituciones: policía, aduanas,
tribunales, gobierno, sus agencias y autoridades fiscales, bajo gestión y
supervisión extranjera por tiempo limitado.
La concienciación sobre la corrupción y el soborno va en aumento, aunque
en su mayoría se queda en meras palabras. La Coalición Global para África
adoptó directrices anticorrupción en 1999. El Foro de Cooperación Económica
Asia-Pacífico (APEC), tradicionalmente opaco, ahora aboga por la transparencia
y la buena gobernanza. La ONU promueve su convención contra la corrupción.
El G-8 solicitó a su Grupo de Lyon, integrado por expertos en
delincuencia transnacional, que recomendara medidas para combatir la corrupción
relacionada con los grandes flujos de dinero y el blanqueo de capitales.
Estados Unidos y los Países Bajos organizaron foros mundiales sobre corrupción,
al igual que Corea del Sur el próximo año. Se rumorea que la OSCE responderá
con su propia iniciativa, en colaboración con la Comisión Helsinki del Congreso
de Estados Unidos.
El Pacto de Estabilidad del Sudeste de Europa cuenta con su propia
Iniciativa Anticorrupción del Pacto de Estabilidad (IPPE). Celebró su primera
conferencia en septiembre de 2001 en Croacia. Más de 1200 delegados
participaron en la X Conferencia Internacional Anticorrupción celebrada en
Praga el año pasado. A la conferencia asistieron el primer ministro checo, el
presidente mexicano y el director de la Interpol.
El remedio más eficaz contra la corrupción es la transparencia:
información libre, accesible y disponible, difundida e investigada por una
oposición activa, una prensa íntegra y organizaciones civiles y ONG
comprometidas. Sin estos elementos, la lucha contra la avaricia y la
criminalidad oficiales está condenada al fracaso. Con ellos, existe una
posibilidad.
La corrupción nunca podrá ser erradicada por completo, pero puede ser
controlada y sus efectos limitados. La cooperación de las personas íntegras con
instituciones confiables es indispensable.
La corrupción solo puede vencerse desde dentro, aunque con mucha ayuda
externa. Es un proceso de redención y transformación personal. Es la verdadera
transición.
III. Confiscación y decomiso de bienes. El abuso de las leyes de
confiscación y decomiso de bienes por parte de gobiernos, fuerzas del orden y
funcionarios políticos y sus allegados en todo el mundo está ampliamente
documentado. En muchos países en desarrollo y en transición, los bienes
confiscados a delincuentes reales y presuntos, así como a evasores fiscales, se
venden en subastas fraudulentas a miembros de partidos políticos, allegados,
policías, inspectores fiscales y familiares de políticos prominentes a precios
irrisorios.
Que los bienes de los sospechosos de delitos graves y corrupción sean
congelados o embargados hasta que sean condenados o exonerados por los
tribunales —una vez agotadas todas las apelaciones— es comprensible y conforme
a la Convención de Viena. Sin embargo, no existe justificación alguna para la
incautación y venta de bienes en otros casos.
En Suiza, las entidades financieras están obligadas a congelar
automáticamente las transacciones sospechosas durante un período de cinco días,
a la espera de la revisión de un juez investigador.
En Francia, la Unidad de Inteligencia Financiera puede congelar por
orden administrativa los fondos implicados en una transacción sospechosa
denunciada. En ambas jurisdicciones, la congelación exprés de activos ha
demostrado ser una medida más que eficaz para combatir la delincuencia
organizada y la corrupción.
La presunción de inocencia debe aplicarse plenamente y el debido proceso
debe respetarse para evitar el enriquecimiento ilícito y los tratos corruptos
con bienes confiscados, incluido el uso poco ético e indecoroso de las
ganancias de la venta de bienes decomisados para tapar enormes agujeros en
presupuestos estatales y municipales sobrecargados.
En Estados Unidos, según la Ley de Reforma de Confiscación Civil de
Bienes de 2000 (HR 1658), los bienes de los sospechosos bajo investigación y de
los delincuentes condenados por una variedad de más de 400 delitos menores y
mayores (desde solicitar los servicios de una prostituta hasta juegos de azar y
desde cargos por narcotráfico hasta corrupción y evasión fiscal) a menudo son
confiscados y decomisados ("in personam, o confiscación basada en el
valor").
Técnicamente y en teoría, los bienes pueden ser confiscados o
decomisados incluso en casos de delitos civiles federales considerados
menores (errores al completar formularios de Medicare o declaraciones de
impuestos). La Agencia de Recuperación de Activos del Reino Unido (ARA),
encargada de hacer cumplir la Ley de Productos del Delito de 2002, hizo esta
escalofriante declaración el 24 de mayo de 2007: «Estamos persiguiendo los
bienes de quienes participan en una amplia gama de delitos, incluyendo narcotráfico,
trata de personas, fraude, extorsión, contrabando, control de la prostitución,
falsificación, fraude de prestaciones sociales, evasión fiscal y delitos
ambientales como el vertido ilegal de residuos y la pesca ilegal». (!)
Narcotráfico y pesca ilegal en la misma frase.
La firma británica Bentley-Jennison, que ofrece servicios de
contabilidad forense, añade: «En algunos casos, los acusados incluso sufren
el embargo de sus bienes al inicio de la investigación, antes de que se haya
considerado ningún cargo. En muchos casos, las autoridades presumen que todos
los bienes del acusado se obtuvieron ilegalmente, dado su historial delictivo.
Corresponde entonces al acusado demostrar lo contrario. Si se determina que el
acusado lleva un historial delictivo, se presumirá que los bienes materiales,
como propiedades y vehículos, se adquirieron con fondos procedentes de
actividades delictivas, y será necesario presentar pruebas que lo desmientan».
Las cuentas bancarias del acusado también serán examinadas en busca de
pruebas de gastos y es probable que cualquier desembolso en activos no
identificados (y en algunos casos en activos identificados) se incluya como
presunto beneficio delictivo.
Esto suele conllevar la inclusión de sumas procedentes de fuentes
legítimas y la doble contabilización, dos cuestiones que deben eliminarse”.
Bajo la influencia de los Estados Unidos posteriores al 11 de septiembre
y del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el Blanqueo de
Capitales), Canadá, Australia, el Reino Unido, Grecia, Corea del Sur y Rusia
cuentan con leyes similares en materia de recuperación de activos y blanqueo de
capitales.
Tratados internacionales (por ejemplo, el Convenio Europeo de Asistencia
Jurídica Mutua en Materia Penal de 1959, el Convenio del Consejo de Europa de
1990 sobre blanqueo de capitales, registro, incautación y decomiso de los
productos del delito (ETS 141) y la ONU)
La Convención contra la Corrupción de 2003 (UNCAC) y las Directivas de
la Unión Europea (por ejemplo, 2001/97/CE) permiten la incautación y
confiscación de los bienes y la "riqueza inexplicable" de
delincuentes y sospechosos a nivel mundial, incluso si su presunto o probado
delito no constituye un delito cuando poseen propiedades o tienen cuentas
bancarias.
Esta derogación del principio de doble incriminación a veces conlleva
graves violaciones de los derechos humanos y civiles. Hitler podría haberla
utilizado para solicitar a la Agencia de Recuperación de Activos del Reino
Unido (ARA) la confiscación de los bienes de los judíos refugiados que
cometieron «delitos» al infringir las infames leyes raciales de Núremberg.
Únicamente los paraísos fiscales extraterritoriales, como Andorra,
Antigua, Aruba, las Islas Vírgenes Británicas, Guernsey, Mónaco, las Antillas
Neerlandesas, Samoa, San Vicente, las Islas Vírgenes de los Estados Unidos y
Vanuatu, siguen resistiéndose a la presión para sumarse a los esfuerzos por
rastrear e incautar los bienes y las cuentas bancarias de los sospechosos en
ausencia de una condena o incluso de cargos.
Peor aún, a diferencia de otros procesos penales, la carga de la prueba
recae sobre el acusado, quien debe demostrar que el origen de los fondos
utilizados para adquirir los bienes confiscados o decomisados es lícito. Si
el acusado no presenta pruebas concluyentes y convincentes, o si ha abandonado
Estados Unidos o ha fallecido, los bienes se venden en subasta y el producto de
la venta suele destinarse a diversas agencias policiales, al presupuesto del
gobierno o a programas y causas sociales. Este es el caso en muchos países,
entre ellos Reino Unido, Estados Unidos, Alemania, Francia, Hong Kong, Italia,
Dinamarca, Bélgica, Austria, Grecia, Irlanda, Nueva Zelanda, Singapur y Suiza.
Según un informe elaborado por Jack Smith, Mark Pieth y Guillermo Jorge
del Instituto de Gobernanza de Basilea, Centro Internacional para la
Recuperación de Activos: «El artículo 54(1)(c) de la Convención de las Naciones
Unidas contra la Corrupción (UNCAC) recomienda que los Estados partes
establezcan sistemas de decomiso no penales, que presentan varias ventajas para
las acciones de recuperación: el estándar de prueba es menor («preponderancia
de la prueba» en lugar de «más allá de toda duda razonable»); no están sujetos
a algunas de las salvaguardias tradicionales más restrictivas de la cooperación
internacional, como el requisito de que el delito del que se acusa al demandado
sea un crimen en el Estado receptor (doble incriminación); y abre vías más formales
para la negociación y los acuerdos. Esta práctica ya se aplica en algunas
jurisdicciones, como Estados Unidos, Irlanda, Reino Unido, Italia, Colombia,
Eslovenia y Sudáfrica, así como en algunos Estados australianos y canadienses».
En la mayoría de los países, incluidos el Reino Unido, Estados Unidos,
Austria, Alemania, Indonesia, Macedonia e Irlanda, los bienes pueden ser
embargados, confiscados, congelados, decomisados e incluso vendidos antes y
sin ninguna condena penal.
En Australia, Austria, Irlanda, Hong Kong, Nueva Zelanda, Singapur,
Reino Unido, Sudáfrica, Estados Unidos y los Países Bajos, los presuntos
delincuentes, sus familiares, amigos, empleados y socios pueden ser despojados
de sus bienes incluso por delitos cometidos en otros países e incluso si
simplemente han utilizado ingresos obtenidos de actividades ilícitas (esto se
denomina «in rem» o confiscación de bienes). Esto suele dar lugar a casos de
doble enjuiciamiento.
Por lo general, se notifica al acusado sobre la inminente confiscación
de sus bienes y tiene derecho a una audiencia ante el organismo policial
competente y también ante los tribunales. Si puede demostrar un daño sustancial
a su vida y a su negocio, los bienes pueden ser liberados para su uso, aunque
rara vez se restituye la propiedad.
Cuando se inicia el proceso de confiscación o decomiso de bienes, el
secreto bancario se levanta automáticamente y el gobierno indemniza a los
bancos por cualquier daño que puedan sufrir por revelar información
confidencial sobre las cuentas de sus clientes.
En muchos países, desde Corea del Sur hasta Grecia, el secreto
profesional entre abogado y cliente se ignora en gran medida. Los mismos
requisitos de seguimiento de las actividades de los clientes y de notificación
a las autoridades se aplican a las entidades de crédito y financieras, las
empresas de capital riesgo, los asesores fiscales, los contables y los
notarios.
En otros lugares, se observan otros acontecimientos preocupantes: en
Bulgaria, los bienes de los evasores fiscales han comenzado recientemente a ser
confiscados y entregados a la Agencia Nacional de Ingresos y a la Agencia
Estatal de Recaudación de Créditos.
Se confiscan los bienes incluso cuando la liquidación de impuestos se
impugna ante los tribunales. Sin embargo, la Agencia no puede confiscar
viviendas unifamiliares, cuentas bancarias de hasta 250 leva de un miembro de
la familia, salarios o pensiones de hasta 250 leva mensuales, prestaciones
sociales, ni pensiones alimenticias, manutención o subsidios.
Venezuela ha reformado recientemente su Código Orgánico Tributario para
permitir: “Las medidas de ejecución prejudicial incluyen el cierre de
establecimientos por hasta diez días y la confiscación de mercancías. Estas
medidas se aplicarán además del embargo o secuestro de bienes muebles y la
prohibición de enajenar o gravar bienes inmuebles. Durante el cierre de los
establecimientos, el empleador debe seguir pagando a los trabajadores, evitando
así que se invoque la protección constitucional”.
Finalmente, en muchos estados de Estados Unidos, las leyes de
«responsabilidad comunitaria» obligan a los propietarios de negocios legales a
«reducir la delincuencia» combatiéndola abiertamente. Si no logran detener a
los delincuentes de su vecindario, la policía puede confiscar y vender sus
propiedades, incluyendo sus apartamentos y automóviles. Los ingresos de dichas
ventas se destinan al municipio local.
En la ciudad de Nueva York, la policía confiscó un restaurante porque
uno de sus clientes habituales era un presunto narcotraficante. En Alabama, la
policía confiscó la casa de una anciana porque su jardín se utilizaba, sin su
consentimiento, para la venta de drogas. En Maryland, la policía confiscó la
casa de una familia y la convirtió en un refugio para sus agentes, después de
haber enviado por correo a uno de los ocupantes un paquete de marihuana.
III. El blanqueo de capitales en un mundo transformado
Si usted realiza sus compras en un banco importante, es muy probable que
todas las transacciones de su cuenta sean analizadas por un software de
prevención de blanqueo de capitales (PBC). Se invierten miles de millones de
dólares en estas aplicaciones, cuyo objetivo es rastrear transferencias,
depósitos y retiros sospechosos basándose en patrones estadísticos generales.
Los directivos bancarios, expuestos, en virtud de la Ley Patriota, a
responsabilidad personal por blanqueo de capitales en sus entidades, consideran
este sistema como un escudo legal y la panacea en la lucha contra los delitos
financieros y la financiación del terrorismo.
Según declaraciones recogidas por Wired.com, Neil Katkov, de Celent
Communications, estima que las inversiones futuras de los bancos
estadounidenses en actividades y productos relacionados con el cumplimiento
normativo ascenderán a casi 15 000 millones de dólares en los próximos
tres años (2005-2008). La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del
Departamento del Tesoro de Estados Unidos recibió aproximadamente 15 millones
de denuncias en cada uno de los años 2003 y 2004.
Pero esto no es más que una gota en el océano hirviente de transacciones
financieras ilícitas, a veces alentadas e incluso fomentadas por los mismos
gobiernos occidentales que supuestamente se oponen rotundamente a ellas.
Israel siempre ha hecho la vista gorda ante el origen de los fondos
depositados por judíos sudafricanos en Rusia. En Gran Bretaña, ocultar la
verdadera propiedad de una empresa es perfectamente legal. Los empleados
bancarios asiáticos, mal pagados y con permisos de trabajo para inmigrantes en
los estados del Golfo, rara vez exigen documentos de identidad a los
misteriosos y bien conectados propietarios de depósitos multimillonarios.
Los operadores de Hawalada siguen operando su comercio sin papel y
basado en la confianza: la transferencia de miles de millones de dólares
estadounidenses por todo el mundo. Bancos estadounidenses y suizos colaboran
con bancos corresponsales dudosos en centros financieros extraterritoriales.
Las multinacionales transfieren dinero a través de territorios libres de
impuestos en lo que se conoce eufemísticamente como "planificación
fiscal". Las plataformas de juego online y los casinos sirven de fachada
para el narcotráfico. Las casas de cambio británicas blanquean hasta 2.600
millones de libras esterlinas al año.
El billete de 500 euros facilita enormemente el contrabando de dinero
fuera de Europa. Un comité parlamentario francés acusó a la City de Londres de
ser un paraíso fiscal en un informe de 400 páginas. Los servicios de
inteligencia encubren las operaciones clandestinas abriendo cuentas en oscuros
paraísos fiscales, desde Chipre hasta Nauru. El blanqueo de capitales, sus
métodos y técnicas, son parte integral del tejido económico mundial. ¿Todo
sigue igual? En realidad, no. En retrospectiva, en lo que respecta al blanqueo
de capitales, el 11 de septiembre puede considerarse un punto de inflexión tan
importante como el abrupto colapso del comunismo en 1989. Ambos acontecimientos
han alterado para siempre los patrones de los flujos globales de capital
ilícito.
¿Qué es el blanqueo de capitales? En rigor, el blanqueo de capitales es
el antiguo proceso de ocultar el origen ilícito y la naturaleza delictiva de
los fondos (obtenidos mediante la venta de armas para eludir sanciones, el
contrabando, la trata de personas, el crimen organizado, el narcotráfico, las
redes de prostitución, la malversación, el uso de información privilegiada, el
soborno y el fraude informático) transfiriéndolos de forma no rastreable e
invirtiéndolos en empresas legítimas, valores o depósitos bancarios. Sin
embargo, esta definición limitada oculta el hecho de que la mayor parte del
dinero blanqueado es resultado de la evasión fiscal, la elusión fiscal y el
fraude fiscal flagrante, como el «esquema carrusel del IVA» en la UE (el
traslado de mercancías entre empresas de distintas jurisdicciones para
aprovechar las diferencias en los tipos del IVA). El blanqueo de capitales
relacionado con los impuestos genera entre 10 000 y 20 000 millones
de dólares estadounidenses anuales solo en Francia y Rusia. La confluencia de
fondos delictivos y de evasión fiscal en las redes de blanqueo de capitales
contribuye a encubrir el origen de ambos.
La magnitud del problema. Según una estimación del FMI de 1996, el
dinero blanqueado anualmente asciende al 2-5% del PIB mundial (entre 800.000
millones y 2 billones de dólares estadounidenses actuales). La cifra más baja
es considerablemente superior a la de una economía europea media, como la de
España.
El sistema: Es importante comprender que el lavado de dinero se produce
dentro del sistema bancario. Grandes sumas de efectivo se distribuyen entre
numerosas cuentas (a veces en zonas económicas especiales, centros financieros
extraterritoriales y paraísos fiscales), se convierten en instrumentos
financieros al portador (giros postales, bonos) o se depositan en fideicomisos
y organizaciones benéficas. El dinero se transfiere entonces a otros lugares, a
veces como pagos ficticios por "bienes y servicios" contra facturas
falsas o infladas emitidas por sociedades holding propiedad de abogados o
contables en nombre de beneficiarios no identificados. Los fondos transferidos
se reagrupan en su destino y, a menudo, se envían de vuelta al punto de origen
bajo una nueva identidad. Los fondos lavados se invierten entonces en la
economía legítima. Es un procedimiento sencillo, pero eficaz. El resultado es
que no deja rastro documental o, por el contrario, deja demasiado. Las cuentas
se liquidan invariablemente y se borran todas las huellas.
¿Por qué es un problema? Los fondos procedentes de actividades
delictivas y la evasión fiscal son ociosos e improductivos. Su inyección,
aunque sea clandestina, en la economía los transforma en una fuente productiva
(y barata) de capital. ¿Por qué es esto negativo? Porque corrompe a
funcionarios públicos, bancos y sus directivos, contamina sectores legales de
la economía, desplaza el capital legítimo y extranjero, vuelve la oferta
monetaria impredecible e incontrolable, e incrementa los movimientos de capital
transfronterizos, aumentando así la volatilidad de los tipos de cambio.
Se requiere un esfuerzo multilateral y coordinado (intercambio de
información, leyes uniformes, poderes legales extraterritoriales) para
contrarrestar las dimensiones internacionales del lavado de dinero. Muchos
países se suman a esta iniciativa porque el lavado de dinero se ha convertido
también en una preocupación política y económica interna. Las Naciones Unidas,
el Banco de Pagos Internacionales, el GAFI (Grupo de Acción Financiera
Internacional) de la OCDE, la UE, el Consejo de Europa y la Organización de los
Estados Americanos han publicado normas contra el lavado de dinero. Se han
formado (o se están formando) agrupaciones regionales en el Caribe, Asia,
Europa, África austral, África occidental y América Latina.
Regulación del blanqueo de capitales tras los atentados del 11 de
septiembre. La tendencia menos importante es el endurecimiento de las
regulaciones financieras y el establecimiento o la mejora de organismos
reguladores y de aplicación de la ley obligatorios (en contraposición a los
organismos sectoriales o voluntarios).
La nueva legislación estadounidense, que supone extender los poderes de
la CIA a nivel nacional y del Departamento de Justicia a nivel
extraterritorial, fue descrita de forma bastante xenófoba por un funcionario
del Departamento de Justicia, Michael Chertoff, como destinada a
"garantizar que el sistema bancario estadounidense no se convierta en un
refugio para líderes corruptos extranjeros u otro tipo de delincuentes
organizados extranjeros".
Las leyes de privacidad y secreto bancario se han debilitado.
Se prohibió la colaboración con bancos pantalla extraterritoriales. Se
restringieron las operaciones con clientes de bancos corresponsales. Los bancos
se transformaron, en la práctica, en organismos encargados de hacer cumplir la
ley, responsables de verificar tanto la identidad de sus clientes (extranjeros)
como el origen de sus fondos. Las transacciones en efectivo fueron parcialmente
penalizadas. Además, el sector de la compraventa de valores y divisas, las
compañías de seguros y los servicios de transferencia de dinero están siendo
sometidos a un escrutinio cada vez mayor como conducto para el blanqueo de
capitales.
Sin embargo, dicha legislación es sumamente ineficaz. La Asociación de
Banqueros Estadounidenses estima que el costo del cumplimiento de las leyes
contra el lavado de dinero, más laxas y vigentes en 1998, ascendía a 10 mil
millones de dólares estadounidenses, o más de 10 millones de dólares por cada
condena obtenida. Incluso cuando el sistema funciona, las alertas críticas se
pierden en el torrente de informes exigidos por las regulaciones. Un banco
incluso reportó una transacción sospechosa en la cuenta de uno de los
secuestradores del 11 de septiembre, pero fue ignorado.
El Departamento del Tesoro creó la Operación Green Quest, un equipo de
investigación encargado de monitorear organizaciones benéficas, ONG, fraude con
tarjetas de crédito, contrabando de efectivo, falsificación y las redes de
transferencias monetarias ilegales (Hawala). Esto no es algo sin precedentes.
Equipos anteriores investigaron el dinero del narcotráfico, el mayor centro de
lavado de dinero de la historia, el BCCI (Banco Internacional de Crédito y
Comercio) y... a Al Capone.
El Grupo de Trabajo contra el Lavado de Dinero El Dorado, con sede en
Nueva York y más veterano (establecido en 1992), prestará ayuda y compartirá
información.
Más de 150 países prometieron cooperar con Estados Unidos en su lucha
contra la financiación del terrorismo; 81 de ellos (entre los que se incluyen
Bahamas, Argentina, Kuwait, Indonesia, Pakistán, Suiza y la UE) congelaron
efectivamente los activos de personas sospechosas, organizaciones benéficas
sospechosas y empresas dudosas, o aprobaron nuevas leyes contra el blanqueo de
capitales y normativas más estrictas (Filipinas, Reino Unido, Alemania).
Una directiva de la UE obliga ahora a los abogados a revelar información
incriminatoria sobre las actividades de blanqueo de capitales de sus clientes.
Pakistán puso en marcha un programa de fidelización que premia a los
expatriados que prefieren los canales bancarios oficiales al criticado (pero
más barato y eficiente) sistema Hawala, con una mayor franquicia de equipaje y
un trato preferencial en los aeropuertos.
La magnitud de esta colaboración internacional no tiene precedentes.
Pero este estallido de solidaridad aún podría desvanecerse.
China, por ejemplo, se niega a pronunciarse. En consecuencia, la
declaración emitida por APEC en noviembre de 2001 sobre medidas para frenar la
financiación del terrorismo fue, en el mejor de los casos, tibia. Y, a pesar de
sus proclamas de estrecha colaboración, Arabia Saudí no ha hecho nada para
combatir el blanqueo de dinero de las «organizaciones benéficas islámicas» (de
las que se enorgullece) en su territorio.
Sin embargo, está surgiendo un código universal, basado en el trabajo
del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional) de la OCDE desde 1989 (sus
famosas «40 recomendaciones») y en las convenciones pertinentes de la ONU.
Occidente espera que todos los países, bajo pena de posibles sanciones, adopten
un marco jurídico uniforme (que incluya la notificación de transacciones
sospechosas y la congelación de activos) y lo apliquen a todo tipo de
intermediarios financieros, no solo a los bancos. Esto probablemente dará lugar
a…
El declive de los centros financieros extraterritoriales y los paraísos
fiscales. De lejos, la consecuencia más importante de esta novedosa
homogeneidad jurídica es la aceleración del declive de los centros financieros
y bancarios extraterritoriales y los paraísos fiscales.
La distinción entre paraísos fiscales y entidades financieras nacionales
desaparecerá. De la lista negra de 19 países considerados «agujeros negros»
(territorios con escasa regulación, como Israel, Indonesia y Rusia), publicada
por el GAFI, 11 han reformado sustancialmente sus leyes bancarias y sus
organismos reguladores financieros.
Aunado al endurecimiento de las leyes en EE. UU., Reino Unido y la UE, y
a la interpretación más amplia del blanqueo de capitales que incluye la
corrupción política, el soborno y la malversación, esto dificultaría
enormemente la labor de los políticos corruptos y los grandes evasores
fiscales. Personajes como Sani Abacha (expresidente de Nigeria), Ferdinand
Marcos (expresidente de Filipinas), Vladimiro Montesinos (exjefe de los
servicios de inteligencia de Perú, actualmente enjuiciado) o Raúl Salinas (hermano
del expresidente de México) habrían tenido imposible saquear sus países con la
misma virulencia en el entorno financiero actual. Y Osama bin Laden no habría
podido transferir fondos a cuentas estadounidenses desde el banco sudanés Al
Shamal, corresponsal de 33 bancos estadounidenses.
¿Adónde vamos, blanqueo de capitales? El crimen es resistente y se
adapta rápidamente a las nuevas realidades.
El crimen organizado está estableciendo un sistema bancario alternativo,
con conexiones tangenciales al occidental, en zonas periféricas y mediante
intermediarios. Esto se logra mediante la compra de bancos en quiebra o
licencias bancarias en territorios con regulación laxa, economías basadas en
efectivo, políticos corruptos, falta de recaudación de impuestos, pero una
infraestructura aceptable.
Los países de Europa del Este —Yugoslavia (Montenegro y Serbia),
Macedonia, Ucrania, Moldavia, Bielorrusia, Albania, entre otros— son objetivos
naturales. En algunos casos, el crimen organizado está tan extendido y los
políticos locales son tan corruptos que la distinción entre delincuente y
político resulta difusa.
Gradualmente, las redes de blanqueo de capitales trasladan sus
operaciones a estos nuevos territorios más favorables. Los fondos blanqueados
se utilizan para adquirir activos en privatizaciones fallidas, bienes raíces,
empresas ya existentes y para financiar operaciones comerciales. El páramo que
es Europa del Este ansía capital privado y ni inversores ni receptores hacen
preguntas.
La próxima frontera es el ciberespacio. La banca por internet, las
apuestas online, la compraventa de acciones a corto plazo, las transacciones de
divisas online, el dinero electrónico, el comercio electrónico y la facturación
ficticia con tarjetas de crédito legítimas utilizadas por los blanqueadores de
dinero representan la promesa del futuro. Imposible de rastrear y controlar,
extraterritorial, totalmente digital y vulnerable al robo de identidad y a la
suplantación de identidad, este es el vehículo ideal para los blanqueadores de
dinero.
Esta plataforma incipiente es demasiado pequeña para gestionar las
enormes cantidades de dinero blanqueado a diario, pero dentro de diez años
podría serlo. Es probable que el problema se agrave con la introducción de
tarjetas inteligentes, monederos electrónicos y teléfonos móviles con capacidad
de pago.
En su "Informe sobre tipologías de blanqueo de capitales"
(febrero de 2001), el GAFI documentó abusos concretos y presuntos de la banca
en línea, los casinos por Internet y los servicios financieros en línea. La
alarmante conclusión fue la dificultad de identificar a un cliente y conocerlo
en el ciberespacio, así como la complejidad de establecer la jurisdicción.
Muchos profesionales capacitados —corredores de bolsa, abogados,
contadores, operadores bursátiles, agentes de seguros, agentes inmobiliarios,
vendedores de artículos de alto valor como oro, diamantes y obras de arte— son
empleados o captados por operaciones de lavado de dinero. Es probable que los
lavadores de dinero recurran cada vez más al comercio global e ininterrumpido
de divisas y derivados. Esto permite la transferencia instantánea de fondos sin
dejar rastro.
Los valores subyacentes son susceptibles de manipulación de mercado y
fraude. Pólizas de seguro complejas (con beneficiarios incorrectos) y la
titulización de cuentas por cobrar, contratos de arrendamiento, hipotecas y
bonos de baja calificación ya se utilizan en esquemas de lavado de dinero. En
general, el lavado de dinero se complementa bien con instrumentos financieros
de arbitraje de riesgo.
Los sistemas de transferencia de dinero globales, basados en la
confianza, los códigos de autenticación y las relaciones comerciales
ancestrales cimentadas en el honor y la sangre, representan otra tendencia del
futuro. Ejemplos de ello son las redes Hawala y chinas en Asia, el Mercado
Negro de Cambio de Pesos (BMPE) en Latinoamérica y otros sistemas de mensajería
emergentes en Europa del Este (principalmente en Rusia, Ucrania y Albania) y en
Europa Occidental (principalmente en Francia y España).
En combinación con el correo electrónico cifrado y los anonimizadores
web, estas redes son prácticamente impenetrables.
Con el aumento de la emigración, el establecimiento de diásporas y la
omnipresencia del transporte y las telecomunicaciones, la «banca étnica»,
siguiendo la tradición de los lombardos y los judíos en la Europa medieval,
podría convertirse en el medio predilecto para el blanqueo de capitales. El 11
de septiembre pudo haber frenado el progreso de la civilización mundial en más
de un sentido.
IV. Hawala, o el banco que nunca existió
I. PANORAMA GENERAL Tras los atentados terroristas del 11 de septiembre
en Estados Unidos, la atención se centró en el antiguo y opaco sistema bancario
global desarrollado en Asia, conocido como «Hawala» (que significa «cambiar» en
árabe). Se basa en un pagaré (o letra de cambio) a corto plazo, descontable y
negociable llamado «Hundi». Si bien no se limita a los musulmanes, se le ha
llegado a identificar con la «banca islámica».
La ley islámica (Sharia'a) regula el comercio y las finanzas en el Fiqh
Al Mua'malat (transacciones entre personas).
Los bancos islámicos modernos están supervisados por el Consejo de
Supervisión de la Sharia de Bancos e Instituciones Islámicas ("El Comité
de la Sharia").
El texto chiíta "Leyes Islámicas según las Fatawa del Ayatollah al
Uzama Syed Ali al-Husaini Seestani" dice lo siguiente sobre la banca
Hawala: "2298. Si un deudor instruye a su acreedor para que cobre su deuda
a un tercero, y el acreedor acepta el acuerdo, el tercero, una vez cumplidas
todas las condiciones que se explicarán más adelante, se convertirá en el
deudor.
Posteriormente, el acreedor no podrá reclamar su deuda al primer deudor.
El profeta Mahoma (comerciante transfronterizo de bienes y mercancías
por profesión) fomentó la libre circulación de mercancías y el desarrollo de
los mercados.
Numerosos eruditos musulmanes criticaron duramente el acaparamiento y la
especulación dañina (la manipulación y el monopolio del mercado, conocidos como
"Gharar"). Los musulmanes fueron los primeros en utilizar pagarés y
la cesión o transferencia de deudas mediante letras de cambio
("Hawala"). Entre los instrumentos bancarios modernos, solo se
desaprueban los pagos de intereses flotantes y, por lo tanto, inciertos
("Riba" y "Jahala"), los contratos de futuros y la
confiscación. Sin embargo, los hábiles comerciantes musulmanes eluden con
facilidad y frecuencia estas restricciones religiosas mediante la creación de
"Murabaha sintéticas" (contratos) idénticas a los contratos a plazo y
de futuros occidentales. De hecho, la única transferencia o negociación
permitida de deudas (a diferencia de las materias primas o bienes subyacentes)
es mediante la Hawala. La "Hawala" consiste en la transferencia de
dinero (generalmente a través de fronteras y para evitar impuestos o la
necesidad de sobornar a funcionarios) sin transferencia física ni electrónica
de fondos.
Los cambistas ("Hawaladar") reciben efectivo en un país sin
hacer preguntas. Los Hawaladars corresponsales en otro país entregan la misma
cantidad (menos comisiones mínimas) al destinatario o, con menos frecuencia, a
una cuenta bancaria. Se utilizan correos electrónicos o cartas
("Hundi") con mensajeros para transmitir la información necesaria (la
cantidad de dinero y la fecha límite de pago) entre los Hawaladars. El
remitente proporciona al destinatario palabras clave (o números, como los
números de serie de los billetes), un mensaje digital cifrado o señales
acordadas (como un apretón de manos) para recuperar el dinero. Los grandes
Hawaladars utilizan una red de intermediarios en ciudades de todo el mundo.
Pero la mayoría de los operadores de Hawala son pequeños empresarios. Su
actividad de Hawala es un trabajo secundario o una actividad extracurricular.
Los acuerdos verbales sustituyen a ciertos registros escritos.
En las operaciones de mayor envergadura, existen personas que se
encargan de memorizar los datos y actúan como árbitros en caso de disputa. El
sistema Hawala requiere una confianza absoluta. Los Hawaladars suelen
pertenecer a la misma familia, pueblo, clan o grupo étnico. Es un sistema más
antiguo que Occidente. Los antiguos chinos tenían su propio sistema Hawala: el
"fei qian" (o "dinero volador"). Los comerciantes árabes lo
utilizaban para evitar ser asaltados en la Ruta de la Seda.
El engaño se castiga con la excomunión y la pérdida del honor, lo que
equivale a una sentencia de muerte económica. La violencia física es menos
frecuente, pero no desconocida.
En ocasiones, también estalla la violencia entre quienes reciben el
dinero y los ladrones que buscan las enormes cantidades de efectivo que
circulan en el sistema. Sin embargo, estos también son sucesos raros, tan raros
como los robos a bancos. Una consecuencia de esta eficaz regulación social es
que los operadores de materias primas en Asia mueven cientos de millones de
dólares estadounidenses por transacción basándose únicamente en la confianza y
el compromiso verbal de sus contrapartes.
Los acuerdos Hawala se utilizan para evitar aranceles aduaneros,
impuestos al consumo y otros gravámenes relacionados con el comercio.
Los proveedores ofrecen a los importadores precios más bajos en sus
facturas y reciben el pago de la diferencia a través de Hawala.
Las transacciones legítimas y la evasión fiscal constituyen la mayor
parte de las operaciones de Hawala. Las redes modernas de Hawala surgieron en
las décadas de 1960 y 1970 para eludir las prohibiciones oficiales a las
importaciones de oro en el sudeste asiático y facilitar la transferencia de los
salarios ganados con esfuerzo por los expatriados a sus familias («remesas») y
su conversión a tasas más favorables (a menudo el doble) que las del gobierno.
Hawala ofrece una alternativa económica (cuesta alrededor del 1% del monto
transferido), eficiente y sin fricciones a las instituciones financieras
nacionales, caracterizadas por su corrupción. Es como Western Union, pero sin
la tecnología sofisticada ni las exorbitantes comisiones de transferencia.
Desafortunadamente, estas redes han sido infiltradas y comprometidas por
narcotraficantes (principalmente en Afganistán y Pakistán), funcionarios
corruptos, servicios secretos, lavadores de dinero, el crimen organizado y
terroristas. Tan solo las redes Hawala pakistaníes mueven hasta 5 mil millones
de dólares estadounidenses al año, según estimaciones del Ministro de Finanzas
de Pakistán, Shaukut Aziz. En 1999, la revista Institutional Investor
identificó a 1100 intermediarios financieros en Pakistán y transacciones que
alcanzaban los 10 millones de dólares estadounidenses cada una. Contrario a los
estereotipos, la mayoría de las redes Hawala no están controladas por árabes,
sino por expatriados e inmigrantes indios y pakistaníes en los países del
Golfo. La red Hawala en India fue desmantelada con brutalidad e implacablemente
por Indira Gandhi (durante el régimen de emergencia impuesto en 1975), pero los
ciudadanos indios aún desempeñan un papel importante en las redes Hawala
internacionales. Redes similares en Sri Lanka, Filipinas y Bangladesh también
han sido erradicadas.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de la OCDE afirma
que: «El sistema Hawala sigue siendo un método importante para que numerosas
empresas de todos los tamaños y particulares repatrien fondos y compren oro… Se
prefiere porque suele ser más económico que transferir fondos a través del
sistema bancario, funciona las 24 horas del día, todos los días del año, es
prácticamente totalmente fiable y requiere una mínima cantidad de papeleo».
(Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), «Informe
sobre tipologías de blanqueo de capitales 1999-2000», Grupo de Acción
Financiera Internacional, GAFI-XI, 3 de febrero de 2000, disponible en
http://www.oecd.org/fatf/pdf/TY2000 en.pdf). Las redes Hawala están
estrechamente vinculadas a los bancos islámicos de todo el mundo y al comercio
de materias primas en el sur de Asia. Solo en Estados Unidos existen más de 200
bancos islámicos, y miles más en Europa, África del Norte y del Sur, Arabia
Saudita, los estados del Golfo (especialmente en la zona franca de Dubái y en
Baréin), Pakistán, Malasia, Indonesia y otros países del sudeste asiático. A
finales de 1998, el pasivo manifiesto (es decir, la punta del iceberg) de estas
instituciones financieras ascendía a 148 mil millones de dólares estadounidenses.
Incursionaban en el arrendamiento de equipos, el arrendamiento y desarrollo
inmobiliario, el capital corporativo y la financiación del comercio exterior y
de materias primas (generalmente en consorcios denominados «Mudaraba»).
Aunque anteriormente se limitaba a la península arábiga y al sur y este
de Asia, esta modalidad de banca tradicional se internacionalizó por completo
en la década de 1970, tras la afluencia sin precedentes de riqueza a muchos
países musulmanes debido a las crisis del petróleo y el surgimiento de los
tigres asiáticos. Los bancos islámicos se aliaron con corporaciones,
multinacionales y bancos occidentales para financiar la exploración y
perforación petrolífera, la minería y la agroindustria. Numerosos bufetes de
abogados de renombre en Occidente (como Norton Rose, Freshfields, Clyde &
Co. y Clifford Chance) cuentan con equipos especializados en «Finanzas
Islámicas» familiarizados con los contratos comerciales compatibles con el
islam.
II. HAWALA Y TERRORISMO. La reciente legislación antiterrorista en EE.
UU. y el Reino Unido permite a las agencias gubernamentales supervisar e
inspeccionar periódicamente a las empresas sospechosas de servir de fachada
para el sistema bancario «Hawala», tipifica como delito el contrabando de más
de 10 000 dólares en efectivo a través de las fronteras estadounidenses y
faculta al secretario del Tesoro (y a su Red de Control de Delitos Financieros,
FinCEN) para endurecer las normas de registro e información para los bancos e
instituciones financieras con sede en EE. UU. Se creó un nuevo Centro
Interinstitucional de Seguimiento de Activos Terroristas Extranjeros (FTAT). Un
proyecto de ley de 1993, actualmente en desuso, que obligaría a las empresas
Hawala con sede en EE. UU. a registrarse e informar sobre transacciones
sospechosas, podría reactivarse. Estas medidas relativamente radicales reflejan
la creencia de que la red Al Qaeda de Osama bin Laden utiliza el sistema Hawala
para recaudar y transferir fondos a través de las fronteras nacionales. Un
operador de Hawaladar en Pakistán (Dihab Shill) fue identificado como el
financiador de los ataques contra las embajadas estadounidenses en Kenia y
Tanzania en 1998.
Pero Estados Unidos no es el único país que se enfrenta al terrorismo
financiado por las redes Hawala.
A mediados de 2001, la policía de Delhi, la Dirección de Ejecución (ED)
del gobierno indio y la Inteligencia Militar (MI) arrestaron a seis terroristas
del Frente Islámico de Jammu y Cachemira (JKIF). Estos arrestos permitieron
desmantelar una extensa red de instituciones Hawala en Delhi, que, según
algunos, contaba con la complicidad del ISI (Servicio de Inteligencia
Interinstitucional, los servicios de seguridad de Pakistán). La red Hawala se
utilizaba para canalizar fondos a grupos terroristas en el disputado valle de
Cachemira.
Por suerte, la idea generalizada de que la financiación Hawala es
totalmente digital es errónea. La transferencia de información sobre los fondos
suele dejar rastros digitales (aunque fuertemente encriptados). Mensajeros,
gestores de contratos, comerciantes de oro, mercaderes de materias primas,
transportistas y prestamistas pueden ser detenidos e interrogados. Las cartas
escritas siguen siendo el medio de comunicación preferido entre los pequeños y
medianos operadores Hawala, quienes invariablemente recurren a una contabilidad
extremadamente detallada. Además, la repentina aparición y desaparición de
fondos en las cuentas bancarias aún requiere explicación. Es más, la magnitud
de las sumas involucradas implica la colaboración de bancos extraterritoriales e
instituciones financieras más consolidadas en Occidente. Estos flujos de fondos
afectan a los mercados monetarios locales en Asia y se reflejan
instantáneamente en los tipos de interés que se cobran a los prestatarios
frecuentes, como los mayoristas. Los patrones de gasto y consumo cambian
notablemente tras estas afluencias. La mayor parte del dinero termina en los
principales bancos del mundo, ocultos tras frágiles fachadas comerciales. Unos
hackers en Alemania afirmaron (sin aportar pruebas) haber infiltrado cuentas
bancarias relacionadas con Hawala.
El problema radica en que los bancos e instituciones financieras —y no
solo en los turbios paraísos fiscales (conocidos como «agujeros negros»)— se
muestran herméticos y se niegan a divulgar información sobre sus clientes. La
actividad bancaria se basa en gran medida en la frágil confianza entre el banco
y el cliente, y en un estricto secreto. Los banqueros son reacios a socavar
cualquiera de los dos. Los bancos utilizan ordenadores centrales que rara vez
pueden ser pirateados a través del ciberespacio y que solo pueden verse
comprometidos físicamente en estrecha connivencia con personas internas. Cuanto
más turbio es el banco, más formidables son sus defensas digitales. El uso de
cuentas numeradas (prohibidas en Austria, por ejemplo, hace poco) y seudónimos
(aún posibles en Liechtenstein) complica aún más la situación. Es improbable
que las cuentas de Bin Laden lleven su nombre. Tiene colaboradores.
Las redes Hawala se utilizan con frecuencia para blanquear dinero o
evadir impuestos. Incluso cuando se emplean con fines legítimos, para
diversificar el riesgo que implica la transferencia de grandes sumas, los
operadores de Hawala aplican técnicas propias del blanqueo de capitales. Los
depósitos se fragmentan y se transfieren electrónicamente a cientos de bancos
de todo el mundo («starburst»).
A veces, el dinero termina en la cuenta de origen ("bumerán").
De ahí la importancia de los sistemas de compensación y liquidación de
pagos. La mayoría de los países cuentan con un solo sistema de este tipo: el
repositorio de datos sobre todas las transacciones bancarias (y la mayoría de
las no bancarias) del país. Sin embargo, incluso esta es una solución parcial.
La mayoría de los sistemas nacionales conservan los registros durante 6 a 12
meses, y los sistemas privados de compensación y liquidación, incluso menos.
Sin embargo, el quid del problema no reside en Hawala ni en los
operadores de Hawala. La culpa recae en los gobiernos corruptos e ineptos de
Asia por no regular sus sistemas bancarios, por sobrerregular todo lo demás,
por no fomentar la competencia, por malgastar fondos públicos en deudas
incobrables y en prestatarios aún peores, por imponer impuestos excesivos, por
robar a la gente los ahorros de toda su vida mediante controles de capital, y
por erosionar la frágil confianza entre cliente y banco (Pakistán, por ejemplo,
congeló todas las cuentas en moneda extranjera hace dos años). Quizás si Asia
hubiera contado con bancos razonablemente ágiles, con precios razonables, bien
regulados y fáciles de usar, a Osama bin Laden le habría resultado imposible
financiar sus fechorías de forma tan sigilosa.
V. Straf - Corrupción en Europa Central y Oriental
Los tres policías ladraron «straf», «straf» al unísono. Era una versión
rusificada de la palabra alemana para «multa» y un eufemismo para soborno. Mi
prometido y yo estábamos atrapados en un callejón vacío en pleno centro de
Moscú, rodeados físicamente por esos jóvenes matones, una proximidad ominosa.
Retuvieron mi pasaporte como rescate y comenzaron a arrastrarme hacia una
comisaría cercana. Pagamos.
Hacer lo que está de moda y, al mismo tiempo, ostentar una superioridad
moral es raro. Sin embargo, denunciar la corrupción y combatirla cumple con
ambas condiciones. Este tipo de discursos moralizantes suelen ser dominio de
burócratas adinerados, que conducen vehículos utilitarios y teclean sin cesar
en sus portátiles inalámbricos. El director general del FMI gana 400.000
dólares estadounidenses al año, libres de impuestos, además de otros
beneficios. Esto equivale a 2.300 (!) salarios mensuales de un funcionario
público en Macedonia, o a 7.000 salarios mensuales de un profesor o un médico
en Yugoslavia, Moldavia, Bielorrusia o Albania. Viaja siempre en primera clase
y cada uno de sus billetes de avión vale el salario semestral de un obrero
macedonio. Sus accionistas —entre ellos, países pobres y en desarrollo— se ven
obligados a pagar estas comisiones exorbitantes y a financiar el lujoso estilo
de vida de personas como Kohler y Wolfensohn. Y luego, se ven obligados a
escuchar al FMI sermonearles sobre la necesidad de austeridad y la falta de
competitividad de sus economías debido al elevado coste de la mano de obra.
Para mí, semejante doble rasero es la quintaesencia de la corrupción.
Organizaciones como el FMI y el Banco Mundial jamás tendrán la más mínima
autoridad moral en estas regiones del mundo a menos que renuncien a su consumo
ostentoso.
Sin embargo, la corrupción no es una práctica monolítica. Ni sus
consecuencias son universalmente deplorables o perjudiciales. Lo más
conveniente sería adoptar un enfoque utilitario y crítico.
La llegada del relativismo moral nos ha enseñado que lo
"correcto" y lo "incorrecto" son criterios flexibles,
dependientes del contexto y sensibles a la cultura.
Lo que en una cultura (Eslovenia) equivale a venalidad, en otra
(Macedonia) no se considera más que sociabilidad u hospitalidad.
Además, la corrupción suele ser «importada» por multinacionales,
inversores extranjeros y expatriados. Estos la introducen en todos los niveles
de gobierno, a menudo para agilizar trámites o conseguir un resultado
favorable.
Para erradicar la corrupción, hay que atacar tanto al que la da como al
que la recibe.
Por lo tanto, es mejor preguntar «cui bono» que «is it the right what to
do». Fenomenológicamente, «corrupción» es una etiqueta común —y engañosa— para
un conjunto de comportamientos. Debe cumplirse uno de los siguientes criterios:
(a) La retención de un servicio, información o bienes que, por ley y por
derecho, deberían haberse proporcionado o divulgado.
Para que te instalen un teléfono en Rusia, hay que sobornar abiertamente
al instalador (según una tarifa bastante estricta). En muchas de las antiguas
repúblicas de Yugoslavia, es imposible obtener estadísticas u otros datos (como
los salarios de los altos cargos públicos) sin recurrir a comisiones ilegales.
(b) La prestación de un servicio, información o bienes que, por ley y por
derecho, no deberían haberse prestado ni divulgado.
En la República Checa, las licitaciones suelen ganarse mediante
sobornos. Las fallidas privatizaciones en todo el antiguo Bloque del Este
constituyen una transferencia masiva de riqueza a miembros selectos de la
nomenklatura. En Bulgaria y el resto de los Balcanes, las licencias y
concesiones se otorgan frecuentemente como medio para asegurar la lealtad
política o saldar antiguas «deudas» políticas. (c) Que la retención o la
prestación de dicho servicio, información o bienes esté dentro de la facultad del
retenedor o del proveedor, y que dicha retención o prestación constituya una
parte integral y sustancial de la autoridad o la función del retenedor o del
proveedor.
Los países postcomunistas en transición son un grupo contradictorio. Por
un lado, son intensamente burocráticos, hasta el punto de resultar asfixiantes.
Por otro lado, ninguna de sus instituciones funciona correctamente ni conforme
a la ley. Si bien estos países son legalistas, nunca actúan dentro del marco
legal.
Esta ambigüedad permite que funcionarios de todos los rangos usurpen la
autoridad, intercambien favores, forjen consensos ilegales y eludan las
críticas y la rendición de cuentas. Existe una relación directa entre la falta
de transparencia y la venalidad. Eran Fraenkel, de Search for Common Ground en
Macedonia, acuñó el término «corrupción ambiental» para describir este conjunto
de características. (d) Que el servicio, la información o los bienes que se
proporcionan o divulgan se proporcionan o divulgan a cambio de un beneficio o
la promesa de un beneficio por parte del receptor y como resultado de la
recepción de este beneficio específico o de la promesa de recibirlo.
Es erróneo suponer que la corrupción es necesariamente, o incluso
mayoritariamente, monetaria o pecuniaria. La corrupción se basa en expectativas
mutuas. La expectativa razonable de un beneficio futuro es, en sí misma, un
beneficio. El acceso, el tráfico de influencias, los derechos de propiedad, la
exclusividad, las licencias, los permisos, un empleo, una recomendación: todo
ello constituye un beneficio. (e) Que el servicio, la información o los bienes
que se retienen se retienen porque el receptor no proporcionó ni prometió
ningún beneficio.
Incluso entonces, en Europa Central y Oriental, podemos distinguir entre
algunos tipos de comportamientos corruptos y venales de acuerdo con sus
RESULTADOS (utilidades): (1) Complemento de ingresos Acciones corruptas cuyo
único resultado es complementar los ingresos del proveedor sin afectar el
"mundo real" de ninguna manera.
Si bien la percepción de la corrupción en sí misma es un resultado
negativo, solo lo es cuando la corrupción no constituye una parte aceptable y
normativa del juego. Cuando la corrupción se institucionaliza, también se
vuelve predecible y se incorpora fácil y fluidamente a los procesos de toma de
decisiones de todos los agentes económicos y morales. Estos desarrollan
«elusiones» y «técnicas» que les permiten restablecer un equilibrio de mercado
eficiente. En cierto modo, la corrupción generalizada es transparente y, por lo
tanto, una forma de impuesto.
Esta es la forma más común de corrupción ejercida por funcionarios
públicos de bajo y medio rango, oportunistas de partidos y políticos
municipales en toda Europa Central y Oriental.
Más que la avaricia, la fuerza motriz aquí es la pura supervivencia. Los
actos de corrupción son repetitivos, estructurados y se rigen estrictamente por
un código de conducta y unas normas no escritas. (2) Comisiones por
aceleración: Prácticas corruptas cuyo único resultado es acelerar la toma de
decisiones, la provisión de bienes y servicios o la divulgación de información.
Ninguno de los resultados ni las funciones de utilidad se ven alterados. Solo
se modifica la velocidad de la dinámica económica. Este tipo de corrupción es,
de hecho, económicamente beneficiosa. Se trata de una transferencia limitada de
riqueza (o impuestos) que aumenta la eficiencia. Esto no significa que las
burocracias y los funcionarios corruptos, la sobrerregulación y la intrusiva
injerencia política en el funcionamiento del mercado sean algo bueno
(eficiente). No lo son. Pero si la elección es entre una administración pública
lenta, obstructiva y pasivo-agresiva y una más accesible y complaciente
(resultado del soborno), esta última es preferible.
Las comisiones por aceleración son recaudadas principalmente por
burócratas de rango medio y responsables de la toma de decisiones de nivel
intermedio, tanto en la política como en la administración pública. (3)
Comisiones por alteración de decisiones: Aquí es donde se traspasa el límite
desde el punto de vista de la utilidad agregada. Cuando los sobornos y las
promesas de sobornos alteran los resultados en el mundo real, se obtiene una
asignación de recursos y una distribución de los medios de producción subóptimas.
El resultado es una caída en el nivel general de producción. Muchos se ven
perjudicados por unos pocos. La economía se desequilibra y los resultados
económicos se distorsionan.
Este tipo de corrupción debe erradicarse tanto por razones utilitarias
como morales. (4) Resultados subversivos. Algunas connivencias corruptas
conducen a la subversión del flujo de información dentro de una sociedad o una
unidad económica.
La información errónea suele tener consecuencias desastrosas.
Consideremos el caso de un médico o un ingeniero civil que sobornaron a
la ciudadanía para obtener su diploma profesional.
Hay vidas humanas en juego. La información errónea, en este caso, se
refiere a la validez profesional de los diplomas otorgados y a la erudición
(conocimiento) que dichos certificados representan. Pero las consecuencias son
la pérdida de vidas. Este tipo de corrupción es, sin duda, la más perjudicial.
Lamentablemente, está muy extendido en Europa Central y Oriental. Es
prueba del colapso del tratado social, de la solidaridad social y del deterioro
del tejido social.
Ningún país occidental acepta los diplomas de Europa Central y Oriental
sin una acreditación, estudios y exámenes adicionales. Muchos «médicos» e
«ingenieros» que emigraron a Israel desde Rusia y las antiguas repúblicas de la
URSS presentaban deficiencias profesionales sospechosas. Israel se vio obligado
a reeducarlos antes de otorgarles una licencia para ejercer en el país. (5)
Comisiones de reasignación: Beneficios pagados (principalmente a políticos y
responsables de la toma de decisiones políticas) para influir en la asignación
de recursos económicos y riqueza material, o en los derechos sobre los mismos.
Las concesiones, licencias, permisos, activos privatizados y
licitaciones adjudicadas están sujetos a tasas de reasignación. En este caso,
el daño es materialmente enorme (y visible), pero, debido a su generalización,
se diluye en términos individuales. Aun así, suele ser irreversible (como
cuando un activo vendido se infravalora deliberadamente) y pernicioso. Una
fábrica vendida a directivos codiciosos y con intenciones delictivas
probablemente se derrumbará y dejará a sus trabajadores sin empleo.
La corrupción impregna la vida cotidiana incluso en los países
occidentales, tan formales y a menudo autoritarios. Es un juego ventajoso para
todos (según la teoría de juegos), de ahí su atractivo. Todos somos corruptos
en mayor o menor medida. Pero es erróneo y un desperdicio —de hecho,
contraproducente— combatir la corrupción en Europa Central y Oriental de forma
indiscriminada y generalizada. Es la corrupción cuyos efectos negativos superan
sus beneficios la que debe combatirse. Esta sutil (y difusa) distinción suele
pasar desapercibida para los responsables políticos y las fuerzas del orden,
tanto en Oriente como en Occidente.
ERRADICAR LA CORRUPCIÓN. Un programa eficaz para erradicar la corrupción
debe incluir los siguientes elementos: 1. Las figuras públicas, multinacionales
e instituciones (nacionales y extranjeras) de alto perfil y con antecedentes de
corrupción flagrante deben ser objeto de un trato severo (legal) y, de este
modo, demostrar que nadie está por encima de la ley y que el crimen no paga. 2.
Toda la ayuda internacional, los créditos y las inversiones deben estar
condicionados a un plan claro, basado en resultados, para reducir los niveles y
la intensidad de la corrupción.
Dicho plan debe ser monitoreado y revisado según sea necesario. La
corrupción retrasa el desarrollo y genera inestabilidad al socavar la
legitimidad de la democracia, las instituciones estatales y la clase política.
Por lo tanto, la reducción de la corrupción es un objetivo primordial del
desarrollo económico e institucional. 3. La corrupción no puede reducirse
únicamente mediante medidas punitivas. Es necesario establecer un sistema de
incentivos para evitarla. Estos incentivos deben incluir mejores salarios, el
fomento del orgullo cívico, campañas educativas, bonos por buen comportamiento,
planes alternativos de ingresos y pensiones, entre otros. 4. Las oportunidades
para la corrupción deben minimizarse mediante la liberalización y la
desregulación de la economía. Se debe reducir la burocracia, abolir las
licencias, liberalizar el comercio internacional, eliminar los controles de
capital, fomentar la competencia, desmantelar los monopolios, hacer obligatoria
la licitación pública transparente, garantizar la libertad de información,
apoyar directamente a los medios de comunicación por parte de la comunidad
internacional, etc. La desregulación debe ser un objetivo de desarrollo
integral a todo programa de ayuda internacional, inversión o concesión de
crédito. 5. La corrupción es un síntoma de un fallo institucional sistémico. La
corrupción garantiza eficiencia y resultados favorables. El fortalecimiento de
las instituciones es de vital importancia. La policía, las aduanas, los
tribunales, el gobierno, sus agencias, las autoridades fiscales, los medios de
comunicación estatales: todos deben someterse a una profunda reforma. Dicho
proceso podría requerir gestión y supervisión extranjeras durante un período
limitado. Probablemente implicaría la sustitución de la mayor parte del
personal actual, irremediablemente corrupto. Debería estar abierto al
escrutinio público. 6. La corrupción es un síntoma de una sensación
generalizada de impotencia. El ciudadano (o inversor, o empresa) se siente
empequeñecido por el poder abrumador y caprichoso del Estado. Es a través de la
corrupción y la venalidad que se restablece el equilibrio. Para minimizar este
desequilibrio, es necesario que los potenciales participantes en tratos
corruptos se sientan actores reales y efectivos en sus sociedades. Un proceso
de debate público, junto con la transparencia y el establecimiento de
mecanismos distributivos justos, contribuirá en gran medida a erradicar la
corrupción.
VI. Las cleptocracias de Oriente
El proceso de transición del comunismo al capitalismo fue en gran medida
secuestrado, bien por delincuentes declarados en incipientes organizaciones
criminales, bien por cleptocracias perniciosas y omnipresentes: políticos y
partidos políticos empeñados en saquear el Estado y reprimir a la oposición, a
veces con consecuencias fatales.
En los últimos 16 años, la producción industrial en las economías en
transición se desplomó en términos reales en más del 60 por ciento. El salario
mensual en las zonas más pobres equivale al salario diario de un trabajador
industrial cualificado alemán, o a una séptima parte del promedio de la Unión
Europea.
El producto interior bruto per cápita es inferior a un tercio del de la
UE. Infraestructuras, mercados internos y de exportación, instituciones
estatales: todo se derrumbó con una velocidad vertiginosa.
En algunos países, especialmente en Rusia, la privatización se tradujo
en una transferencia masiva de activos a allegados y personas con información
privilegiada, a menudo miembros influyentes de la cúpula comunista: directivos,
miembros de los servicios de seguridad y otras figuras en la sombra. Se
aprobaron leyes y se modificaron las instituciones para reflejar los intereses
particulares de estos grupos. Las formas «clásicas» de delincuencia
proliferaron en toda la región. La prostitución, el juego, las drogas, el
contrabando, el secuestro, el tráfico de órganos y otras formas delictivas
generaban miles de millones de dólares anuales para sus perpetradores. En las
economías empobrecidas del este, estos enormes ingresos —blanqueados a través
de cuentas en paraísos fiscales— fueron utilizados por los criminales para
obtener favores políticos, adquirir participaciones en empresas legítimas e
infiltrarse en la sociedad civil.
Nada de esto es nuevo para el público occidental. Los sinvergüenzas y
los "barones ladrones" siempre han ejercido también como empresarios.
Las industrias petrolera, del juego y ferroviaria en Estados Unidos, por
ejemplo, deben su existencia a personajes dudosos y prácticas cuestionables.
Bien entrado el siglo XVII, el soberano británico mantuvo el monopolio de la
concesión de contratos de fletamento y otorgaba las codiciadas licencias a
sirvientes leales y aduladores serviles.
Sin embargo, la omnipresencia del crimen en Europa del Este y su alcance
no tienen precedentes en la historia europea. En el vacío existencial entre las
economías planificadas centralmente y las de libre mercado, solo los
delincuentes, los políticos, los directivos y los empleados de los servicios de
seguridad se beneficiaron de la convulsión.
Al comienzo de la transición, el mundo del hampa constituía un sector
privado embrionario, repleto de redes internacionales de contactos, experiencia
transfronteriza, aglomeración de capital y formación de riqueza, fuentes de
capital de riesgo, espíritu emprendedor y una cartera diversificada de
inversiones y activos generadores de ingresos.
Los delincuentes estaban acostumbrados a las prácticas del sector
privado: señales de precios, competencia, empresas conjuntas y resolución de
disputas con terceros.
El crimen —a diferencia de otras actividades económicas en las
sociedades comunistas— obedecía las leyes del libre mercado. Los delincuentes
debían ser emprendedores y rentables para sobrevivir. Sus instintos, agudizados
por una competencia —a menudo letal—, jamás se corrompieron por la
planificación centralizada.
Al no tener acceso a las ayudas estatales, los delincuentes invirtieron
su propio capital en pequeñas y medianas empresas gestionadas con eficiencia.
Atentos a las necesidades y deseos de sus clientes, recurrieron a formas
rudimentarias de investigación de mercado, a través de encuestadores y
activistas locales. Respondieron con agilidad y en tiempo real a los cambios en
la oferta y la demanda, modificando su oferta de productos y sus precios.
Siempre han sido pioneros en tecnologías de vanguardia.
Los delincuentes son organizadores y gestores eficaces. Destacan en
imponer disciplina laboral mediante incentivos irresistibles y desincentivos
irreversibles, en fijar objetivos y en crear redes de contactos. Los altos
mandos del crimen organizado tienen una trayectoria profesional ascendente y
definida. Todas las modas de gestión —desde franquicias territoriales
exclusivas hasta opciones sobre acciones— fueron inventadas por delincuentes
mucho antes de que triunfaran en los consejos de administración.
En Europa del Este, los delincuentes de todo tipo, desde los organizados
hasta los pequeños criminales, a menudo sustituían a los órganos disfuncionales
o ideológicamente conservadores del Estado. Consideremos la administración de
justicia. El código penal y el sistema judicial reemplazaron a la judicatura
oficial, corrupta e ineficiente. Los cobradores y ejecutores de deudas
suplieron a las fuerzas policiales corruptas e incompetentes.
El crimen es una industria en auge que sustenta a multitud de
profesionales: contables y abogados, falsificadores y guías transfronterizos,
expertos en armas y banqueros, mecánicos y sicarios. La pericia, los
conocimientos y la astucia, acumulados durante siglos de práctica, se imparten
en las universidades criminales conocidas como penitenciarías: caminos menos
transitados, países más indulgentes, pasaportes para comprar, vender o
falsificar, manuales prácticos, bienes y servicios ofrecidos y demandados.
Los márgenes de beneficio en el crimen organizado son desorbitados y
propician una acumulación desenfrenada de riqueza. El sistema bancario se
utiliza tanto para ocultar las ganancias como para blanquearlas. Paraísos
fiscales, instituciones financieras offshore y correos de dinero forman parte
de una red global. Una vez blanqueado e indetectable, el dinero se invierte en
actividades legítimas.
En algunos países, especialmente en aquellos donde abunda el
narcotráfico o la trata de blancas, el crimen es un importante motor de
crecimiento económico.
A diferencia de los sectores visibles de las economías orientales
afectadas por la desmonetización, las organizaciones criminales nunca carecen
de liquidez y, por lo tanto, siempre están dispuestas a invertir. Además, el
crimen es internacional y cosmopolita, y está acostumbrado a realizar
sofisticadas transacciones de importación y exportación.
Muchos delincuentes, a diferencia de la gran mayoría de sus
compatriotas, son políglotas, han viajado mucho, conocen los precios mundiales,
el sistema financiero internacional y la oferta y la demanda en diversos
mercados. Son negociadores experimentados. En resumen: los delincuentes son
empresarios internacionales adinerados, con buenas conexiones tanto en el
extranjero como con las diversas élites locales.
El Lejano Oriente europeo se compara a menudo con el Lejano Oeste
estadounidense de hace un siglo. Según esta analogía, los oligarcas rusos son
versiones locales de Morgan, Rockefeller, Pullman y Vanderbilt. Pero esta
afinidad es falaz. Estados Unidos siempre ha tenido una cultura cívica con
valores cívicos y la aspiración de, en última instancia, crear una sociedad
civil armoniosa y benévola.
La criminalidad era considerada un paso vergonzoso en el camino hacia
una comunidad ordenada de ciudadanos instruidos, civilizados y respetuosos de
la ley.
Esto no se puede decir de Rusia, por ejemplo. Allí, el delincuente es,
si cabe, admirado e imitado. Incluso el lenguaje jurídico de los países en
transición está impregnado de jerga criminal. No existe —ni ha existido jamás—
una tradición cívica en los países de Europa del Este, una Declaración de
Derechos, una Constitución propiamente dicha, un mínimo de autogobierno, una
verdadera abolición de clases y nomenclaturas. Estos territorios están
acostumbrados a ser gobernados por tiranos paranoicos y asesinos similares a la
actual generación de delincuentes. El hecho de que algunos criminales
pertenezcan a las nuevas élites políticas, financieras e industriales (y
viceversa) tiende a reforzar esta arraigada asociación.
En todos los países de la región, políticos y administradores abusan del
Estado y sus instituciones simuladas en estrecha simbiosis con delincuentes. El
clientelismo y los privilegios se extienden a los infractores que colaboran con
ellos. Auténticos villanos acceden a bienes y recursos estatales en un ciclo de
lavado de dinero. Se «alienta» a las fuerzas del orden y a los tribunales a
hacer la vista gorda, o incluso a ayudar a los criminales a eliminar la
competencia interna y externa en su territorio.
Los delincuentes, a su vez, sirven como el brazo ejecutor anónimo de los
políticos, obteniendo para ellos bienes ilícitos o prestando servicios
ilícitos. La corrupción suele fluir a través de canales criminales o mediante
la mediación de delincuentes. Dentro del ámbito compartido de la economía
informal, los activos se transfieren entre estos actores económicos. Ambos se
oponen a los intentos de reforma y transparencia, y fomentan —e incluso
generan— nacionalismo, racismo, paranoias y resentimientos para reclutar
adeptos.
Afortunadamente, existe un deseo irrefrenable de legitimarse. Los
políticos, en busca de una nueva justificación ideológica para su oportunismo,
se alían con capos del crimen organizado ya establecidos, también en busca de
legitimidad. Ambos grupos se benefician de una economía en auge. Luchan contra
otros delincuentes menos exitosos, que desean persistir en sus viejas prácticas
y, por lo tanto, obstaculizan el crecimiento económico. La batalla nunca se
gana, pero al menos logra relegar el crimen a la clandestinidad.
VII. FIMACO - Los miles de millones desaparecidos de Rusia
La Cámara de Cuentas de Rusia, con la ayuda de las autoridades suizas y
su equipo de investigadores, podría estar a punto de resolver un antiguo
misterio. Se espera un anuncio inminente de la Fiscalía General. Los altos
cargos del entorno de Yeltsin, e incluso el propio Yeltsin, podrían estar
implicados o ser exonerados. Un equipo ruso ha dedicado gran parte de los
últimos dos meses a examinar minuciosamente documentos y entrevistar a testigos
en Suiza, Francia, Italia y otros países europeos.
Se alega que unos 4.800 millones de dólares de fondos del FMI
desaparecieron durante el colapso de los mercados financieros rusos en agosto
de 1998. Estos fondos debían apuntalar el sistema bancario (especialmente
SBS-Agro) y el rublo, que se encontraba debilitado y fuertemente devaluado. En
cambio, terminaron en las cuentas bancarias de oscuras corporaciones y,
después, increíblemente, se esfumaron sin dejar rastro.
La persona a cargo de los fondos en 1998 no era otra que Mikhail
Kasyanov, actual Primer Ministro de Rusia y, en aquel entonces, Viceministro de
Finanzas para la Deuda Externa.
Su firma era obligatoria en todas las transacciones de divisas, incluso
en las gestionadas por el banco central. En julio de 2000, el diario italiano
La Repubblica lo acusó directamente de autorizar el desvío de los fondos en
disputa.
Tras las acusaciones públicas formuladas por el secretario del Tesoro
estadounidense, Robert Rubin, ya en marzo de 1999, tanto los medios rusos como
los estadounidenses investigaron a fondo el asunto durante los años siguientes.
El diputado comunista de la Duma, Viktor Ilyukhin, se sumó a la polémica,
citando una oscura "fuente extranjera de confianza" para fundamentar
su acusación contra los allegados y oligarcas del Kremlin, contenida en una
carta abierta al fiscal general, Yuri Skuratov.
Se reconstruyó exhaustivamente el rastro del dinero desde la Reserva
Federal de Nueva York hasta las filiales suizas y alemanas del Banco Central de
Rusia. Aun así, el expresidente del Banco Central, Sergei Dubinin, calificó las
acusaciones de Ilyukhin y las consiguientes investigaciones suizas de «una
campaña de desprestigio... una mentira».
Otros señalaron una extraña coincidencia: el rublo se desplomó dos veces
en la historia poscomunista de Rusia. La primera, en 1994, cuando Dubinin era
ministro de Finanzas y se vio obligado a dimitir. La segunda, en 1998, cuando
Dubinin era gobernador del banco central y, de nuevo, fue destituido.
El propio Dubinin parece incapaz de decidirse.
En una entrevista dice que los fondos del FMI se utilizaron para
apuntalar el rublo; en otras, que fueron a parar al "fondo nacional"
(es decir, al Ministerio de Finanzas, para cubrir un déficit presupuestario).
El entonces presidente del Consejo de la Federación, Yegor Stroev,
nombró un comité de investigación en 1999. Su informe permanece clasificado,
pero Stroev confirmó que se malversaron fondos del FMI tras la devaluación
forzada del rublo en 1998.
Esta conclusión fue rechazada tímidamente por Eleonora Mitrofanova,
auditora de la Cámara de Cuentas de la Duma, quien afirmó que no habían
descubierto nada "estrictamente ilegal", aunque, incongruentemente,
acusó al banco central de ocultar el informe condenatorio de la Cámara. El
presidente de la Cámara de Cuentas, Khachim Karmokov, citado por PwC, declaró
que "las auditorías realizadas por la Cámara no revelaron infracciones
graves de procedimiento en el desempeño del banco".
Pero Nikolai Gonchar, diputado de la Duma y miembro de su Comité de
Presupuesto, estuvo a punto de tacharlos a ambos de mentirosos cuando afirmó
haber leído una copia del informe de la Cámara de Cuentas y que este concluía
que fondos del banco central habían sido desviados a cuentas comerciales en
bancos extranjeros.
El Moscow Times citó un segundo informe de la Cámara de Cuentas que
reveló que el banco central vendía simultáneamente dólares a cambio de rublos y
otorgaba préstamos en rublos a unos pocos bancos comerciales con buenas
conexiones, subsidiando así sus compras de dólares. El banco central incluso
llegó a imprimir rublos para alimentar este lucrativo arbitraje. Los dólares
provenían de desembolsos del FMI.
Radio Free Europe/Radio Liberty, basándose en sus propias fuentes y en
un artículo del semanario ruso «Novaya Gazeta», afirma que la mitad del dinero
fue desviado casi de inmediato a empresas fantasma en Sídney y Londres. La otra
mitad se transfirió principalmente al Bank of New York y a Credit Suisse.
¿Por qué se transfirieron fondos adicionales del FMI a una Rusia sumida
en el caos, a pesar de las numerosas advertencias y el testimonio de un
funcionario ruso que afirmaba que los tramos anteriores se habían malgastado?
Además, ¿por qué se envió el dinero al Banco Central, entonces envuelto en un
creciente escándalo por la manipulación de letras del tesoro (GKO) y otros
instrumentos de deuda (OFZ), y no al Ministerio de Finanzas, beneficiario de
todas las transferencias anteriores? Si bien el Banco Central actuó como agente
del Ministerio de Finanzas, las circunstancias fueron, cuanto menos, inusuales.
No existen pruebas suficientes para vincular los fondos del FMI con el
caso de blanqueo de capitales que sacudió al Banco de Nueva York un año
después, en agosto de 1999, si bien varias de las personas implicadas tenían
vínculos con el banco y sus clientes. Los esfuerzos suizos por establecer una
conexión sólida fracasaron, al igual que su intento de implicar a varios bancos
del cantón italiano de Ticino. Los suizos, en colaboración con media docena de
agencias nacionales de investigación, incluido el FBI, tuvieron más éxito en
Italia, donde lograron detener a varias decenas de sospechosos en una elaborada
operación encubierta.
El nombre de FIMACO surgió bastante pronto en medio de la vorágine de
rumores y negaciones. A petición del FMI, el Banco Central de Rusia encargó a
PricewaterhouseCoopers (PwC) que investigara la relación entre el Banco Central
de Rusia y su filial en las Islas del Canal, Financial Management Company
Limited, inmediatamente después de que surgieran las acusaciones.
Skuratov descubrió transferencias por valor de 50.000 millones de
dólares de las reservas de divisas del país desde el banco central a FIMACO,
empresa controlada mayoritariamente por Eurobank, filial del banco central con
sede en París. Según PwC, el 23% de Eurobank pertenecía a empresas y
particulares rusos.
Dubinin y su sucesor, Gerashchenko, admiten que FIMACO se utilizó para
ocultar los activos de Rusia de sus implacables acreedores, en particular del
Sr. con sede en Ginebra.
Nessim Gaon, cuyas empresas demandaron a Rusia por 600 millones de
dólares. Gaon logró congelar las cuentas rusas en Suiza y Luxemburgo en 1993.
PwC alertó al FMI sobre esta práctica perniciosa, pero fue en vano.
Además, FIMACO pagó comisiones de gestión exorbitantes a entidades con
liquidación automática, utilizó fondos para alimentar el mercado especulativo
de GKO, distribuyó beneficios no declarados de sus actividades, a través de
sociedades fiduciarias, a entidades rusas como escuelas, hospitales y
organizaciones benéficas, y, en general, se convirtió en un gigantesco fondo
discrecional y fuente de clientelismo. Rusia admitió haber mentido al FMI en
1996.
Declaró erróneamente sus reservas por valor de mil millones de dólares.
Parte de ese dinero probablemente financió los sueldos astronómicos de
Dubinin y sus altos funcionarios. Ganó 240.000 dólares en 1997, cuando el
salario anual promedio en Rusia era inferior a 2.000 dólares y Alan Greenspan,
presidente de la Reserva Federal de Estados Unidos, ganaba apenas la mitad.
En 1993, el exministro de Finanzas, Boris Fedorov, solicitó al
gobernador del banco central y al primer ministro que revelaran cómo se estaban
invirtiendo las reservas de divisas del país. Le respondieron que no se metiera
en sus asuntos. Seis años después, declaró a Radio Free Europe/Radio Liberty
que se habían creado diversos esquemas del banco central para «permitir que los
amigos obtuvieran grandes beneficios… Permitieron que los amigos se
beneficiaran porque, cuando se crean empresas sin riesgo alguno y se
transfieren miles de millones de dólares, alguien se lleva una comisión
(bastante elevada)… como mínimo, decenas de millones de dólares. La pregunta
es: ¿Quién recibió estas comisiones? ¿Se repatrió ese dinero al país en forma
de dividendos?». Las vehementes negaciones de Dubinin sobre la participación de
FIMACO en el mercado de bonos del gobierno ruso (GKO) son hipócritas. Casi la
mitad de toda la inversión extranjera en el lucrativo mercado de bonos rusos se
canalizó a través de la empresa matriz nominal de FIMACO, Eurobank, y
posiblemente también a través de su filial, Eurofinance Bank, de la que era
copropietaria junto con FIMACO.
Dubinin tampoco resulta más creíble cuando niega que se acumularan
beneficios y comisiones en FIMACO para luego desviarlos. El acuerdo de gestión
de inversiones de FIMACO con Eurobank, firmado en 1993, le otorgaba el derecho
al 0,06 por ciento de los fondos gestionados por trimestre.
Aun aceptando la absurda insistencia del banquero central de que el
saldo nunca superó los 1.400 millones de dólares, FIMACO habría ganado 3,5
millones de dólares anuales solo en comisiones de gestión, sin contar los
beneficios de las inversiones ni las comisiones de corretaje. Incluso el
entonces presidente de Eurobank, Andrei Movchan, admitió que FIMACO obtuvo 1,7
millones de dólares en comisiones de gestión.
El FMI insistió en que los informes de PwC exoneraban a todos los
participantes. Por lo tanto, resulta sorprendente y alarmante descubrir que las
copias en línea de estos documentos, que antes estaban disponibles en el sitio
web del FMI, fueron «eliminadas el 30 de septiembre de 1999 a petición de
PricewaterhouseCoopers».
La portada del informe principal incluía una advertencia indicando que
se basaba en procedimientos dictados por el banco central y que, por
consiguiente, PwC no se pronunciaba sobre la suficiencia de los procedimientos
descritos a continuación. El informe se basa exclusivamente en la información
financiera y de otra índole proporcionada por las personas que se indican en el
mismo, así como en las conversaciones mantenidas con ellas. La exactitud e
integridad de la información en la que se basa el informe son responsabilidad
exclusiva de dichas personas.
PricewaterhouseCoopers no ha llevado a cabo ningún trabajo de
verificación que pueda interpretarse como un procedimiento de auditoría... No
se nos ha facilitado acceso a Ost West Handelsbank (el receptor de gran parte
del tramo de 4.800 millones de dólares del FMI).
El escándalo pudo haber precipitado la prematura salida del entonces
director gerente del FMI, Michel Camdessus, aunque esto nunca se reconoció
oficialmente. El Congreso estadounidense se mostró reacio a aumentar los
recursos del Fondo debido a su controvertida gestión de las crisis asiática y
rusa, así como del contagio.
Esta reticencia persistió bien entrado el nuevo milenio. Una delegación
del Congreso, encabezada por James Leach (republicano por Iowa), presidente del
Comité de Banca y Servicios Financieros, visitó Rusia en abril de 2000,
acompañada por el FBI, para investigar las persistentes acusaciones sobre la
malversación de fondos del FMI.
El propio Camdessus se desvivió por defender su gestión y reaccionó de
forma sin precedentes ante las acusaciones. En una carta a Le Monde, fechada el
18 de agosto de 1999 —y que aún se encuentra publicada en el sitio web del FMI
tres años después— escribió, admitiendo inadvertidamente una grave mala
gestión: «Deseo expresar mi indignación por las declaraciones falsas, las
acusaciones y las insinuaciones contenidas en los artículos y comentarios
editoriales publicados en Le Monde los días 6, 8 y 9 de agosto sobre el
contenido del informe de auditoría de PricewaterhouseCoopers (PWC) relativo a
las operaciones del Banco Central de Rusia y su filial, FIMACO».
Sus lectores se sorprenderán al saber que el informe en cuestión,
solicitado y publicado por iniciativa del FMI, concluye que no se ha probado
ningún uso indebido de fondos y que no critica la conducta del FMI. Quisiera
señalar, además, que su interpretación del conocimiento y las acciones del FMI
es engañosa. Sabíamos que parte de las reservas del Banco Central de Rusia se
mantenían en filiales extranjeras, lo cual no es ilegal; sin embargo, no
tuvimos conocimiento de las actividades de FIMACO hasta este año, porque el
Banco Central de Rusia no nos facilitó los informes de auditoría de 1993 y
1994.
El FMI, al ser informado del posible alcance de las actividades de
FIMACO, comunicó a las autoridades rusas que no reanudaría los préstamos a
Rusia hasta que dispusiera de un informe sobre dichas actividades para su
revisión y se acordaran las medidas correctivas necesarias. Cabe añadir que las
objeciones del FMI a las operaciones de FIMACO van mucho más allá de la
tergiversación de las reservas internacionales de Rusia a mediados de 1996 e
incluyen otros casos en los que las transacciones realizadas a través de esta
entidad dieron lugar a una representación engañosa de las reservas y de las
políticas monetarias y cambiarias. Entre estos casos se incluyen préstamos a
bancos comerciales rusos e inversiones en el mercado del GKO.
Nadie aceptó —ni acepta— las enrevesadas «aclaraciones» a posteriori del
FMI sin cuestionarlas. Tampoco se toleró la rebuscada sofistería de Dubinin:
que los fondos del FMI dejan de ser fondos del FMI cuando se transfieren del
Ministerio de Finanzas al banco central.
Incluso la Fiscalía General rusa, cuya reputación estaba en entredicho,
instó a las autoridades rusas, ya en julio de 2000, a reabrir la investigación
sobre el desvío de fondos. El FMI desestimó este repentino arrebato de
rectitud, calificándolo de mera repetición de viejas historias. Sin embargo,
funcionarios occidentales —en entrevistas con Radio Free Europe/Radio Liberty—
manifestaron una opinión contraria.
Yuri Skuratov, el exfiscal general destituido por negligencia, escribió
en un libro publicado hace dos años que solo unos 500 millones de dólares de
los 4,8 millones se utilizaron para estabilizar el rublo. Incluso George Bush
hijo, cuando aún era candidato presidencial, acusó al exprimer ministro ruso
Viktor Chernomyrdin de complicidad en la malversación de fondos del FMI.
Chernomyrdin amenazó con demandar.
La corrupción podría ser aún más profunda. El diario ginebrino «Le
Temps», que ha seguido el caso con atención, acusó hace dos años a Roman
Abramovich, oligarca de la era Yeltsin y miembro del consejo de administración
de Sibneft, de connivencia con Runicom, la rama comercial de Sibneft, para
malversar fondos del FMI. La fiscalía suiza allanó las oficinas de Runicom tan
solo un día después de que la policía fiscal rusa registrara la sede de Sibneft
en Moscú.
La malversación de fondos del FMI parecía ser una práctica habitual
durante el corrupto régimen de Yeltsin. El columnista Bradley Cook relata cómo
Aldrich Ames, el topo de la CIA, fue informado por su oficial de control ruso,
durante su última reunión en noviembre de 1993, de que los 130.000 dólares en
billetes nuevos de 100 dólares con los que lo sobornaban provenían directamente
de préstamos del FMI. Venyamin Sokolov, quien dirigió la Cámara de Cuentas
antes que Sergei Stepashin, informó al Senado estadounidense sobre la
desaparición de 2.000 millones de dólares de las arcas del banco central en
1995.
Incluso el FMI admite, aunque con reservas: «El capital transferido al
extranjero desde Rusia puede provenir de actividades legales como las
exportaciones o de fuentes ilícitas. Sin embargo, es imposible determinar si
los flujos de capital específicos procedentes de Rusia —legales o ilícitos— se
originan en una entrada concreta, como los préstamos del FMI o los ingresos por
exportaciones. Para poner en perspectiva la magnitud de los préstamos del FMI a
Rusia, cabe señalar que las exportaciones rusas de bienes y servicios
promediaron unos 80 000 millones de dólares anuales en los últimos años,
lo que supone más de 25 veces el desembolso anual promedio del FMI desde 1992».
DESCARGO DE RESPONSABILIDAD Sam Vaknin desempeñó varios cargos de alto
nivel en el Sr.
Gaon asesora a empresas y gobiernos en sus negociaciones con el FMI.
VIII. Los Enrons de Oriente
Hermitage Capital Management, una firma de inversión internacional
propiedad de HSBC Londres, está demandando a PwC (PricewaterhouseCoopers), la
mayor de las cuatro grandes firmas de contabilidad (Andersen, la quinta, está
siendo canibalizada por sus competidores).
Hermitage también exige la suspensión de la licencia de PwC en Rusia.
Todo este revuelo se debe a las supuestas deficiencias en las auditorías de
Gazprom, el gigante energético ruso con ventas anuales superiores a los 20.000
millones de dólares y las mayores reservas de gas natural del mundo. Hermitage
gestiona un fondo de inversión en Rusia de 600 millones de dólares, que está
invertido en acciones de la compañía supuestamente auditada de forma
fraudulenta.
Las acusaciones son graves. Según Hermitage, indignada, PwC falsificó y
tergiversó las auditorías de 2000-2001 al presentar de forma engañosa la venta
de Purgaz, filial de Gazprom, a Itera, una entidad convenientemente opaca.
Otras transacciones para minimizar pérdidas también fueron abordadas de forma
ingeniosa.
Stoitransgaz, propiedad en parte de antiguos directivos de Gazprom y sus
familiares, consiguió más de mil millones de dólares en lucrativos contratos
con Gazprom.
Estas maniobras turbias provocaron pérdidas multimillonarias y una caída
en picado del precio de las acciones. La AFP cita a William Browder, el
descontento director ejecutivo de Hermitage, quien afirmó: «Esto es el Enron
ruso». PwC amenazó con contrademandar a Hermitage por sus acusaciones
«completamente infundadas».
Pero las acusaciones de Browder cuentan con el respaldo de Boris
Fyodorov, exministro de Finanzas ruso y actual director independiente de
Gazprom. Fyodorov dirige su propia firma de inversión, United Financial Group.
Browder es un antiguo banquero de inversión de Solomon Brothers. Otros
bancos de inversión y firmas de corretaje —extranjeras y rusas— respaldan sus
acusaciones.
No se dejarán engañar, ni podrán hacerlo.
Fyodorov especula que PwC hizo la vista gorda ante muchos de los
negocios más turbios de Gazprom para conservar la cuenta.
Los accionistas de Gazprom decidirán en junio si mantienen o no a PwC
como auditor. Browder ha iniciado una demanda colectiva en Nueva York por parte
de los titulares de ADR de Gazprom contra PwC.
Incluso el presidente de Rusia coincide. Hace un año, murmuró
ominosamente sobre "enormes cantidades de dinero malgastado (en
Gazprom)". Reemplazó a Rem Vyakhirev, el oligarca que dirigía Gazprom, con
su propio protegido. Rusia posee el 38 por ciento de la compañía.
Gazprom es solo la última de una larguísima lista de empresas con
métodos dudosos. Avto VAZ se desangró económicamente —ante las narices de PwC—
enviando coches a los concesionarios sin garantías ni anticipos. Estos
concesionarios, prácticamente desconocidos, desaparecieron sin dejar rastro. A
finales de 1995, Avto VAZ había dado de baja más de mil millones de dólares en
«facturas impagadas». PwC hizo un comentario moderado en la auditoría de 1997.
Pero la primera advertencia real apareció solo tres años después, en la
auditoría del año 2000.
Andrei Sharonov, viceministro del Ministerio Federal de Economía,
declaró en una entrevista concedida a "Business Week" el pasado
febrero: "Los auditores han estado trabajando para la dirección, no para
los accionistas". En una serie de anuncios extravagantes, publicados en
diarios económicos rusos a finales de febrero, socios sénior de la oficina de
PwC en Moscú hicieron esta increíble afirmación: "(La auditoría) no
representa una revisión de cada transacción, ni una evaluación cualitativa del
desempeño de una empresa".
El New York Times cita a un ex empleado de Ernst&Young en Moscú que
dijo: "Un gran cliente es un dios".
Haces lo que te piden y te mandan. Puedes comportarte con rectitud,
intentar ser honesto y proteger tu reputación con los clientes pequeños, pero
no puedes hacerlo con los peces gordos. Si pierdes esa cuenta, por muy
justificado que estés, se acabó tu carrera.
PwC debería saberlo. Cuando mencionó ventas sospechosas de petróleo con
grandes descuentos a Rosneft en un informe de auditoría de 1998, su cliente,
Purneftegaz, lo reemplazó con Arthur Andersen.
Los acuerdos dudosos desaparecieron puntualmente de los informes de
auditoría, aunque siguen produciéndose sin cesar. Andersen afirma que dichas
transacciones no requieren ser declaradas según la legislación rusa.
¡Cómo cambian los tiempos! Durante la década de 1990, Rusia y su
incipiente sector privado fueron objeto de sermones moralistas por parte de los
contables de las Cinco Grandes. Estas críticas se centraban en la falta de buen
gobierno tanto en las empresas rusas como en la administración pública.
Hordas de oradores y consultores mimados defendieron la contabilidad
transparente, los derechos de los accionistas minoritarios, la accesibilidad y
la rendición de cuentas de la dirección y otros nobles objetivos.
Eso fue antes de Enron. La situación ha cambiado radicalmente. Las cinco
grandes firmas de auditoría —desde la desintegrada Andersen hasta KPMG— están
siendo sancionadas y multadas por prácticas negligentes, flagrantes conflictos
de intereses, tergiversación de información, ética cuestionable y otros delitos
peores. Su influencia mundial, su autoridad moral y su prestigio profesional se
han visto considerablemente mermados.
Las Normas de Contabilidad Generalmente Aceptadas (GAAP)
estadounidenses, otrora consideradas el referente indiscutible de rectitud y
transparencia, ahora se consideran urgentemente necesarias. El organismo
estadounidense emisor de normas contables, el FASB (Consejo de Normas de
Contabilidad Financiera), es percibido por muchos como un acuerdo endogámico
entre los miembros de una profesión rapaz y sin escrúpulos. Numerosos
académicos estadounidenses incluso sugieren adoptar la alternativa, hasta ahora
muy criticada: las Normas Internacionales de Contabilidad (NIC), recientemente
implementadas en gran parte de Europa central y oriental.
La Comisión Federal del Mercado de Valores de Rusia (FCSM) convocó una
reunión de firmas de auditoría occidentales y nacionales. El tema central fue
cómo detectar y neutralizar a los malos auditores. Con una satisfacción
maliciosa apenas disimulada, los rusos afirmaron que el escándalo de Enron
había minado su confianza en los contadores occidentales y en los PCGA
(Principios de Contabilidad Generalmente Aceptados).
El Instituto de Derecho Corporativo y Gobierno Corporativo (ICLG), tras
analizar los estados financieros de algunas importantes empresas rusas,
concluyó que existen indicios de problemas financieros «no mencionados por los
auditores (principalmente occidentales)». Puede que tengan razón. La mayoría de
los bancos que colapsaron estrepitosamente en 1998 contaban con auditorías muy
favorables firmadas por auditores occidentales, a menudo pertenecientes a las
Cinco Grandes.
La Asociación Rusa para la Protección de los Inversores (IPA) y el
Instituto de Auditores Profesionales (IPAR) emprendieron una encuesta entre
inversores, empresas, auditores y funcionarios estatales rusos para conocer su
opinión sobre la calidad de los servicios de auditoría que reciben.
Muchos directivos rusos —tan avariciosos y venales como siempre— ahora
pueden justificar la contratación de auditores locales maleables y mediocres en
lugar de grandes auditores internacionales o nacionales.
Surgutneftegaz, con un beneficio neto de 2.000 millones de dólares el
año pasado y enfrascada en una disputa con sus accionistas por los dividendos,
pretende despedir a "Rosexperitza", una respetable firma de
contabilidad rusa, y contratar a "Aval", una empresa poco conocida.
Aval ni siquiera figura entre las 200 mayores firmas de contabilidad de Rusia,
según Renaissance Capital, un banco de inversión.
Otros directivos rusos están genuinamente alarmados por el vertiginoso
declive de la reputación de las firmas de contabilidad globales y por el
conflicto de intereses inherente entre los servicios de consultoría y auditoría
que realiza una misma entidad. Sviazinvest, un holding y empresa de
telecomunicaciones, contrató a Accenture además de —algunos dicen que en lugar
de— Andersen Consulting.
Una década de logros en el fomento de la transparencia, una mejor
gobernanza corporativa y una contabilidad más realista en Europa central y
oriental podría desvanecerse tras el escándalo de Enron y otros similares. Las
fuerzas reaccionarias y corruptas de estas regiones —directivos codiciosos,
burócratas corruptos y antirreformistas— aprovecharon la oportunidad para
revertir lo que hasta entonces se consideraba una tendencia irreversible hacia
los estándares occidentales. Esto, a su vez, probablemente disuadirá a los
inversores y retrasará el progreso hacia una economía de mercado más eficiente.
Las seis grandes firmas de contabilidad fueron de las primeras en
establecerse en Rusia. Junto con importantes consultoras, como Baker McKinsey,
asesoraron a empresarios y directivos rusos sobre las prácticas occidentales.
Presentaron Rusia a inversores cuando aún se la consideraba una tierra
fronteriza. Promovieron las empresas rusas en el extranjero y fomentaron las
primeras y precarias empresas conjuntas entre rusos recelosos y occidentales
desdeñosos.
Empresas como Ernst & Young lideran la lucha por la inclusión de
consejeros independientes en los consejos de administración de las empresas
rusas, invariablemente repletos de familiares y allegados. Junto con IPA, Ernst
& Young fundó recientemente la Asociación Nacional de Consejeros
Independientes (NAID). Su objetivo es «ayudar a las empresas rusas a aumentar
su eficiencia mediante la adopción de las mejores prácticas en materia de
consejeros independientes».
Pero incluso estos pioneros —a menudo con vocación misionera— se dejaron
cegar por los beneficios de un entorno donde imperaba la ley del más fuerte,
donde el ganador se lo lleva todo y donde reinaba la fuerza. Orientaron las
cuentas de sus clientes —minimizando sus ganancias— hacia la evasión fiscal y
la supresión de dividendos. Citando a exempleados anónimos de las firmas de
auditoría, «The New York Times» describió cómo «…los auditores a menudo optaban
por seguir las reglas rusas y, al hacerlo, sacrificaban la transparencia que
los inversores esperaban».
IX. Tipología de los escándalos financieros
I. Panorama general. El reciente colapso de los mercados bursátiles
mundiales —desde Hong Kong hasta Nueva York— reavivó el eterno debate:
¿deberían los bancos centrales contemplar ajustes abruptos en los precios de
los activos —como acciones o bienes raíces—, al igual que hacen con los índices
de precios al consumidor? ¿Son las burbujas de activos realmente inflacionarias
y su estallido deflacionario? Los banqueros centrales replican que es difícil
detectar una burbuja hasta que estalla y que la intervención en el mercado
provoca precisamente lo que pretende evitar. Recriminan a los académicos que
insisten en lo contrario por la falta de datos históricos. Esto es falaz. Los
esquemas Ponzi y piramidales han sido una constante en la civilización
occidental al menos desde mediados del Renacimiento.
Los activos tienden a acumularse en "reservas de activos". Las
residencias construidas en el siglo XIX todavía cumplen su función hoy en día.
La cantidad de activos nuevos creados en un período determinado es,
inevitablemente, insignificante en comparación con el stock de la misma clase
de activos acumulados durante décadas y, a veces, siglos. Por ello, los precios
de los activos no están anclados; solo guardan una relación indirecta con sus
costes de producción o incluso con su valor de reposición.
Las burbujas de activos no son exclusivas de las bolsas de valores y las
acciones. Los activos reales incluyen terrenos y las construcciones sobre
ellos, maquinaria y otros bienes tangibles. Los activos financieros incluyen
todo aquello que almacena valor y puede servir como medio de intercambio, desde
efectivo hasta valores.
Incluso servirán los bulbos de tulipán.
En 1634, en lo que más tarde se conocería como la «tulipomanía», los
bulbos de tulipán se comerciaban en un mercado especial de Ámsterdam, escenario
de una frenética especulación. Algunos bulbos de tulipán negro, muy raros, se
vendieron por el precio de una gran mansión. Durante cuatro años de euforia,
parecía que la fiebre duraría para siempre. Pero la burbuja estalló en 1637. En
cuestión de días, ¡el precio de los bulbos de tulipán se desplomó un 96%!
Curiosamente, la tulipomanía no fue una estafa organizada con un grupo de
personas influyentes que la controlaran y dirigieran. Tampoco nadie hizo
promesas explícitas a los inversores sobre ganancias futuras garantizadas.
La histeria se distribuyó uniformemente y se retroalimentó.
Sin embargo, las posteriores maniobras de inversión fueron diferentes.
Las maniobras modernas perjudican a un gran número de víctimas. Su
magnitud y omnipresencia a veces amenazan la economía nacional y el tejido
mismo de la sociedad, y generan graves costes políticos y sociales.
Existen dos tipos de burbujas.
Las burbujas de activos del primer tipo son gestionadas o alimentadas
por intermediarios financieros como bancos o casas de bolsa. Consisten en
"inflar" el precio de un activo o una clase de activos.
Los activos en cuestión pueden ser acciones, divisas, otros valores e
instrumentos financieros, o incluso cuentas de ahorro. Prometer rendimientos
extraordinarios sobre los ahorros equivale a inflar artificialmente el
"precio" o el "valor" de la cuenta de ahorros.
Más de una quinta parte de la población de Israel en 1983 se vio
involucrada en un escándalo bancario de proporciones similares al de Albania.
Se trataba de un clásico esquema piramidal. Todos los bancos, salvo uno,
prometían a inversores incautos rendimientos cada vez mayores sobre las
acciones que cotizaban en bolsa.
Estas promesas explícitas e increíbles se incluyeron en los folletos
informativos de las ofertas públicas de los bancos y obtuvieron la aquiescencia
y colaboración tácitas de los sucesivos gobiernos israelíes. Los bancos
utilizaron depósitos, su capital, utilidades retenidas y fondos obtenidos
ilegalmente a través de turbias filiales en paraísos fiscales para intentar
cumplir sus promesas imposibles y poco éticas. Todo el mundo sabía lo que
ocurría y todo el mundo estaba involucrado. Duró siete años. El precio de
algunas acciones aumentaba entre un 1 % y un 2 % diario.
El 6 de octubre de 1983, todo el sector bancario israelí colapsó. Ante
el creciente y alarmante descontento social, el gobierno se vio obligado a
compensar a los accionistas. Les ofreció un elaborado plan de recompra de
acciones a nueve años. El costo de este plan se estimó en 6 mil millones de
dólares, casi el 15 % del PIB anual de Israel. El daño indirecto aún se
desconoce.
Los inversores codiciosos y susceptibles son atraídos a estafas de
inversión por la promesa de ganancias o pagos de intereses imposibles.
Los organizadores utilizan el dinero que les confían los nuevos
inversores para pagar a los antiguos y así forjar una reputación creíble.
Charles Ponzi perpetró numerosos esquemas similares entre 1919 y 1925 en Boston
y, posteriormente, en el mercado inmobiliario de Florida, en Estados Unidos. De
ahí el término «esquema Ponzi».
En Macedonia, una caja de ahorros llamada TAT quebró en 1997,
aniquilando la economía de toda una ciudad importante, Bitola.
Tras numerosas disputas y recriminaciones —muchos políticos parecen
haberse beneficiado de la estafa—, el gobierno, ante las elecciones de
septiembre, ha decidido recientemente, desafiando las directrices del FMI,
ofrecer una escasa compensación a los ahorradores afectados. TAT fue solo uno
de varios casos similares. Escándalos parecidos tuvieron lugar en Rusia y
Bulgaria en la década de 1990.
Un tercio de la empobrecida población de Albania quedó en la indigencia
tras el colapso de una serie de planes de inversión apalancados a nivel
nacional en 1997. La ineptitud en la gestión de la crisis política y financiera
condujo a Albania al borde de la desintegración y una guerra civil. Los
manifestantes asaltaron comisarías y cuarteles militares y se apoderaron de
cientos de miles de armas.
El islam, al igual que el judaísmo, prohíbe a sus seguidores cobrar
intereses por los préstamos. Para sortear este oneroso decreto, empresarios y
figuras religiosas de Egipto y Pakistán fundaron «bancos islámicos». Estas
instituciones no pagan intereses por los depósitos ni los exigen a los
prestatarios. En cambio, los depositantes se convierten en socios de las
ganancias —en gran medida ficticias— de los bancos. A los clientes se les cobra
por pérdidas —también ficticias—. Algunos bancos islámicos tenían la costumbre
de ofrecer «ganancias» vertiginosamente altas. Siguieron el camino de otros
esquemas piramidales, menos piadosos.
Se derrumbaron y arrastraron consigo a las economías y a las estructuras
políticas.
Por definición, los esquemas piramidales están condenados al fracaso.
El número de nuevos "inversores" —y el nuevo dinero que ponen
a disposición de los organizadores de la pirámide— es limitado.
Cuando se agotan los fondos y ya no se puede pagar a los antiguos
inversores, cunde el pánico. En una clásica corrida bancaria, todos intentan
retirar su dinero simultáneamente. Incluso los bancos solventes —parientes
lejanos de los esquemas piramidales— no pueden hacer frente a semejante
estampida.
Parte del dinero se invierte a largo plazo o se presta. Pocas
instituciones financieras mantienen más del 10 por ciento de sus depósitos en
reservas líquidas a la vista.
Diversos estudios han demostrado que los inversores en esquemas
piramidales son conscientes de su dudosa naturaleza y están advertidos por el
colapso de otras estafas contemporáneas. Sin embargo, se dejan seducir por las
promesas recurrentes de que podrán retirar su dinero a voluntad («liquidez») y,
mientras tanto, recibir atractivos rendimientos («ganancias de capital», «pagos
de intereses», «beneficios»).
La gente sabe que, con el paso del tiempo, es más probable que pierdan
todo o parte de su dinero. Sin embargo, se convencen de que pueden burlar a los
organizadores del esquema piramidal, y que los retiros de ganancias o intereses
antes del inevitable colapso compensarán con creces la pérdida. Muchos creen
que lograrán calcular con precisión el momento de retirar su inversión inicial
basándose en supuestas "señales de advertencia", en su mayoría
inútiles y supersticiosas.
Mientras dure la euforia especulativa, multitud de expertos, analistas y
académicos intentan justificarla. La "nueva economía" está exenta de
"viejas reglas y modos de pensar arcaicos". La productividad se ha
disparado y ha establecido una tendencia más pronunciada, pero sostenible. La
tecnología de la información es tan revolucionaria como la electricidad. No,
incluso más. La valoración de las acciones es razonable. El Dow Jones se dirige
hacia los 33.000 puntos. La gente quiere creer en estos "análisis objetivos
e imparciales" de "expertos".
Las inversiones de los hogares son solo uno de los motores de este
primer tipo de burbujas de activos. Gran parte del dinero que fluye hacia los
esquemas piramidales y los auges bursátiles es blanqueado, fruto de actividades
ilícitas. El blanqueo de dinero evadido fiscalmente o procedente de actividades
delictivas, principalmente del narcotráfico, se realiza a través de los canales
bancarios habituales. El dinero cambia de manos varias veces para ocultar su
rastro y la identidad de sus verdaderos propietarios.
Muchos bancos offshore gestionan turbias estrategias de inversión.
Mantienen dos registros contables. El registro público o «manipulado» se
pone a disposición de las autoridades: la administración tributaria, la
supervisión bancaria, el seguro de depósitos, las fuerzas del orden y la
comisión de bolsa. El registro verdadero se guarda en un segundo conjunto de
archivos, inaccesible.
Este segundo conjunto de cuentas refleja la realidad: quién depositó
cuánto, cuándo y bajo qué condiciones, y quién pidió prestado cuánto, cuándo y
bajo qué condiciones.
Estos acuerdos son tan sigilosos y enrevesados que a veces incluso los
accionistas del banco pierden la pista de sus actividades y malinterpretan su
verdadera situación.
En ocasiones, la falta de escrúpulos por parte de la gerencia y el
personal se aprovecha de la situación. La malversación, el abuso de autoridad,
las transacciones fraudulentas y el uso indebido de fondos son prácticas más
comunes de lo que se reconoce.
La estrepitosa desintegración del Banco de Crédito y Comercio
Internacional (BCCI) en Londres en 1991 reveló que, durante casi una década,
los directivos y empleados de esta institución, hasta entonces poco
transparente, se dedicaron a robar y malversar 10.000 millones de dólares. El
departamento de supervisión del Banco de Inglaterra no detectó la corrupción a
tiempo. Los depositantes recibieron una compensación parcial por parte del
principal accionista del banco, un jeque árabe. La historia se repitió con Nick
Leeson y sus desastrosas operaciones no autorizadas, que provocaron la quiebra
del venerable y veterano Banco Barings en 1995.
La combinación de dinero negro, controles financieros deficientes,
cuentas bancarias opacas y documentos destruidos hace prácticamente imposible
un recuento preciso de los flujos de efectivo y los daños en estos casos. Es
imposible determinar cuáles fueron las contribuciones de los narcotraficantes,
las corporaciones estadounidenses en paraísos fiscales o los evasores fiscales
europeos y japoneses —canalizadas precisamente a través de dichas
instituciones— al ascenso estratosférico de Wall Street en los últimos años.
Pero existe otro tipo de burbuja de activos, potencialmente la más
perniciosa. Cuando las instituciones financieras prestan dinero a personas sin
solvencia pero con buenas conexiones políticas, a allegados y familiares de
políticos influyentes, suelen acabar fomentando una burbuja. Los chaebols
surcoreanos, los keiretsu japoneses y los conglomerados estadounidenses
recurrieron con frecuencia a estos fondos baratos para apuntalar sus acciones o
invertir en bienes raíces, elevando artificialmente los precios en ambos
mercados.
Además, a pesar de décadas de experiencias amargas —desde México en 1982
hasta Asia en 1997 y Rusia en 1998—, las instituciones financieras siguen
sucumbiendo a modas y tendencias. Actúan como un rebaño, siguiendo las
«tendencias crediticias». Trasladan activos para obtener la mayor rentabilidad
en el menor tiempo posible. En este sentido, no se diferencian mucho de los
inversores en esquemas piramidales.
II. Estudio de caso: El rescate de las asociaciones de ahorro y
préstamo. También publicado por United Press International (UPI). Las burbujas
de activos —en la bolsa de valores, en el sector inmobiliario o en los mercados
de materias primas— invariablemente estallan y a menudo provocan crisis
bancarias. Una de estas calamidades azotó a Estados Unidos entre 1986 y 1989.
Resulta instructivo estudiar la reacción decisiva tanto del gobierno como del
Congreso. Abordaron con tenacidad y habilidad tanto la consiguiente crisis de
liquidez como las deficiencias estructurales que la crisis puso de manifiesto.
Compárese esto con la tibia y dubitativa actitud de la administración actual.
Es cierto que la crisis —resultado de una burbuja especulativa— afectó a los
mercados bancario e inmobiliario, no a los mercados de capitales. Pero las
similitudes existen.
Las asociaciones de ahorro y préstamo, o cajas de ahorro, eran una
peculiar entidad bancaria híbrida, muy similar a las sociedades de crédito
hipotecario británicas. Podían captar depósitos, pero en realidad funcionaban
como bancos hipotecarios. La Ley de Desregulación de las Instituciones de
Depósito y Control Monetario de 1980 obligó a las asociaciones de ahorro y
préstamo a alcanzar la paridad de intereses con los bancos comerciales,
eliminando así el límite máximo de intereses sobre los depósitos del que habían
disfrutado hasta entonces.
Pero aun así, solo les permitía un acceso muy limitado a los servicios
de préstamos comerciales y al consumidor, así como a los servicios fiduciarios.
Por lo tanto, estas instituciones estuvieron fuertemente expuestas a las
fluctuaciones de los mercados inmobiliarios residenciales en sus respectivas
regiones. Cada caída cíclica normal en los valores de las propiedades o cada
crisis económica regional —por ejemplo, un desplome en los precios de las
materias primas— las afectó de manera desproporcionada.
La volatilidad de los tipos de interés generó un desajuste entre los
activos y los pasivos de estas asociaciones. El diferencial negativo entre su
coste de financiación y la rentabilidad de sus activos redujo sus márgenes
operativos. La Ley Garn-St. Germain de Instituciones de Depósito de 1982
incentivó a las entidades de ahorro y préstamo a transformarse de asociaciones
mutualistas (es decir, propiedad de los depositantes) en sociedades anónimas,
lo que les permitió acceder a los mercados de capitales para mejorar su
patrimonio neto, que se encontraba en declive.
Pero esto fue insuficiente y llegó demasiado tarde. Las cajas de ahorro
y préstamo se vieron incapaces de seguir sosteniendo el precio de los bienes
raíces mediante la renovación de créditos antiguos, la refinanciación de
préstamos hipotecarios y la financiación de proyectos de desarrollo. La
corrupción endémica y la mala gestión agravaron la ruina. La burbuja estalló.
Cientos de miles de depositantes se apresuraron a retirar sus fondos y
cientos de cajas de ahorro (de un total de más de 3.000) quebraron
instantáneamente, incapaces de pagar a sus depositantes. Se vieron asediadas
por clientes enfurecidos —en ocasiones, violentos— que habían perdido los
ahorros de toda su vida.
La iliquidez se propagó como la pólvora. A medida que las instituciones
cerraban sus puertas, una tras otra, dejaban tras de sí graves trastornos
financieros, arruinaban negocios y viviendas, y devastaban comunidades. En un
momento dado, el contagio amenazó la estabilidad de todo el sistema bancario.
La Corporación Federal de Seguros de Ahorros y Préstamos (FSLIC), que
aseguraba los depósitos en las asociaciones de ahorro y préstamo, ya no pudo
hacer frente a las reclamaciones y, en la práctica, quebró. Si bien las
obligaciones de la FSLIC nunca estuvieron garantizadas por el Tesoro, se la
consideraba, en general, una entidad dependiente del gobierno federal.
La opinión pública quedó conmocionada. La crisis adquirió una dimensión
política.
Se organizó un rescate financiero de emergencia por valor de 300 mil
millones de dólares para inyectar liquidez al sistema bancario en crisis a
través de un organismo especial, la FHFB. La supervisión de los bancos se
sustrajo de la Reserva Federal. El papel de la Corporación Federal de Seguro de
Depósitos (FDIC) se amplió considerablemente.
Antes de 1989, las cajas de ahorro y préstamo estaban aseguradas por la
ya desaparecida FSLIC. La FDIC solo aseguraba a los bancos. El Congreso tuvo
que eliminar la FSLIC y transferir el seguro de las cajas de ahorro a la FDIC.
La FDIC mantuvo el Fondo de Seguro Bancario (BIF) separado del Fondo de Seguro
de Asociaciones de Ahorro (SAIF) para limitar el impacto de la crisis
financiera.
La FDIC está diseñada para ser independiente. Sus fondos provienen de
las primas y las ganancias de los dos fondos de seguros, no de las asignaciones
del Congreso. Su junta directiva tiene plena autoridad para administrar la
agencia.
La junta directiva obedece la ley, no a los intereses políticos. La FDIC
tiene un papel preventivo. Regula los bancos y las cajas de ahorro con el fin
de evitar reclamaciones de seguros por parte de los depositantes.
Cuando una institución financiera se vuelve insolvente, la FDIC puede
rescatarla con préstamos o intervenirla. Si opta por la segunda opción, puede
administrarla y luego venderla como empresa en funcionamiento, o bien cerrarla,
pagar a los depositantes e intentar recuperar los préstamos.
En ocasiones, la FDIC termina siendo propietaria de la garantía e
intenta venderla.
Otra consecuencia del escándalo fue la Resolution Trust Corporation
(RTC). Numerosas cajas de ahorro y préstamo fueron consideradas de «riesgo
especial» y quedaron bajo la jurisdicción de la RTC hasta agosto de 1992. La
RTC gestionó y vendió estas instituciones, o bien indemnizó a los depositantes
y las cerró. Una nueva corporación gubernamental (Resolution Fund Corporation,
RefCorp) emitió bonos de rescate con garantía federal, cuyos fondos se
utilizaron para financiar la RTC hasta 1996.
La Oficina de Supervisión de Ahorros (OTS, por sus siglas en inglés)
también se creó en 1989 para reemplazar a la disuelta Junta Federal de
Préstamos para la Vivienda (FHLB, por sus siglas en inglés) en la supervisión
de las entidades de ahorro y préstamo. La OTS es una unidad del Departamento
del Tesoro, pero por ley y costumbre se considera, en la práctica, un organismo
independiente.
La Junta Federal de Financiamiento de la Vivienda (FHFB, por sus siglas
en inglés) regula las instituciones de ahorro para garantizar su liquidez.
Proporciona líneas de crédito a través de doce Bancos Federales de Préstamos
para la Vivienda (FHLB, por sus siglas en inglés) regionales. Estos bancos,
junto con las entidades de ahorro, conforman el Sistema Federal de Bancos de
Préstamos para la Vivienda (FHLBS, por sus siglas en inglés). La FHFB obtiene
sus fondos del Sistema y es independiente de la supervisión del poder
ejecutivo.
Así, se implementó un mecanismo regulatorio claro, ágil y eficaz. Los
bancos y las cajas de ahorro abusaron de la confusa superposición de
competencias y regulaciones entre las numerosas agencias gubernamentales.
Ningún regulador tenía una visión completa y veraz. Tras las reformas, todo se
aclaró: los seguros eran responsabilidad de la FDIC, la OTS supervisaba y la
liquidez era controlada y gestionada por el FHLB.
Se persuadió a las entidades de ahorro solventes para que adquirieran
las más débiles. Esto debilitó considerablemente sus balances y el gobierno
incumplió su promesa de permitirles amortizar el fondo de comercio de la compra
a lo largo de 40 años. Aun así, en 1989 existían 2.898 entidades de ahorro.
Seis años después, su número se redujo a 1.612 y actualmente es inferior a
1.000. Las instituciones consolidadas son más grandes, más fuertes y cuentan
con mayor capital.
Posteriormente, el Congreso exigió que las cajas de ahorro obtuvieran
una licencia bancaria antes de 1998. Esto no representó una carga excesiva para
la mayoría. En el punto álgido de la crisis, la proporción entre su patrimonio
neto y sus activos totales era inferior al 1%. Sin embargo, en 1994 alcanzó
casi el 10% y se ha mantenido en ese nivel desde entonces.
Este notable cambio fue fruto tanto de la casualidad como de una
planificación meticulosa. Los diferenciales de tipos de interés se volvieron
muy positivos. En un arbitraje clásico, las cajas de ahorro y préstamo ofrecían
bajos intereses por los depósitos e invertían el dinero en bonos
gubernamentales y corporativos de alto rendimiento. El prolongado mercado
alcista de acciones permitió a las entidades de ahorro y préstamo emitir nuevas
acciones a precios exorbitantes.
Al derogarse los vestigios jurídicos de la Gran Depresión
—principalmente la Ley Glass-Steagall—, los bancos tuvieron libertad para
entrar en nuevos mercados, ofrecer nuevos instrumentos financieros y expandirse
por todo Estados Unidos.
La diversificación de productos y geográfica condujo a una mejor salud
financiera.
Pero el mero hecho de que las cajas de ahorro y préstamo estuvieran
preparadas para aprovechar estas oportunidades es un mérito tanto de los
políticos como de los reguladores; si bien, salvo por marcar la pauta general
de urgencia y resolución, la relativa ausencia de intervención política en la
gestión de la crisis es notable. Esta fue gestionada por la Reserva Federal, un
organismo autónomo, capaz, sumamente profesional y en gran medida apolítico. La
clase política proporcionó a los profesionales las herramientas que necesitaban
para desempeñar su labor.
Esta forma de colaboración bien podría ser la lección más importante de
esta crisis.
III. Estudio de caso - Wall Street, octubre de 1929. También publicado
por United Press International (UPI). Claud Cockburn, escribiendo para el
"Times of London" desde Nueva York, describió la exuberancia
irracional que se apoderó de la nación justo antes de la Gran Depresión.
Mientras Europa se hundía en la melancolía de la posguerra, Estados
Unidos parecía haber descubierto una nueva economía, el secreto del crecimiento
y la prosperidad ininterrumpidos, la fuente de la tecnología transformadora:
«El ambiente del gran auge era tremendamente estimulante, pero había momentos
en que una persona con mi origen europeo se sentía alarmantemente sola. Le
habría gustado creer, como creían estas personas, en el eterno ascenso del gran
mercado alcista o, al menos, encontrar a una sola persona con quien pudiera
discutir algunas dudas generales sin ser considerado un imbécil o una persona
con malas intenciones, una especie de anarquista, tal vez».
Los analistas más prestigiosos, con las credenciales y trayectorias más
impecables, no lograron predecir el inminente desplome bursátil ni la depresión
económica sin precedentes que le siguió. Irving Fisher, un economista
preeminente que, según su hijo y biógrafo, Irving Norton Fisher, perdió el
equivalente a 140 millones de dólares actuales durante el desplome, hizo una
serie de predicciones tranquilizadoras. El 22 de octubre pronunció estas
palabras paternalistas: «Las cotizaciones aún no se han ajustado a los valores
reales... No hay motivo para una caída... El mercado no se ha inflado, sino que
simplemente se ha reajustado...».
Incluso cuando el mercado se convulsionó el Jueves Negro, 24 de octubre
de 1929, y el Martes Negro, 29 de octubre, el New York Times escribió: "El
repunte al cierre alegra a los corredores, los banqueros se muestran
optimistas".
En un editorial del 26 de octubre, arremetió contra los especuladores
desenfrenados y los analistas complacientes: «En el futuro oiremos mucho menos
de esas concepciones financieras recién inventadas que revisaron los principios
de la economía política con el único fin de adaptarse a los caprichos del
mercado bursátil». Pero concluía así: «(La Reserva Federal) ha garantizado la
solidez de la situación económica cuando los mercados especulativos se
desplomaron». Compárese esto con el testimonio de Alan Greenspan ante el
Congreso este verano: «Si bien el estallido de burbujas no es precisamente
benigno, las consecuencias no tienen por qué ser catastróficas para la
economía… (La Gran Depresión fue provocada por) los consiguientes fallos en las
políticas».
Los inversores, con su capital apalancado mediante préstamos bancarios y
de corredores, se volcaron en acciones de prometedoras «nuevas tecnologías»,
como la radio y la electrificación masiva. El mercado alcista —especialmente en
el sector de los servicios públicos— se vio impulsado por «fusiones, nuevas
agrupaciones, combinaciones y buenos resultados» y por las compras corporativas
destinadas a «fondos de acciones para empleados».
Las voces alarmistas —como las de Paul Warburg, el influyente banquero;
Roger Babson, el «Profeta de las Pérdidas»; y Alexander Noyes, la eterna
Casandra del New York Times— fueron ridiculizadas. El número de cuentas de
corretaje se duplicó entre marzo de 1927 y marzo de 1929.
Cuando el mercado corrigió un 8% entre el 18 y el 27 de marzo —tras una
crisis crediticia provocada por la Reserva Federal y una serie de misteriosas
sesiones a puerta cerrada de su junta directiva—, los banqueros intervinieron
rápidamente. El New York Times publicó: «Los banqueros responsables coinciden
en que ahora conviene apoyar las acciones, ya que han alcanzado un nivel que
las hace atractivas». En agosto, el mercado había subido un 35% respecto a sus
mínimos de marzo. Sin embargo, alcanzó un máximo el 3 de septiembre y desde
entonces no ha dejado de caer.
El 19 de octubre, cinco días antes del "Jueves Negro",
Business Week publicó este pronóstico optimista: "Ahora, por supuesto, las
debilidades cruciales de tales períodos —inflación de precios, inventarios
excesivos, sobreextensión del crédito comercial— están totalmente ausentes. El
mercado de valores parece estar sufriendo solo una leve indigestión de
existencias... Existe una tranquilidad adicional en el hecho de que, si las
empresas mostraran nuevos signos de fatiga, el sistema bancario está en buena
posición para administrar cualquier estímulo crediticio necesario gracias a sus
excelentes reservas".
El desplome se desarrolló gradualmente. El Jueves Negro, de hecho,
terminó con una recuperación alentadora. El viernes y el sábado —la bolsa solo
cesaba los domingos— se observó un repunte seguido de una leve toma de
ganancias. El mercado cayó un 12,8 por ciento el lunes, con Winston Churchill
observando desde la galería de visitantes, lo que generó una pérdida de entre
10 y 14 mil millones de dólares.
El Wall Street Journal advirtió a los inversores ingenuos: "Muchos
buscan reacciones correctivas técnicas de vez en cuando, pero no esperen que
estas interrumpan la tendencia alcista durante un período prolongado".
El mercado se desplomó otro 11,7% al día siguiente, aunque la jornada
terminó con una impresionante recuperación desde los mínimos. El 31 de octubre
fue un buen día, con una "recuperación vigorosa y dinámica de principio a
fin". Incluso Rockefeller se unió a la multitud de compradores. Las
acciones se dispararon. Parecía que lo peor había pasado.
El New York Times se mostraba optimista: «Se cree que las acciones se
estabilizarán en sus niveles de valor reales, algunas por encima y otras por
debajo de los actuales, y que los precios de venta se guiarán en el futuro
inmediato por el valor de cada título en particular, en función de su historial
de dividendos, su capacidad de generar beneficios y sus perspectivas.
Últimamente, en Wall Street se habla poco de "subir el precio de las
acciones"». Pero no pasó mucho tiempo antes de que clientes furiosos comenzaran
a culpar de sus enormes pérdidas a los consejos recibidos de sus corredores.
Alec Wilder, compositor neoyorquino en 1929, entrevistado por Stud Terkel en
«Tiempos difíciles» cuatro décadas después, describió este intercambio típico
con su gestor de inversiones: «Sabía que algo iba terriblemente mal porque oía
a los botones, a todo el mundo, hablando de la bolsa».
Unas seis semanas antes del Crack del 29, convencí a mi madre en
Rochester para que me dejara hablar con nuestro asesor familiar. Quería vender
las acciones que me había dejado mi padre. Se puso muy sentimental: «Oh, a tu
padre no le habría gustado que hicieras eso». Fue tan persuasivo que le dije
que sí, que podría haberlas vendido por 160.000 dólares. Cuatro años después,
las vendí por 4.000 dólares.
Agotadas y entumecidas tras días de frenéticas operaciones bursátiles y
administrativas, las casas de bolsa presionaron a la bolsa de valores para que
declarara dos días festivos bursátiles.
Las bolsas de valores de toda Norteamérica siguieron el mismo camino.
Al principio, la Reserva Federal se negó a reducir la tasa de descuento.
«No hubo ningún cambio en las condiciones financieras que, a juicio de la
junta, justificara su intervención», aunque sí inyectó liquidez en el mercado
monetario mediante la compra de bonos del gobierno. Posteriormente, cedió
parcialmente y redujo la tasa de descuento de Nueva York, que, curiosamente,
era un 1 % superior a la de los demás distritos de la Reserva Federal.
Esto fue insuficiente y llegó demasiado tarde. El mercado nunca se
recuperó después del 1 de noviembre. A pesar de nuevas reducciones en la tasa
de descuento al 4 por ciento, perdió un asombroso 89 por ciento en términos
nominales cuando tocó fondo tres años después.
Todos fueron engañados. Los ricos se empobrecieron de la noche a la
mañana. Los pequeños operadores de margen —los precursores de los actuales
operadores intradía— lo perdieron todo, además de muchas otras cosas. El New
York Times: «El desplome del mercado de ayer afectó principalmente a hombres
ricos, instituciones, fondos de inversión y otros participantes del mercado a
gran escala y con criterio».
No fueron los operadores de margen quienes se dejaron llevar por la
fiebre vendedora, sino los hombres ricos del país, capaces de adquirir bloques
de 5.000, 10.000 e incluso 100.000 acciones de empresas cotizadas. Se
excedieron sin más consideración que el pequeño inversor que fue arrastrado por
la corriente el primer día de la crisis del mercado, cuyos precios, incluso en
su punto más bajo del jueves pasado, ahora parecen elevados en comparación.
Para la mayoría de los que han estado en el mercado, resulta aún más
impresionante porque su historial financiero se limita a mercados alcistas.
Las ventas en el extranjero, principalmente en Europa, fueron un factor
importante. Algunos teóricos de la conspiración, como Webster Tarpley en su
obra «La guerra financiera británica», respaldados por informes contemporáneos
de publicaciones como «The Economist», llegaron a afirmar: «Cuando esta burbuja
de Wall Street alcanzó proporciones gigantescas en el otoño de 1929, Lord
Montagu Norman (gobernador del Banco de Inglaterra entre 1920 y 1944) elevó
drásticamente el tipo de interés del Banco de Inglaterra, repatriando capitales
especulativos británicos y dejando a los especuladores de Wall Street sin
apoyo, lo que provocó el colapso deliberado y consciente de los mercados
estadounidenses. Esto causó una grave depresión en Estados Unidos y otros
países, con el desplome de los mercados financieros y la contracción de la
producción y el empleo. En 1929, Norman orquestó el colapso al pinchar la
burbuja».
La crisis fue, en gran medida, una reacción a un cambio drástico, a
partir de 1928, de las políticas reflacionistas y de "dinero barato"
de la Reserva Federal. Según declaró Adolph Miller, miembro de la Junta de
Gobernadores de la Reserva Federal, ante un comité del Senado, el objetivo era
"reducir los tipos de interés, incluido el tipo de interés interbancario,
debido a la importancia internacional que este había adquirido. El propósito
era provocar una salida de oro, revirtiendo así la entrada previa de oro al
país (de vuelta a Gran Bretaña)". Sin embargo, la Reserva Federal ya había
perdido el control de la fiebre especulativa.
La crisis de 1929 no estuvo exenta de escándalos como el de Enron y
World.com. Clarence Hatry y sus socios admitieron haber falsificado las cuentas
de su grupo inversor para mostrar un patrimonio neto ficticio de 24 millones de
libras esterlinas, en lugar de los 19.000 millones de libras esterlinas en
pasivos que realmente acarreaban. Esto provocó la liquidación forzosa de
posiciones en Wall Street por parte de los acosados financieros británicos.
El colapso de Middle West Utilities, dirigida por el magnate energético
Samuel Insull, puso al descubierto una red de sociedades holding offshore cuyo
único propósito era ocultar pérdidas y disfrazar el apalancamiento. El
expresidente de la Bolsa de Nueva York, Richard Whitney, fue arrestado por
hurto.
Analistas y comentaristas consideraban que la bolsa de valores estaba
desvinculada de la economía real. Solo una décima parte de la población
invertía, en comparación con el 40% actual. El periódico "The World"
escribió, con cierta satisfacción maliciosa: "El país no ha sufrido
ninguna catástrofe... El pueblo estadounidense... ha estado jugando en gran
medida con el excedente de su asombrosa prosperidad". "The Daily
News" coincidió: "El desplome de las acciones no ha destruido ni una
sola fábrica, ni ha arrasado con ninguna granja, solar urbano o proyecto
inmobiliario, ni ha disminuido la productividad de ningún trabajador o máquina
en Estados Unidos". En Louisville, el "Herald Post" comentó
sabiamente: "Mientras Wall Street se deshacía de sus accionistas más
débiles, sufriendo las consecuencias más graves, el grano se mantenía fuerte.
Esto contribuirá al crédito y a la prosperidad nacional, y ayudará a recuperar
el poder adquisitivo que algunos temen que se haya visto gravemente mermado".
Durante la presidencia de Coolidge, según la Enciclopedia Británica,
"los dividendos de las acciones aumentaron un 108 por ciento, las
ganancias corporativas un 76 por ciento y los salarios un 33 por ciento. En
1929, las fábricas estadounidenses vendieron 4.455.100 automóviles de
pasajeros, uno por cada 27 habitantes, un récord que no se superó hasta 1950.
La productividad fue la clave del crecimiento económico de Estados
Unidos.
Gracias a las mejoras tecnológicas, los costes laborales totales
disminuyeron en casi un 10 por ciento, a pesar de que los salarios de los
trabajadores individuales aumentaron.
Jude Waninski añade en su obra «El funcionamiento del mundo» que «entre
1921 y 1929, el PNB creció de 69.600 millones de dólares a 103.100 millones. Y
debido a la caída de los precios, la producción real aumentó aún más
rápidamente». Los tipos impositivos se redujeron drásticamente.
John Kenneth Galbraith recogió estos datos en su obra fundamental «El
Gran Crack»: «Entre 1925 y 1929, el número de establecimientos manufactureros
aumentó de 183.900 a 206.700; el valor de su producción pasó de 60.800 millones
de dólares a 68.000 millones. El índice de producción industrial de la Reserva
Federal, que en 1921 promediaba tan solo 67, había ascendido a 110 en julio de
1928 y alcanzó los 126 en junio de 1929. Sin embargo, el pueblo estadounidense
también demostraba un deseo desmesurado de enriquecerse rápidamente con el
mínimo esfuerzo».
El endeudamiento personal para consumo alcanzó su punto máximo en 1928,
aunque la administración, a diferencia de la actual, mantuvo superávits gemelos
en cuenta fiscal y corriente, y Estados Unidos era un gran acreedor neto.
Charles Kettering, jefe de la división de investigación de General
Motors, describió así la «consumitis» pocos días antes del desplome: «La clave
de la prosperidad económica es la creación organizada de insatisfacción».
La desigualdad se disparó. Mientras que la productividad por hora
trabajada aumentó un 32% entre 1923 y 1929, los salarios solo subieron un 8%.
En 1929, el 0,1% más rico de la población ganaba tanto como el 42% más pobre.
Las administraciones favorables a las empresas redujeron en un 70% los
exorbitantes impuestos que pagaban quienes tenían ingresos superiores a un
millón de dólares. Pero en el verano de 1929, las empresas reportaron fuertes
aumentos en sus inventarios. Fue el principio del fin.
¿Estaban sobrevaloradas las acciones antes del crack? ¿Se desplomaron
todas las acciones indiscriminadamente? No. Incluso en el punto álgido del
pánico, los inversores seguían teniendo en cuenta el valor real de las
acciones. El 3 de noviembre de 1929, las acciones de American Can, General
Electric, Westinghouse y Anaconda Copper aún cotizaban a un precio
considerablemente superior al del 3 de marzo de 1928.
John Campbell y Robert Shiller, autor de «Exuberancia irracional»,
calcularon, en un artículo conjunto titulado «Ratios de valoración y
perspectivas de mercado a largo plazo: una actualización», publicado en el
sitio web de la Universidad de Yale, que el precio de las acciones dividido por
una media móvil de 10 años de ganancias alcanzó el valor de 28 justo antes del
desplome. Compárese esto con el valor de 45 en marzo de 2000.
En un documento de trabajo de la NBER publicado en diciembre de 2001 y
titulado reveladoramente "El crack bursátil de 1929: Irving Fisher tenía
razón", Ellen McGrattan y Edward Prescott afirman con audacia:
"Hemos constatado que el mercado bursátil de 1929 no se desplomó
debido a una sobrevaloración del mercado. De hecho, la evidencia sugiere
firmemente que las acciones estaban infravaloradas, incluso en su punto máximo
de 1929".
Según su detallado informe, en 1929, las acciones cotizaban a 19 veces
las ganancias corporativas después de impuestos en su punto máximo, una
fracción de las valoraciones actuales incluso tras la reciente corrección. Una
"Carta Económica" de marzo de 1999, publicada por el Banco de la
Reserva Federal de San Francisco, coincide plenamente con esta afirmación. En
ella se señala que, en el punto máximo, los precios se situaban en 30,5 veces
la rentabilidad por dividendo, solo ligeramente por encima del promedio a largo
plazo.
Compárese esto con un artículo publicado en la edición de junio de 1990
del "Journal of Economic History" por Robert Barsky y Bradford De
Long y titulado "Mercados alcistas y bajistas en el siglo XX":
"Los principales mercados alcistas y bajistas fueron impulsados por
cambios en las evaluaciones de los fundamentos: los inversores tenían poco
conocimiento de factores cruciales, en particular la tasa de crecimiento de los
dividendos a largo plazo, y es plausible que sus expectativas cambiantes sobre
el crecimiento promedio de los dividendos estén detrás de las principales
fluctuaciones de este siglo".
Jude Waninski atribuye el desplome bursátil a la desintegración de la
coalición pro libre comercio en el Senado, que posteriormente condujo a la
tristemente célebre Ley Arancelaria Smoot-Hawley de 1930. Relata todos los
movimientos importantes del mercado entre marzo de 1929 y junio de 1930 hasta
la intrincada danza macabra proteccionista en el Congreso.
Este debate quizá nunca se resuelva. ¿Es posible que se repita una
crisis similar? No se puede descartar.
Los años noventa se parecían a los años veinte en más de un sentido.
¿Estamos preparados para una repetición de 1929? De la misma manera que
lo estábamos en 1928. La naturaleza humana, el principal motor de los colapsos
del mercado, no parece haber cambiado mucho en estas siete décadas
transcurridas.
¿Un desplome bursátil, en caso de producirse, desencadenaría otra Gran
Depresión? Depende del tipo de desplome. El estallido a corto plazo de una
burbuja pasajera —por ejemplo, en 1962 y 1987— suele estar desligado de otros
fundamentos económicos. Pero una corrección importante en un mercado alcista
prolongado invariablemente conduce a una recesión o algo peor.
Como nos recuerda el economista Hernán Cortés Douglas en "El
colapso de Wall Street y las lecciones de la historia", publicado por
Friedberg Mercantile Group, esta fue la secuencia en Londres en 1720 (la infame
"Burbuja de los Mares del Sur") y en los EE. UU. en 1835-40 y
1929-32.
IV. El mercado inmobiliario británico. Los cinco espeluznantes
asesinatos de Jack el Destripador tuvieron lugar en una zona de menos de medio
kilómetro cuadrado. Hace tan solo una década, las casas en esta zona desolada y
decadente, a caballo entre la City y el Londres metropolitano, se podían
adquirir por entre 25.000 y 50.000 libras esterlinas. ¡Cómo cambian las cosas!
El optimismo generalizado sobre los precios inmobiliarios en la capital, junto
con el proyecto de renovación urbana de Spitalfields, ha impulsado los precios.
Una casa a menos de 50 metros del lugar del último y más macabro asesinato del
Destripador se vende ahora por más de un millón de libras. En el centro de
Londres, los apartamentos de un dormitorio se venden por la desorbitada cifra de
medio millón.
Según un estudio publicado en septiembre de 2002 por Halifax, la mayor
entidad hipotecaria del Reino Unido, el número de viviendas vendidas por valor
de 1 millón de libras se duplicó entre 1999 y 2002, hasta alcanzar las 2.600.
En 2002, esta cifra se había multiplicado por once desde 1995.
Según el índice de precios de la vivienda de The Economist, los precios
aumentaron un 15,6 % en 2003, un 10,2 % en 2004 y un asombroso 147 % en total
desde 1997. En el Gran Londres, una de cada 90 viviendas alcanza un precio aún
mayor. El precio medio de una vivienda en el Reino Unido asciende actualmente a
100 000 libras. En Estados Unidos, la relación entre los precios de la
vivienda, los alquileres y la renta mediana se encuentra en máximos históricos.
Esto recuerda la jactancia japonesa, en el apogeo de su burbuja
inmobiliaria, de que los terrenos del palacio real de Tokio valían más que todo
el mercado inmobiliario de Manhattan. ¿Seguirá Gran Bretaña el mismo camino?
Una casa, al igual que una Big Mac, es una cesta de materias primas, bienes y
servicios. Pero, a diferencia de la Big Mac (y del índice de poder adquisitivo
que generó), las casas también son vehículos de inversión y reservas de valor.
A menudo generan ganancias de capital exentas de impuestos, ingresos por
alquiler o beneficios derivados de su ocupación (ahorro en el pago del
alquiler). Los bienes raíces se utilizan para protegerse contra la inflación,
ahorrar para la jubilación y especular. Los precios de las propiedades
residenciales y comerciales reflejan la escasez, las modas de inversión y los
cambios en el ánimo del mercado.
Los propietarios de viviendas tanto en el Reino Unido como en los
Estados Unidos, impulsados por un marketing agresivo y los tipos de interés
más bajos en 30 años, han estado refinanciando hipotecas antiguas y más caras,
y endeudándose fuertemente utilizando su "capital" como garantía, es
decir, para respaldar el meteórico aumento de los precios de mercado de sus
viviendas.
Según el Instituto Milken de Los Ángeles, las burbujas de activos
tienden a potenciarse y a canibalizarse mutuamente.
Las ganancias derivadas del auge de los valores negociables se utilizan
para comprar propiedades e inflar su valor. Los préstamos con garantía
hipotecaria alimentan las sobrevaloraciones en las bolsas de valores más
volátiles. Cuando una burbuja estalla, la otra se beneficia inicialmente de la
entrada masiva de fondos retirados por el pánico de la alternativa en declive.
Cuantitativamente, una proporción considerablemente mayor de la riqueza
nacional está invertida en bienes raíces que en los mercados de capitales.
Sin embargo, el infame efecto riqueza —una supuesta fluctuación en el
deseo de consumir como resultado de las variaciones en la bolsa— pasa
igualmente desapercibido en el mercado inmobiliario. Al parecer, el consumo
está correlacionado con los ingresos proyectados a lo largo de la vida, más que
con el estado de los ahorros e inversiones.
Este no es el único hallazgo contraintuitivo. La inflación de activos,
por vertiginosa que sea, rara vez se traslada a los precios al consumidor. Las
recientes burbujas en Japón y Estados Unidos, por ejemplo, coincidieron con un
período prolongado de desinflación. Sin embargo, el estallido de las burbujas
sí tiene un efecto deflacionario.
En un estudio de finales de 2002 sobre la evolución de los precios de la
vivienda a nivel mundial, la revista «The Economist» concluyó que la inflación
inmobiliaria es un fenómeno global. Si bien Gran Bretaña supera con creces a
Estados Unidos e Italia (con un aumento del 65 % desde 1997), se sitúa por
detrás de Irlanda (179 %) y Sudáfrica (195 %). Su crecimiento es similar al de
Australia (con un 113 %) y España (132 %).
El artículo señala con ironía: "Al igual que ocurrió con las
acciones a finales de la década de 1990, los defensores del mercado
inmobiliario ahora presentan argumentos falaces para justificar por qué la
inflación desenfrenada de los precios de la vivienda seguramente
continuará."
Cambio demográfico... Restricciones físicas y estrictas leyes de
planificación... Argumentos similares se escucharon en Japón a finales de la
década de 1980 y en Alemania a principios de la de 1990; sin embargo, en los
últimos años los precios de la vivienda en estos dos países han estado cayendo.
Los precios de la vivienda en Gran Bretaña también se desplomaron a finales de
la década de 1980.
Sin duda, volverán a hacerlo. A largo plazo, el aumento de los precios
de la vivienda no puede superar el incremento de la renta disponible. Los
efectos del estallido de una burbuja inmobiliaria son invariablemente más
perniciosos y prolongados que las consecuencias de un mercado bajista en bolsa.
El sector inmobiliario está mucho más apalancado. Los niveles de deuda pueden
superar con creces el valor neto de la vivienda (capital negativo) durante una
recesión. Hoy en día, los préstamos no se ven afectados por la alta inflación.
Las hipotecas de tipo variable —que representan un tercio del total anual en
EE. UU.— garantizan que la carga del endeudamiento real se dispare a medida que
suban los tipos de interés.
The Economist (abril de 2005): «Un estudio del FMI sobre burbujas de
activos estima que el 40% de los auges inmobiliarios van seguidos de crisis,
que duran un promedio de cuatro años y conllevan una caída promedio de
aproximadamente el 30% en el valor de las viviendas. Pero dado que muchos
compradores en mercados en auge parecen basar sus decisiones de compra en
expectativas de rentabilidades extraordinarias —una encuesta reciente a
compradores en Los Ángeles indicó que esperaban que el valor de sus viviendas
aumentara un impresionante 22% anual durante la próxima década—, es probable
que se produzcan fuertes recesiones en al menos algunos mercados».
Con los mercados bursátiles e inmobiliarios en recesión, la gente vuelve
a refugiarse en el efectivo y los bonos, y ahorra más, lo que puede provocar
deflación, recesión o ambas. Japón es un claro ejemplo de este cambio en las
preferencias de inversión. Cuando los precios caen lo suficiente como para
resultar atractivos, los inversores vuelven a invertir masivamente en los
mercados de capitales e inmobiliarios. Este ciclo es tan antiguo e inevitable
como la codicia y el miedo humanos.
X. El oscuro mundo de las finanzas internacionales
Personajes extraños y enigmáticos merodean por las salas de juntas de
los bancos en los países en transición. Algunos surgen aparentemente de la
nada, otros cuentan con excelentes contactos y presentaciones. Todos ofrecen
transacciones financieras demasiado buenas para ser verdad, y a menudo lo son.
En la proximidad de sus séquitos, ostentosos y perfumados, con Mercedes y Rolex
en mano, estos personajes, con su peculiar estilo de vida, se deshacen en su
encanto irresistible y las tentaciones del dinero: rentabilidades exorbitantes,
ganancias deslumbrantes, sin garantías, historial ni plan de negocios. La
seguridad total se garantiza de forma empalagosa.
Estos Faustos se dividen a grandes rasgos en cuatro tribus: Los
Compradores. Son los operadores mediocres de los márgenes del mundo financiero.
Negocian con sudor y esfuerzo, solo para ser recompensados con honorarios
míseros y humillantes. La mayoría de sus negocios no se concretan.
El principio es muy sencillo: se dirigen a un banco, una entidad
financiera o un prestatario y les dicen: «Tenemos contactos con bancos o
entidades financieras en Occidente. Podemos conseguirles dinero en forma de
créditos. Pero para ello, primero deben manifestar su interés en obtener este
dinero. Deben proporcionarnos una garantía bancaria, un pagaré o una carta de
intenciones que indique que desean el crédito y que están dispuestos a ofrecer
un instrumento financiero líquido como garantía». Una vez obtenidos estos
instrumentos, los intermediarios empiezan a buscar otras opciones. Se dirigen a
bancos y entidades financieras (generalmente en Occidente). Esta vez, invierten
el mensaje: «Tenemos un excelente cliente, un buen prestatario. ¿Estarían
dispuestos a prestarle dinero?». Se inicia un proceso informal de licitación. A
veces, este proceso culmina en una transacción y el intermediario cobra una
pequeña comisión (entre un cuarto y dos puntos porcentuales, según el importe).
En la mayoría de los casos no funciona, y el Holandés Errante reanuda
sus andanzas en busca de más corrupción y menos integridad legal.
Los estafadores: Son delincuentes que urden elaborados esquemas
("operaciones encubiertas") para extraer dinero de personas e
instituciones financieras desprevenidas. Establecen empresas y oficinas
pantalla o ficticias en todo el mundo. Atraen a los incautos ofreciéndoles
enormes ganancias inmediatas, libres de impuestos y sin esfuerzo. Permiten que
las víctimas se beneficien en las primeras rondas de la estafa. Luego, actúan:
las víctimas invierten su dinero y este desaparece junto con los operadores
deshonestos. Las "oficinas" quedan abandonadas, las identidades
falsas, las referencias bancarias falsificadas y las garantías fraudulentas
quedan al descubierto (a menudo con la ayuda de un informante interno).
Probablemente la estafa más famosa y persistente sea la de las
"Conexiones tipo nigeriano". Se envían cartas —supuestamente
redactadas por funcionarios muy influyentes y de alto rango— a empresarios
desprevenidos. A estos se les pide que faciliten sus cuentas bancarias,
alegando necesitarlas para canalizar los beneficios de la corrupción. Se
prometen grandes recompensas económicas a los titulares de las cuentas si
colaboran y asumen unos gastos iniciales relativamente pequeños. Los
estafadores se embolsan estos "gastos" y desaparecen. A veces,
incluso vacían las cuentas por completo.
Los blanqueadores: En los países en transición, una gran cantidad de
dinero no se declara a las autoridades fiscales. La economía informal (producto
tanto de padres con antecedentes penales como legales) representa entre el 15 %
(Eslovenia) y el 50 % (Rusia, Macedonia) de la economía formal. Algunos afirman
que estas cifras son una subestimación deliberada y flagrante. Se trata de
cantidades asombrosas que circulan entre centros financieros y paraísos
fiscales en todo el mundo: Chipre, las Islas Caimán, Liechtenstein (Vaduz),
Panamá y decenas de aspirantes a centros de blanqueo de capitales.
El dinero así contrabandeado se guarda en depósitos en efectivo de baja
rentabilidad. Para escapar de la cruel erosión inflacionaria, debe
reinvertirse. Se reintroduce sigilosamente en la misma economía que pretendía
evadir, en forma de capital de inversión u otros activos financieros (préstamos
y créditos). Sus ansiosos propietarios se preocupan por legitimar su dinero,
que no ha sido utilizado como capital, a través de empresas que temen evadir
impuestos, o prestándoselo a estas. El énfasis está en la palabra:
"legitimar". El dinero fluye a través de misteriosas y anónimas
corporaciones extranjeras, mediante centros bancarios extraterritoriales, e
incluso a través de respetables instituciones financieras (¿el Banco de Nueva
York que mencionamos?). Es fácil reconocer una operación de lavado de dinero.
Su característica principal es una marcada falta de selectividad.
El dinero se invierte en cualquier cosa, siempre que parezca legítima.
Estos nuevos magnates no buscan la diversificación ni tienen una estrategia de
inversión sólida. Reparten sus fondos ilícitos en docenas de actividades
económicas dispares y no muestran el menor interés en la rentabilidad potencial
de sus inversiones, la vigencia de sus activos, la calidad de sus negocios
recién adquiridos, su historial o su valor real. Lejos de ser meticulosos,
pagan sumas exorbitantes por todo tipo de empresas prestigiosas. Las
perspectivas de futuro y demás criterios de inversión normales les resultan
incomprensibles. Lo único que persiguen es un espejismo de austeridad.
Los inversores: Este es el grupo más intrigante. Empresarios normativos
y respetuosos de la ley que, por casualidad, descubrieron métodos para obtener
rendimientos excesivos de su capital y buscan aumentarlo mediante préstamos.
Participando astutamente en ofertas públicas de bonos, ideando ingeniosas
estrategias con opciones o mediante arbitraje, pueden obtener rendimientos de
hasta el 300 % en los mercados emergentes sin los riesgos normalmente
asociados. Este subgrupo se encuentra principalmente en Rusia y los Balcanes.
Sus miembros suelen comprar bonos y pagarés soberanos con descuentos de
hasta el 80% de su valor nominal. En agosto de 1998 se podían conseguir
obligaciones rusas a menor precio, y las macedonias durante la crisis de
Kosovo. En connivencia con el banco central del país emisor, convierten las
obligaciones a moneda local a la par (al 100% de su valor nominal). La
diferencia, como es lógico, genera una ganancia inmediata y considerable,
aunque en moneda local (a menudo sin valor y muy volátil). Esta última se vende
rápidamente (con descuento) a multinacionales con operaciones en el país
emisor, que necesitan moneda local. Esto se convierte rápidamente en una
actividad casi adictiva.
Embriagados por este néctar pecuniario, los afortunados, aquellos que
conocen el secreto, intentan captar más capital buscando instrumentos
financieros que puedan convertir en efectivo en bancos occidentales. Una
garantía bancaria, un pagaré, una carta de crédito confirmada, un bono o una
escritura de crédito garantizada por el Banco Central: todo sirve como garantía
depositada contra la cual se establece una línea de crédito y se extrae
efectivo. Este efectivo se invierte luego en un nuevo ciclo de euforia para
generar ganancias fantásticas.
Es fácil identificar a estos "inversores". Buscan con avidez
instrumentos financieros de prácticamente cualquier banco local, por muy
sospechoso que parezca. Ofrecen pagar por estos codiciados documentos
(garantías bancarias, aceptaciones bancarias, cartas de crédito) en efectivo o
mediante préstamos a los clientes del banco, y esto en un plazo de un mes o más
desde la fecha de emisión. Se comprometen a "cancelar" los
instrumentos financieros emitidos localmente ofreciendo un "contrainstrumento
financiero" (recibo de custodia, contragarantía, contrapagaré, etc.). Este
"contrainstrumento" lo emite el mismo banco mundial o europeo de
primer orden en el que se depositan los instrumentos financieros locales como
garantía.
Los inversores suelen afirmar con seguridad que el instrumento
financiero emitido por el banco local jamás se presentará ni se utilizará (lo
cual es cierto) y que se trata de una transacción sin riesgo (lo cual no es del
todo cierto). Si se ven obligados a prestar dinero a los clientes del banco, a
menudo ignoran la solvencia de los prestatarios, la rentabilidad, los plazos de
vencimiento y otras consideraciones que normalmente interesan mucho a los
prestamistas.
Aún se debate si un instrumento financiero cancelado por otra entidad
sigue siendo válido, presentable y debe ser respetado por su emisor. En algunos
casos, es evidente que sí. Si algo sale terriblemente mal (aunque es raro, hay
que admitirlo), el banco local también puede verse perjudicado.
Todo se reduce a un hambre terrible, una sed que solo puede saciarse con
la liquidez del dinero.
En el panorama postnuclear de esta parte del mundo, depredadores y
presas comparten una misma fantasía. En círculos, dentro de templos de mármol,
intercambian sus roles en una vertiginosa progresión. Magnates y políticos,
industriales y burócratas, todos compiten por la atención de Mammon. Las
cambiantes coaliciones de hombres bien arreglados con trajes traicioneros
conforman un carrusel alucinatorio de avaricia y engaño. Pero todo circo se
derrumba y todo parque temático está destinado a cerrar. La música agonizante,
las cuentas congeladas de los engañados, los bancos en bancarrota, el Parque
Jurásico de bestias industriales esqueléticas: un testimonio silencioso de una
era salvaje de destrucción mutua asegurada y autoengaño.
El futuro de Europa del Este y del Sur. El presente de Rusia, Albania y
Yugoslavia.
XI. La isla del tesoro revisitada: La piratería marítima
Los rumores sobre la desaparición de la piratería marítima en el siglo
XIX resultaron algo prematuros. El flagelo ha resurgido con tal fuerza que la
Junta Marítima Internacional (JMI), fundada por la Cámara de Comercio
Internacional (CCI) en 1981, se ve obligada a transmitir diariamente informes
sobre piratería a todas las compañías navieras vía satélite desde su Centro de
Información sobre Piratería de Kuala Lumpur, establecido en 1992 y financiado
en parte por aseguradoras marítimas. Los informes incluyen esta alarmante
advertencia: «A efectos estadísticos, la JMI define la piratería y el robo a
mano armada como: El abordaje o intento de abordaje de cualquier buque con la
aparente intención de cometer robo o cualquier otro delito, y con la aparente
intención o capacidad de usar la fuerza para llevar a cabo dicho acto. Esta
definición abarca, por tanto, los ataques consumados o los intentos de ataque,
tanto si el buque está atracado, fondeado o en alta mar. Se excluyen los hurtos
menores, salvo que los ladrones vayan armados».
La Convención de las Naciones Unidas sobre el Derecho del Mar de 1994
define la piratería como "cualquier acto ilegal de violencia o detención,
o cualquier acto de depredación, cometido por individuos (a bordo de un buque
pirata) con fines privados contra un buque o aeronave privada (el buque
víctima)".
Cuando no se trata de un "buque pirata" –por ejemplo, cuando
unos delincuentes abordan un barco y lo capturan– el término legal es
secuestro.
El 8 de julio de 2002, siete piratas armados con cuchillos largos
atacaron a un oficial de un buque de carga atracado en el puerto de Chittagong,
en Bangladesh. Le arrebataron su cadena de oro y su reloj, y le dislocaron un
brazo. Este fue el tercer ataque de este tipo desde que el barco fondeó en ese
peligroso puerto.
Tres días antes, en Indonesia, piratas armados de forma similar
escaparon con los objetos de valor de la tripulación, tras atar las manos del
oficial de guardia. Piratas en pequeñas embarcaciones robaron ánodos de la popa
de un buque granelero en Bangladesh. Otros, en Indonesia, se llevaron una balsa
salvavidas.
Los piratas de Guyana son o bien desafortunados o bien inexpertos.
Constantemente los ahuyentaban con bengalas y alarmas activadas por la
tripulación vigilante en cubierta. Una banda colombiana, a bordo de una lancha
rápida, intentó abordar un buque portacontenedores. En junio de 2002, grupos
armados en Somalia secuestraron otro barco.
Un caso particularmente grave —y con indicios de creciente sofisticación
y acción coordinada— se describe en el informe de la IMB del 1 al 8 de julio de
2002: «Seis piratas armados abordaron un buque quimiquero desde una pequeña
embarcación y robaron provisiones. Otro grupo de piratas irrumpió en la sala de
máquinas y robó repuestos. Los robos se produjeron a pesar de que el buque
contaba con tres guardias de seguridad en tierra». Se han reportado incidentes
de piratería en India, Malasia, Filipinas, Tailandia, Vietnam, el Mar Rojo, el
Golfo de Adén, Nigeria, Brasil, Colombia, República Dominicana, Ecuador, Perú y
Venezuela.
Según el Informe de Piratería de la CCI de 2001, se registraron más de
330 ataques contra buques marítimos en ese año, una cifra que representa una
disminución del 25% con respecto a 2000, pero un 10% más que en 1999 y cuatro
veces la cifra de 1991. La piratería aumentó un 40% solo entre 1998 y 1999.
Dieciséis buques —el doble que en 2000— fueron capturados en 2001. Se
registraron ochenta y siete ataques durante el primer trimestre de 2002, frente
a los sesenta y ocho del mismo periodo del año anterior. Siete de estos ataques
fueron secuestros, en comparación con solo uno en el primer trimestre de 2001.
Nueve de cada diez buques secuestrados son recuperados finalmente, a menudo con
la ayuda de la IMB.
Muchos capitanes y armadores no denuncian la piratería por temor a las
demoras causadas por investigaciones prolongadas, el aumento de las primas de
seguros, la mala publicidad y la asfixiante burocracia.
El Informe Mundial sobre la Piratería Marítima estimó que en 1999 se
produjeron 130 ataques no denunciados.
Según The Economist, la OMI cree que la mitad de los incidentes no se
denuncian. Aun así, el aumento de los patrullajes y la colaboración
internacional entre los organismos encargados de hacer cumplir la ley han
frenado la clara tendencia al alza de los delitos marítimos, incluso en
Indonesia, la capital de la piratería.
El número de incidentes en el estrecho de Malaca, zona infestada de
piratas, se redujo de 75 en 2000 a 17 en 2001; sin embargo, el número de
operaciones de secuestro y rescate de tripulantes, especialmente en Aceh,
aumentó. Los armadores suelen pagar las cantidades «razonables» que se les
exigen, aproximadamente 100 000 dólares por barco.
Contrariamente a lo que cree el folclore, la mayoría de los barcos son
atacados mientras están fondeados.
Veintiuna personas, incluyendo pasajeros, murieron en 2001 y 210 fueron
tomadas como rehenes. Los asaltos con armas de fuego aumentaron un 50 %,
llegando a 73, mientras que los que solo involucraron cuchillos disminuyeron un
25 %, hasta 105. La piratería parece fluctuar con los ciclos económicos de los
países donde se produce. La crisis asiática, desencadenada por la caída libre
del baht tailandés en 1997-98, impulsó a los piratas marítimos del este de
Asia. Lo mismo ocurrió con las crisis de deuda de América Latina una década
antes. Los narcotraficantes, armados con avionetas y lanchas rápidas, a veces
también actúan como piratas durante la época seca, cuando las cosechas son
abundantes.
Los piratas ponen en peligro a los barcos y a la tripulación. Pero a
menudo también causan daños colaterales. Se sabe que los piratas arrojan
cargamentos tóxicos al mar, o mantienen a la tripulación atada y dejan que un
petrolero siga su camino con los instrumentos de navegación destrozados, o
manipulan sustancias peligrosas para ellos mismos y para los demás, o abandonan
a la deriva a la tripulación y a los pasajeros en pequeñas balsas con escasa
comida y agua.
Muchos armadores optaron por instalar sistemas de seguimiento satelital
a bordo, como Shiploc, y cajas negras similares a las de los aviones. Un
chaleco salvavidas antibalas, con un cuchillo integrado de filo dentado, se
exhibió en la exposición del milenio en el Millennium Dome hace dos años. La
Organización Marítima Internacional (OMI) está considerando obligar a los
armadores a marcar sus buques con números grabados en relieve de forma visible,
en cumplimiento del Convenio Internacional para la Seguridad de la Vida Humana
en el Mar (SOLAS).
La IMB también aconseja a las navieras que examinen detenidamente la
documentación de la tripulación y los capitanes, miles de los cuales portan
documentos falsificados. En 54 administraciones marítimas analizadas en 2001
por el Centro Internacional de Investigación de la Gente de Mar de la
Universidad de Cardiff, en Gales, se detectaron más de 12 000 casos de
certificados de competencia falsificados.
Muchas autoridades emisoras son negligentes, corruptas o ambas cosas. La
Junta de Minas Internacionales (IMB) acusó a la Oficina de la Guardia Costera
de Puerto Rico de emitir 500 certificados sospechosos. La aduana y la armada
chinas, especialmente en la costa sur, han sido frecuentemente criticadas por
colaborar estrechamente con piratas.
La falsificación de documentos es una parte integral —y crucial— de la
piratería marítima. La IMB afirma: «Muchos de los buques fantasma que zarpan
con cargamento y luego desaparecen son tripulados por personas con pasaportes y
certificados de competencia falsos. Generalmente, logran evadir la detección de
las autoridades portuarias. En un caso reciente de un buque localizado y
confiscado en el sudeste asiático tras las investigaciones de la IMB, se
descubrió que todos los oficiales superiores tenían pasaportes falsos. Los
documentos de registro del buque también eran falsos».
A medida que los documentos se digitalizan y se integran en sistemas de
seguimiento de carga, ya sean propios o comunes, la falsificación disminuirá.
Bolero, un sistema internacional de registro digital de conocimientos de
embarque, cuenta con el respaldo de la Unión Europea, bancos, navieras y
aseguradoras. La OMI promueve una tecnología para aplicar firmas digitales
cifradas a los conocimientos de embarque electrónicos. Sin embargo, el sector
está muy fragmentado y muchos buques y puertos ni siquiera disponen de
tecnología informática básica. La protección que ofrecen sistemas como Bolero
tardará al menos cinco años en estar disponible.
Los piratas a veces colaboran con miembros de la tripulación que
conspiran (o, con menos frecuencia, con polizones). En muchos países de Asia
oriental, Latinoamérica y África, agentes de la guardia costera,
narcotraficantes corruptos y otros funcionarios encargados de hacer cumplir la
ley se dedican a la piratería. Miembros renegados de escuadrones antipiratería
indonesios entrenados por los británicos aún patrullan el estrecho de Malaca.
Los piratas también cuentan con el apoyo de una insidiosa y extensa red
de jueces y burócratas corruptos. Los aldeanos locales de las costas de
Indonesia, Malasia y África acogen con agrado la actividad pirata y
proporcionan a los delincuentes comida y refugio.
Además, los grandes buques tanque, portacontenedores y cargueros están
en gran medida informatizados y cuentan con pocas tripulaciones. El valor de la
carga de un buque promedio ha aumentado drásticamente gracias a las mejoras en
las tecnologías de almacenamiento de contenedores y petróleo. El registro bajo
bandera de conveniencia ha alcanzado proporciones descomunales, permitiendo a
los armadores y gestores de buques ocultar su identidad con eficacia. Belice,
Honduras y Panamá son los paraísos fiscales más conocidos, sin lugar a dudas.
La piratería se ha convertido en una rama del crimen organizado.
El secuestro de buques requiere dinero, equipo, armas, planificación,
experiencia y contactos con funcionarios corruptos. El botín por buque oscila
entre 8 y 200 millones de dólares.
Pottengal Mukundan, director de los Servicios de Delitos Comerciales de
la CPI, afirma en un comunicado de prensa de la IMB: «(La piratería) suele
implicar un buque nodriza desde el que lanzar los ataques, un suministro de
armas automáticas, documentos de identidad falsos para la tripulación y el
buque, documentos de carga falsificados y una red de intermediarios para vender
ilegalmente los bienes robados. Los piratas individuales no disponen de estos
recursos.
Los secuestros son obra de redes del crimen organizado.
La IMB describe las consecuencias de un secuestro típico: «Es probable
que el Global Mars haya recibido un nuevo nombre y haya sido repintado. Armados
con documentos de registro y conocimientos de embarque falsos, los piratas —o
más probablemente los jefes de la mafia que mueven los hilos— intentarán
deshacerse del botín. El buque probablemente haya atracado en un puerto donde
la falsa identidad del buque y la carga puedan pasar desapercibidas».
Incluso cuando son identificadas, se sabe que las bandas sobornan a
funcionarios locales para que les permitan vender la carga y abandonar el
puerto.
Este tipo de barco suele ser reutilizado varias veces. Según The
Economist, genera a sus operadores un promedio de 40 a 50 millones de dólares
por ciclo. Los piratas contratan a vendedores o agentes navieros para cargarlo
con un envío legítimo de bienes o mercancías. Ni los vendedores ni los agentes
conocen la verdadera identidad del barco ni la de sus turbios propietarios o
administradores.
Los piratas invariablemente presentan un certificado de registro de
buque auténtico, obtenido de funcionarios corruptos, y entregan a los
vendedores o agentes un conocimiento de embarque. La carga se vende luego a
redes de traficantes de mercancía robada o a compradores incautos en un puerto
de destino distinto, y el barco queda listo para otro asalto.
En enero de 2002, la Armada de Indonesia desplegó permanentemente seis
buques de guerra en el estrecho de Malaca, tres de ellos frente a la costa de
la región separatista de Aceh. Entre 20 y 30 buques y 10 aeronaves patrullan
diariamente esta peligrosa ruta marítima. Entre 200 y 600 buques cruzan el
estrecho a diario. Apenas unos 50 buques son abordados e inspeccionados cada
mes.
El gobierno griego mantiene patrulleras cañoneras en el canal de Corfú,
de 3,2 kilómetros de ancho, donde los yates son frecuentemente víctimas de
piratas albaneses. Brasil ha impuesto una impopular tasa de inspección
antipiratería a los buques que atracan y ha utilizado los ingresos para
financiar un equipo SWAT que protege a los barcos y sus tripulaciones en
puerto. India y Tailandia cuentan con unidades similares.
La cooperación internacional también está en auge. Alrededor de un
tercio del tráfico marítimo mundial transita por el Mar de China Meridional.
Una conferencia convocada por Japón en marzo de 2000 —dado que los buques
japoneses se han convertido en objetivos frecuentes de la piratería en los
últimos años— impulsó la ratificación, por parte de los países asiáticos y de
la ASEAN, del Convenio de Roma de 1988 de la Organización Marítima
Internacional (OMI) sobre la represión de actos ilícitos contra la seguridad de
la navegación marítima.
El Convenio tipifica la piratería como delito extraterritorial y, por
tanto, elimina la compleja cuestión de la jurisdicción en los casos de
piratería cometidos en aguas territoriales ajenas o en alta mar. El Comité
Marítimo Internacional —la organización que agrupa a las asociaciones
nacionales de derecho marítimo— promulgó el año pasado una ley modelo contra la
piratería.
Si bien rechazó la oferta de colaboración de Japón, en un giro radical
respecto a su política anterior, China comenzó a dictar sentencias de muerte
contra piratas asesinos.
Los trece asaltantes que se apoderaron del Cheung Son y masacraron a sus
veintitrés marineros chinos fueron ejecutados hace cinco años en la ciudad
sureña de Shanwei. Otras veinticinco personas recibieron largas condenas de
prisión. El botín declarado ascendió a tan solo treinta mil dólares.
India e Irán, dos destinos emergentes que se convierten en refugio para
piratas, también han endurecido las penas y los controles portuarios. En el
secuestro del Alondra Rainbow, la Armada india capturó a los culpables
indonesios en una persecución espectacular frente a las costas de Goa.
Posteriormente, fueron condenados severamente tanto según el Código Penal indio
como el derecho internacional. Incluso la junta militar de Myanmar ha tomado
medidas preliminares contra compatriotas con inclinaciones piratas.
Las fuerzas del orden no toleran el vacío de poder. The Economist
informa sobre dos empresas militares privadas —Marine Risk Management y
Satellite Protection Services (SPS)— que despliegan mercenarios aéreos para
combatir la piratería. SPS incluso ha propuesto estacionar a 2500 exmarines
holandeses en la bahía de Subic, en Filipinas, por tan solo 2500 dólares al día
por combatiente.
Los armadores están desesperados. Citados por "The Economist",
sugieren que los gobiernos de la región negocien el derecho de las armadas a
perseguir piratas a través de las fronteras nacionales: el llamado
"derecho de persecución en caliente". Hasta ahora, solo Singapur e
Indonesia han negociado derechos limitados.
Algunos sugieren que se debería invitar a la armada estadounidense a
entrar en aguas territoriales para combatir la piratería, un ejercicio práctico
que probablemente disfrutaría. Como mínimo, países como Indonesia deberían
informar qué zonas de sus aguas territoriales están patrulladas y son seguras
contra la piratería. Ningún país lo hace actualmente.
XII. Legalización del crimen
Lea también: Narcisistas, afiliación étnica o religiosa y terroristas
Quienes ostentan el poderío militar en un país son los amos del Estado y
tienen la potestad de llevar a cabo las revoluciones que deseen. [Por lo
tanto,] son innumerables las observaciones sobre la diferencia entre las
medidas que probablemente adoptaría un ministro respaldado por un ejército
permanente y las de una corte amedrentada por el temor a un pueblo armado.
Aristóteles (384-322 a. C.), filósofo griego: «Siendo el asesinato el
fundamento mismo de nuestras instituciones sociales, es, por consiguiente, la
necesidad más imperiosa de la vida civilizada. Si no existiera el asesinato,
cualquier tipo de gobierno sería inconcebible. Pues lo admirable es que el
crimen en general, y el asesinato en particular, no solo lo justifica, sino que
representa su única razón de ser… De lo contrario, viviríamos en completa
anarquía, algo que nos resulta inimaginable…».
Octave Mirbeau (1848-1917), El jardín de la tortura. El Estado tiene el
monopolio de las conductas generalmente consideradas delictivas. Asesina,
secuestra y encarcela a personas.
La soberanía se ha llegado a identificar con el ejercicio desenfrenado
—y exclusivo— de la violencia. El surgimiento del derecho internacional moderno
ha restringido el margen de conducta permisible. Un soberano ya no puede
cometer genocidio ni limpieza étnica con impunidad, por ejemplo.
Muchos actos —como la comisión de guerras de agresión, el maltrato de
minorías y la represión de la libertad de asociación— que hasta ahora gozaban
de privilegio soberano, afortunadamente han sido tipificados como delitos.
Muchos políticos, hasta ahora inmunes a la persecución internacional, ya no lo
son.
Consideremos a Milosevic de Yugoslavia y a Pinochet de Chile.
Pero la ironía reside en que una tendencia similar de criminalización
—dentro de los sistemas jurídicos nacionales— permite a los gobiernos oprimir a
sus ciudadanos hasta un punto hasta ahora desconocido.
Hasta ahora, los agravios civiles, los actos permisibles y los patrones
de comportamiento comunes son sistemáticamente criminalizados por legisladores
y reguladores. Muy pocos son despenalizados.
Consideremos, por ejemplo, la tipificación como delito de la apropiación
indebida de secretos comerciales en la Ley de Espionaje Económico (1996) y la
tipificación como delito de la violación de derechos de autor en la Ley de
Derechos de Autor del Milenio Digital (2000), ambas en Estados Unidos.
Anteriormente, estos delitos se consideraban agravios civiles.
En muchos países siguen siéndolo. El consumo de drogas, una práctica
común en Inglaterra hace tan solo 50 años, ahora es un delito.
La lista continúa.
Las leyes penales relativas a la propiedad se han extendido de forma
maligna e impregnado todas las interacciones económicas y privadas. El
resultado es una desconcertante multitud de leyes, reglamentos, estatutos y
actos.
El babilonio medio podría haber memorizado y asimilado el código
hammúrico hace 37 siglos; era corto, sencillo e intuitivamente justo.
El derecho penal inglés —parcialmente aplicable en muchas de sus
antiguas colonias, como India, Pakistán, Canadá y Australia— es una mezcolanza
de estatutos superpuestos y contradictorios —algunos de ellos con cientos de
años de antigüedad— y decisiones judiciales, conocidas colectivamente como
"jurisprudencia".
A pesar de la publicación de un Código Penal Modelo en 1962 por el
Instituto de Derecho Estadounidense, las disposiciones penales de los distintos
estados de EE. UU. suelen ser contradictorias. El estadounidense promedio no
puede aspirar a familiarizarse ni siquiera con una mínima parte del
endiabladamente complejo y descomunal código penal de su país. Esta ignorancia
inevitable fomenta la delincuencia —a veces de forma involuntaria— y transforma
a muchos ciudadanos honrados en delincuentes.
En Estados Unidos, la tierra de la libertad, cerca de dos millones de
adultos están encarcelados y otros 4,5 millones en libertad condicional, la
mayoría por delitos relacionados con drogas. Los costos de la criminalización,
tanto financieros como sociales, son asombrosos. Según The Economist, el
sistema penitenciario estadounidense cuesta 54 mil millones de dólares al año,
sin contar el costo de la aplicación de la ley, el sistema judicial, la pérdida
de ingresos y la rehabilitación.
¿Qué constituye un delito? Todavía no se ha logrado una definición clara
y consistente.
Existen cinco tipos de conducta delictiva: delitos contra uno mismo o
«delitos sin víctima» (como el suicidio, el aborto y el consumo de drogas),
delitos contra otros (como el asesinato o el robo), delitos entre adultos que
consienten (como el incesto y, en algunos países, la homosexualidad y la
eutanasia), delitos contra colectivos (como la traición, el genocidio o la
limpieza étnica) y delitos contra la comunidad internacional y el orden mundial
(como la ejecución de prisioneros de guerra). Las dos últimas categorías suelen
solaparse.
La Enciclopedia Británica ofrece esta definición de delito: "La
comisión intencional de un acto generalmente considerado socialmente dañino o
peligroso y específicamente definido, prohibido y punible según el derecho
penal".
Pero ¿quién decide qué es socialmente dañino? ¿Qué sucede con los actos
cometidos sin intención (conocidos como "delitos de responsabilidad
objetiva")? ¿Cómo podemos establecer la intención —"mens rea" o
la "mente culpable"— más allá de toda duda razonable? Una definición
mucho más precisa sería: "La comisión de un acto punible según el derecho
penal". Un delito es lo que la ley —la ley estatal, la ley de parentesco,
la ley religiosa o cualquier otra ley ampliamente aceptada— considera delito.
Los sistemas y textos jurídicos a menudo entran en conflicto.
Las venganzas de sangre con asesinatos se consideran legítimas según el
«Qanoon» del siglo XV, y aún se aplican en gran parte de Albania. Matar a las
hijas pequeñas y a los parientes ancianos está socialmente tolerado —aunque es
ilegal— en India, China, Alaska y algunas zonas de África. El genocidio pudo
haber sido legalmente sancionado en Alemania y Ruanda, pero está estrictamente
prohibido por el derecho internacional.
Dado que las leyes son fruto de acuerdos y luchas de poder, la relación
entre justicia y moralidad es tenue. Algunos «delitos» son imperativos
categóricos.
Ayudar a los judíos en la Alemania nazi fue un acto criminal, pero a la
vez, un acto altamente moral.
La naturaleza ética de algunos delitos depende de las circunstancias, el
momento y el contexto cultural. El asesinato es un acto vil, pero asesinar a
Saddam Hussein podría considerarse moralmente encomiable. Matar un embrión es
un delito en algunos países, pero no así matar un feto. Una infracción de
estatus no se considera delito si la comete un adulto.
Mutilar el cuerpo de un bebé vivo es atroz, pero esta es la esencia de
la circuncisión judía. En algunas sociedades, la culpabilidad criminal es
colectiva. Todos los estadounidenses son considerados culpables por la sociedad
árabe por las decisiones y acciones de sus líderes. Todos los judíos son
cómplices de los "crímenes" de los "sionistas".
En todas las sociedades, el crimen es una industria en auge. Millones de
profesionales —jueces, policías, criminólogos, psicólogos, periodistas,
editores, fiscales, abogados, trabajadores sociales, funcionarios de libertad
condicional, guardias penitenciarios, sociólogos, organizaciones no
gubernamentales, fabricantes de armas, técnicos de laboratorio, grafólogos y
detectives privados— obtienen su sustento, parasitariamente, del crimen. A
menudo perpetúan modelos de castigo y retribución que fomentan la reincidencia
en lugar de la reintegración de los delincuentes a la sociedad y su
rehabilitación.
Organizados en grupos de interés y lobby muy activos, insisten en las
inseguridades y fobias de los urbanitas alienados.
Consumen presupuestos cada vez mayores y se regocijan con cada nueva
conducta criminalizada por legisladores exasperados. En la mayoría de los
países, el sistema judicial es un rotundo fracaso y las fuerzas del orden
forman parte del problema, no de la solución.
La triste realidad es que muchos tipos de delitos se consideran
comportamientos normales y comunes, por lo que no se denuncian. Las encuestas a
víctimas y los estudios de autoinforme realizados por criminólogos revelan que
la mayoría de los delitos no se denuncian. La prolongada tendencia a
criminalizar ha convertido en delitos muchos comportamientos y actos
perfectamente aceptables y recurrentes. La homosexualidad, el aborto, el juego,
la prostitución, la pornografía y el suicidio han sido delitos en algún momento
de su historia.
Pero el ejemplo por excelencia de sobrecriminalización es el abuso de
drogas.
Hay escasa evidencia médica de que las drogas blandas como el cannabis o
el MDMA ("Éxtasis") -e incluso la cocaína- tengan un efecto
irreversible sobre la química o el funcionamiento del cerebro.
El mes pasado estalló una gran polémica en Gran Bretaña cuando Jon Cole,
investigador de adicciones de la Universidad de Liverpool, afirmó, citando a
"The Economist" que a su vez citaba a "The Psychologist",
que: "La evidencia experimental que sugiere un vínculo entre el consumo de
éxtasis y problemas como el daño nervioso y el deterioro cerebral es errónea...
utilizar esta relación de causa y efecto mal fundamentada para decirle a la
'generación química' que tienen daño cerebral cuando no lo tienen crea problemas
de salud pública propios".
Además, es ampliamente aceptado que el abuso de alcohol y nicotina puede
ser al menos tan dañino como el abuso de marihuana, por ejemplo. Sin embargo,
aunque algo restringido, el consumo de alcohol y de cigarrillos es legal. En
contraste, los consumidores de cocaína —recomendada por los médicos como
tranquilizante hace apenas un siglo— se enfrentan a cadena perpetua en muchos
países y a la pena de muerte en otros. Casi en todas partes, los fumadores de
marihuana se enfrentan a penas de prisión.
La «guerra contra las drogas» —una de las más costosas y prolongadas de
la historia— ha fracasado estrepitosamente. Las drogas son más abundantes y
baratas que nunca. El costo social ha sido devastador: el surgimiento de la
delincuencia violenta donde antes no existía, la desestabilización de los
países productores de drogas, la connivencia de narcotraficantes con
terroristas y la muerte de millones de personas: agentes del orden,
delincuentes y consumidores.
Pocos dudan de que legalizar la mayoría de las drogas tendría un efecto
beneficioso. Los imperios del crimen se derrumbarían de la noche a la mañana,
los consumidores tendrían garantizada la calidad de los productos que consumen
y los pocos adictos no serían encarcelados ni estigmatizados, sino tratados y
rehabilitados.
Que los medicamentos suaves, en gran medida inofensivos, sigan siendo
ilícitos es el resultado de la acumulación de presiones políticas y económicas
ejercidas por grupos de presión e intereses de los fabricantes de medicamentos
legales, las fuerzas del orden, el sistema judicial y la larga lista ya
mencionada de quienes se benefician del statu quo.
Solo un movimiento popular puede lograr la despenalización de las drogas
menos dañinas. Pero esta cruzada debe formar parte de una campaña más amplia
para revertir la tendencia general de criminalización. Muchos
"delitos" deberían volver a ser considerados agravios civiles. Otros
deberían ser eliminados por completo de los códigos penales. Cientos de miles
deberían ser indultados y reintegrarse a la sociedad, libres del estigma de
haber cometido transgresiones contra un código penal absurdo y desorbitado.
Esto, sin duda, reducirá la influencia que el Estado ejerce hoy sobre
sus ciudadanos y su capacidad para inmiscuirse en sus vidas, preferencias,
privacidad y ocio. Puede que a los burócratas y políticos les resulte
abominable. Quienes aman la libertad deberían alegrarse.
APÉNDICE - ¿Deberían legalizarse las drogas?
La despenalización de las drogas es un tema complejo que involucra
muchos aspectos morales, éticos y prácticos distintos, que probablemente puedan
resumirse de la siguiente manera:
(a) ¿De quién es este cuerpo, en realidad? ¿Dónde empiezo yo y dónde
empieza el gobierno? ¿Qué derecho tiene el Estado a intervenir en decisiones
que me conciernen únicamente a mí y a contravenirlas?
PRÁCTICO:
El gobierno ejerce "derechos" similares en otros casos
(aborto, servicio militar obligatorio, sexo).
(b) ¿Es el gobierno el agente moral óptimo, el mejor o el árbitro
correcto, en lo que respecta al abuso de drogas?
PRÁCTICO:
Por ejemplo, los gobiernos colaboran con el narcotráfico cuando les
conviene a sus intereses de realpolitik.
c) ¿Es el consumo de sustancias una decisión personal o social? ¿Es
posible limitar las implicaciones, repercusiones y consecuencias de las
decisiones personales en general y de la decisión de consumir drogas en
particular? Si el consumidor de drogas, en efecto, toma decisiones por otros,
¿justifica esto la intervención del Estado? ¿Es el Estado el agente de la
sociedad, es el único agente de la sociedad y es el agente adecuado en el caso
del consumo de drogas?
d) ¿Cuál es la diferencia (en principio filosófico riguroso) entre las
sustancias legales e ilegales? ¿Reside en la naturaleza de las sustancias? ¿En
su uso y sus consecuencias? ¿En la estructura de la sociedad? ¿Es una cuestión
de moda moral?
PRÁCTICO:
¿La investigación científica apoya o refuta los mitos y creencias
comunes sobre las drogas y su abuso?
¿Está la investigación científica influenciada por la actual cruzada
antidrogas y su exageración? ¿Se ocultan ciertos hechos y se dejan ciertos
temas sin explorar?
(e) ¿Deberían despenalizarse las drogas para ciertos fines (por ejemplo,
marihuana y glaucoma)? En caso afirmativo, ¿dónde debería trazarse la línea y
quién debería hacerlo?
PRÁCTICO:
Las drogas recreativas a veces alivian la depresión.
¿Debería permitirse este uso?
XIII. Pidiendo vuestra confianza en África
La sintaxis es rebuscada, la gramática, chapucera, pero el mensaje
—enviado por correo postal, télex, fax o correo electrónico— es coherente: un
pez gordo africano o sus herederos desean transferir fondos amasados durante
años de corrupción y venalidad a una cuenta bancaria segura en Occidente.
Solicitan el permiso del destinatario para utilizar sus discretos servicios a
cambio de un porcentaje del botín, generalmente de varios millones de dólares.
Se exige un pago para agilizar los trámites, pagar impuestos o sobornar
a funcionarios, según explican de forma plausible. Una variante reciente (2005)
consiste en el pago con giros postales falsificados por expertos para
mercancías exportadas a una dirección de tránsito.
Se trata de una estafa que lleva funcionando dos décadas, y aún sigue
vigente. En septiembre de 2002, un contable de un bufete de abogados de
Berkley, Michigan, malversó 2,1 millones de dólares y los transfirió a diversas
cuentas bancarias en Sudáfrica y Taiwán. Otras víctimas fueron secuestradas
para pedir rescate cuando viajaban al extranjero para cobrar su
"parte". Algunas jamás regresaron. Cada año se producen cinco
asesinatos de este tipo, además de entre ocho y diez secuestros de ciudadanos
estadounidenses. El rescate que se suele exigir oscila entre medio millón y un
millón de dólares.
La estafa está tan extendida que los nigerianos consideraron necesario
prohibirla explícitamente en el artículo 419 de su código penal. El presidente
nigeriano, Olusegun Obasanjo, criticó duramente a los estafadores por infligir
un daño incalculable a las empresas nigerianas y por sembrar sospechas en todo
el país. La revista Wired cita estadísticas presentadas en la Conferencia
Internacional sobre Estafas con Pago Anticipado (419) celebrada en Nueva York
el 17 de septiembre de 2002: «Aproximadamente el 1% de los millones de personas
que reciben correos electrónicos y faxes relacionados con la estafa 419 son
víctimas de la misma. Las pérdidas anuales por esta estafa en Estados Unidos
superan los 100 millones de dólares, y las autoridades policiales creen que las
pérdidas globales podrían superar los 1.500 millones de dólares».
Según el "Informe sobre Fraude en Internet de 2001" del IFCC,
publicado por el FBI y el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco, los
casos de fraude postal nigeriano representan el 15,5% del total de denuncias.
El Centro de Denuncias de Fraude en Internet remite estos fraudes al Servicio
Secreto de Estados Unidos. Mientras que la pérdida media en todo tipo de fraude
por Internet era de 435 dólares, en la estafa nigeriana ascendía a la asombrosa
cifra de 5575 dólares. Sin embargo, solo se denuncia uno de cada diez delitos
exitosos, según el informe del FBI.
La IFCC advierte a las posibles víctimas: • Desconfíe de quienes se
hagan pasar por funcionarios nigerianos o de otros gobiernos extranjeros y le
pidan ayuda para depositar grandes sumas de dinero en cuentas bancarias en el
extranjero. • No crea en la promesa de grandes sumas de dinero a cambio de su
cooperación. • No proporcione información personal sobre sus ahorros, cuentas
corrientes, tarjetas de crédito u otras cuentas financieras. • Si recibe una
solicitud, no responda y notifique de inmediato a las autoridades competentes.
La "Coalición 419" es más concisa y mucho más pesimista: 1.
"NUNCA pagues nada por adelantado por NINGÚN motivo. 2. NUNCA pidas
crédito por NINGÚN motivo. 3. NUNCA hagas NADA hasta que su cheque se haga
efectivo. 4. NUNCA esperes NINGUNA ayuda del Gobierno nigeriano. 5. NUNCA
confíes en que TU Gobierno te rescate".
La Oficina de Asuntos Internacionales de Narcóticos y Aplicación de la
Ley del Departamento de Estado publicó un folleto titulado «Fraude de Pago
Anticipado en Nigeria». En él se describe la historia de este tipo de estafa:
«Entre los delincuentes que participan en el fraude de pago anticipado se
encuentran profesionales con estudios universitarios, considerados los mejores
del mundo en delitos espectaculares no violentos. Las cartas de fraude de pago
anticipado surgieron a mediados de la década de 1980, coincidiendo con el
desplome de los precios mundiales del petróleo, principal fuente de divisas de
Nigeria. Algunos nigerianos recurrieron al crimen para sobrevivir. Los esquemas
fraudulentos como el de pago anticipado tuvieron éxito en Nigeria porque los delincuentes
nigerianos se aprovecharon de que los nigerianos hablan inglés, el idioma
internacional de los negocios, y de que la vasta riqueza petrolera y las
reservas de gas natural del país —ocupando el puesto 13 a nivel mundial—
ofrecen lucrativas oportunidades de negocio que atraen a numerosas empresas y
particulares extranjeros».
Según el Departamento de Fraudes de la Policía Metropolitana de Londres,
solo en el Reino Unido y Estados Unidos se reciben aproximadamente 1500
solicitudes semanales de estafadores. La División de Delitos Financieros del
Servicio Secreto de Estados Unidos recibe 100 llamadas diarias de
estadounidenses contactados por estos estafadores. Ahora reconoce que "las
redes de delincuencia organizada nigerianas que operan mediante fraudes por
correo y teléfono son tan grandes que representan una grave amenaza financiera
para el país".
A veces, incluso los sellos que se adhieren a dichas cartas son
falsificados. Se sabe que los empleados postales nigerianos están coludidos con
los estafadores. Los nombres y las direcciones se obtienen de "revistas
comerciales, directorios empresariales, anuncios en revistas y periódicos,
cámaras de comercio e Internet".
Las víctimas están demasiado intimidadas para denunciar o se resisten a
admitir su complicidad en el blanqueo de capitales y el fraude. Otras intentan
en vano recuperar sus pérdidas invirtiendo más dinero en la trama.
Contrario a la creencia popular, los estafadores suelen ser violentos y
estar involucrados en otras actividades delictivas, como el narcotráfico, según
la Agencia Antidrogas de Nigeria. Este problema se ha extendido a otros países.
No es raro recibir cartas procedentes de Sierra Leona, Ghana, Congo, Liberia,
Togo, Costa de Marfil, Benín, Burkina Faso, Sudáfrica, Taiwán, e incluso
Canadá, el Reino Unido, Omán y Vietnam.
Las evasivas se dividen en algunas categorías.
Las estafas contractuales con sobrefacturación consisten en la supuesta
transferencia de importes obtenidos mediante facturas infladas a la cuenta
bancaria de una empresa extranjera sin relación alguna. El fraude contractual o
«incumplimiento comercial» se reduce a un pedido fraudulento acompañado de un
giro bancario falso (o un giro postal u otro tipo de giro postal falsificado)
para la adquisición de productos de una empresa exportadora, junto con la
solicitud de «muestras» y diversos «gastos y comisiones» por la transacción.
Algunas de las estafas son sencillamente descabelladas. En el timo del
«lavado de billetes», se sabe de personas que han pagado hasta 200 000
dólares por una solución especial para eliminar las manchas de millones de
dólares en billetes de dólar desfigurados. Otros «compraron» petróleo crudo con
grandes descuentos almacenado en lugares secretos, o bienes raíces en zonas
recalificadas. «Cámaras de compensación» u «organizaciones de capital riesgo»
que afirman actuar en nombre del Banco Central de Nigeria blanquean el dinero
procedente de estas estafas.
En otro giro inesperado, se exige a organizaciones benéficas,
instituciones académicas, organizaciones sin fines de lucro y grupos religiosos
que paguen el impuesto de sucesiones sobre una supuesta "donación".
Algunos "dignatarios" y sus familiares pueden intentar huir del país
y pedir a las víctimas que adelanten el dinero del soborno a cambio de una
generosa parte de la fortuna que tienen oculta en el extranjero. Los
"banqueros" pueden encontrar cuentas inactivas con millones de
dólares —a menudo procedentes de premios de lotería— esperando ser transferidas
a un paraíso fiscal. Los empleos ficticios con salarios inflados son otra forma
aparente de defraudar a empresas estatales, al igual que la venta del vehículo
usado de la víctima a un precio exorbitante. La ingeniosidad criminal parece no
tener límites.
Últimamente, la correspondencia pretende provenir de terceros
profesionales —a menudo blancos— desinteresados.
Contables, abogados, directores, administradores, personal de seguridad
o banqueros se hacen pasar por fiduciarios del verdadero dignatario que
necesita ayuda. Las víctimas menos crédulas son sometidas a una simple
extorsión mediante intimidación verbal y acoso.
Cuanto mayor es la concienciación pública debido a la sobreexposición y
más se refuerza la cooperación internacional contra la estafa, más
inverosímiles son las historias que genera. Recientemente han aparecido cartas
firmadas por refugiados moribundos, víctimas del tsunami, supervivientes de los
atentados del 11 de septiembre y comandos estadounidenses que, por casualidad,
se encontraban en una misión en Afganistán.
Los gobiernos de todo el mundo se han preparado para proteger a sus
empresarios. El Departamento de Comercio de EE. UU., por ejemplo, publica el
"Informe de datos de comerciantes mundiales", elaborado por la
embajada estadounidense en Nigeria. Este informe proporciona información como
el tipo de organización, el año de fundación, los principales propietarios, el
tamaño, la línea de productos y datos financieros y comerciales.
La actividad unilateral de Estados Unidos, la ineficaz colaboración con
el gobierno nigeriano, algunos de cuyos funcionarios supuestamente están
involucrados en los acuerdos, los esfuerzos multilaterales en el marco de la
OCDE y la Interpol, las campañas de educación e información: nada parece
funcionar.
El trato a los estafadores nigerianos (conocidos como 419) es tan
indulgente que, según el "Nigeria Tribune", Estados Unidos amenazó al
país con sanciones si no mejoraba considerablemente su historial en materia de
delitos financieros para noviembre de 2002. Tanto la Red de Control de Delitos
Financieros (FINCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. como el Grupo de
Acción Financiera Internacional (GAFI) de la OCDE habían calificado al país
como "uno de los peores perpetradores de delitos financieros del mundo".
El banco central nigeriano promete abordar este grave problema.
Los propios nigerianos, aunque a menudo víctimas de las estafas, aceptan
el fenómeno con resignación. El periódico nigeriano "Daily Champion"
ofreció esta perspicaz apología en nombre de las despiadadas bandas de
estafadores nigerianos (conocido como 419). Vale la pena citarla extensamente:
"Para erradicar la lacra de las estafas nigerianas, los líderes de todos
los niveles deben trabajar arduamente para crear oportunidades de empleo y
promover la percepción pública de los líderes como modelos a seguir. La altísima
tasa de desempleo del país ha convertido en una farsa los supuestos beneficios
de la democracia. La gran mayoría de los jóvenes nigerianos que terminan la
escuela, incluidos los graduados universitarios, carecen de medios de
subsistencia visibles... Lo cierto es que la mayoría de estos jóvenes no pueden
quedarse de brazos cruzados mientras nuestros supuestos líderes se apropian de
la riqueza que Dios les ha dado. Por lo tanto, recurren a medios de
subsistencia fraudulentos alternativos, conocidos como estafas nigerianas, al
menos para aparentar que han triunfado... Algunos de estos estafadores
nigerianos ocupan cargos en la Asamblea Nacional y las Asambleas Legislativas
Estatales, mientras que otros rodean al Presidente y a los gobernadores de todo
el país".
Algunos estafadores intentan glorificar sus actividades delictivas con
un contexto político e histórico. El sitio web de la "Coalición 419"
contiene cartas que presentan la estafa como una forma de reparación forzada
por la esclavitud, similar a la compensación que Alemania pagó a los
supervivientes del Holocausto. Los timadores se jactan de defraudar a la
"civilización blanca" y desenmascarar la falsedad de sus pretensiones
de superioridad. Pero, dejando de lado a unos pocos individuos con delirios de
grandeza, esto no es más que una cortina de humo.
La codicia supera al miedo y la avaricia enreda a las personas en
actividades claramente delictivas. Las "víctimas" de las estafas de
anticipo de dinero rara vez ignoran su supuesto papel. Con pleno conocimiento y
de forma intencionada, se confabulan con delincuentes confesos para estafar a
gobiernos e instituciones. Este es uno de los pocos delitos en los que víctima
y perpetrador bien podrían merecerse mutuamente.
XIV. Tráfico de órganos en Europa del Este
Un riñón se vende por 2700 dólares en Turquía. Según la edición de
octubre de 2002 de la Revista de la Asociación Médica Estadounidense, este es
un precio elevado. Un riñón de un donante indio o iraquí apenas le reporta 1000
dólares.
Los clientes adinerados pagan posteriormente hasta 150.000 dólares por
el raro órgano.
Hace cinco años, CBS News emitió un documental, filmado por Antena 3 de
España, en el que un sacerdote, que actuaba como intermediario de un médico,
pidió a reporteros encubiertos en México que pagaran cerca de un millón de
dólares por un riñón. En febrero de 2000, una subasta de un riñón humano en
eBay alcanzó los 100.000 dólares antes de que la plataforma la cancelara. Otra
subasta, en septiembre de 1999, recaudó 5,7 millones de dólares, aunque
probablemente se trató de una broma.
Las operaciones de tráfico de órganos proliferan en Turquía, Europa
central, principalmente en la República Checa, y en el Cáucaso, sobre todo en
Georgia. Se realizan con donantes turcos, moldavos, rusos, ucranianos,
bielorrusos, rumanos, bosnios, kosovares, macedonios, albaneses y de diversos
países de Europa del Este.
Extraen riñones, pulmones, trozos de hígado, incluso córneas, huesos,
tendones, válvulas cardíacas, piel y otras partes humanas comercializables. Los
órganos se conservan en cámaras frigoríficas y se transportan por vía aérea a
centros de distribución ilegales en Estados Unidos, Alemania, Escandinavia,
Reino Unido, Israel, Sudáfrica y otros países ricos e industrializados. Esto le
da al término «fuga de cerebros» un nuevo y escalofriante significado.
El tráfico de órganos se ha convertido en un comercio internacional.
Involucra a médicos indios, tailandeses, filipinos, brasileños, turcos e
israelíes que recorren los Balcanes y otras regiones empobrecidas en busca de
tejidos. El Washington Post informó, en noviembre de 2002, que en una sola
aldea de Moldavia, 14 de 40 hombres se vieron obligados por la miseria a vender
partes de sus cuerpos.
Hace cuatro años, Moldavia puso fin al floreciente tráfico de adopciones
de bebés debido a un temor infundado: que los niños fueran diseccionados para
extraerles órganos. Según el diario israelí Haaretz, las autoridades rumanas
están investigando acusaciones similares en Israel y han denegado el permiso de
adopción a decenas de parejas deseosas de adoptar bebés rumanos, que se
encuentran en una situación económica precaria. Las autoridades estadounidenses
están investigando una red de tráfico de órganos moldava que opera desde hace
dos años en Estados Unidos.
El robo y el tráfico de órganos en Ucrania es una operación sin
contratiempos.
Según agencias de noticias, en agosto de 2002, tres médicos ucranianos
fueron acusados en Leópolis de tráfico de órganos de víctimas de accidentes
de tráfico. Los médicos utilizaban helicópteros para transportar riñones e
hígados a hospitales coludidos. Cobraban hasta 19.000 dólares por órgano.
El diario The West Australian realizó un estudio en enero de 2002 sobre
el floreciente negocio de los órganos en Bosnia-Herzegovina. Los vendedores
ofrecen sus productos abiertamente, a través de anuncios en periódicos.
Los precios llegan hasta los 68.000 dólares. Comparado con un salario
mensual promedio de menos de 200 dólares, se trata de una fortuna inimaginable.
Los sistemas nacionales de seguro médico hacen la vista gorda.
Israel participa en los costos de la compra de órganos en el extranjero,
aunque solo bajo una rigurosa verificación de las fuentes de la donación. Sin
embargo, un artículo de mayo de 2001 en la revista del New York Times cita al
coordinador de trasplantes de riñón del Hospital Universitario Hadassah de
Jerusalén, quien afirma que 60 de los 244 pacientes que actualmente reciben
atención postrasplante compraron su nuevo riñón a un desconocido, lo que
representa casi el 25 por ciento de los pacientes de uno de los centros médicos
más grandes de Israel que participan en el negocio de los órganos.
Muchos israelíes, intentando eludir la vigilancia, viajan a Europa del
Este acompañados por médicos israelíes para realizar trasplantes. Estos viajes
se conocen eufemísticamente como «turismo de trasplantes». Clínicas han
proliferado por toda la región. Recientemente, médicos israelíes visitaron
Macedonia, Bulgaria, Kosovo y Yugoslavia, países empobrecidos, para conversar
con empresarios y médicos locales sobre la creación de clínicas de trasplante
renal.
Esta participación manifiesta en lo que, siendo generosos, podría
describirse como una forma moderna de trata de personas, da lugar a una nueva
ola de antisemitismo apenas disimulado. El periódico Ukrainian Echo, citando a
la agencia de noticias Ukrinform, informó el 7 de enero de 2002 que, de manera
inverosímil, un trabajador migrante ucraniano murió en Tel Aviv en
circunstancias misteriosas y le extrajeron el corazón. Según el periódico, la
Interpol está investigando este macabro caso.
Según los expertos, los informes de robos de órganos y secuestros
relacionados, principalmente de niños, han sido frecuentes en Polonia y Rusia
al menos desde 1991. Se supone que los compradores son árabes ricos.
Nancy Scheper-Hughes, antropóloga de la Universidad de California en
Berkeley y cofundadora de Organs Watch, un centro de investigación y
documentación, es también miembro y coautora del Informe del Grupo de Trabajo
sobre el Bellagio acerca de los trasplantes, la integridad corporal y el
tráfico internacional de órganos. En un informe presentado en junio de 2001
ante el Subcomité de Operaciones Internacionales y Derechos Humanos de la
Cámara de Representantes, corroboró al menos la nacionalidad de los presuntos
compradores, aunque no las leyendas urbanas sobre el robo de órganos.
"En Oriente Medio, los residentes de los Estados del Golfo (Kuwait,
Arabia Saudí y Omán) llevan muchos años viajando a la India, Filipinas y Europa
del Este para comprar riñones que escasean localmente debido a las enseñanzas
islámicas fundamentalistas locales que permiten el trasplante de órganos (para
salvar una vida), pero prohíben la extracción de órganos de cadáveres con
muerte cerebral.
Mientras tanto, cientos de pacientes renales de Israel, que cuenta con
sus propios centros de trasplante bien desarrollados pero subutilizados (debido
a las reservas de los judíos ultraortodoxos sobre la muerte cerebral), viajan
en viajes de "turismo de trasplantes" a Turquía, Moldavia, Rumania,
donde se pueden encontrar vendedores de riñones desesperados, a Rusia, donde se
produce un exceso de órganos de cadáveres lucrativos debido a los estándares
laxos para designar la muerte cerebral, y a Sudáfrica, donde las comodidades en
las clínicas de trasplantes en hospitales privados pueden parecerse a hoteles
de cuatro estrellas.
Encontramos en muchos países —desde Brasil y Argentina hasta India,
Rusia, Rumania, Turquía, Sudáfrica y partes de Estados Unidos— una especie de
"medicina del apartheid" que divide al mundo en dos poblaciones
claramente diferentes: "proveedores de órganos" y "receptores de
órganos".
Rusia, junto con Estonia, China e Irak, es, sin duda, un importante
centro de explotación y comercio. Hace cinco años, agencias de noticias
internacionales informaron cómo una abuela en Riazán intentó vender a su nieto
a un intermediario. El niño sería contrabandeado a Occidente y allí desmembrado
para extraerle los órganos. El tío, que la ayudó en el asunto, iba a recibir
70.000 dólares, una fortuna para los rusos.
Ante la pregunta de la Unión Europea sobre este tema, Rusia respondió
que carece de los recursos necesarios para controlar las donaciones de órganos.
La revista italiana Happy Web informa que el tráfico de órganos se ha
trasladado a internet.
Una simple búsqueda en el motor de búsqueda de Google arroja miles de
sitios web que supuestamente venden diversas partes del cuerpo, principalmente
riñones, por hasta 125.000 dólares. Los vendedores son rusos, moldavos,
ucranianos y rumanos.
Scheper-Hughes, un ferviente opositor a la legalización de cualquier
forma de comercio de órganos, afirma que "en general, el movimiento y el
flujo de órganos de donantes vivos —principalmente riñones— se da de Sur a
Norte, de pobres a ricos, de negros y morenos a blancos, y de cuerpos femeninos
a masculinos".
Sin embargo, en el verano de 2002, reconociendo la realidad, la
Asociación Médica Estadounidense encargó un estudio para examinar los efectos
que tendría el pago por órganos de cadáveres sobre la escasez actual. La Ley
Nacional de Trasplantes de Órganos de 1984, que prohíbe dichos pagos, también
está siendo cuestionada. Varios congresistas presentaron recientemente
proyectos de ley para enmendarla. Estos son pasos en la dirección correcta.
El tráfico de órganos es consecuencia de la prohibición internacional de
la venta de órganos y de la donación de órganos de donantes vivos. Sin embargo,
donde hay demanda, hay mercado. La extrema pobreza de los donantes potenciales,
las largas listas de espera de pacientes y la mejor calidad de los órganos
extraídos de personas vivas convierten la venta de órganos en una propuesta
irresistible. Los profesionales médicos y las autoridades de todo el mundo
harían bien en legalizar y regular este comercio en lugar de convertirlo en una
forma de delincuencia organizada. Sin duda, los habitantes de Moldavia lo
agradecerían.
XV. Venta de armas a estados parias
Lea también Ruleta rusa: el aparato de seguridad
En un intento desesperado por evitar las sanciones, el gobierno bosnio
prohibió ayer todo el comercio de armas y municiones. El Departamento de Estado
documentó que una empresa local, de propiedad serbia, vendía repuestos y
servicios de mantenimiento para aeronaves militares a Irak a través de empresas
pantalla yugoslavas.
Hubo destituciones. En la República Srpska, la parte serbia del
inestable Estado bosnio, dimitieron tanto el ministro de Defensa, Slobodan
Bilic, como el jefe del Estado Mayor del Ejército, Novica Simic. Otra víctima
fue el director general del Instituto Aeronáutico Orao de Bijeljina, Milan
Prica. Por parte yugoslava, el director de Jugoimport, el general Jovan
Cekovic, y el viceministro federal de Defensa, Ivan Djokic, renunciaron.
El caso de Bosnia es solo el último de una serie de revelaciones
embarazosas en prácticamente todos los países del antiguo bloque del Este,
incluidos todos los candidatos a la adhesión a la UE.
Con el derrumbe del Pacto de Varsovia y el colapso de las economías de
la región, millones de exmilitares y agentes de los servicios secretos se
dedicaron al tráfico de armas y conocimientos militares a estados parias,
organizaciones terroristas y el crimen organizado. La confluencia —y,
últimamente, la convergencia— de estos intereses amenaza la propia estabilidad
de Europa.
La semana pasada, el diario polaco Rzeczpospolita acusó al Servicio de
Información Militar (WSI) de venta ilícita de armas entre 1992 y 1996 a través
de entidades tanto privadas como estatales. Las armas fueron sustraídas del
ejército polaco y vendidas a mitad de precio a Croacia y Somalia, ambos países
sujetos a embargo de armas por parte de la ONU.
Se cerraron acuerdos con las incipientes operaciones internacionales de
la mafia rusa. Intermediarios terroristas y funcionarios estatales letones
estuvieron involucrados. Rompiendo la fachada democrática de Polonia, el
Ministerio de Defensa polaco amenazó con demandar al periódico por revelar
secretos de Estado.
La policía de Lodz continúa investigando la alarmante desaparición de
cuatro misiles antiaéreos Arrow de un tren que transportaba armas desde una
fábrica al puerto de Gdansk, con destino a su exportación. La empresa de
seguridad privada encargada de la escolta se declara inocente.
El Servicio de Inteligencia Militar checo (VZS) lleva tiempo envuelto en
escándalos reiterados. El agregado de defensa checo en la India, Miroslav
Kvasnak, fue destituido recientemente por desobedecer órdenes explícitas del
ministro de Defensa.
Según Jane's, Kvasnak dirigía la URNA, la unidad antiterrorista de élite
de la Policía Nacional Checa. Fue destituido en 1995 por vender Semtex, el
tristemente célebre explosivo plástico checo, así como armas y municiones a
bandas del crimen organizado.
A finales de agosto, las autoridades checas detuvieron a traficantes de
armas, miembros de una red internacional, por vender armamento ruso
—incluyendo, increíblemente, tanques, aviones de combate, buques de guerra,
cohetes de largo alcance y plataformas de misiles— a Irak. La operación, que
duró tres años, se llevó a cabo desde Praga.
Según el Wall Street Journal, los servicios de inteligencia checos
detuvieron en 1997 la venta de sistemas de radar Tamara a Irak por valor de 300
millones de dólares. Empresas checas, como Agroplast, una importante compañía
de procesamiento de residuos, han sido frecuentemente acusadas de contrabando
de armas. En febrero, The Guardian detectó un envío de misiles y sistemas de
guiado desde la República Checa a través de Siria hasta Irak.
Intermediarios alemanes operan en los países bálticos. En mayo, se
frustró la venta de más de un kilo del elemento radiactivo cesio-137 en Vilna,
la capital de Lituania. Según funcionarios estadounidenses citados por The
Guardian, la sustancia se vendió a grupos terroristas con la intención de
fabricar una bomba sucia. El director de la CIA, John Deutsch, testificó ante
el Congreso en 1996 sobre casos anteriores en Lituania relacionados con dos
toneladas de wolframio radiactivo y 100 kilos de uranio-238.
Sin embargo, los epicentros del tráfico ilícito de armas se encuentran
en los Balcanes, Rusia y las repúblicas de la antigua Unión Soviética. Allí,
empresas nacionales se entrelazan con intermediarios occidentales,
delincuentes, terroristas y funcionarios estatales para engendrar una red
perniciosa, omnipresente y maligna de contrabando y corrupción.
Según el Centro para la Integridad Pública y los medios de comunicación
occidentales, durante la última década, oficiales disidentes del ejército ruso
han vendido armas a todas las organizaciones criminales y terroristas del
mundo, desde el IRA hasta Al Qaeda y a todos los estados fallidos, desde
Liberia hasta Libia.
Están protegidos por traficantes de armas con buenas conexiones, que
pagan sobornos, y por altos funcionarios de todas las ramas del gobierno.
Blanquean las ganancias a través de multinacionales petroleras rusas, bancos
chipriotas, balcánicos y libaneses, y conglomerados comerciales asiáticos,
suizos, austriacos y británicos, todos ellos de propiedad y gestión opacas.
La violación más grave del frente internacional unido contra Irak podría
ser la venta, hace dos años, del radar ucraniano Kolchuga, un sistema
anti-sigilo valuado en 100 millones de dólares, a ese estado paria. Grabaciones
sugieren que el propio presidente Leonid Kuchma ordenó a Valery Malev, director
general de la empresa ucraniana de venta de armas UkrSpetzExport, que
concretara el acuerdo. Malev falleció en un misterioso accidente
automovilístico el 6 de marzo, tres días después de que se hiciera pública su
conversación grabada con Kuchma.
Los ucranianos insisten en que fueron engañados por distribuidores rusos
que vendieron un sistema de radar similar a Irak, pero esto es muy improbable,
ya que el sistema ruso aún estaba en desarrollo en ese momento. Estados Unidos
y el Reino Unido están llevando a cabo una investigación de alto nivel en Kiev.
En Rusia, el tráfico ilegal de armas lo realizan principalmente las
Fuerzas del Grupo Occidental en connivencia con empresas privadas, tanto
nacionales como extranjeras. El Ejército de Defensa Aérea se especializa en la
venta de armas ligeras. El ejército es la principal fuente de armamento
—explosivos plásticos, lanzagranadas, municiones— tanto para los rebeldes
chechenos como para los delincuentes chechenos. Contrariamente a la opinión
generalizada, son los soldados voluntarios, no los reclutas, quienes controlan
el tráfico de armas. El propio Estado participa en la proliferación
armamentística. Las ventas a China e Irán estuvieron clasificadas durante mucho
tiempo. Desde junio, todas las ventas de material bélico gozan de la categoría
de «secreto de Estado».
Estados Unidos tiene poco margen de maniobra. En mayo, la administración
Bush impuso sanciones a empresas armenias y moldavas, entre otras, por
supuestamente ayudar e instigar los esfuerzos de Irán para obtener armas de
destrucción masiva. El presidente armenio, Robert Kocharian, negó indignado
tener conocimiento de dichas transacciones y prometió investigar a fondo las
acusaciones estadounidenses.
El Instituto de Investigación de Política Exterior, citado por Radio
Free Europe/Radio Liberty, describió una "iniciativa del Departamento de
Energía (DOE), en marcha desde 1993, para mejorar la 'protección, el control y
la rendición de cuentas de los materiales' en las antiguas empresas nucleares
soviéticas. El programa cuenta con un importante apoyo bipartidista en Estados
Unidos y se considera la primera línea de defensa contra episodios de
proliferación no deseados".
"En febrero de 2000, más de ocho años después del colapso de la
URSS, se habían instalado nuevos sistemas de seguridad en 113 edificios, la
mayoría en Rusia; sin embargo, estos sitios contenían solo el 7% de las 650
toneladas estimadas de material apto para armas que se consideraba en riesgo de
robo o desvío. Los planes del Departamento de Energía prevén salvaguardar el
60% del material para 2006 y el resto en un plazo de 10 a 15 años o más".
Los comerciantes rusos aprendieron a eludir los canales oficiales y
operar a través de Bielorrusia. El general de división Stsyapan Sukharenka,
primer subdirector del KGB bielorruso, negó en marzo cualquier actividad de
tráfico ilegal de armas en su país. Esta vehemente protesta se ve contradicha
por la gran cantidad de comerciantes de armas bielorrusos que portaban
certificados de usuario final falsificados en Croacia durante las guerras de
secesión yugoslavas (1992-1995).
El subsecretario adjunto de Estado, Steven Pifer, afirmó que inspectores
de la ONU descubrieron artillería bielorrusa en Irak en 1996. Además, iraquíes
reciben entrenamiento en Bielorrusia para operar diversos sistemas de armas
avanzados. Los servicios secretos y los ejércitos de Ucrania, Rusia e incluso
Rumania utilizan Bielorrusia para ocultar el verdadero origen de las armas
vendidas en contravención de las sanciones de la ONU.
Los fabricantes de armas occidentales presionan a sus gobiernos para
aumentar sus ventas. Las ventas legítimas a Rusia y Ucrania a menudo se ven
frustradas por la presión política occidental.
Cuando Macedonia, en plena guerra civil que estaba a punto de perder,
compró helicópteros de combate a Ucrania, la Embajada de Estados Unidos
presionó al gobierno para que anulara los contratos y amenazó con retener la
ayuda y los créditos si no cedía.
El duopolio del que gozan Estados Unidos y Rusia obliga a la competencia
a operar en la clandestinidad y a buscar clientes deshonestos o con
antecedentes penales. La administración estadounidense alega que científicos
yugoslavos, empleados por Jugoimport y otras empresas dirigidas por exoficiales
del ejército, están desarrollando misiles de crucero para Irak. Sin embargo,
esta acusación es dudosa, ya que Irak no tiene acceso a satélites para guiar
dichos misiles.
Otra empresa yugoslava, Brunner, construyó una planta de fabricación de
propelente para cohetes en Libia. En una entrevista concedida al
"Washington Post", el presidente de Yugoslavia, Vojislav Kostunica,
desestimó las quejas estadounidenses sobre, según dijo con desdén, la
"reacondicionamiento de motores de aviones de generaciones
anteriores".
Estas prácticas no son exclusivas de Yugoslavia ni de Bosnia. Los
servicios de seguridad croatas son conocidos por su complicidad en el tráfico
de drogas y armas, principalmente a través de Hungría.
Empresas constructoras macedonias colaboran con fabricantes de
maquinaria pesada y proveedores de tecnología de misiles para intentar
recuperar cientos de millones de dólares en deudas iraquíes. Bandas criminales
albanesas se confabulan con traficantes de armas con base en Montenegro y
Kosovo. Los Balcanes —desde Grecia hasta Hungría— están plagados de estas
figuras en la sombra.
El tráfico de armas es consecuencia de sociedades criminalizadas, la
miseria y la disfunción institucional. El prolongado periodo de transición
fallida en países como Yugoslavia, Macedonia, Bosnia, Moldavia, Bielorrusia y
Ucrania ha afianzado el crimen organizado, que ahora permea todos los ámbitos
económicos legítimos y todos los órganos del Estado.
La posibilidad de revertir esta situación es objeto de un acalorado
debate. Pero es Occidente quien paga las consecuencias con el aumento de la
delincuencia y, probablemente en Irak, con un mayor número de víctimas mortales
una vez que inicia la guerra contra ese régimen asesino.
XVI. Los espías industriosos
Por: Dr. Sam Vaknin. También publicado por United Press International
(UPI).
El sitio web de GURPS (Generic Universal Role Playing System) enumera 18
"equipos de última generación (sic) utilizados para el espionaje
avanzado". Estos incluyen binoculares para leer los labios, micrófonos
ocultos activados por voz, dispositivos de imagen electrónica, escuchas
telefónicas, detectores de inducción electromagnética, estetoscopios acústicos,
endoscopios de fibra óptica, detectores de emisiones acústicas (por ejemplo, de
impresoras), micrófonos láser que pueden descifrar y amplificar las vibraciones
de las ventanas activadas por voz, y otros artilugios propios de James Bond.
Estos dispositivos son parte integral del espionaje industrial. La
Sociedad Estadounidense para la Seguridad Industrial (ASIC) estimó hace algunos
años que los daños causados por el espionaje económico o comercial a la
industria estadounidense solo entre 1993 y 1995 ascendieron a unos 63 mil
millones de dólares.
La pérdida neta promedio por incidente reportado fue de 19 millones de
dólares en alta tecnología, 29 millones en servicios y 36 millones en
manufactura. Posteriormente, la ASIC elevó su estimación a 300 mil millones de
dólares solo en 1997, en comparación con los 100 mil millones estimados por el
informe de 1995 de la Oficina de Ciencia y Tecnología de la Casa Blanca.
Estas cifras son meras extrapolaciones basadas en relatos anecdóticos de
espionaje fallido. Muchos incidentes no se denuncian.
En su discurso ante el Foro Económico Mundial de 1998, Frank Ciluffo,
subdirector del Proyecto Global contra el Crimen Organizado del CSIS, explicó
claramente el motivo: «Los perpetradores guardan silencio por razones obvias.
Las víctimas lo hacen por miedo. Podría poner en peligro la confianza de los
accionistas y los consumidores. Los empleados podrían perder sus empleos».
Podría dar pie a imitadores al revelar inadvertidamente
vulnerabilidades. Y los competidores podrían aprovechar la publicidad negativa.
De hecho, guardan silencio por las mismas razones por las que las empresas no
denuncian las intrusiones informáticas.
Interactive Television Technologies denunció, en un comunicado de prensa
del 16 de agosto de 1996, que alguien irrumpió en sus oficinas de Amherst,
Nueva York, y robó «tres computadoras que contenían los planos, esquemas,
diagramas y especificaciones de BUTLER, además de varios discos con códigos de
acceso». BUTLER es una tecnología patentada que permite conectar la televisión
a redes informáticas, como Internet. Su desarrollo tomó cuatro años.
En un caso aislado, descrito en la edición de enero/febrero de 1996 de
"Foreign Affairs", Ronald Hoffman, un científico informático, vendió
aplicaciones secretas desarrolladas para la Iniciativa de Defensa Estratégica a
corporaciones japonesas como Nissan Motor Company, Mitsubishi Electric,
Mitsubishi Heavy Industries e Ishikawajima-Harima Heavy Industries. Fue
detenido en 1992 tras recibir 750.000 dólares de sus "clientes",
quienes utilizaron el software en sus proyectos aeroespaciales civiles.
Canal Plus Technologies, filial del gigante francés de medios Vivendi,
presentó una demanda en marzo pasado contra NDS, división de News Corp. Canal
acusó a NDS de piratear sus tarjetas inteligentes de televisión de pago y
distribuir gratuitamente los códigos descifrados en un sitio web de piratería.
La demanda exigía a NDS 1.100 millones de dólares en concepto de lucro cesante.
Este caso ofreció una inusual muestra de las tácticas de espionaje corporativo
propias de la era de la información, basadas en el pirateo informático.
Los ejecutivos de Avant!, empresa desarrolladora de software de diseño
que cotiza en bolsa, fueron a la cárcel por comprar lotes de código informático
a antiguos empleados de Cadence en 1997.
Reuters Analytics, una filial estadounidense de Reuters Holdings, fue
acusada en 1998 de robar información confidencial de Bloomberg mediante el robo
de códigos fuente de sus ordenadores.
En diciembre de 2001, Say Lye Ow, ciudadano malasio y exempleado de
Intel, fue condenado a 24 meses de prisión por copiar ilícitamente archivos
informáticos que contenían diseños avanzados del microprocesador Merced
(Itanium) de Intel. Este caso representó el logro culminante de una
colaboración entre la unidad de Alta Tecnología del FBI y la unidad CHIP
(Policía Informática y Propiedad Intelectual) de la Fiscalía Federal.
El fiscal federal David W. Shapiro declaró: «Quienes roban propiedad
intelectual, tanto personas como empresas, son ladrones, al igual que los
asaltantes de bancos. En este caso, el microprocesador Itanium es un producto
sumamente valioso que Intel y HP tardaron años en desarrollar. Estos casos
deben dejar claro a Silicon Valley y al Distrito Norte que la Fiscalía Federal
se toma muy en serio el robo de propiedad intelectual y que perseguirá estos
casos con todo el rigor de la ley».
Sin embargo, estos casos son mucho más comunes de lo que se reconoce
públicamente. "Hay personas que han entablado amistades en línea con
empleadores y luego los han involucrado en una conspiración para cometer
espionaje."
“Se han ofrecido recompensas por los portátiles de los ejecutivos. Hay
personas que se han disfrazado de conserjes para obtener acceso físico”,
declaró Richard Power, director editorial del Instituto de Seguridad
Informática, a MSNBC.
Marshall Phelps, vicepresidente de Relaciones Comerciales e Industriales
de IBM, admitió ante el Comité Judicial del Senado ya en abril de 1992:
"Entre las acciones más flagrantes se encuentra el robo directo de activos
de propiedad exclusiva de la empresa. Este tipo de robo se ha producido desde
muchos frentes: competidores, gobiernos que buscan impulsar a los campeones
industriales nacionales, e incluso empleados."
Lamentablemente, IBM ha sido víctima de tales actos”.
Raytheon, otrora próspero contratista de defensa, lanzó
"SilentRunner", un paquete de software de entre 25.000 y 65.000
dólares diseñado para contrarrestar la amenaza interna. Su folleto, citado por
"Wired", afirma: "Sabemos que el 84% de las amenazas a su red
provienen del interior de su organización... Este sistema de detección, el
menos intrusivo de todos, protegerá la integridad de su red contra abusos de
empleados no autorizados, exempleados, hackers, terroristas y competidores".
Esto recuerda a muchos el software Carnivore del FBI, un potente
rastreador de redes. También reaviva el viejo dilema entre privacidad y
seguridad. Una encuesta de Omni Consulting realizada a 3200 empresas de todo el
mundo estimó los daños causados por redes inseguras en 12 000 millones
de dólares.
Los casos de espionaje están llenos de giros inesperados y la
creatividad de sus perpetradores es infinita.
En junio de 2001 se presentó una acusación formal contra Nicholas
Daddona. Se le acusa de una variante singular del antiguo tema del espionaje
industrial: trabajaba para dos empresas, transfiriendo secretos comerciales de
una (Fabricated Metal Products) a la otra (Eyelet).
Jungsheng Wang fue acusado el año pasado de copiar la arquitectura del
ecógrafo Sequoia, desarrollado por Acuson Corporation. Lo vendió a Bell
Imaging, una empresa californiana que, junto con una firma china, es
propietaria de una corporación en China continental, también acusada en el
caso. La compleja red de colaboración entre científicos extranjeros —o nacidos
en el extranjero— con acceso a secretos comerciales y tecnológicos,
corporaciones nacionales y empresas extranjeras —a menudo una tapadera para intereses
gubernamentales— queda claramente expuesta aquí.
Kenneth Cullen y Bruce Zak fueron acusados en abril de 2001 de
intentar comprar una versión impresa o en texto del código fuente de una
aplicación informática para el procesamiento de formularios de reclamación de
beneficios de atención médica desarrollada por ZirMed.
La situación jurídica del código fuente impreso no está clara. Sin duda
se trata de propiedad intelectual, pero ¿de qué tipo? ¿Es software o material
impreso? Peter Morch, jefe de equipo de I+D de Cisco, fue acusado en marzo de
2001 de grabar en discos compactos toda la propiedad intelectual que pudo
conseguir con la intención de usarla en su nuevo trabajo, Calix Networks,
empresa competidora de Cisco.
Quizás el caso más extraño sea el de Fausto Estrada. Trabajaba para una
empresa de catering que servía los almuerzos privados al consejo de
administración de Mastercard. Ofreció vender información confidencial de Visa
que, según él, había robado a Mastercard. En una carta firmada como
«Cagliostro», Fausto exigía un millón de dólares. Fue detenido in fraganti en
una operación encubierta del FBI en febrero de 2001.
Las multinacionales rara vez son procesadas, incluso cuando se sabe que
han colaborado con delincuentes. Steven Louis Davis se declaró culpable en
enero de 1998 de robar secretos comerciales y diseños de Gillette y venderlos a
sus competidores, como Bic Corporation, American Safety Razor y Warner Lambert.
Sin embargo, parece que solo él pagó las consecuencias de sus delitos: 27 meses
de prisión. Bic afirma haber informado inmediatamente a Gillette del robo y
haber colaborado con el Departamento Legal de Gillette y el FBI.
El espionaje industrial y el robo de propiedad intelectual no se limitan
al ámbito industrial. Mayra Justine Trujillo-Cohen fue condenada en octubre de
1998 a 48 meses de prisión por robar software propietario de Deloitte-Touche,
donde trabajaba como consultora, y hacerlo pasar por propio.
Caroll Lee Campbell, gerente de circulación del Gwinette Daily Post
(GDP), ofreció vender información comercial y financiera confidencial de su
empleador a abogados que representaban a un periódico rival enfrascado en una
amarga disputa con el GDP.
El espionaje industrial tampoco implica necesariamente operaciones
clandestinas y secretas. Internet y las tecnologías de la información
desempeñan un papel cada vez más importante.
En un caso insólito, Caryn Camp entabló en 1999 una relación por
internet con un autoproclamado emprendedor, Stephen Martin. Robó secretos
comerciales de su empleador para Martin con la esperanza de alcanzar un puesto
directivo en su empresa o, al menos, de obtener una generosa recompensa.
Camp quedó al descubierto cuando envió por error un correo electrónico
expresando sus temores, dirigiéndolo a un compañero de trabajo.
Steven Hallstead y Brian Pringle simplemente anunciaron sus productos
—diseños de cinco chips avanzados de Intel— en la web.
Por supuesto, fueron capturados y sentenciados a más de cinco años de
prisión. David Kern copió el contenido de una computadora portátil que un
técnico de una empresa competidora había dejado olvidada. Kern se metió en un
lío. Se vio obligado a acogerse a la Quinta Enmienda durante su declaración en
una demanda civil que interpuso contra su antiguo empleador. Esto,
naturalmente, despertó la curiosidad del FBI.
El robo de secretos comerciales puede marcar la diferencia entre la
quiebra y la rentabilidad. Jack Shearer admitió haber construido un negocio de
8 millones de dólares a partir de secretos comerciales sustraídos de
Caterpillar y Solar Turbines.
El fiscal federal Paul E. Coggins declaró: "Este es el primer caso
de espionaje económico en el que los acusados se declararon culpables de
tomar información confidencial y convertirla en productos manufacturados que se
introdujeron en el mercado. Las sentencias dictadas hoy (15 de junio de 2000)
se encuentran entre las más largas jamás impuestas en un caso de espionaje
económico".
La recopilación de inteligencia económica —generalmente basada en
fuentes abiertas— es legítima e indispensable. Incluso la ingeniería inversa
—el desmontaje de los productos de la competencia para descubrir sus secretos—
constituye un área legal ambigua. El espionaje es distinto. Implica la compra o
el robo ilícito de información confidencial. Suele ser cometido por empresas.
Sin embargo, los gobiernos también comparten con corporaciones nacionales y
multinacionales los resultados de sus redes de inteligencia.
Antiguos —y actuales— agentes de inteligencia (es decir, espías),
intermediarios de información política y militar, y diversos intermediarios
turbios: todos ellos pasaron del menguante negocio de la Guerra Fría al
lucrativo mercado de la "inteligencia competitiva".
El 6 de mayo de 1996, US News and World Report describió cómo un tal Sr.
Kota, presunto proveedor de tecnología militar secreta para la KGB en la década
de 1980, conspiró con un científico, una década después, para contrabandear
ovarios de hámster modificados biotecnológicamente a la India.
Esta transición fomenta las tensiones internacionales incluso entre
aliados. «¡Los países no tienen amigos, tienen intereses!», rezaba un cartel
del Departamento de Energía a mediados de los noventa. Francia protestó
enérgicamente contra el espionaje estadounidense a sus avances económicos y
tecnológicos, hasta que se descubrió que Estados Unidos hacía lo mismo. La
implacable e inescrupulosa búsqueda francesa de propiedad intelectual robada en
Estados Unidos se describe en «Espías Amigos: Cómo los Aliados de Estados
Unidos Utilizan el Espionaje Económico para Robar Nuestros Secretos», de Peter
Schweizer. En 1996, el diario «Le Mond» informó sobre la intensificación de los
esfuerzos estadounidenses para comprar a funcionarios y legisladores franceses
información sobre las políticas francesas en materia de OMC, telecomunicaciones
y audiovisuales. Varios agentes de la CIA fueron expulsados.
De igual modo, según Robert Dreyfuss en la edición de enero de 1995 de
"Mother Jones", agentes encubiertos no oficiales (NOC) de la CIA —que
suelen hacerse pasar por empresarios— están destinados en Japón. Estos agentes
llevan a cabo espionaje económico y tecnológico en toda Asia, incluyendo Corea
del Sur y China.
Incluso el New York Times se sumó a las acusaciones, señalando a agentes
de inteligencia estadounidenses de ayudar a los negociadores comerciales de EE.
UU. espiando a funcionarios japoneses durante la disputa sobre las
importaciones de automóviles en 1995. Y el presidente Clinton admitió
abiertamente que la información de inteligencia recopilada por la CIA sobre las
prácticas ilegales de los competidores franceses permitió a las empresas
aeroespaciales estadounidenses ganar contratos multimillonarios en Brasil y
Arabia Saudita.
En 1990, el prestigioso semanario alemán Der Spiegel criticó duramente a
Estados Unidos por presionar al gobierno indonesio para que dividiera un
contrato de satélites de 200 millones de dólares entre la empresa japonesa NEC
y fabricantes estadounidenses. Según la revista, Estados Unidos interceptó
mensajes relacionados con el acuerdo utilizando la infraestructura de la
Agencia de Seguridad Nacional (NSA). Brian Gladwell, ex experto en informática
de la OTAN, lo califica de «piratería informática patrocinada por el Estado».
Robert Dreyfuss, en un artículo publicado en "Mother Jones",
acusó a la CIA de recopilar activamente información de inteligencia industrial
(es decir, robar secretos comerciales) y entregársela a los tres grandes
fabricantes de automóviles estadounidenses. Citó a funcionarios de la
administración Clinton diciendo: "(La CIA) es una buena fuente de
información sobre el estado actual de la tecnología en un país extranjero...
Siempre hemos logrado hacer llegar información de inteligencia al sector
empresarial. Existe contacto entre empresarios y la comunidad de inteligencia,
y la información fluye en ambos sentidos, de manera informal".
Una declaración de la Estrategia de Seguridad Nacional de febrero de
1995, citada por MSNBC, declaraba: "La recopilación y el análisis pueden
ayudar a nivelar el campo de juego económico al identificar las amenazas a las
empresas estadounidenses provenientes de servicios de inteligencia extranjeros
y prácticas comerciales desleales".
El Centro de Asesoramiento del Departamento de Comercio solicita
información comercial de la siguiente manera: «Contratos gestionados por
empresas extranjeras que reciben asistencia de sus gobiernos de origen para
presionar a un cliente a tomar una decisión de compra; trato injusto por parte
de funcionarios gubernamentales que le impiden competir; licitaciones atascadas
en trámites burocráticos que resultan en la pérdida de oportunidades y una
ventaja injusta para la competencia. Si estos u otros problemas similares de
exportación afectan a su empresa, es hora de contactar con el Centro de
Asesoramiento».
Y luego, por supuesto, está Echelon.
Esta red de interceptación de telecomunicaciones, gestionada por Estados
Unidos, Reino Unido, Nueva Zelanda, Australia y Canadá, fue expuesta hace dos
años con gran despliegue mediático, y se ha convertido en el blanco de amargas
recriminaciones mutuas y teorías conspirativas descabelladas.
Estas tensiones disminuyeron tras los brutales ataques terroristas del
11 de septiembre, cuando quedó patente la necesidad de un sistema similar al de
Echelon, con un control legal aún más laxo.
Francia, Rusia y otras 28 naciones operan mini-Echelons autóctonos, a
pesar de sus hipócritas protestas en sentido contrario.
Pero, con más de 600 mil millones de dólares anuales invertidos en I+D
fácilmente robada, Estados Unidos es, con mucho, el principal objetivo y la
principal víctima de tales actividades, en lugar de su principal perpetrador.
La severa —y objeto de intensos grupos de presión de la industria—
"Ley de Espionaje Económico (y Protección de la Información Económica
Confidencial) de 1996" define al delincuente de la siguiente manera:
"Quien, con la intención o sabiendo que el delito beneficiará a cualquier
gobierno extranjero, organismo extranjero o agente extranjero, a
sabiendas" y "quien, con la intención de convertir un secreto
comercial, relacionado con o incluido en un producto que se produce o se comercializa
interestatal o internacionalmente, en beneficio económico de cualquier persona
que no sea su propietario, y con la intención o sabiendo que el delito
perjudicará a cualquier propietario de ese secreto comercial": "(1)
roba, o sin autorización se apropia, toma, se lleva u oculta, u obtiene
mediante fraude, artificio o engaño un secreto comercial; (2) sin autorización
copia, duplica, dibuja, fotografía, descarga, carga, altera, destruye,
fotocopia, replica, transmite, entrega, envía, comunica o divulga un secreto comercial;
(3) recibe, compra o posee un secreto comercial, sabiendo que el mismo ha sido
robado o apropiado, obtenido o convertido sin autorización; (4) intenta cometer
cualquier delito descrito en cualquiera de los párrafos (1) a (3); o (5)
conspira con una o más personas para cometer cualquier delito descrito en
cualquiera de los párrafos (1) a (4), y una o más de esas personas realizan
cualquier acto para llevar a cabo el objetivo de la conspiración”.
Otros países cuentan con leyes similares (por ejemplo, Francia) o están
considerando implementarlas. El Consejo de Seguridad Nacional de Taiwán ha
estado debatiendo el mes pasado una versión local de la ley contra el espionaje
económico. Hasta la fecha, se han registrado decenas de procesamientos bajo
esta ley. Empresas, como «Four Pillars», que robó secretos comerciales de Avery
Dennison, pagaron multas millonarias.
Los empleados —como Patrick Worthing, de PPG— y sus cómplices fueron
encarcelados.
Ciudadanos extranjeros, como el taiwanés Kai-Lo Hsu y el profesor
Charles Ho de la Universidad Nacional Chiao Tung, fueron detenidos. Mark
Halligan, del bufete Welsh and Katz de Chicago, enumera en su sitio web más de
30 casos importantes de espionaje económico juzgados conforme a la ley hasta
julio del año pasado.
La ley contra el espionaje económico autoriza al FBI a actuar contra
agencias extranjeras de inteligencia que operan en territorio estadounidense
con el fin de obtener información económica confidencial. Durante las
audiencias en el Congreso previas a la aprobación de la ley, el FBI estimó que
al menos 23 gobiernos, incluidos los de Israel, Francia, Japón, Alemania, Reino
Unido, Suiza, Suecia y Rusia, se dedicaban precisamente a ello. Louis Freeh,
exdirector del FBI, lo expresó con claridad: «El espionaje económico es la
mayor amenaza para nuestra seguridad nacional desde la Guerra Fría».
El Ministerio de Asuntos Exteriores francés gestiona un programa que
conmuta el servicio militar por empleo en empresas estadounidenses de alta
tecnología. Ingenieros informáticos franceses inscritos en este programa fueron
arrestados cuando intentaban robar códigos fuente confidenciales de sus
empleadores estadounidenses.
En una entrevista concedida a la cadena alemana ZDF, citada por el
diario Yomiuri y Netsafe, el exdirector del servicio de contrainteligencia
exterior francés, la DGSE, confesó abiertamente: «Todos los servicios secretos
de las grandes democracias realizan espionaje económico… Su función es
escudriñar los entresijos del mercado, y en ese contexto, las empresas
desempeñan un papel fundamental… En Francia, el Estado no solo se encarga de
las leyes, sino que también actúa como empresario. Existen empresas estatales y
semipúblicas. Por eso, durante décadas, el Estado francés reguló el mercado de
cierta manera y, al mismo tiempo, utilizó sus servicios de inteligencia para
abastecer a sus empresas comerciales… Entre las tareas de los servicios
secretos se encuentra la de esclarecer y analizar los aspectos lícitos, turbios
e ilícitos de la adjudicación de contratos tan importantes, sobre todo en
países lejanos».
El FBI investigó 400 casos de espionaje económico en 1995 y 800 en 1996.
Colabora con empresas estadounidenses y obtiene información de ellas a través
de su programa DECA (Desarrollo de la Concienciación sobre Espionaje,
Contrainteligencia y Contraterrorismo), con 26 años de antigüedad y ahora
denominado ANSIR (Concienciación sobre Asuntos de Seguridad Nacional y
Respuesta). Cada oficina local del FBI cuenta con una unidad especializada en
delitos de cuello blanco, encargada de frustrar el espionaje industrial. El
Departamento de Estado gestiona un organismo similar llamado Consejo Asesor de
Seguridad en el Extranjero (OSAC).
Se trata de operaciones de gran envergadura. Tan solo entre 1993 y 1994,
el FBI informó a más de un cuarto de millón de directivos de más de 20 000
empresas. Para 1995, OSAC colaboraba con más de 1400 empresas privadas en temas
de seguridad en el extranjero. Los «Consejos de País», integrados por
funcionarios de embajadas y representantes de empresas privadas
estadounidenses, operan en decenas de ciudades extranjeras. Estos facilitan el
intercambio oportuno de información de seguridad no clasificada y relacionada
con amenazas.
Más de 1600 empresas y organizaciones estadounidenses están afiliadas
permanentemente a OSAC. Su Consejo Asesor está compuesto por veintiuna
organizaciones del sector privado y cuatro del sector público que, según OSAC,
«representan a industrias o agencias específicas que operan en el extranjero».
Los miembros del sector privado ejercen sus funciones durante dos o tres años.
Más de cincuenta empresas y organizaciones estadounidenses ya han formado parte
del Consejo.
Las organizaciones miembros designan representantes para trabajar en el
Consejo.
Estos representantes brindan la dirección y la orientación para
desarrollar programas que beneficien al máximo al sector privado estadounidense
en el extranjero. Los representantes se reúnen trimestralmente y cuentan con
comités de personal encargados de proyectos específicos. Entre los comités
actuales se incluyen Delincuencia Transnacional, Apoyo a los Consejos de País,
Protección de la Información y la Tecnología, y Concienciación y Educación en
Seguridad.
Pero el FBI es solo una de las muchas agencias que se ocupan de este
problema en Estados Unidos. El Informe Anual del Presidente al Congreso sobre
"Recopilación Económica Extranjera y Espionaje Industrial", de julio
de 1995, describe las múltiples funciones de inteligencia competitiva (IC) del
Servicio de Aduanas, el Departamento de Defensa, el Departamento de Energía y
la CIA.
El gobierno federal alerta a sus contratistas sobre las amenazas de
contrainteligencia y los somete a programas de concientización en el marco del
programa de Contraespionaje de Información de Defensa (DICE) del Departamento
de Defensa. El Servicio de Investigación de Defensa (DIS) mantiene numerosas
bases de datos útiles, como el registro de Propiedad, Control o Influencia
Extranjera (FOCI). Además, realiza otras actividades, como entrevistas de
seguridad personal a través de representantes de seguridad industrial y el
seguimiento de los contactos extranjeros de las instalaciones con autorización
de seguridad. Y la lista continúa.
Según el informe presentado al Congreso: «Entre los sectores que han
sido blanco de la mayoría de los casos de espionaje económico y otras
actividades de recopilación de información se incluyen la biotecnología; la
industria aeroespacial; las telecomunicaciones, incluida la tecnología para
construir la "superautopista de la información"; el software y
hardware informático; la tecnología avanzada de transporte y motores; los
materiales y recubrimientos avanzados, incluidas las tecnologías de sigilo; la
investigación energética; la tecnología de defensa y armamento; los procesos de
fabricación; y los semiconductores. La información comercial confidencial —es
decir, información sobre licitaciones, contratos, clientes y estrategias en
estos sectores— es objeto de un intenso espionaje. Los recopiladores
extranjeros también han mostrado un gran interés en los datos financieros y
comerciales de gobiernos y empresas».
Los métodos de recopilación de información abarcan desde los
tradicionales —reclutamiento de agentes e infiltraciones— hasta los
tecnológicamente más sofisticados. Fusiones, adquisiciones, empresas conjuntas,
alianzas para investigación y desarrollo, acuerdos de licencia y franquicia,
asociaciones de hermanamiento, programas de intercambio internacional y
empresas de importación y exportación suelen encubrir el reconocimiento
tradicional. Los gobiernos extranjeros difunden desinformación para ahuyentar a
la competencia o atraerla a trampas bien preparadas.
Estudiantes extranjeros, empleados extranjeros, guías turísticos
extranjeros, turistas, inmigrantes, traductores, empleados de ONG, consultores
entusiastas, lobistas, asesores de imagen y periodistas ficticios forman parte
de los esfuerzos nacionales concertados para imponerse en la jungla comercial
global. El reclutamiento de traidores y patriotas alcanza su punto álgido en
ferias comerciales internacionales, exhibiciones aéreas, años sabáticos,
congresos científicos y conferencias.
En mayo de 2001, Takashi Okamoto y Hiroaki Serizwa fueron acusados de
robar ADN y reactivos de líneas celulares del Instituto de Investigación Lerner
y la Fundación Clínica Cleveland. Esto se hizo en nombre del Instituto de
Investigación Física y Química (RIKEN) de Japón, una entidad financiada por el
gobierno japonés. La acusación calificaba a RIKEN como «un organismo del
gobierno de Japón».
En mayo de 2001, el Ministerio de Correos y Telecomunicaciones de China
se vio involucrado en un caso flagrante de robo de propiedad intelectual. Dos
científicos de origen chino transfirieron la tecnología del servidor de acceso
PathStar a una empresa china propiedad del ministerio. La empresa conjunta que
formó con los ladrones lanzó rápidamente su propio producto, probablemente
basado en los secretos robados.
El siguiente anuncio apareció en el Asian Wall Street Journal en 1991,
seguido de un número de teléfono de contacto en Europa occidental:
"¿Dispone usted de información privilegiada sobre algún tipo de proyecto o
contrato que se vaya a llevar a cabo en su país? Tenemos acuerdos de comisión o
representación con numerosas empresas europeas de gran envergadura y podríamos
presentarles su proyecto o contrato. Cualquier comisión que recibamos se
compartirá con ustedes".
Ben Venzke, editor de Intelligence Watch Report, describe cómo
Mitsubishi presentó cerca de 1500 solicitudes de acceso a la información
pública (Ley de Libertad de Información) solo en 1987, en un intento por
ingresar a la industria espacial. La Oficina de Patentes de EE. UU. es otra
excelente fuente de información confidencial disponible gratuitamente.
El espionaje industrial no es nuevo. En su libro "Guerra por otros
medios: Espionaje económico en Estados Unidos", John Fialka, del Wall
Street Journal, describe vívidamente cómo Frances Cabot Lowell huyó de Gran
Bretaña en 1813 con los planos del innovador telar Cartwright.
Sin embargo, últimamente este fenómeno se ha vuelto más grave y
controvertido. A medida que las estructuras de la Guerra Fría —desde la OTAN
hasta la KGB y la CIA— buscan redefinirse y asumir nuevos roles y funciones, el
espionaje económico se presenta como una solución tentadora.
Además, décadas de creciente intervención estatal en las economías
modernas han difuminado la tradicional línea divisoria entre los sectores
público y privado.
Muchas empresas son de propiedad estatal (en Europa), están financiadas
por el Estado (en Asia) o se mantienen gracias a la generosidad y el
clientelismo estatal (en EE. UU.). Muchos empresarios también son políticos, y
numerosos políticos forman parte de los consejos de administración de las
empresas.
El «complejo militar-industrial» de Eisenhower, si bien no es tan
siniestro como se imaginaba, no deja de ser una realidad. El despliegue de
recursos y activos de inteligencia estatal para ayudar al sector privado a
obtener una ventaja competitiva es simplemente una manifestación de ello.
A medida que la propiedad corporativa extranjera se generaliza, las
multinacionales se expanden y los estados-nación se disuelven en regiones y se
fusionan en estados supranacionales, la visión clásica, excluyente y dicotómica
del mundo («nosotros» contra «ellos») se desvanecerá. Pero la noción de
«información confidencial» llegó para quedarse. Y el robo nunca cesará mientras
haya ganancias que obtener.
XVII. Los espías ociosos de Rusia
Lea también: "Los espías diligentes: Ruleta rusa - El aparato de
seguridad"
El 11 de noviembre de 2002, Suecia expulsó a dos diplomáticos rusos por
espiar las tecnologías de radar y guiado de misiles del caza británico-sueco
JAS 39 Gripen, desarrollado por Telefon AB LM Ericsson, la multinacional de
telecomunicaciones. Rusia amenazó con represalias. Cinco empleados, actuales y
antiguos, de la compañía están siendo investigados.
Irónicamente, el primer comprador extranjero de la aeronave bien podría
ser Polonia, un antiguo estado satélite soviético y actual candidato a la Unión
Europea.
En febrero de 2001, Suecia arrestó a un empleado del grupo de ingeniería
suizo-sueco ABB, bajo sospecha de espionaje para Rusia. El hombre fue liberado
dos días después por falta de pruebas y reintegrado a su puesto. Sin embargo,
el influyente diario sueco Dagens Nyheter especuló que la reciente acción rusa
era una represalia deliberada por el espionaje sueco en Rusia. Se rumorea que
Suecia ha estado interesada en adquirir diseños de radares aéreos rusos, y
algunos observadores afirman que el sistema de radar JAS guarda un asombroso
parecido con sus homólogos orientales.
Ese mismo día, un coronel de la inteligencia militar rusa (GRU),
Aleksander Sipachev, fue condenado en Moscú a ocho años de prisión y degradado.
Según agencias de noticias rusas, fue condenado por intentar vender
documentos secretos a la CIA. El personal de los servicios secretos rusos,
inactivo debido al debilitamiento de la presencia global de Rusia, recurre a
negocios privados o es reasignado por el Estado para espiar secretos
industriales y económicos con el fin de ayudar a las incipientes
multinacionales rusas.
Según el FBI y el Centro Nacional de Delitos de Cuello Blanco, exagentes
secretos rusos se han aliado con piratas informáticos para infiltrarse en redes
corporativas y robar información vital sobre el desarrollo de productos y
estrategias de marketing. Microsoft ha admitido esta intrusión.
En una entrevista concedida en diciembre de 1999 al periódico ruso
Segodnya, Eyer Winkler, ex alto cargo de la Agencia de Seguridad Nacional
(NSA), confirmó que «la corrupción en el Gobierno ruso, el Servicio de
Inteligencia Exterior y el Departamento Principal de Inteligencia permite a los
grupos delictivos organizados rusos utilizar estos departamentos en su propio
beneficio. Los delincuentes obtienen la mayor parte de la información
recopilada por los servicios especiales rusos mediante el acceso no autorizado
a redes informáticas estadounidenses».
Cuando se desmanteló la KGB y se la sustituyó por un sinfín de nuevas
siglas, el espionaje industrial ruso aún estaba en pañales. Como resultado, se
trata de una tierra de nadie burocrática frecuentada por agentes del GRU, el
Servicio de Inteligencia Exterior (SVR) y organismos más pequeños, como la
Agencia Federal de Comunicaciones e Información del Gobierno (FAPSI).
Según Stratfor, la consultora de análisis estratégico, «tanto el SVR
como el GRU gestionan operaciones de inteligencia con personal en territorio
estadounidense, mientras que el Servicio Federal de Seguridad (FSB) ruso
realiza contrainteligencia en Estados Unidos. Además, tanto el SVR como el GRU
cuentan con unidades internas de contrainteligencia creadas para detectar
espías extranjeros». Esta división del trabajo, en cierta medida, también se da
en Europa.
La Fiscalía Federal alemana ha advertido reiteradamente sobre el robo
anual de secretos por valor de 5.000 millones de dólares a empresas
industriales alemanas por parte de servicios de inteligencia extranjeros,
especialmente de Europa del Este y Rusia. El boletín informativo
Counterintelligence News and Developments cifra las pérdidas en 13.000 millones
de dólares solo en 1996: «Su modus operandi incluía la infiltración de agentes
en organizaciones internacionales, la creación de empresas conjuntas con compañías
alemanas y la constitución de empresas fantasma. El informe (de la Fiscalía
Federal) también advertía a los empresarios que desconfiaran especialmente de
los exdiplomáticos o personas que trabajaron para servicios secretos
extranjeros, ya que a menudo poseían conocimientos lingüísticos y de Alemania
que los convertían en excelentes agentes».
Las redes de espionaje rusas operan ahora desde Canadá hasta Japón.
Muchos de los espías habían permanecido inactivos durante décadas y
fueron llamados a filas tras el colapso de la URSS.
Según los medios de comunicación asiáticos, los rusos se han vuelto cada
vez más activos en el Lejano Oriente, principalmente en Japón, Corea del Sur,
Taiwán y China continental.
Rusia teme perder su ventaja en aviónica, electrónica, tecnología de la
información y algunas industrias de defensa emergentes, como escudos láser,
positrónica, vehículos no tripulados, computación portátil y gestión
computarizada del campo de batalla en tiempo real (comunicación, mando y
control). Sorprendentemente, los principales objetivos son Israel y Francia.
Según informes de prensa, los clientes más importantes de la industria de
defensa rusa, como India, insisten en reemplazar las aeronaves rusas con
sistemas israelíes y de Europa occidental.
El estado mental paranoico de Rusia se extiende a su interior.
Uralinformbureau informó a principios de 2002 que el distrito autónomo
de Yamalia-Nenetsia restringía el acceso a extranjeros alegando preocupaciones
sobre espionaje industrial y posibles sabotajes a empresas de petróleo y gas.
El Kremlin mantiene una lista cada vez mayor de regiones y territorios con
acceso limitado —o directamente prohibido— a los extranjeros.
El FSB, principal sucesor del KGB, está ocupado arrestando espías por
todo el vasto país. Por mencionar solo un ejemplo de las decenas de casos que
se reportan cada año —y muchos no—, el diario ruso Kommersant relató en febrero
de 2002 cómo, cuando la planta de Trunov en el complejo metalúrgico de
Novolipetsk firmó un acuerdo con una empresa china para el suministro de
planchas, su principal negociador fue detenido como espía al servicio de
"círculos en China". ¿Su delito? Poseer ciertos documentos que contenían
"propiedad intelectual" de la obsoleta y decadente planta, relativos
a un proceso de mejora de la calidad de las planchas.
También se producen detenciones de extranjeros, aunque raramente. El
empresario estadounidense Edmund Pope fue detenido en abril de 2000 por
intentar comprar los planos de un torpedo avanzado a un científico ruso. Ha
habido otras detenciones aisladas, principalmente por espionaje militar
propiamente dicho. Sin embargo, los rusos son quienes sufren las consecuencias
de la campaña contra la recopilación de inteligencia económica extranjera.
Strana.ru informó en diciembre de 2001 que, en un discurso pronunciado
con motivo del Día de los Servicios de Seguridad, Putin —él mismo un ex miembro
de la KGB— advirtió a los veteranos que la tarea más crucial a la que se
enfrentan los servicios hoy en día es "proteger la economía del país
contra el espionaje industrial".
Esto no es nada nuevo. Según el sitio web History of Espionage, mucho
antes de establecer relaciones diplomáticas con Estados Unidos en 1933, los
soviéticos contaban con la compañía comercial Amtorg. Su propósito oficial era
fomentar las empresas conjuntas entre firmas rusas y estadounidenses. En
realidad, era un centro de actividades industriales encubiertas. Decenas de
oficiales de inteligencia soviéticos supervisaron, en su apogeo durante la Gran
Depresión, a 800 comunistas estadounidenses. Las operaciones europeas de la
Unión Soviética en Berlín (Handelsvertretung) y en Londres (Arcos, Ltd.) fueron
aún más exitosas.
XVIII. El negocio de la tortura
Lea también El argumento a favor de la tortura
El 16 de enero de 2003, el Tribunal Europeo de Derechos Humanos aceptó,
más de dos años después de la presentación de las demandas, examinar seis casos
interpuestos por chechenos contra Rusia. Los demandantes acusan al ejército
ruso de tortura y asesinatos indiscriminados. El Tribunal ya ha fallado
anteriormente en contra de la Federación Rusa y ha concedido a diversos
demandantes miles de euros en concepto de indemnización por cada caso.
A medida que aumentaba la conciencia sobre los derechos humanos, se
ampliaba su definición y nuevos regímenes políticos, a menudo autoritarios,
recurrían a la tortura y la represión, proliferaron los defensores de los
derechos humanos y las organizaciones no gubernamentales. Se ha convertido en
un negocio en sí mismo: abogados, consultores, psicólogos, terapeutas, fuerzas
del orden, académicos y expertos ofrecen incansablemente libros, seminarios,
conferencias, sesiones de terapia para víctimas, representación ante los
tribunales y otros servicios.
Los activistas de derechos humanos se centran principalmente en países y
multinacionales.
En junio de 2001, el Fondo Internacional para los Derechos Laborales
presentó una demanda en nombre de 11 aldeanos contra el gigante petrolero
estadounidense ExxonMobil por complicidad en abusos en Aceh, Indonesia.
Alegaron que la compañía proporcionó al ejército equipo para cavar fosas
comunes y ayudó en la construcción de centros de interrogatorio y tortura.
En noviembre de 2002, el bufete de abogados Cohen, Milstein, Hausfeld
& Toll se unió a otros bufetes estadounidenses y sudafricanos para
presentar una denuncia que "busca responsabilizar a las empresas por
ayudar e instigar al régimen del apartheid en Sudáfrica... trabajo forzado,
genocidio, ejecuciones extrajudiciales, tortura, agresión sexual y detención
ilegal".
Entre los acusados: "IBM e ICL, que proporcionaron los ordenadores
que permitieron a Sudáfrica controlar a la población negra sudafricana. Los
fabricantes de automóviles proporcionaron los vehículos blindados que se
utilizaron para patrullar los barrios marginales. Los fabricantes de armas
violaron los embargos de ventas a Sudáfrica, al igual que las compañías
petroleras. Los bancos proporcionaron la financiación que permitió a Sudáfrica
expandir su aparato policial y de seguridad".
Se presentaron cargos contra Unocal en Myanmar y decenas de otras
multinacionales. En septiembre de 2002, Berger & Montague presentó una
demanda colectiva contra Royal Dutch Petroleum y Shell Transport. Se acusa a
las petroleras de "comprar municiones y utilizar helicópteros y barcos,
además de proporcionar apoyo logístico a la 'Operación Restablecer el Orden en
Ogoniland'", la cual, según el bufete, tenía como objetivo
"aterrorizar a la población civil para que pusiera fin a las protestas
pacíficas contra las actividades de exploración y extracción de petróleo de
Shell, perjudiciales para el medio ambiente".
Los acusados en todos estos casos judiciales niegan rotundamente haber
cometido delito alguno.
Pero esto es solo una faceta del negocio de la tortura.
Los instrumentos de tortura se fabrican —principalmente en Occidente— y
se venden abiertamente, con frecuencia a regímenes autoritarios de países en
desarrollo e incluso a través de internet. Abundan los dispositivos de alta
tecnología: sofisticadas pistolas electroconvulsivas, dolorosas sujeciones,
sueros de la verdad y sustancias químicas como el gas pimienta.
La concesión de licencias de exportación es universalmente mínima y poco
intrusiva, e ignora por completo las especificaciones técnicas de los productos
(por ejemplo, si podrían ser letales o simplemente causar dolor).
Amnistía Internacional y la Fundación Omega, con sede en el Reino Unido,
encontraron más de 150 fabricantes de pistolas paralizantes solo en Estados
Unidos. Se enfrentan a una dura competencia de Alemania (30 empresas), Taiwán
(19), Francia (14), Corea del Sur (13), China (12), Sudáfrica (nueve), Israel
(ocho), México (seis), Polonia (cuatro), Rusia (cuatro), Brasil (tres), España
(tres) y la República Checa (dos).
Muchos instrumentos de tortura pasan por redes de suministro
extraterritoriales en Austria, Canadá, Indonesia, Kuwait, Líbano, Lituania,
Macedonia del Norte, Albania, Rusia, Israel, Filipinas, Rumania y Turquía. Esto
ayuda a las empresas con sede en la Unión Europea a eludir las prohibiciones
legales en sus países de origen.
El gobierno estadounidense tradicionalmente ha hecho la vista gorda ante
el comercio internacional de este tipo de aparatos.
Se han encontrado escudos electrocutantes de alto voltaje
estadounidenses en Turquía, pistolas paralizantes en Indonesia y bastones y
escudos electrocutantes, así como pistolas Taser de dardos, en Arabia Saudita,
país conocido por la tortura. Las empresas estadounidenses son los principales
fabricantes de cinturones electrocutantes. Dennis Kaufman, presidente de Stun
Tech Inc., fabricante estadounidense de esta innovación, explica: «La
electricidad se comunica en todos los idiomas conocidos por el ser humano. No
necesita traducción. Todo el mundo le tiene miedo a la electricidad, y con
razón». (Citado por Amnistía Internacional).
La Fundación Omega y Amnistía Internacional afirman que 49 empresas
estadounidenses son también importantes proveedoras de sistemas de sujeción
mecánica, como grilletes y esposas para pulgares. Pero no son las únicas. Otros
proveedores se encuentran en Alemania (8), Francia (5), China (3), Taiwán (3),
Sudáfrica (2), España (2), Reino Unido (2) y Corea del Sur (1).
No es de extrañar que el Departamento de Comercio no lleve un control de
esta categoría de exportaciones.
Tampoco es insignificante la cantidad de dinero que se maneja. Los
registros bajo el código de control de exportaciones A985 muestran que tan solo
Arabia Saudita gastó en Estados Unidos más de un millón de dólares al año entre
1997 y 2000 únicamente en pistolas paralizantes. La factura de Venezuela por
bastones eléctricos y otros dispositivos similares ascendió a 3,7 millones de
dólares en el mismo período. Otros clientes fueron Hong Kong, Taiwán, México y,
sorprendentemente, Bulgaria. Los servicios de seguridad egipcios, conocidos por
su brutalidad y ya bien equipados, gastaron apenas 40.000 dólares.
Estados Unidos no es el único culpable. La Comisión Europea, según un
informe de Amnistía Internacional titulado «Alto al comercio de la tortura» y
publicado en 2001: «Otorgó un premio de calidad a una porra eléctrica
taiwanesa, pero al ser cuestionada, no pudo presentar pruebas de que se
hubieran realizado pruebas de seguridad independientes a dicha porra ni de que
se hubiera consultado a los Estados miembros de la Unión Europea (UE). La
mayoría de los Estados miembros de la UE han prohibido el uso de estas armas en
sus territorios, pero a las empresas francesas y alemanas todavía se les
permite suministrarlas a otros países».
La experiencia en tortura es ofrecida con frecuencia por exsoldados,
agentes de los servicios de seguridad destituidos, policías retirados e incluso
médicos sin escrúpulos. China, Israel, Sudáfrica, Francia, Rusia, el Reino
Unido y Estados Unidos son fuentes de este valioso conocimiento y de quienes lo
propagan.
La magnitud del problema de la tortura quedó al descubierto en
septiembre de 1996, cuando el Departamento de Defensa de Estados Unidos admitió
que entre 1982 y 1991 se utilizaron "manuales de entrenamiento de
inteligencia" en la Escuela de las Américas, patrocinada por el gobierno
federal (una de las 150 instalaciones de este tipo). Los manuales, escritos en
español y utilizados para entrenar a miles de agentes de seguridad
latinoamericanos, "abogaban por la ejecución, la tortura, las palizas y el
chantaje", afirma Amnistía Internacional.
Donde hay demanda hay oferta. En lugar de ignorar este tema incómodo,
los gobiernos harían bien en legalizarlo y supervisarlo. Alan Dershowitz, un
destacado abogado penalista estadounidense, propuso, en un artículo de opinión
publicado en Los Angeles Times el 8 de noviembre de 2001, legalizar la tortura
en casos extremos y que los jueces emitieran "órdenes de tortura".
Esto puede representar una ruptura radical con la tradición de derechos humanos
del mundo civilizado. Pero la expedición de licencias de exportación
cuidadosamente revisadas para implementos de doble uso es un asunto
completamente distinto, y que ya debería haberse implementado hace mucho
tiempo.
XIX. La criminalidad de la transición
Conferencia impartida en el Instituto Económico de los Países Bajos
(NEI) el 18/4/2001
El vicio humano es lo más seguro después de la muerte y los impuestos,
parafraseando a Benjamin Franklin. La única actividad económica que
sobreviviría con certeza incluso a un holocausto nuclear es, sin duda, el
crimen. La prostitución, el juego, las drogas y, en general, las actividades
expresamente ilegales generan cerca de 400 mil millones de dólares anuales para
quienes las cometen, convirtiendo así al crimen en la tercera industria más
grande del planeta (después de la médica y la farmacéutica).
Muchas de las llamadas economías en transición y países pobres muy
endeudados (PPME) se asemejan a las cenizas de un holocausto nuclear. El PIB de
la mayoría de estas economías se desplomó, tanto en términos nominales como
reales, en más del 60 % en menos de una década. El salario mensual promedio
equivale al salario diario promedio de un trabajador industrial alemán. El PIB
per cápita, con muy pocas excepciones notables, ronda el 20 % del promedio de
la UE, y los salarios promedio representan el 14 % del promedio de la UE
(2000). Estas son las señales inequívocas de un colapso generalizado de la
infraestructura y de los mercados de exportación e internos. Montañas de deuda
interna, tasas de interés exorbitantes, amiguismo, otras formas de corrupción y
el deterioro ambiental, urbano y rural caracterizan a estas economías.
En este vacío —el interregno entre las economías planificadas
centralmente y las de libre mercado— se infiltró el crimen. En la mayoría de
estos países, los criminales controlan al menos la mitad de la economía, forman
parte de las élites gobernantes (influyéndolas entre bastidores mediante
contribuciones económicas, sobornos o chantaje) y —a través del blanqueo de
capitales— se infiltran paulatinamente en la economía legítima.
¿Qué es lo que otorga al crimen esa ventaja, esa ventaja competitiva
frente a las élites más antiguas y aparentemente más consolidadas? El libre
mercado. Cuando el comunismo se derrumbó, solo los delincuentes, los políticos,
los directivos y los empleados de los servicios de seguridad estaban en
posición de beneficiarse de la convulsión. Los delincuentes, por ejemplo, están
mucho mejor preparados para afrontar el embate de este nuevo monstruo
conceptual, el mecanismo del mercado, que la mayoría de los demás agentes
económicos en estas economías maltrechas.
Los delincuentes, por la propia naturaleza de su oficio, siempre fueron
empresarios privados. Nunca estuvieron sujetos al Estado ni a ningún tipo de
planificación centralizada. Así, se convirtieron en el único grupo de la
sociedad que no se corrompió por estas invenciones antinaturales. Invirtieron
su propio capital en pequeñas y medianas empresas y las gestionaron
posteriormente como lo habría hecho cualquier gerente estadounidense. En gran
medida, los delincuentes, por sí solos, crearon un sector privado en estas
economías decadentes.
Tras establecer un negocio en el sector privado, sin ninguna
intervención estatal, los delincuentes emprendedores se dedicaron a estudiar el
mercado. Mediante métodos rudimentarios de investigación de mercado (activistas
vecinales), lograron identificar las necesidades de sus potenciales clientes,
monitorearlas en tiempo real y responder con agilidad a los cambios en la
oferta y la demanda. Los delincuentes son seres que se mueven en el mercado y
están preparados para responder a sus fluctuaciones. Si bien no solían recurrir
al marketing ni a la publicidad convencionales, siempre se mantuvieron atentos
a las vibraciones y señales del mercado. Modificaron su oferta y sus precios
para adaptarse a las variaciones de la oferta y la demanda.
Los delincuentes han demostrado ser excelentes organizadores y gestores.
Poseen métodos muy eficaces para imponer disciplina en el trabajo, fijar
objetivos de ingresos y mantener una jerarquía flexible combinada con una
obediencia estricta, con una gran movilidad ascendente y una trayectoria
profesional definida. Un complejo sistema de incentivos y desincentivos impulsa
a sus empleados a la dedicación y la diligencia. Las organizaciones criminales
son conglomerados bien gestionados, y las industrias más tradicionales harían
bien en estudiar sus modos de organización y gestión. Todo —desde las ventas
hasta las licencias territoriales exclusivas (franquicias) y las efectivas
opciones sobre acciones— se inventó en las organizaciones criminales
internacionales mucho antes de que adquiriera la respetabilidad de los consejos
de administración de las grandes empresas.
El mundo criminal ha replicado aquellas partes del Estado que se
volvieron ineficaces por ideologías irrealistas o por pura corrupción. El
sistema judicial es un claro ejemplo. Los criminales instauraron su propio
código de justicia ("ley") y su propio sistema judicial. Un brazo
ejecutor único —y a menudo irreversible— vela por que se mantenga el respeto
hacia estas instituciones indispensables. Una legislación eficaz —a menudo
interactiva—, un sistema judicial eficiente, respaldado por agentes del orden
implacables y despiadados, garantiza el funcionamiento sin trabas de la
maquinaria del crimen. El crimen ha replicado numerosas instituciones
estatales. No es de extrañar que, cuando el Estado se desintegró, el crimen
pudiera reemplazarlo con facilidad. El mismo patrón se observa en ciertas
partes del mundo donde las organizaciones terroristas duplican al Estado y, con
el tiempo, lo superan.
Escuelas, clínicas, asistencia jurídica, apoyo familiar, impuestos, el
sistema judicial, servicios de transporte y telecomunicaciones, banca e
industria: todos tienen un doble criminal.
En resumen: al inicio de la transición, el crimen organizado constituía
un sector privado incipiente, con amplias redes internacionales de contactos,
experiencia transfronteriza, acumulación de capital y generación de riqueza,
fuentes de capital de riesgo, espíritu emprendedor y una cartera diversificada
de inversiones, activos generadores de ingresos y fuentes de riqueza. Los
delincuentes estaban familiarizados con las prácticas del sector privado:
señales de precios, competencia, empresas conjuntas y resolución de disputas
por terceros.
Para lograr este notable éxito, el hampa tuvo que adquirir y mantener
infraestructura y tecnologías. De hecho, los criminales son expertos en
innovación y aún más hábiles en el uso de tecnologías de vanguardia. No existe
un solo avance tecnológico, invento o descubrimiento que los criminales no
hayan sido los primeros en utilizar o en contemplar y comprender todo su
potencial. Existen enormes industrias de servicios prestados al criminal en sus
actividades. Contadores y abogados, falsificadores y guías transfronterizos,
expertos en armas y banqueros, mecánicos y sicarios: todos están a disposición
del criminal promedio. La variedad es amplia y los precios siempre son
negociables. Estos profesionales auxiliares no se diferencian de sus
contrapartes legítimas, a pesar de la diferencia en su especialidad. Un
conjunto de conocimientos, experiencia y perspicacia se ha acumulado a lo largo
de siglos de crimen y se transmite de generación en generación en las
universidades criminales conocidas como cárceles y penitenciarías. Rutas menos
transitadas, países más permisivos, pasaportes para comprar, vender o
falsificar, manuales de instrucciones, anuncios clasificados, oferta y demanda
de bienes y servicios: todo ello aparece en estos boletines informativos
(principalmente verbales) que funcionan como medios de comunicación de masas y
educativos. Esta es la verdadera infraestructura del crimen. Como en las
ocupaciones más comunes, lo que cuenta es el capital humano.
Las actividades delictivas son enormemente rentables (aunque la
acumulación de riqueza y la distribución de capital son sumamente desiguales).
El dinero se oculta en paraísos fiscales y en bancos e instituciones
financieras más convencionales de todo el mundo. El intercambio electrónico de
documentos y el comercio electrónico transformaron lo que antes era un proceso
lento y dolorosamente transparente en una operación ultrarrápida. El dinero es
fácilmente transportable y prácticamente imposible de rastrear. Expertos
especializados se encargan de ello: paraísos fiscales, bancos offshore,
mensajeros de transacciones monetarias con la formación adecuada y una
mentalidad independiente. Este dinero, una vez que se ha estabilizado, se
reinvierte en actividades legítimas. El crimen es un importante motor de
crecimiento económico en algunos países (donde se cultivan o trafican drogas, o
en países como Italia, Rusia y otros países de Europa Central y Oriental).
En muchos lugares, los delincuentes son los únicos que cuentan con
liquidez. Los demás sectores de la economía, más visibles, se debaten en la
sequía financiera de una economía desmonetizada. En estas circunstancias
adversas, tanto la gente como los gobiernos tienden a perder sus escrúpulos y
su capacidad de discernimiento. Aceptan cualquier tipo de dinero para
garantizar su mera supervivencia. Es aquí donde entra en juego el crimen. En
Europa Central y Oriental, este proceso se denominó en clave «privatización».
Además, la mayoría de las economías pobres son economías cerradas. Son
economías de naciones xenófobas, aisladas del mundo exterior, con regulaciones
monetarias, limitaciones a la inversión extranjera y un comercio restringido
(en lugar de libre). La inmensa mayoría de la población de estos países en
decadencia económica jamás ha salido de la ciudad vecina, y mucho menos del
país. La libertad de movimiento sigue estando restringida.
Los únicos que viajaban libremente —en su mayoría sin la documentación
necesaria— eran los delincuentes. El crimen es internacional. Implica
operaciones masivas, complejas y sofisticadas de exportación e importación,
conocimiento de idiomas, viajes frecuentes y extensos, un profundo conocimiento
de los precios mundiales, el sistema financiero internacional, la oferta y la
demanda en diversos mercados, negociaciones comerciales frecuentes con
extranjeros, etc. Esta descripción se ajusta a cualquier empresario moderno.
Los delincuentes son empresarios internacionales. Sus conexiones en el
extranjero, sumadas a sus vínculos con las élites de sus países y a su poderío
financiero, los convirtieron en los primeros y únicos empresarios de las
economías en transición. Simplemente no había nadie más capacitado para
desempeñar este papel, y los delincuentes lo asumieron voluntariamente.
Planearon y cronometraron sus movimientos como siempre: con astucia, un
conocimiento perspicaz de la psicología humana y una crueldad implacable. No
había nadie que se les opusiera, y así se alzaron con la victoria. Hará falta
una o más generaciones para erradicarlos y reemplazarlos por una clase de
empresarios más civilizados. Pero no sucederá de la noche a la mañana.
En el siglo XIX, los Estados Unidos, en plena expansión, atravesaron un
proceso similar. Los magnates sin escrúpulos aprovecharon las oportunidades
económicas tanto en el Lejano Este como en el Lejano Oeste, y prácticamente en
cualquier otro lugar. Morgan, Rockefeller, Pullman, Vanderbilt: las familias
más acaudaladas de la América moderna tienen su origen en estos sinvergüenzas.
Pero existe una diferencia fundamental entre los Estados Unidos de aquella
época y Europa Central y Oriental actual. Una cultura cívica, con valores
cívicos y la aspiración de crear, en última instancia, una sociedad civilizada,
impregnaba tanto la cultura popular como la intelectual de Estados Unidos. La
delincuencia se consideraba un paso vergonzoso en el camino hacia una sociedad
ordenada de ciudadanos instruidos, civilizados y respetuosos de la ley. Esto no
se puede decir de Rusia, por ejemplo. Allí, el delincuente es, en todo caso,
admirado e imitado. El lenguaje empresarial de los países en transición está
impregnado de la jerga criminal de la violencia. Se anima a la siguiente
generación a comportarse de forma similar porque no se propone ninguna
alternativa clara (ni mucho menos bien arraigada). En estos países no existe
—ni ha existido nunca— una tradición cívica, una declaración de derechos, una
verdadera constitución, un mínimo de autogobierno, una verdadera abolición de
clases y nomenclaturas.
El futuro es sombrío porque el pasado fue sombrío. Acostumbradas a ser
gobernadas por tiranos caprichosos, paranoicos y criminales, estas naciones no
conocen otra cosa. La actual clase criminal les parece una continuación natural
de tendencias que se han mantenido durante generaciones. Que algunos criminales
pertenezcan a las nuevas élites políticas, financieras e industriales (y
viceversa) no les sorprende en absoluto.
En la mayoría de los países en transición, las élites (el complejo
político-administrativo) utilizan el Estado y sus instituciones simuladas en
estrecha simbiosis con el crimen organizado. El Estado suele ser un mecanismo
opresivo desplegado para controlar y manipular a la población. Los políticos se
asignan bienes, recursos, derechos y licencias a sí mismos, a sus familias y a
sus allegados. El clientelismo se extiende incluso a los delincuentes
colaboradores.
Además, el Estado soberano se considera un medio para obtener ayuda
exterior y créditos de donantes, organismos multilaterales y ONG.
El hampa se aprovecha de los políticos.
Los políticos facilitan a los delincuentes el acceso a bienes y recursos
estatales. Estos son parte fundamental del ciclo de blanqueo de capitales. El
dinero ilícito se legitima mediante la compra de empresas y bienes inmuebles al
Estado.
Los políticos inducen a las instituciones estatales a hacer la vista
gorda ante las actividades delictivas de sus colaboradores y garantizan una
aplicación laxa de la ley. También ayudan a los delincuentes a eliminar la
competencia interna y externa en sus territorios.
A cambio, los delincuentes actúan como el brazo ejecutor anónimo de los
políticos. Les consiguen bienes ilícitos y les prestan servicios ilegales. La
corrupción suele fluir a través de canales criminales o mediante la mediación
de delincuentes. Dentro del ámbito compartido de la economía informal, los
activos se transfieren frecuentemente entre estos actores económicos. Ambos
tienen interés en mantener cierta falta de transparencia, una burocracia
(dependencia de las instituciones y empleados estatales) y un desempleo
persistente debido a la contratación interna.
El nacionalismo y el racismo, junto con el fomento de la paranoia y el
resentimiento, son excelentes tácticas para movilizar a las bases. Y la
necesidad de eliminar el flujo constante de clientelismo y proporcionar
espacios para la legitimación de fondos obtenidos ilegalmente retrasan reformas
esenciales y la enajenación de los bienes estatales.
Este afán de legitimación —en gran medida resultado de la presión
social— conduce a un ciclo determinista de cuatro fases de convivencia entre
políticos y criminales. En la primera fase, los políticos buscan a tientas una
nueva justificación ideológica para su oportunismo. A esto le sigue una
creciente alianza entre las élites y el mundo del crimen. Posteriormente, se
produce una divergencia. Los políticos se alían con capos del crimen organizado
ya establecidos, que buscan legitimarse. Ambos grupos se benefician de un mayor
poder económico. Luchan contra otros criminales, menos exitosos, que desean
persistir en sus antiguas prácticas. Se trata de una guerra de baja intensidad
que inevitablemente termina con el triunfo de los primeros sobre los segundos.
XX. La economía de las teorías de la conspiración
Barry Chamish está convencido de que Shimon Peres, el astuto y anciano
estadista israelí, ordenó el asesinato de Yitzhak Rabin en 1995, en
colaboración con los franceses. Señala la aparente manipulación de pruebas. La
partitura ensangrentada que Rabin llevaba en el bolsillo perdió el orificio de
bala entre la noche del asesinato y la actualidad.
El asesino, Yigal Amir, debería haber sido reconocido de inmediato por
los guardaespaldas de Rabin. Ya había criticado públicamente su investigación.
El Shabak, el temible y feroz servicio de seguridad interna de Israel, tenía
infiltrados y agentes provocadores entre los conspiradores. Chamish publicó un
libro sobre el caso. Viaja mucho y da conferencias, presumiblemente a cambio de
una remuneración.
La prosa de Chamish, plagada de paranoia, no es única. Las
transcripciones de los interrogatorios del senador Joseph McCarthy no son menos
extravagantes. Pero fue el asesinato de John F.
Kennedy, el joven presidente de Estados Unidos, que inauguró una época
dorada de teorías conspirativas.
La desconfianza hacia las apariencias y las versiones oficiales se vio
aún más reforzada por el escándalo Watergate en 1973-74.
Las teorías de la conspiración y las leyendas urbanas ofrecen
significado y sentido a un mundo caprichoso, caleidoscópico, enloquecedoramente
ambiguo y cruel. Empoderan a sus creyentes, que de otro modo estarían
indefensos y aterrorizados.
El Nuevo Orden, el gobierno mundial, las conspiraciones sionistas y
judías, la subversión católica, negra, amarilla o roja, las maquinaciones
atribuidas a los masones y los Illuminati: todo floreció de nuevo a partir de
la década de 1970. Las especulaciones paranoicas alcanzaron niveles frenéticos
tras la muerte de celebridades, como la de la princesa Diana.
Libros como "El código Da Vinci" (que trata sobre una
improbable conspiración católica para borrar de la historia los verdaderos
hechos sobre el destino de Jesús) venden millones de copias en todo el mundo.
Tony Blair, el siempre íntegro primer ministro británico, denunció la
"industria de la muerte de Diana". Se refería a los libros y
películas que explotaron los rumores infundados que rodearon el fatal accidente
automovilístico ocurrido en París en 1997. La princesa, su novio Dodi al-Fayed,
heredero de una fortuna, y su conductor, presuntamente ebrio, fallecieron en el
accidente.
Entre los que se aprovecharon de la situación se encontraba el periódico
londinense "The Times", que publicó de inmediato una serie de
artículos publicados por la revista Time. Las cadenas de televisión británicas,
lideradas por Live TV, capitalizaron las declaraciones del padre de al-Fayed al
periódico "Mirror", en las que alegaba juego sucio.
Pero las teorías de la conspiración van más allá de la psicología de
masas. También son un gran negocio. Asociaciones como el Ku Klux Klan y la
Sociedad John Birch ya no están en su apogeo, pero aún recaudan millones de
dólares al año.
La revista mensual «Fortean Times» es la marca líder en «fenómenos y
experiencias extrañas, curiosidades, prodigios y presagios». Tiene amplia
distribución a ambos lados del Atlántico. En sus 29 años de existencia, ha
abordado lo bizarro, lo macabro y lo ominoso con estilo y una mentalidad
abierta.
Recibe su nombre de Charles Fort, quien recopiló misterios inexplicables
de la literatura científica de su época (falleció en 1932). Publicó cuatro
bestsellers durante su vida y vivió para ver cómo se establecían las
"sociedades forteanas" en muchos países.
Una suscripción de 12 meses a "Fortean Times" cuesta
aproximadamente 45 dólares.
Con una tirada de 60.000 ejemplares, la revista dio origen a
"Fortean Television", un programa de televisión emitido por el Canal
4 británico. Su reputación se consolidó aún más al atribuírsele la inspiración
de las exitosas series de televisión Expediente X y El sexto sentido.
"Lobster Magazine", una publicación semestral, es más modesta, con un
precio de 15 dólares al año. Su estilo es mucho más académico y vende
recopilaciones en CD-ROM de sus artículos a precios que oscilan entre los 80
dólares (para particulares) y los 160 dólares (para instituciones y
organizaciones). También ofrece números atrasados.
Su editor, Robin Ramsay, dijo en una conferencia impartida en la
"Unconvention 96", organizada por "Fortean Times":
"Las teorías de la conspiración ciertamente están de moda en este
momento..."
En los últimos seis meses me han contactado cinco o seis cadenas de
televisión —dos la semana pasada— todas interesadas en hacer programas sobre
teorías de la conspiración. Incluso me llamó el programa «The Big Breakfast
Show»; un investigador que no tenía ni idea de quién era yo me preguntó si me
gustaría participar.
Hoy en día hay teorías de la conspiración por todas partes; y sobre casi
todo.
Pero estas dos publicaciones son solo la punta de un iceberg gigantesco
y en constante crecimiento. «Fortean Times» reseña, mes tras mes, libros,
videojuegos, películas y software relacionados con su temática. Cada número
incluye un promedio de 8 artículos, con un precio medio de 20 dólares por
artículo.
En la base de datos de Google, que cuenta con 3 mil millones de páginas,
existen más de 186.600 sitios web dedicados a teorías de la conspiración. La
categoría "teorías de la conspiración" del Open Directory Project, un
directorio web editado por voluntarios, contiene cientos de entradas.
Amazon ofrece 1077 títulos sobre conspiraciones, y sus tiendas ZShops,
gestionadas de forma independiente, cuentan con otros 12 078. Una nueva
edición (1996) del panfleto de propaganda antisemita centenario, falsificado
por el servicio secreto zarista, «Los Protocolos de los Sabios de Sion», está
disponible en Amazon. Ocupa el puesto 64 000 en ventas, de entre los más
de 2 millones de títulos que ofrece la librería online.
En un aviso legal, Amazon declara: "Los Protocolos de los Sabios de
Sion están clasificados como 'conocimiento controvertido' en nuestra tienda,
junto con libros sobre ovnis, posesión demoníaca y todo tipo de teorías de la
conspiración".
Sin embargo, el cine y la televisión contribuyeron más a propagar las
pesadillas modernas que todos los libros juntos. Internet está empezando a
tener un impacto similar, agravado por sus capacidades de conexión en red y por
su entorno de realidad simulada: el ciberespacio. En su obra «Enemigos
internos: La cultura de la conspiración en la América moderna», Robert Alan
Goldberg casi llega a considerar el pensamiento paranoico como una
manifestación de la cultura estadounidense dominante.
Según la Base de Datos de Películas de Internet (IMDb), entre las 50
películas más taquilleras de todos los tiempos se encuentra al menos una
película de teorías conspirativas (en el puesto 13): "Hombres de
Negro", con una recaudación de 587 millones de dólares. "JFK"
(en el puesto 193) recaudó otros 205 millones. Al menos otras diez películas
entre las 50 primeras giran en torno a una teoría conspirativa disfrazada de
ciencia ficción o fantasía. "Matrix" (en el puesto 28) recaudó 456
millones de dólares. "El Fugitivo" cierra la lista con 357 millones.
Esto sin contar las películas de sagas como James Bond, la personificación de
la paranoia.
Expediente X es a la televisión lo que "Hombres de negro" es
al cine.
Según "Advertising Age", en su apogeo, en 1998, un anuncio de
30 segundos en el programa costaba 330.000 dólares y cada capítulo generaba 5
millones de dólares en ingresos publicitarios. Dos años después, los precios de
los anuncios bajaron a 225.000 dólares por espacio, según CMR Business to
Business.
Sin embargo, en su edición de enero de 1998, la revista Fortune afirmó
que Expediente X (un fenómeno que ya llevaba cinco años) generó para Fox TV
ingresos superiores a los quinientos millones de dólares. Esto fue antes del
estreno de la película homónima. Incluso a finales del año 2000, la serie era
vista regularmente por 12,4 millones de hogares, en comparación con los 22,7
millones de espectadores de 1998. Pero Expediente X fue solo la más reciente, y
la más exitosa, de una serie de programas de televisión similares, entre los
que destaca El Prisionero en la década de 1960.
Es imposible calcular cuántas personas se benefician del frenesí
paranoico de los extremistas. Tan solo con el buscador de Google, encontré más
de 3000 conferenciantes sobre estos temas. Incluso considerando una agenda
conservadora de una conferencia al mes con una tarifa modesta de 250 dólares
por presentación, hablamos de una industria de aproximadamente 10 millones de
dólares.
La paranoia colectiva se ha visto exacerbada por Internet.
Consideremos el videojuego "Majestic" de Electronic Arts. Es
un juego interactivo e inmersivo, impregnado de lo sombrío y lo surrealista. Es
una recreación web de los territorios fronterizos y la dimensión desconocida,
centrada en una nefasta y letal conspiración gubernamental. Invade la realidad
de los jugadores: el juego les deja mensajes misteriosos y "pistas"
por teléfono, fax, mensajería instantánea y correo electrónico. Una partida
típica dura 6 meses y cuesta 10 dólares al mes.
Neil Young, el productor del juego, británico de 31 años, declaró
recientemente a Salon.com: «... El concepto de difuminar las fronteras entre la
realidad y la ficción, especialmente en lo que respecta a las conspiraciones.
Me encontré en la página web del programa de radio sobre teorías de la
conspiración de Art Bell... Internet es un medio fabuloso para difuminar esas
fronteras entre la realidad, la ficción y las conspiraciones, porque empiezas a
establecer conexiones entre las cosas».
Es una reacción humana natural: conectamos los puntos en torno a
nuestros miedos. Sobre todo en internet, que es tan propicio para las teorías
conspirativas. Eso era lo interesante del juego: no podías distinguir si los
sitios que visitabas eran creados por Majestic o sitios web normales.
Majestic crea casi 30 sitios web principales por episodio.
Cuenta con docenas de sitios "biográficos" y cientos de sitios
web creados por fans y vinculados a las principales teorías de la conspiración.
La empresa de videojuegos ficticia que protagoniza sus tramas,
"Amin-X", se ha confundido a menudo con la real. Incluso ganó el
premio de la crítica de la E3 al mejor producto original...
Las teorías de la conspiración han permeado todas las facetas de nuestra
vida moderna. AH Barbee describe en "Making Money the Telefunding
Way" (publicado en el sitio web del Instituto de Estudios de la Primera
Enmienda) cómo los teóricos de la conspiración utilizan organizaciones sin
fines de lucro denominadas "paraiglesias".
Utilizan la televisión, la radio y el correo directo para recaudar miles
de millones de dólares de sus seguidores mediante el
"telefinanciamiento". Según la sección 170 del código tributario
estadounidense, están exentos de impuestos y ni siquiera están obligados a
declarar sus ingresos.
La Comisión Federal de Comercio estima que el 10% de los 143 mil
millones de dólares donados a organizaciones benéficas cada año podrían ser
solicitados de manera fraudulenta.
Los abogados representan a las víctimas del Síndrome del Golfo por sumas
exorbitantes. Agencias estadounidenses se dedican a la extracción de implantes
cerebrales: retiran los implantes colocados clandestinamente por la CIA durante
la Guerra Fría. Cobran miles de dólares por cada extracción.
Chiflados y chiflados —muchos de ellos fundamentalistas religiosos—
utilizan tecnología de autoedición de bajo coste para publicar boletines
alarmistas (¿recuerdan a Mel Gibson en la película "Teoría de la
conspiración"?).
Los tabloides y los programas de entrevistas —la única fuente de
información para nueve décimas partes de la población estadounidense— propagan
estas «noticias». Los museos —como el museo de ovnis de Nuevo México o el museo
del asesinato de Kennedy en Dallas— las inmortalizan. Los objetos de colección
se venden en sitios web y casas de subastas por miles de dólares cada uno.
Numerosos productos se vieron perjudicados por campañas de desprestigio
conspirativas. En su libro «Cómo florece el estilo paranoico y de dónde
proviene», Daniel Pipes describe cómo las ventas de Tropical Fantasy se
desplomaron un 70 % tras la amplia difusión de rumores sobre las supuestas
sustancias esterilizantes que contenía, supuestamente añadidas por el Ku Klux
Klan. Otras marcas sufrieron un destino similar: los cigarrillos Kool y Uptown,
la ropa Troop Sport, el pollo frito Church's y los refrescos Snapple.
Todo esto me parece una enorme conspiración. Ahora bien, aquí hay una
teoría que vale la pena considerar...
XXI. La desaparición de la ética del trabajo
Cuando el trabajo es un
placer, ¡la vida es una alegría!
Cuando el trabajo es una
obligación, la vida es esclavitud.
Maxim Gorki (1868-1936), novelista, autor y dramaturgo ruso.
Aviones, misiles y transbordadores espaciales se estrellan por falta de
mantenimiento, descuido y pura ignorancia.
El personal de soporte técnico, con la complicidad de los sistemas de
gestión de relaciones con el cliente (CRM), es seco (cuando se le puede
contactar) y poco servicial. A pesar de contar con costosos y modernos sistemas
de gestión de la cadena de suministro, los minoristas, proveedores y
fabricantes suelen quedarse sin existencias de productos terminados,
semiterminados y materias primas. Personas de todos los ámbitos y niveles
jerárquicos eluden sus responsabilidades y descuidan sus obligaciones.
¿Qué pasó con la ética laboral? ¿Dónde quedó el orgullo por la impecable
calidad del trabajo y del producto? Ambos desaparecieron. Una serie de
tendencias sociales, económicas y tecnológicas trascendentales convergieron
para hacer que muchos detesten sus trabajos: una molestia tediosa que es mejor
evitar. 1. La seguridad laboral es cosa del pasado. La inestabilidad laboral,
con sus constantes cambios de empleo, reduce el incentivo para invertir tiempo,
esfuerzo y recursos en un puesto que quizás no se conserve la semana que viene.
Los despidos masivos y la reducción de personal traumatizaron a los
trabajadores y generaron en el entorno laboral típico una cultura de
servilismo, obediencia ciega, represión del pensamiento y la expresión
independientes, y rechazo a la iniciativa y la innovación. Muchas oficinas y
plantas de producción ahora se asemejan a prisiones. 2. La externalización y la
deslocalización de las funciones administrativas (y, más recientemente, de
atención al cliente e investigación y desarrollo) afectaron gravemente la
calidad de los servicios, desde la asistencia técnica hasta la venta de
billetes de avión, y desde la tramitación de siniestros hasta el mantenimiento
remoto.
Las diferencias culturales entre la clientela (generalmente occidental)
y el departamento de servicios offshore (normalmente ubicado en un país en
desarrollo donde la mano de obra es barata y abundante) no hicieron más que
agravar la ruptura de la confianza entre cliente y proveedor. 3. La población
de los países desarrollados es adicta al tiempo libre. La mayoría considera su
trabajo un mal necesario, que conviene evitar siempre que sea posible. De ahí
fenómenos como el del trabajo temporal permanente: empleados que prefieren una
sucesión de asignaciones temporales a tener un empleo estable. Los medios de
comunicación y las artes contribuyen a esta percepción del trabajo como una
carga, o incluso una adicción potencialmente peligrosa (cuando retratan a adictos
al trabajo violentos y abusivos). 4. La otra cara de esta moneda es la adicción
al trabajo. Lejos de valorarlo, estos adictos resienten su dependencia. El
desempeño laboral del típico adicto al trabajo deja mucho que desear. Los
adictos al trabajo están fatigados, sufren adicciones secundarias y tienen poca
capacidad de atención. Con frecuencia abusan de sustancias, son narcisistas y
destructivamente competitivos (al ser ambiciosos, son incapaces de trabajar en
equipo). 5. La despersonalización de la manufactura —el divorcio mediado entre
el artesano/trabajador y su cliente— contribuyó mucho a la indiferencia y
alienación del trabajador industrial común, el verdadero “engranaje anónimo de
la máquina”.
No solo se rompió el vínculo entre el trabajador y el producto, sino
también el que unía al artesano con el cliente. Pocos empleados conocen
personalmente a sus clientes. Es difícil empatizar con una estadística, un
comprador al que nunca has conocido y que probablemente nunca conocerás, y
preocuparse por él. En tales circunstancias, es fácil sentirse inmune a las
consecuencias de la negligencia y la apatía en el trabajo. Es imposible estar
orgulloso del trabajo y comprometido con él si nunca has visto ni el producto
final ni al cliente. La obra maestra de Charlie Chaplin, "Tiempos
Modernos", capturó este distanciamiento de forma brillante. 6. Muchos
exempleados de grandes corporaciones abandonan la rutina y crean sus propios
negocios: pequeñas empresas familiares. Con poco capital, poco personal y
superados por la competencia, estos negocios incipientes y poco profesionales
suelen producir productos de mala calidad y ofrecer servicios lamentables, para
luego desaparecer en su primer año de actividad. 7. A pesar de décadas de aviso
previo, la globalización tomó por sorpresa a la mayoría de las empresas de todo
el mundo. Mal preparadas y temerosas del embate de la competencia extranjera,
las empresas, grandes y pequeñas, se enfrentan a pesadillas logísticas, calamidades
en la cadena de suministro, choques y conflictos culturales, y competidores
despiadados. La mera supervivencia (y el saqueo oportunista por parte de la
gerencia) sustituyó a la satisfacción del cliente como valor primordial. 8. El
declive de los gremios profesionales, por un lado, y de los sindicatos, por
otro, redujo considerablemente la autodisciplina, el orgullo y el control de
calidad entre pares de los trabajadores. La calidad es supervisada por terceros
o se ve comprometida al estar sujeta a restricciones y preocupaciones
financieras inflexibles.
La investigación y el castigo de las malas prácticas profesionales
recaen actualmente en manos de burocracias extensas y mal informadas, tanto
corporativas como gubernamentales. Una vez que se descubre y se admite una mala
práctica, la disponibilidad de seguros de responsabilidad profesional vuelve
innecesaria o ineficaz la mayoría de las sanciones.
Las empresas prefieren ocultar los errores y las irregularidades en
lugar de afrontarlos y corregirlos. 9. La calidad del trabajo, así como la de
los servicios y productos que se consumían, solía estar garantizada. Las
peculiaridades, excentricidades y problemas personales se dejaban en casa. El
trabajo era sagrado y la autoestima dependía de la satisfacción de los
clientes. Simplemente, no se permitía que la vida personal afectara la calidad
del trabajo.
Esta estricta y útil separación desapareció con el auge de la variante
maligna y narcisista del individualismo. Esto condujo a la aparición de
estándares de calidad idiosincrásicos y fragmentados. Nadie sabe qué esperar,
cuándo ni de quién. Hacer negocios se ha convertido en una forma de guerra
psicológica. El cliente tiene que confiar en la buena voluntad de proveedores,
fabricantes y prestadores de servicios, y a menudo se encuentra a su merced. El
dicho "El cliente siempre tiene la razón" ha quedado obsoleto.
"O se hace a mi manera (la del proveedor) o nada" es la norma.
Esta incertidumbre se ve agravada por el brote de trastornos mentales
durante la pandemia: según los últimos estudios, el 15 % de la población
presenta patologías graves. Las conductas antisociales —desde delitos
flagrantes hasta sabotajes pasivo-agresivos—, antes poco frecuentes en el
ámbito laboral, ahora son muy comunes.
El espíritu de trabajo en equipo, el colectivismo moderado y la
colaboración por el bien común ahora se ridiculizan o se critican. El conflicto
en todos los niveles ha reemplazado el compromiso negociado y se ha convertido
en la narrativa predominante.
Actualmente se exalta la litigación, la justicia por mano propia, el uso
de la fuerza y la impunidad. Sin embargo, los conflictos conducen a la mala
asignación de recursos económicos. Son improductivos y no favorecen el
mantenimiento de buenas relaciones entre productor o proveedor y consumidor.
10. El relativismo moral es el reflejo del individualismo desenfrenado. La
cohesión y la disciplina social disminuyeron, las ideologías y religiones se
desmoronaron, y los estados anómicos sustituyeron al orden social. Los
contratos implícitos entre fabricante o proveedor de servicios y cliente, y
entre empleado y empleador, se hicieron añicos y se reemplazaron por listas de
verificación operativas negociadas ad hoc.
La decoherencia social se ve aún más reforzada por la anonimización y
despersonalización de la cadena de producción moderna (véase el punto 5
anterior).
Hoy en día, la gente elude con facilidad e indiferencia sus
responsabilidades para con sus familias, comunidades y naciones. El aumento
vertiginoso de los divorcios, la disminución del ahorro personal, el incremento
desorbitado de las quiebras personales y la omnipresencia de la venalidad y la
corrupción, tanto empresarial como política, son ejemplos de esta disipación. A
nadie parece importarle nada. ¿Por qué el cliente o el empleador habrían de
esperar un trato diferente? 11. La desintegración de los sistemas educativos
occidentales dificultó que los empleadores encontraran personal cualificado y
motivado. La cortesía, la competencia, la ambición, la responsabilidad
personal, la capacidad de comprender el panorama general (visión sinóptica), la
aptitud interpersonal, las habilidades analíticas y sintéticas, por no
mencionar la capacidad numérica, la alfabetización, el acceso a la tecnología y
el sentido de pertenencia que fomentan, son todos productos de una educación
adecuada. 12. Creencias irracionales, pseudociencias y el ocultismo se
apresuraron a llenar el vacío dejado por el colapso de los sistemas educativos.
Estas preocupaciones superfluas fomentan en sus seguidores un fuerte sentido de
determinismo fatalista y obstaculizan su capacidad de juicio e iniciativa. El
discurso del comercio y las finanzas se basa en una racionalidad absoluta y, en
esencia, es contractual. La irracionalidad perjudica el intercambio exitoso y
satisfactorio de bienes y servicios.
XXII. La moralidad del trabajo infantil
Desde la comodidad de sus lujosas oficinas y con sueldos de cinco o seis
cifras, las autodenominadas ONG a menudo denuncian el trabajo infantil mientras
sus empleados se apresuran de un hotel de cinco estrellas a otro, con
subportátiles de 3000 dólares y PDA en mano.
La sutil distinción que hace la OIT entre "trabajo infantil" y
"explotación infantil" perjudica convenientemente a los países
empobrecidos, mientras que exime de responsabilidad a los países que
contribuyen a su presupuesto: los países desarrollados.
Periódicamente aparecen informes sobre trabajo infantil.
Niños gateando en las minas, rostros cenicientos, cuerpos deformados.
Las ágiles manos de bebés hambrientos tejiendo balones de fútbol para
sus pares más privilegiados en Estados Unidos. Figuras diminutas apiñadas en
talleres clandestinos, trabajando en condiciones infrahumanas. Todo es
desgarrador y dio origen a una verdadera industria, no tan artesanal, de
activistas, comentaristas, expertos legales, académicos y políticos
oportunistas y solidarios.
Pregúntenles a los habitantes de Tailandia, África subsahariana, Brasil
o Marruecos y les dirán cómo consideran esta hiperactividad altruista: con
sospecha y resentimiento.
Detrás de esos argumentos convincentes subyace, según creen firmemente,
una agenda de proteccionismo comercial.
Las estrictas —y costosas— disposiciones laborales y ambientales de los
tratados internacionales bien podrían ser una estrategia para frenar las
importaciones basadas en mano de obra barata y la competencia que generan sobre
las industrias nacionales bien establecidas y sus títeres políticos.
Esto resulta especialmente indignante, ya que el hipócrita Occidente ha
amasado su riqueza a costa del trabajo infantil y de esclavos. El censo de 1900
en Estados Unidos reveló que el 18% de todos los niños —casi dos millones en
total— trabajaban. La Corte Suprema declaró inconstitucionales las leyes que
prohibían el trabajo infantil en 1916. Esta decisión no fue revocada hasta
1941.
La Oficina de Rendición de Cuentas del Gobierno (GAO, por sus siglas en
inglés) publicó un informe la semana pasada en el que criticaba al Departamento
de Trabajo por prestar insuficiente atención a las condiciones laborales en la
industria manufacturera y minera de Estados Unidos, donde aún trabajan muchos
niños. La Oficina de Estadísticas Laborales estima que en Estados Unidos hay
3,7 millones de niños trabajadores de entre 15 y 17 años. Uno de cada 16 de
ellos trabajaba en fábricas y en la construcción. Más de 600 adolescentes
murieron en accidentes laborales en los últimos diez años.
El trabajo infantil —por no hablar de la prostitución infantil, los
niños soldados y la esclavitud infantil— son fenómenos que conviene evitar.
Pero no pueden ni deben abordarse de forma aislada. Tampoco debe condenarse
indiscriminadamente el trabajo infantil.
Trabajar en las minas de oro o en las pesquerías de Filipinas no es
comparable a trabajar de camarero en un restaurante nigeriano o, incluso,
estadounidense.
Existen diferentes grados y matices en el trabajo infantil. Hay consenso
general en que los niños no deben estar expuestos a condiciones peligrosas,
largas jornadas laborales, ser utilizados como medio de pago, castigados
físicamente ni ser víctimas de esclavitud sexual. Sin embargo, que no deban
ayudar a sus padres a sembrar y cosechar puede ser más discutible.
Como señala Miriam Wasserman en «Eliminar el trabajo infantil»,
publicado en la revista «Regional Review» del Banco Federal de Boston en el
segundo trimestre de 2000, esto depende de «los ingresos familiares, las
políticas educativas, las tecnologías de producción y las normas culturales».
Alrededor de una cuarta parte de los niños menores de 14 años en todo el mundo
trabajan regularmente. Esta estadística oculta enormes disparidades entre
regiones como África (42 %) y América Latina (17 %).
En muchas zonas empobrecidas, el trabajo infantil es lo único que separa
a la familia de la miseria generalizada y mortal. El trabajo infantil disminuye
notablemente a medida que aumenta la renta per cápita. Privar a estos
sustentadores de la oportunidad de superar, poco a poco, la desnutrición, las
enfermedades y el hambre, constituye el colmo de la hipocresía inmoral.
Citado por "The Economist", un representante de la muy
criticada Asociación de Productores de Banano de Ecuador y el Ministro de
Trabajo de Ecuador resumieron el dilema concisamente: "El hecho de que
sean menores de edad no significa que debamos rechazarlos, tienen derecho a
sobrevivir. No se les puede decir simplemente que no pueden trabajar, hay que
ofrecerles alternativas".
Lamentablemente, el debate está tan cargado de emociones y argumentos
interesados que a menudo se pasan por alto los hechos.
La indignación por los balones de fútbol cosidos por niños en Pakistán
provocó el traslado de los talleres de Nike y Reebok. Miles de personas
perdieron sus empleos, entre ellas innumerables mujeres y 7000 de sus hijos. El
ingreso familiar promedio, ya de por sí escaso, se redujo en un 20 %.
Los economistas Drusilla Brown, Alan Deardorif y Robert Stern observan
con ironía: "Si bien Baden Sports puede afirmar con bastante credibilidad
que sus balones de fútbol no son cosidos por niños, la reubicación de su planta
de producción sin duda no benefició en nada a sus antiguos trabajadores
infantiles ni a sus familias".
Estos ejemplos abundan. Los fabricantes, temiendo represalias legales y
"riesgos para su reputación" (debido a la exposición pública por
parte de ONG demasiado celosas), recurren al despido preventivo.
En 1993, talleres textiles alemanes despidieron a 50.000 niños en
Bangladesh anticipándose a la Ley de Disuasión del Trabajo Infantil
estadounidense, que nunca llegó a promulgarse.
Citado por Wasserstein, Robert Reich, exsecretario de Trabajo, señala:
«Acabar con el trabajo infantil sin hacer nada más podría dejar a los niños en
peor situación. Si trabajan por necesidad, como ocurre en la mayoría de los
casos, impedirlo podría forzarlos a la prostitución u otros empleos con mayores
riesgos personales. Lo más importante es que asistan a la escuela y reciban la
educación que les ayude a salir de la pobreza».
Contrariamente a lo que se suele pensar, tres cuartas partes de los
niños trabajan en la agricultura y con sus familias. Menos del 1% trabaja en la
minería y otro 2% en la construcción.
La mayoría de los demás trabajan en comercios y servicios, incluidos los
servicios personales, un eufemismo para la prostitución. UNICEF y la OIT están
trabajando intensamente para establecer redes escolares para niños trabajadores
y ofrecer empleo alternativo a sus padres.
Pero esto es solo una gota en el océano de la negligencia. Los países
pobres rara vez ofrecen educación regular a más de dos tercios de sus niños en
edad escolar. Esto es especialmente cierto en las zonas rurales, donde el
trabajo infantil es una lacra generalizada. La educación, sobre todo para las
mujeres, se considera un lujo inasequible para muchos padres con dificultades
económicas. En muchas culturas, el trabajo todavía se considera indispensable
para moldear la moral y el carácter del niño, así como para enseñarle un
oficio. The Economist explica: «En África, los niños suelen ser tratados como
adultos en miniatura; desde pequeños, todos tienen tareas que realizar en casa,
como barrer o acarrear agua. También es común verlos trabajando en tiendas o en
la calle. Las familias pobres a menudo envían a un niño a trabajar como
sirviente o mozo de casa con un pariente más adinerado, con la esperanza de que
reciba una educación».
Una solución que está cobrando fuerza recientemente consiste en brindar
a las familias de países pobres acceso a préstamos garantizados por los
ingresos futuros de sus hijos con estudios superiores. La idea, propuesta
inicialmente por Jean-Marie Baland de la Universidad de Namur y James A.
Robinson de la Universidad de California en Berkeley, se ha generalizado.
Incluso el Banco Mundial ha contribuido con algunos estudios, en
particular, en junio, "Trabajo infantil: El papel de la variabilidad de
los ingresos y el acceso al crédito en diferentes países", del que son
autores Rajeev Dehejia del NBER y Roberta Gatti del Grupo de Investigación para
el Desarrollo del Banco.
El trabajo infantil abusivo es abominable y debe prohibirse y
erradicarse. Todas las demás formas de explotación infantil deben eliminarse
gradualmente. Los países en desarrollo ya producen millones de graduados sin
empleo cada año: 100.000 solo en Marruecos. El desempleo es generalizado y, en
algunos países, como Macedonia, afecta a más de un tercio de la población
activa. Los niños que trabajan pueden sufrir maltrato por parte de sus
supervisores, pero al menos se mantienen alejados de las calles, mucho más
peligrosas. Algunos incluso adquieren una habilidad y logran encontrar trabajo.
XXIII. El mito de la rentabilidad por dividendo
En las novelas estadounidenses, hasta bien entrada la década de 1950, se
encuentran protagonistas que utilizan los futuros dividendos de sus acciones
para financiar la educación universitaria de sus hijos o como garantía. Sin
embargo, los dividendos parecen haber desaparecido, como el hula hoop. Pocas
empresas distribuyen dividendos irregulares y en constante declive. La gran
mayoría ni siquiera se molesta. El tratamiento fiscal desfavorable de las
ganancias distribuidas podría ser la causa.
La disminución de los dividendos tiene implicaciones revolucionarias. La
mayoría de las teorías financieras que utilizamos para determinar el valor de
las acciones se desarrollaron en las décadas de 1950 y 1960, cuando los
dividendos estaban de moda. Invariablemente, se basaban en algunos supuestos
implícitos y explícitos: 1. Que el valor razonable de una acción está
estrechamente correlacionado con su precio de mercado; 2. Que las fluctuaciones
de precios son mayormente aleatorias, aunque de alguna manera relacionadas con
el valor de la acción. En otras palabras, se supone que el precio de un título
tiende a converger con su valor razonable a largo plazo; 3. Que el valor
razonable responde a la nueva información sobre la empresa y la refleja, aunque
la eficiencia con la que lo hace es discutible. La hipótesis del mercado de
alta eficiencia supone que la nueva información se incorpora completamente a
los precios de forma instantánea.
Pero ¿cómo se determina el valor razonable? Se aplica una tasa de
descuento al flujo de todos los ingresos futuros de la acción, es decir, sus
dividendos. La determinación de esta tasa es a veces objeto de acalorados
debates, pero generalmente se trata del cupón de valores considerados "sin
riesgo", como los bonos del Tesoro.
Pero dado que pocas empresas distribuyen dividendos, los teóricos y
analistas se ven cada vez más obligados a trabajar con dividendos
"esperados" en lugar de dividendos "pagados" o reales.
El mejor indicador de los dividendos esperados son las ganancias netas.
Cuanto mayores sean las ganancias, mayor será la probabilidad y la cuantía de
los dividendos. Así, en una sutil disonancia cognitiva, las utilidades
retenidas —a menudo saqueadas por directivos codiciosos— llegaron a
considerarse una especie de dividendos diferidos.
La lógica subyacente es que las utilidades retenidas, una vez
reinvertidas, generan ganancias adicionales. Este círculo virtuoso incrementa
la probabilidad y la cuantía de los dividendos futuros. Incluso las utilidades
no distribuidas, según se afirma, proporcionan una tasa de retorno o
rendimiento, conocido como rentabilidad por dividendo. El significado original
de la palabra "rendimiento" —ingresos obtenidos por un inversor— fue
tergiversado por esta neolengua.
¿Por qué se perpetuó esta contradicción —la «rentabilidad por
dividendo»—? Según todas las teorías financieras actuales, sin dividendos, las
acciones no valen nada. El valor de las inversiones de un inversor se determina
por los ingresos que recibirá de ellas. Sin ingresos, no hay valor. Por
supuesto, un inversor siempre puede vender sus acciones a otros inversores y
obtener ganancias (o pérdidas) de capital. Pero las ganancias de capital
—aunque también impulsadas por la exageración en torno a las ganancias— no se
incluyen en los modelos financieros de valoración de acciones.
Ante la escasez de dividendos, los participantes del mercado, y en
especial las firmas de Wall Street, no podían aceptar la consiguiente
devaluación nula de los títulos. Por ello, recurrieron a sustituir los
dividendos presentes por dividendos futuros, fruto de la acumulación y
reinversión de capital.
El mito nació.
Así pues, las teorías del mercado financiero contrastan marcadamente con
las realidades del mercado.
Nadie compra acciones esperando recibir un flujo constante e
ininterrumpido de ingresos futuros en forma de dividendos. Incluso el inversor
novato más ingenuo sabe que los dividendos son un mero adorno, una reliquia del
pasado. Entonces, ¿por qué los inversores compran acciones? Porque esperan
venderlas a otros inversores más adelante a un precio mayor.
Mientras que los inversores del pasado buscaban obtener ingresos de sus
acciones a través de los dividendos, los inversores actuales se centran más en
las ganancias de capital. El precio de mercado de una acción refleja sus
ganancias de capital esperadas, descontadas mediante una tasa de descuento que
corresponde a su volatilidad. Tiene poca relación con el flujo futuro de
dividendos, también descontado, como nos enseñan las teorías financieras
actuales.
Pero, de ser así, ¿por qué la volatilidad en los precios de las
acciones, es decir, por qué se distribuyen? Seguramente, dado que en mercados
líquidos siempre hay compradores, el precio debería estabilizarse en torno a un
punto de equilibrio.
Al parecer, los precios de las acciones incorporan las expectativas
sobre la disponibilidad de compradores dispuestos y capaces, es decir, de
inversores con suficiente liquidez. Dichas expectativas se ven influenciadas
por el nivel de precios —es más difícil encontrar compradores a precios más
altos—, por el sentimiento general del mercado y por factores externos e
información nueva, incluyendo información sobre las ganancias.
La ganancia de capital que anticipa un inversor racional tiene en cuenta
tanto las ganancias descontadas esperadas de la empresa como la volatilidad del
mercado; esta última mide la distribución esperada de compradores dispuestos y
capaces a un precio determinado. Sin embargo, si las ganancias se retienen y no
se distribuyen al inversor como dividendos, ¿por qué habrían de afectar el
precio de la acción, es decir, por qué habrían de alterar la ganancia de
capital? Las ganancias sirven simplemente como referencia, un indicador, un
valor de referencia. Las ganancias de capital son, por definición, un aumento
en el precio de mercado de un valor. Dicho aumento suele estar correlacionado
con el flujo de ingresos futuros de la empresa, aunque no necesariamente con el
del accionista. La correlación no siempre implica causalidad.
Es posible que el aumento de las ganancias no sea la causa del
incremento en el precio de las acciones ni de la consiguiente ganancia de
capital. Sin embargo, sea cual sea la relación, no cabe duda de que las
ganancias son un buen indicador de las ganancias de capital.
De ahí la obsesión de los inversores con las cifras de beneficios. Unos
beneficios mayores rara vez se traducen en dividendos mayores. Sin embargo, los
beneficios —si no están manipulados— son un excelente indicador del valor
futuro de la empresa y, por tanto, de las ganancias de capital esperadas. Unos
beneficios mayores y una mayor valoración de mercado de la empresa hacen que
los inversores estén más dispuestos a comprar las acciones a un precio más
alto, es decir, a pagar una prima que se traduce en ganancias de capital.
El factor determinante de los ingresos futuros derivados de la tenencia
de acciones fue sustituido por el valor esperado de la propiedad de acciones.
Esto supone un cambio desde un mercado eficiente —donde toda la información
nueva está disponible instantáneamente para todos los inversores racionales y
se incorpora de inmediato al precio de la acción— a un mercado ineficiente
donde la información más crucial es difícil de obtener: cuántos inversores
están dispuestos y pueden comprar la acción a un precio determinado en un
momento dado.
Un mercado impulsado por los flujos de ingresos derivados de la tenencia
de valores es un mercado abierto. Reacciona con eficiencia a la nueva
información. Sin embargo, también es un mercado cerrado, ya que se trata de un
juego de suma cero. La ganancia de un inversor es la pérdida de otro. La
distribución de ganancias y pérdidas a largo plazo es bastante uniforme, es
decir, aleatoria. El nivel de precios gira en torno a un valor de referencia,
supuestamente el valor justo.
Un mercado impulsado por las expectativas de ganancias de capital
también es, en cierto modo, «abierto», ya que, al igual que los esquemas
piramidales menos fiables, depende de nuevo capital y nuevos inversores.
Mientras siga entrando dinero nuevo, se mantienen las expectativas de ganancias
de capital, aunque no necesariamente se materialicen.
Pero la cantidad de dinero nuevo es limitada y, en este sentido, este
tipo de mercado es esencialmente cerrado. Cuando se agotan las fuentes de
financiación, la burbuja estalla y los precios caen en picado. Esto se conoce
comúnmente como una burbuja de activos.
Por eso, es improbable que los modelos actuales de cartera de inversión
(como el CAPM) funcionen. Tanto las acciones como los mercados se mueven al
unísono (efecto contagio) porque se ven influenciados exclusivamente por la
disponibilidad de futuros compradores a precios determinados.
Esto hace que la diversificación sea ineficaz. Mientras las
consideraciones de "liquidez esperada" no formen parte explícita de
los modelos basados en ingresos, el mercado las volverá cada vez más
irrelevantes.
XXIV. El futuro de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC)
Entrevista con Gary Goodenow
En junio de 2005, William H. Donaldson se vio obligado a dimitir como
presidente de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). ¿El motivo? Como lo expresó
el New York Times: "las críticas de que su aplicación de la ley era
demasiado severa".
El presidente Bush eligió al representante de California, Christopher
Cox, republicano, para reemplazarlo.
Gary Langan Goodenow es abogado con licencia para ejercer en el estado
de Florida y el Distrito de Columbia. Administrador del sitio web
www.RealityAtTheSEC.com, trabajó en la oficina de la SEC en Miami durante
aproximadamente seis años, en la División de Cumplimiento Normativo.
Su experiencia es diversa. Como abogado de planta, investigó y procesó
casos relacionados con el cumplimiento de las leyes federales de valores. Como
jefe de división, supervisó el trabajo de varios abogados de planta. Como
abogado litigante principal, fue responsable de litigar aproximadamente treinta
casos de cumplimiento simultáneamente en tribunales federales. Como abogado
principal, formuló las recomendaciones finales sobre qué casos la oficina
investigaría y procesaría, o cuáles rechazaría.
Describe una experiencia que tuvo tras dejar la SEC. «Representé a un
escritor financiero en internet con un sitio web que promocionaba acciones, el
Sr. Ted Melcher de SGA Whisper Stocks. La SEC demandó a Ted porque, mientras
elogiaba ciertas acciones en sus artículos, las vendía en un mercado alcista.
Obtuvo sus acciones de los emisores a cambio de promocionarlas.
Desafortunadamente para él, la SEC y el Departamento de Justicia sentaron un
precedente con su caso y fue a la cárcel».
P: A menudo se acusa a la SEC de aplicar la ley de forma laxa e
intermitente. ¿El problema reside en la división de cumplimiento o en la ley
misma? ¿Podría describir una investigación típica de la SEC de principio a fin?
R: El problema radica en ambas.
En la SEC, el mejor argumento para respaldar una propuesta de acción es
"eso es lo que hicimos la última vez". Eso inevitablemente complacerá
a los superiores del abogado del personal.
Las normas y reglamentos de la SEC me recuerdan a una vieja casa de
campo que ha sido modificada y adaptada, a veces por conveniencia, otras por
necesidad. Pero nunca ha sido simplemente derribada y reconstruida, a pesar de
los increíbles cambios a su alrededor. Para quien no la conoce, la casa es un
laberinto de pasadizos ocultos, rincones oscuros, techos bajos, leyendas y
relatos de terror, y acumulaciones de toneladas de chatarra antigua que a veces
nadie —ni siquiera algunos comisionados de la SEC— puede sortear.
El personal de la SEC deambula de una habitación a otra en esta casa de
campo. Lamentablemente, descubrí que muchos desconocen o son indiferentes a su
misión, o desprecian la difícil situación de los inversores, están demasiado
absortos en sus nimias especializaciones descritas en sus puestos y tienden a
seguir únicamente el camino trillado.
Están atónitos ante la rapidez, la multiplicidad, la magnitud y la
sofisticación de las estafas. Sus herramientas de investigación, indagación y
enjuiciamiento cambian periódicamente, de forma desconcertante, cuando el
Congreso aprueba alguna nueva ley de "reforma" o cuando un nuevo
presidente o director de la División de Cumplimiento emite algún memorándum
sobre un "nuevo enfoque".
Los abogados de la SEC suelen comunicar a los inversores únicamente
malas noticias y quedan paralizados por sus reacciones emocionales, en una
especie de estado de shock. La SEC perdió una cuarta parte de su personal en
los últimos dos años. La rotación de sus 1200 abogados, del 14%, casi duplica
la media del sector público.
Un funcionario de la SEC declaró: «Estamos perdiendo nuestro futuro: las
personas que habrían tenido la experiencia necesaria para ascender a puestos
directivos». Quienes permanecen en la empresa y ascienden suelen ser los menos
motivados. En la división de cumplimiento normativo de la SEC, uno se enfrenta
con frecuencia a la monotonía.
La SEC está facultada por la Ley de Valores de 1933 y la Ley de la Bolsa
de Valores de 1934 para solicitar medidas cautelares cuando existan indicios de
que una persona está cometiendo o está a punto de cometer infracciones a las
leyes federales de valores. Se trata de una medida cautelar civil, no de una
sanción penal. Según la jurisprudencia consolidada, el propósito de las medidas
cautelares es la disuasión, no el castigo, de quienes cometen infracciones. Los
inversores desconocen esto y se sorprenden enormemente al enterarse.
El requisito de «probabilidad» implica que, una vez que la Comisión
demuestra una infracción, para obtener una orden judicial solo necesita
demostrar que existe una probabilidad razonable de futuras infracciones. La
«prueba positiva» de dicha probabilidad, como exigió un tribunal, es difícil de
aportar. Por otro lado, un excomisionado me comentó que, según su
interpretación de la ley, si la persona está viva, el personal de la Comisión
encargado de hacer cumplir la ley puede demostrar la probabilidad de futuras
infracciones.
Los amplios poderes de los tribunales federales se utilizan en las
acciones interpuestas por la Comisión para impedir que quienes infringen las
normas de valores se beneficien de sus malas prácticas. Sin embargo, dado que
se trata de una acción civil y no penal, la SEC cuenta con una norma singular
que permite a los demandados consentir una orden judicial sin «admitir ni negar
las alegaciones de la demanda». Esto da lugar a las llamadas «renuncias», y
considero que las «renuncias» constituyen el defecto fundamental en la
aplicación de las leyes de valores estadounidenses.
En resumen, este es el problema. Un "estafador" comete un
fraude. La Comisión presenta una demanda para obtener una orden judicial.
El estafador acepta la orden judicial según lo indicado anteriormente.
El tribunal ordena entonces al estafador que devuelva las ganancias ilícitas
obtenidas mediante la estafa, generalmente en un plazo de 30 días y con los
intereses correspondientes.
En la mayoría de los casos, el estafador no paga la totalidad de la
deuda y la Comisión procede a declararlo en desacato civil por incumplir la
orden judicial. El estafador alega ante el tribunal que le resulta imposible
cumplir porque el dinero se ha agotado y carece de los medios económicos para
pagar. La Comisión entonces emite una exención de responsabilidad y así es como
suelen resolverse muchos casos. De esta manera, ambas partes pueden dar por
zanjado el asunto. El estafador acepta la reapertura del caso si se demuestra
que mintió.
Este procedimiento es problemático. La Comisión suele alegar que estos
estafadores han mentido descaradamente en la venta de valores, pero se ve
obligada a aceptar su palabra en una declaración jurada donde afirman no tener
dinero para pagar la devolución. Por lo tanto, las exenciones se basan en una
presunción de credibilidad sin fundamento en la experiencia y posiblemente
tampoco en la realidad.
Además, la División de Cumplimiento no cuenta con ningún mecanismo para
verificar si el estafador realmente mintió. Tras la renuncia, los archivos del
caso se archivan y el caso se cierra. Desconozco si existe siquiera un lugar
central donde se guarden los registros de las renuncias.
En los seis años que estuve en la Comisión, jamás oí hablar de un caso
de incumplimiento de la declaración jurada de renuncia. Dudo que la Comisión
haya presentado alguno, en ningún lugar. UPI debería solicitar información al
respecto.
Algo similar ocurre con la tan cacareada facultad de la Comisión para
imponer sanciones civiles. La ley exige la celebración de un juicio para
determinar la gravedad del fraude. Con base en sus conclusiones, el tribunal
puede imponer las multas. Sin embargo, según jurisprudencia anterior ajena a la
SEC, un defraudador puede solicitar un juicio con jurado respecto al monto de
las sanciones civiles si carece de los medios para pagarlas. Dado el alto
volumen de trabajo de los tribunales de distrito estadounidenses, es
prácticamente imposible que se celebre un juicio con jurado.
En cambio, el estafador consiente una orden judicial que «reconoce la
pertinencia de sanciones civiles para el caso, pero se abstiene de fijarlas
debido a su demostrada incapacidad de pago». De nuevo, si el estafador mintió,
la Comisión puede solicitar al Tribunal que revise el asunto.
P: Fraude por internet, mala praxis corporativa, derivados, entidades
extraterritoriales con fines especiales, marketing multinivel, estafas,
blanqueo de capitales: ¿está la SEC capacitada para afrontarlo? ¿No está su
personal sobrecargado y poco cualificado? R: El personal está sobrecargado. Los
que llevan más tiempo en el cargo suelen ser los menos cualificados porque los
más talentosos suelen marcharse.
Ya contamos con las leyes penales para el enjuiciamiento penal del
fraude de valores a nivel federal. El Congreso debería aprobar una ley que
designe a los abogados de la División de Cumplimiento de la Comisión, con al
menos un año de experiencia y un desempeño sobresaliente, como Fiscales
Auxiliares Especiales de los Estados Unidos para el enjuiciamiento del fraude
de valores. En otras palabras, integrarlos al Departamento de Justicia para que
puedan presentar cargos penales, y no solo civiles, contra los defraudadores.
El Departamento de Justicia de EE. UU. no cuenta con el personal
suficiente para procesar un número adecuado de casos penales relacionados con
valores en la era digital. Los abogados de la Comisión tienen la experiencia,
pero no la facultad legal para iniciar procesos penales. El sistema de exención
descrito anteriormente solo aumenta la confianza de los estafadores en que el
beneficio potencial del fraude supera el riesgo.
Yo mantendría las vías civiles. En un fraude en curso, sin tiempo para
preparar un caso penal, el personal de la Comisión puede solicitar una orden de
restricción temporal y el embargo de activos. Esto se asemeja más a la
intención original del Congreso en la década de 1930. Pero una vez que se
aclare la situación, los inversores merecen exigir responsabilidad penal por el
fraude, no solo exenciones.
P: ¿Está la SEC —o al menos su actual director— al servicio de intereses
particulares, como por ejemplo, el sector contable? R: Decir que está «al
servicio de intereses particulares» es una afirmación demasiado explícita sobre
la práctica estadounidense. Sería un buen eslogan para un profesor de derecho
marxista, pero la realidad es mucho más compleja.
Por acuerdo tácito entre ambos partidos, el presidente de la SEC siempre
es una figura política. Dos de los cinco comisionados de la SEC son siempre
demócratas, dos republicanos, y el presidente pertenece al partido político del
presidente de la República. Me intriga saber si este mismo acuerdo se aplicará
a los organismos reguladores establecidos en virtud de la Ley Sarbanes-Oxley.
Por lo tanto, ambos partidos suelen elegir a un candidato a presidente
con una trayectoria partidista impecable y una adhesión constante a la línea
del partido. Cuanto menos influenciados estén, menos partidistas serán, y los
académicos suelen ocupar cargos de comisionados, no de presidentes.
El mandato del presidente suele coincidir con el de un presidente en
particular, incluso cuando, como ocurrió con el presidente Bush padre tras el
presidente Reagan, el mismo partido permanece en el poder. Los puestos en la
SEC suelen ofrecer empleos lucrativos tras dejar la Comisión. Esto explica la
escasez de una oposición leal. Los antiguos miembros se enorgullecen de sus
contactos tras su salida.
El presidente no está más ni menos endeudado que cualquier otro miembro
destacado de un partido político estadounidense. Aun así, critiqué al
presidente Pitt y me convertí en el primer exmiembro de la dirección de la SEC
en pedir su dimisión, en un artículo de opinión publicado en el Miami Herald.
En mi opinión, fue excesivamente indulgente con sus antiguos clientes a costa
de la labor de la SEC en materia de cumplimiento normativo.
P: ¿Qué más podrían hacer las bolsas de valores para ayudar a la SEC? R:
Aunque suene frívolo, que hagan cumplir sus propias normas. La importante
acción coercitiva contra los corredores del NASDAQ hace unos años, por ejemplo,
fue ineficaz. Actualmente, Merrill Lynch está siendo investigada por el estado
de Nueva York, pero la Bolsa de Nueva York no se ha pronunciado.
P: ¿Considera que los cambios recientes en la ley, especialmente la Ley
Sarbanes-Oxley, son ineficaces o representan una importante mejora para las
agencias encargadas de hacer cumplir la ley? ¿Cree que la SEC debería tener
alguna injerencia en los organismos profesionales de autorregulación y
regulación, como el recientemente creado Consejo de Contadores Públicos? R:
Está por verse. La Ley establece un Consejo de Supervisión de la Contabilidad
Pública («el Consejo»). Esto refleja un aspecto fundamental de la práctica de
la SEC en materia de cumplimiento normativo: a diferencia de muchos países, la
SEC no reconoce el privilegio de confidencialidad entre contador y cliente,
aunque sí reconoce el privilegio de confidencialidad entre abogado y cliente.
Lamentablemente, según mi experiencia, los abogados organizan al menos
tanto fraude bursátil como los contables. Sin embargo, en Estados Unidos jamás
se vería un organismo de supervisión de abogados. Para empezar, el Congreso
cuenta con más abogados que contables.
Sección 3 de la Ley, titulada "Reglas de la Comisión y
La aplicación de la normativa por parte de la SEC considera una
infracción de las Reglas del Consejo de Supervisión de la Contabilidad de las
Empresas Públicas (PCAOB) como una infracción de la Ley de 1934, lo que
conlleva las mismas sanciones. No está claro si esto implica una renuncia
sucesiva, como ocurre actualmente con la aplicación de la normativa por parte
de la SEC. Aun así, las Reglas podrían ser más eficaces, ya que los reguladores
estatales de EE. UU. pueden revocar la licencia de un contador basándose en una
renuncia a una orden judicial.
La disposición de la Ley, en la Sección 101, relativa a la composición
de dicha Junta aún no se ha desarrollado completamente. Dos de los miembros,
nombrados por períodos de cinco años, deben ser o haber sido contadores
públicos certificados (CPA), y los tres restantes no deben ser ni haber sido
CPA. Es muy probable que los abogados sean nombrados para estos otros cargos.
La presidencia puede ser ocupada por uno de los miembros CPA, siempre que no
haya ejercido como tal durante cinco años, lo que implica, de antemano, que
estará rezagado en su práctica profesional en un momento de rápidos cambios.
Ningún miembro del Consejo podrá, durante su mandato, participar en las
ganancias de una firma de contabilidad pública ni recibir pagos de la misma,
salvo los pagos fijos recurrentes, como las aportaciones a la jubilación. Esta
medida refleja la práctica de la SEC en el sector de valores, pero no
contribuye significativamente a combatir el problema de las puertas giratorias.
Los miembros de la Junta son designados por la SEC, previa consulta con
el Presidente de la Junta de la Reserva Federal y el Secretario del Tesoro.
Dada la duración de los mandatos, es razonable prever que cada nueva
administración presidencial traerá consigo una nueva Junta.
Los amplios poderes otorgados a la Junta cambiarán de facto la profesión
contable en los EE. UU., al menos en lo que respecta a las empresas públicas,
pasando de ser un organismo autorregulador con licencia estatal a un regulador
nacional.
Conforme al artículo 103 de la Ley, la Junta deberá: (1) registrar las
firmas de contabilidad pública; (2) establecer normas de auditoría, control de
calidad, ética, independencia y otras normas relativas a la preparación de
informes de auditoría para emisores; (3) inspeccionar las firmas de
contabilidad; y (4) investigar y sancionar a las firmas para garantizar el
cumplimiento de la Ley, el Reglamento, las normas profesionales y las leyes
federales de valores. Esto representa un cambio radical en Estados Unidos.
En cuanto a las normas profesionales, el Consejo debe cooperar de forma
continua con ciertos grupos asesores de contadores. Sin embargo, los consejos
del gobierno federal estadounidense no cooperan, sino que dictan. El Consejo
puede, en la medida en que lo considere apropiado, adoptar las propuestas de
dichos grupos.
Más importante aún, tiene autoridad para rechazar cualquier estándar
propuesto por dichos grupos. Esto será revisado posteriormente por la SEC, ya
que la Junta debe informar sobre sus estándares a la Comisión anualmente. La
SEC puede, mediante reglamento, exigir a la Junta que abarque aspectos
adicionales. La Junta, y la SEC a través de ella, ahora rigen la profesión
contable en Estados Unidos.
La Junta también refuerza el esfuerzo de Estados Unidos por establecer
su hegemonía sobre la práctica contable global. La Sección 106 de la Ley,
relativa a las Firmas de Contabilidad Pública Extranjeras, obliga a los
extranjeros que auditan empresas estadounidenses —incluidas las firmas
extranjeras que realizan trabajos de auditoría utilizados por el auditor
principal de una filial extranjera de una empresa estadounidense— a registrarse
ante la Junta.
Me sorprende que la UE haya guardado silencio ante esta violación de su
soberanía. Esto podría resultar aún más problemático para las operaciones
estadounidenses en China. No creo que Estados Unidos pueda imponer sus normas
contables a China sin perjudicar nuestro comercio allí.
En virtud del artículo 108 de la Ley, la SEC ahora decide cuáles son los
principios de contabilidad generalmente aceptados. Las firmas de contabilidad
pública registradas tienen prohibido prestar ciertos servicios distintos de la
auditoría a una entidad a la que auditan. Por lo tanto, la separación,
propuesta inicialmente por el director de Arthur Andersen en 1974, ahora es
ley.
La Sección 203 de la Ley, sobre la Rotación de Socios de Auditoría, es
un gran beneficio para la profesión contable. El socio principal de auditoría o
coordinador y el socio revisor deben rotar cada 5 años. Esto significa que, por
ley, el trabajo se distribuirá. Cabe destacar que la ley menciona
"socio", no "sociedad". Por lo tanto, es probable que
sigamos viendo clientes institucionales atendidos por "juntas" en las
firmas de contabilidad, y no por individuos. Esto probablemente pondrá fin para
siempre a la época en que una sola persona controlaba la mayor parte del
negocio en una firma de contabilidad. Los bufetes de abogados estadounidenses
jamás contemplarían un cambio así, dada la intensa competencia por los grandes
clientes.
La Sección 209 de la Ley, relativa a la consideración por parte de las
autoridades reguladoras estatales competentes, ofrece una concesión a los
estados. Exige que los reguladores estatales determinen de forma independiente
si las normas del Consejo se aplican a las pequeñas y medianas empresas de
contabilidad no registradas. Nadie puede dudar seriamente del resultado de
estas determinaciones. Sin embargo, ahora fingimos que aún contamos con una
regulación estatal real de la profesión contable, del mismo modo que fingimos
tener una regulación estatal de los mercados de valores mediante las leyes
estatales de valores. En realidad, la función de los estados se limitará, por
tanto, a la admisión inicial de personas a la profesión contable. Al igual que
las leyes estatales de valores, será una fuente de ingresos, pero los estados
estarán completamente subordinados al Consejo y a la SEC.
La Sección 302 de la Ley, sobre Responsabilidad Corporativa en la
Información Financiera, exige que el director ejecutivo (CEO) y el director
financiero (CFO) de cada emisor certifiquen la idoneidad de los estados
financieros y la información divulgada en el informe periódico, y que dichos
estados financieros e información presenten fielmente, en todos los aspectos
relevantes, las operaciones y la situación financiera del emisor. Esto podría
resultar problemático para las empresas globales. Ya hemos visto resistencia
por parte de Daimler-Benz de Alemania.
La Sección 305 de la Ley: Inhabilitaciones y Sanciones para Funcionarios
y Directores; Medidas Cautelares, será utilizada por la SEC para refutar los
argumentos derivados del caso del Banco Central. Como sostuve en el American
Journal of Trial Advocacy, la verdadera importancia de la decisión de la Corte
Suprema en el caso del Banco Central radicó en que las sanciones correctivas de
las leyes federales de valores deben interpretarse de manera restrictiva.
Ahora la SEC tiene un mandato del Congreso. Los tribunales federales
están autorizados a "conceder cualquier reparación equitativa que sea
apropiada o necesaria en beneficio de los inversores". Esto supone una
delegación de derechos increíblemente amplia y una maniobra para eludir al
Banco Central. Me sorprendió que esto no tuviera ninguna repercusión mediática.
Por último, la Sección 402 de la Ley, que prohíbe los préstamos
personales a ejecutivos, demuestra hasta qué punto ha caído esta generación de
líderes estadounidenses. El presidente Bush promulgó una ley que ilegaliza el
tipo de préstamos de los que él y su familia extensa se habían beneficiado
anteriormente.
La Ley admite tácitamente que algunas prácticas de Enron no eran
ilegales entre sí. La Sección 401 de la Ley, Estudio e Informe sobre Entidades
de Propósito Especial, establece que la SEC debe estudiar la información
divulgada fuera del balance general para determinar su alcance y si se reporta
de manera suficientemente transparente. La respuesta casi con seguridad será
negativa, y la Junta modificará los PCGA en consecuencia.
P: ¿Colabora la SEC con otros reguladores financieros y organismos
policiales a nivel internacional? ¿Comparte información con otros organismos
policiales estadounidenses? ¿Existe rivalidad entre agencias y esto obstaculiza
las investigaciones? ¿Podría darnos un ejemplo? R: La SEC y otros reguladores,
así como dos subcomités de la Cámara de Representantes, han comenzado a
considerar el intercambio de información entre reguladores financieros muy
recientemente.
Esto llega demasiado tarde para las víctimas de Martin Frankel, quien,
después de haber sido inhabilitado de por vida para trabajar en el sector de
valores por la SEC y la NASD en 1992, simplemente se pasó al sector de seguros
para perpetrar una estafa en la que los inversores han perdido aproximadamente
200 millones de dólares.
Si los reguladores estatales de seguros hubieran conocido los
antecedentes de esta persona, no habría podido crear varias compañías de
seguros. La falta de intercambio de información es un problema real, pero las
consideraciones de intereses particulares suelen prevalecer sobre cualquier
esfuerzo conjunto.
XXV. Comercio desde una maleta. El caso del comercio itinerante.
Todos visten ropas raídas, tienen aspecto demacrado y cargan maletas
abultadas, atadas con cuerdas deshilachadas. Son los comerciantes itinerantes.
Se les puede encontrar en Mongolia y Rusia, China y Ucrania, Bulgaria y Kosovo,
Cisjordania y Turquía. Cruzan la frontera como "turistas", a veces
hasta diez veces al año, y regresan con toda la mercancía que pueden cargar en
su enorme equipaje. Algunos incluso recurren al transporte de mercancías para
enviar sus "pertenencias personales".
Distorsionan las cifras comerciales, introducen mercancías de
contrabando a través de fronteras mal vigiladas, ignoran los tratados y
convenios internacionales y, en resumen, reviven economías moribundas.
Son el sustento vital y la única manifestación del verdadero espíritu
emprendedor en vastas extensiones de páramos económicos.
Satisfacen la demanda de bienes de consumo que no pueden cubrir los
fabricantes nacionales ni los importadores autorizados oficialmente.
En reconocimiento de su papel vital, el preocupado gobierno kirguís
celebró una mesa redonda el verano pasado sobre el precario estado del comercio
de transporte aéreo en Kirguistán.
Muchas antiguas repúblicas soviéticas han reforzado sus controles
fronterizos. En mayo del año pasado, las autoridades rusas confiscaron
mercancía por valor de medio millón de dólares perteneciente a 1500
comerciantes. En un incidente similar ocurrido en otoño de 2001, cuando se
confiscaron mercancías por valor de dos millones de dólares, ocho comerciantes
kirguises se suicidaron.
El número de comerciantes itinerantes kirguises se redujo en 2002 a
300.000 (desde 500.000 en 1996). La mayoría de los que quedan son insolventes.
Muchos emigraron a otros países. Los comerciantes itinerantes solicitaron al
gobierno que legalizara y regulara su comercio, que está desapareciendo, y así
los protegiera de los funcionarios de aduanas codiciosos y malintencionados.
Incluso las instituciones financieras internacionales más prestigiosas
reconocen el valor vital del comercio de transporte para las economías de los
países en desarrollo y en transición. Genera millones de empleos, impulsa las
inversiones en transporte e infraestructura y fomenta el capitalismo local. El
FMI, en la 11.ª reunión de su Comité de Estadísticas de Balanza de Pagos en
1998, reconoció oficialmente el comercio de transporte como una actividad
económica que debe registrarse como "mercancías".
Pero el comercio clandestino tiene un lado oscuro y turbio, vinculado al
crimen organizado y la corrupción oficial. Además, constituye una competencia
desleal para las empresas legítimas que pagan impuestos y aranceles aduaneros,
como los fabricantes de textiles, calzado, cigarrillos, bebidas alcohólicas y
productos alimenticios. Las mercancías transportadas clandestinamente no están
sujetas a inspecciones sanitarias ni de calidad.
Según el número del 27 de marzo de 2002 del "Informe Regional
Ruso" del Instituto Este-Oeste, el valor de los productos chinos que se
introducen en las zonas fronterizas del Lejano Oriente ruso asciende a la
friolera de 50 millones de dólares al mes.
China se beneficia de las ganancias fortuitas de estas exportaciones
informales, pero lamenta la pérdida de ingresos fiscales.
EWI afirma que los bancos rusos de la región (como DalOVK, Primsotsbank
y Regiobank) ya ofrecen servicios de transferencia de dinero a China. Tan solo
DalOVK transfiere un millón de dólares al mes, una fortuna en términos locales.
Sin embargo, incluso estas cifras podrían ser una subestimación considerable.
El comercio entre el territorio de Jabárovsk en Rusia y la provincia de
Heilongjiang en China —en su mayoría mediante transferencias de dinero—
ascendió a 1.500 millones de dólares en 2001. La mayor parte se realizó en una
sola dirección, de China a Rusia.
El comercio bilateral entre Irak y Turquía es aún más significativo. La
Agencia de Noticias Ankara preveía que alcanzaría los 2.000 millones de dólares
en 2002. En comparación, las exportaciones oficiales de Turquía a Irak
ascienden a 800 millones de dólares. El entonces primer ministro Bülent Ecevit
declaró a la Agencia de Noticias Ankara Ankara: «Hemos brindado el apoyo
necesario para impulsar el comercio bilateral».
Según The Economist, el floreciente comercio informal entre China y
Vietnam se manifiesta en la introducción de contrabando de productos
occidentales y falsificados en bazares vietnamitas, propiedad de ciudadanos
chinos y gestionados por ellos. La frontera entre estos dos antiguos enemigos
se abrió en 1990.
Esto propició el surgimiento de redes criminales que involucran a
guardias fronterizos y policías.
Otro punto clave son los Balcanes. En un informe de julio de 2001, la
Bolsa de Información de los Balcanes describe el "Mercado de los
Tulipanes" en Estambul. Los vendedores dominan el ruso, el búlgaro y el
rumano, y la mayoría de los clientes son de Europa del Este. Compran al por
mayor y utilizan furgonetas y autobuses especiales para transportar las
mercancías —principalmente textiles— hacia el norte, con frecuencia a destinos
en los Balcanes. Se estima que este tipo de comercio genera 8000 millones de dólares
anuales, más de una cuarta parte de las exportaciones oficiales de Turquía.
Funcionarios de aduanas, patrullas fronterizas y policías búlgaros
forman parte de estas eficientes redes, al igual que sus homólogos macedonios
y, en menor medida, griegos. El Centro para el Estudio de la Democracia, con
sede en Sofía, estima que un tercio de la población activa búlgara
(aproximadamente un millón de personas) podría estar involucrada. Muchos
comerciantes gestionan pequeños negocios familiares o puestos en bazares
públicos, donde sus familiares venden los productos.
Parte de la mercancía termina en Serbia, país que estuvo sujeto a
sanciones de la ONU hasta hace poco. El contrabando de combustible en
motocicletas y otras formas de eludir las sanciones han cesado en gran medida,
pero han sido sustituidas por cigarrillos, alcohol, armas de fuego, coches
robados y teléfonos móviles.
Las autoridades serbias suelen detener y deportar a comerciantes
búlgaros que realizan contrabando, lo que provoca una gran indignación en
Bulgaria. Son frecuentes titulares como «Policías serbios confiscan el dinero
de nuestros compatriotas» y «Serbios registran los genitales de mujeres
búlgaras en busca de dinero». Los búlgaros están resentidos. Antes introducían
de contrabando medicamentos y combustible en la Serbia embargada, y ahora, tras
el levantamiento del embargo, son víctimas de abusos por parte de las
autoridades serbias.
Los compradores de Europa del Este solían viajar hasta la India, donde
compraban al por mayor durante el invierno. Los rusos compraban ropa
confeccionada, artículos de cuero y bisutería barata en Nueva Delhi y otros
lugares, para luego venderlos en los numerosos mercadillos de su país.
Para financiar sus compras, solían vender en India cosméticos y
artículos de consumo rusos, como relojes, cámaras o secadores de pelo. Pero la
crisis financiera de 1998 y los productos de baja calidad que ofrecían
comerciantes indios sin escrúpulos acabaron con este negocio.
Los gobiernos intentan frenar el tráfico de personas. La agencia de
noticias rusa ITAR-TASS informa que Sergei Stepashin, el dinámico presidente de
la Cámara de Cuentas rusa (y ex primer ministro de Rusia, cargo que ocupó
brevemente), está decidido a reforzar la cooperación entre los Estados miembros
de la Organización de Cooperación de Shanghái.
Las agencias de auditoría de China, Rusia, Kazajistán, Kirguistán,
Tayikistán y Uzbekistán intercambiarán información y se esforzarán por
controlar el floreciente comercio ilegal a través de sus fronteras porosas.
China y Rusia tienen previsto firmar un acuerdo bilateral sobre estos temas en
octubre.
La Agencia de Monitoreo WPS informó en noviembre pasado que el
Ministerio de Desarrollo Económico y Comercio de Rusia tiene la intención de
tratar los cargamentos de más de 50 kilos como envíos de mercancías
comerciales, sujetos a aranceles de importación (además del impuesto actual del
30 por ciento).
El Ministerio afirmó que el comercio de intercambio representa hasta el
90 por ciento de todas las importaciones «en ciertos sectores» (por ejemplo,
pieles). Todavía en 1994, los rusos podían importar hasta 5000 dólares en
mercancía libre de impuestos en su equipaje acompañado, una reliquia de la
época comunista, cuando solo unos pocos privilegiados tenían permitido viajar.
Hasta dos millones de ciudadanos rusos podrían estar involucrados en el
comercio informal, y el valor de los productos de contrabando podría alcanzar
los 10.000 millones de dólares anuales. Solo en 2002, las mercancías
procedentes de Turquía representaron entre 1.500 y 2.000 millones de dólares,
según el entonces viceprimer ministro Viktor Khristenko; sin embargo, los
comerciantes informales también operan en los Emiratos Árabes Unidos, Siria,
Israel, Pakistán, India, China, Polonia, Hungría e Italia.
Un conjunto de cifras publicadas para el primer trimestre de 2001
muestra que el comercio de intercambio ascendió a 2.600 millones de dólares, lo
que representa el 8% del comercio exterior total de Rusia. Los bienes objeto de
este comercio constituyeron el 1,5% de las exportaciones, pero una cuarta parte
de las importaciones.
Pero el golpe de gracia para el comercio internacional podría ser la
ampliación de la UE. Ya se está levantando una nueva «cortina de hierro»,
compuesta por visados y regulaciones, entre los países candidatos a la UE y
otros países de Europa del Este y los Balcanes.
Consideremos la frontera oriental de la UE. Más de un millón de personas
cruzan cada mes la transitada frontera ucraniano-polaca. El aumento de la
regulación en el lado polaco y las nuevas leyes fiscales, impulsadas por el
FMI, en el lado ucraniano, han provocado un incremento masivo de la corrupción
y el contrabando. Según un informe de CEPS de enero de 2001, los propietarios
de camiones sobornan ahora a los funcionarios de aduanas con hasta 300 dólares
por vehículo.
Las consecuencias son graves. Tras la introducción de estas nuevas
medidas, el tráfico transfronterizo se redujo un 50 % y el desempleo en las
zonas fronterizas polacas aumentó un 40 % solo en 2002. Desde entonces, se ha
duplicado. El FMI y la UE son objeto de fuertes críticas por parte de la
minoría polaca, ahora atrapada en el oeste de Ucrania.
Es probable que la situación se agrave aún más con la introducción de un
régimen de visados recíprocos entre ambos países. El comercio de transporte
internacional podría verse gravemente afectado por los consiguientes trámites
burocráticos.
Sin embargo, puede que ya no sea necesario ahora que Polonia se ha
adherido a la UE. El comercio de intermediarios se nutre de la pobreza. Arbitra
entre mercados ineficientes. Satisface una demanda insatisfecha de bienes. El
mercado único debería eliminar todas estas distorsiones en Europa y, por lo
tanto, muy probablemente, también esta solución provisional, aunque resistente:
el comerciante de intermediarios.
XXVI. Las bendiciones de la economía negra
Algunos la llaman economía informal o no oficial, otros economía
sumergida, pero el nombre más antiguo le sienta mejor: economía negra. En
Estados Unidos, "negro" significa "rentable, próspero", y
eso es precisamente lo que es la economía sumergida. Macedonia debería
considerarse afortunada por haber contado con una economía sumergida tan fuerte
y próspera que le permitió superar la transición. Si Macedonia hubiera tenido
que depender únicamente de su economía oficial, habría quebrado hace mucho
tiempo.
La economía sumergida se compone de dos tipos de actividades: 1.
Actividades legales que no se declaran a las autoridades fiscales y cuyos
ingresos no tributan ni se declaran. Por ejemplo: no es ilegal limpiar casas,
dar de comer o llevar a personas en coche. Sin embargo, sí lo es ocultar los
ingresos generados por estas actividades y no pagar los impuestos
correspondientes. En la mayoría de los países del mundo, esto constituye un
delito penal, castigado con años de prisión. 2. Actividades ilegales que, como
es lógico, tampoco se declaran al Estado (y, por lo tanto, no tributan).
Se estima que estos dos tipos de actividades representan entre el 15 %
(EE. UU., Alemania) y el 60 % (Rusia) de la actividad económica (medida por el
PIB), según el país. Probablemente sería una subestimación afirmar que el 40 %
del PIB de Macedonia es dinero negro. Esto equivale a 1200 millones de dólares
anuales. El dinero generado por estas actividades se mantiene en gran medida en
divisas fuera del sistema bancario o se saca de contrabando al extranjero
(incluso a través del sistema bancario local).
La experiencia en otros países demuestra que aproximadamente el 15% del
dinero permanece en circulación en el país receptor y se utiliza para financiar
el consumo. Esto debería traducirse en mil millones de dólares en libre
circulación en manos de los dos millones de ciudadanos de Macedonia. Miles de
millones se transfieren al exterior (principalmente para financiar
transacciones adicionales, y una parte se deposita en bancos extranjeros, lejos
del control estatal). Una pequeña cantidad de dinero regresa y se blanquea
mediante la apertura de pequeñas empresas legales.
Estas son excelentes noticias para Macedonia. Significa que cuando
cambien los climas macroeconómico, geopolítico y, sobre todo, microeconómico,
miles de millones de dólares volverán a Macedonia. La gente repatriará su
dinero para abrir negocios, mantener a sus familias y simplemente para
consumirlo. Todo depende del ánimo, del ambiente y de la confianza que estas
personas depositen en la estabilidad política y la gestión racional del país.
Estos enormes flujos de capital ya se han producido: en Argentina, tras la
caída de los generales y su régimen corrupto, en Israel, al iniciarse el
proceso de paz, y en México, tras la firma del TLCAN, por mencionar solo tres
casos. Estas reservas pueden ser atraídas de vuelta y transformar la economía.
Pero la economía sumergida tiene muchas más funciones importantes.
La economía sumergida es una economía basada en el efectivo. Es líquida
y rápida. Incrementa la velocidad de circulación del dinero. Inyecta divisas
muy necesarias a la economía e, inadvertidamente, aumenta la oferta monetaria
efectiva y los agregados monetarios resultantes. En este sentido, desafía los
dictados de instituciones que se creen expertas, como el FMI.
Fomenta la actividad económica y genera empleo. Impulsa la movilidad
laboral y el comercio internacional. En resumen, la economía sumergida es muy
positiva. Salvo las actividades ilegales, realiza todas las funciones de la
economía formal, y, por lo general, con mayor eficiencia.
Entonces, ¿qué tiene de moralmente reprobable la economía sumergida? En
resumen: es explotadora. Otros sectores de la economía, que no están ocultos
(aunque les gustaría estarlo), se ven perjudicados por su visibilidad. Pagan
impuestos.
Los trabajadores de una fábrica estatal o del sector público no pueden
evadir impuestos. El dinero que el Estado recauda se invierte, por ejemplo, en
infraestructura (carreteras, telefonía, electricidad) o se utiliza para
financiar servicios públicos (educación, defensa, seguridad). Quienes operan en
la economía sumergida disfrutan de estos servicios sin pagarlos, sin asumir los
costos y, peor aún, mientras que otros los asumen. Esto, en teoría, los
incentiva a utilizar estos recursos de manera menos eficiente.
Todo esto podría ser cierto en una economía de mercado altamente
eficiente, casi ideal. El énfasis está en la palabra "mercado".
Desafortunadamente, vivimos en sociedades reguladas por burocracias controladas
(en teoría, rara vez en la práctica) por políticos. Estas élites tienden a
malgastar los recursos, a abusar de ellos y a asignarlos de manera ineficiente.
Incluso la teoría económica admite que cualquier dólar en manos del sector
privado se utiliza con mucha mayor eficiencia que el mismo dólar en manos del
funcionario público más honesto, bienintencionado y con mejor planificación.
Los gobiernos de todo el mundo distorsionan las decisiones económicas y
malgastan los escasos recursos económicos.
Por lo tanto, si el objetivo es fomentar el empleo y el crecimiento
económico, la economía sumergida debería ser bienvenida. Esto es precisamente
lo que hace y, por definición, lo hace con mayor eficiencia que el gobierno.
Cuanto menos dinero recauda un gobierno de los impuestos, menor es el daño que
causa. Esta es una opinión compartida por la mayoría de los economistas del
mundo actual. La reducción de los impuestos constituye un reconocimiento de
este hecho y una legalización de ciertos sectores de la economía sumergida.
La economía sumergida cobra especial relevancia en tiempos de crisis
económica. Los países en transición constituyen un caso particular de economías
emergentes, que a su vez son un caso particular de países en desarrollo, antes
denominados (en épocas menos políticamente correctas) "países del Tercer
Mundo". Sufren todo tipo de graves problemas económicos. Han perdido sus
mercados de exportación, están tecnológicamente atrasados, su desempleo se
dispara, su maquinaria y plantas están obsoletas, su infraestructura es
deficiente y disfuncional, padecen una grave falta de liquidez, se convierten
en sociedades inmorales (incumplen sus obligaciones, prolifera la
delincuencia), sus déficits comerciales y presupuestarios se disparan y se ven
condicionados a depender de la ayuda y las directrices de diversas
instituciones financieras internacionales y países donantes.
Relee esta lista: ¿acaso la economía sumergida no es la solución
perfecta hasta que se aclare la situación? Impulsa las exportaciones (y la
competitividad mediante las importaciones), fomenta la transferencia de
tecnología, genera empleo, invierte en empresas legítimas (o estas la
practican), contribuye a la riqueza nacional (los comerciantes del mercado
negro son grandes consumidores, buenos inversores y constructores
inmobiliarios), e inyecta liquidez a un mercado que, de otro modo, estaría
paralizado. Afortunadamente, la economía sumergida está fuera del alcance de
misioneros fanáticos como el FMI. Sigue su propio curso, inadvertida, sin ser
declarada, desconocida, indómita. No se rige por los objetivos de masa
monetaria (es mucho mayor que la cifra oficial) ni por las metas de estabilidad
macroeconómica. Simplemente sigue adelante: haciendo negocios y ayudando al
país a sobrevivir al doble flagelo de la transición y la hipocresía y el
paternalismo occidentales. Mientras exista, Macedonia cuenta con una verdadera
red de seguridad. Se aconseja al gobierno que haga la vista gorda, pues es una
bendición disfrazada.
Existe una solución infalible: eliminar la población y se eliminarán
tanto el desempleo como la inflación.
Sin la economía sumergida, la población de Macedonia no habría
sobrevivido. Esta lección debe tenerse presente mientras el gobierno se prepara
para tomar medidas enérgicas contra el único sector de la economía que aún se
mantiene activo.
Recomendaciones operativas: La implementación de estas recomendaciones y
reformas debe ser gradual. La economía informal constituye una importante
válvula de escape para aliviar las presiones sociales, mitiga los costos
sociales inherentes al período de transición y representa una parte importante
del sector privado.
Como dijimos en el cuerpo de nuestro informe, estas son las razones de
la existencia de una economía informal y todas ellas deben ser abordadas
obligatoriamente: ? Alto nivel de impuestos (en Macedonia, altos impuestos
sobre la nómina); ? Regulaciones onerosas del mercado laboral; ? Trámites
burocráticos excesivos (que a menudo conducen a la corrupción); ? Complejidad e
imprevisibilidad del sistema tributario.
Requisitos de información y transparencia: Todos los bancos deben estar
obligados a informar sobre las transacciones de divisas superiores a 10.000 DM
(ya sea en una sola transacción o de forma acumulativa por la misma entidad
jurídica). El informe diario debe presentarse al Banco Central. En casos
extremos, las transacciones deben ser investigadas. Todos los números de cuenta
ZPP de todas las empresas en Macedonia deben estar disponibles públicamente a
través de Internet y en formato impreso. Las empresas deben estar obligadas por
ley a poner a disposición de la ZPP, los tribunales y los demandantes en
litigios una lista de todas sus cuentas bancarias. Todos los ciudadanos deben
estar obligados a presentar declaraciones de impuestos personales anuales (declaraciones
de impuestos universales, como en los EE. UU.). De esta manera, las
discrepancias entre las declaraciones de impuestos personales y otra
información pueden conducir a investigaciones y descubrir casos de evasión
fiscal y actividades delictivas. Todos los ciudadanos deberían estar obligados
a presentar declaraciones bianuales de su patrimonio personal (incluidos bienes
inmuebles, vehículos, bienes muebles, inventario de negocios propios o
controlados por el individuo, activos financieros, ingresos de todas las
fuentes, acciones en empresas, etc.). Todos los comercios y establecimientos
comerciales deberían estar obligados a instalar, en un plazo de 3 años, cajas
registradoras con un chip integrado. Este chip está diseñado para guardar un
registro detallado de todas las transacciones realizadas en el establecimiento.
Los inspectores fiscales pueden seleccionar el chip al azar, descargar su
contenido a los sistemas informáticos de la administración tributaria y
utilizarlo para emitir liquidaciones de impuestos. La información recopilada
también puede cotejarse con información de otras fuentes (véase: «Bases de
datos y recopilación de información»). Esto solo podrá hacerse tras la plena
implementación de las recomendaciones de la sección titulada «Bases de datos y
recopilación de información». No considero que sea una medida eficaz. Si bien
aumenta los costes empresariales, es poco probable que impida las transacciones
en efectivo u otras transacciones no declaradas. Todos los taxis deben estar
equipados con taxímetros con impresora. Esto debería ser un requisito para
obtener la licencia. Las normas industriales (por ejemplo, la cantidad de
azúcar necesaria para fabricar una unidad de peso de chocolate o zumo) deben
revisarse. Las normas NO deben determinarse según las declaraciones de la
fábrica, sino por un panel de expertos. Cada norma debe estar firmada por tres
personas, de las cuales al menos una debe ser un ingeniero experto u otro
experto en el campo pertinente. Se debe considerar la posibilidad de contratar
laboratorios independientes para determinar y supervisar las normas. Los pagos
en los mercados mayoristas deben realizarse a través de una ventanilla o
sucursal de ZPP en el propio mercado. La entrega de la mercancía y la salida
del mercado mayorista solo se permitirán previa presentación del comprobante de
pago de ZPP.
Reducción de las transacciones en efectivo: Las transacciones en
efectivo son esenciales para la economía informal. Su reducción y minimización
son fundamentales para controlarla. Una forma de lograrlo es mediante la
emisión de tarjetas de pago ZPP (débito) a empresas, firmas y profesionales. El
uso de estas tarjetas debería ser obligatorio en ciertas transacciones entre
empresas. Todas las casas de cambio deberían estar obligadas a emitir un recibo
por cada transacción en efectivo superior a 100 DM y a informar al Banco
Central sobre todas las transacciones superiores a 1000 DM. Las transacciones
sospechosas (por ejemplo, aquellas que excedan la capacidad financiera del
cliente) deberían ser investigadas. El gobierno puede reducir las
contribuciones a la seguridad social si el salario no se paga en efectivo (por
ejemplo, mediante transferencia bancaria). La diferencia entre las
contribuciones a la seguridad social recaudadas sobre los salarios en efectivo
y las menores recaudadas sobre los salarios no monetarios debería recuperarse
mediante un gravamen sobre todos los retiros de efectivo de los bancos. Los
bancos pueden retener este impuesto y transferirlo al Estado mensualmente.
Actualmente, los cheques emitidos por los bancos a los titulares de cuentas están
prácticamente garantizados por el banco emisor. Esto convierte los cheques en
una especie de efectivo y se utilizan como tal en la economía. Para evitar esta
situación, se recomienda que todos los cheques sean pagaderos únicamente al
beneficiario. El titular de la cuenta estará obligado a proporcionar al banco
una lista mensual de los cheques que haya emitido y sus detalles (a quién,
fecha, etc.). Los cheques deberán tener una validez de 5 días hábiles. Se puede
imponer la obligación a las empresas de efectuar pagos únicamente a través de
sus cuentas (de cuenta a cuenta) o mediante sus tarjetas de débito. Las
retiradas de efectivo deberán estar sujetas a una retención fiscal aplicada por
el banco. La misma retención fiscal se aplicará a los abonos concedidos contra
saldos en efectivo o a las cajas de ahorros. Alternativamente, las cajas de
ahorros también podrán estar obligadas a deducir, recaudar y transferir la
retención fiscal por retirada de efectivo. En casos extremos, y si todas las
demás medidas fracasan tras un plazo razonable, todos los pagos relacionados
con el comercio exterior deberían realizarse a través del Banco Central. Sin
embargo, esta es una medida de emergencia sumamente excepcional, que no
recomiendo en este momento. Se debería aumentar el interés pagado sobre los
saldos de efectivo y las cuentas de ahorro en los bancos (comenzando por las
reservas bancarias y los depósitos en el Banco Central). La emisión de
chequeras debería ser fácil y práctica. Todas las sucursales deberían emitir chequeras.
Todos los bancos y las oficinas de correos deberían aceptar y respetar los
cheques de los demás. Se debería establecer un Sistema de Liquidación Bruta en
Tiempo Real para minimizar el saldo flotante y facilitar las transferencias
interbancarias.
¿Licitaciones públicas? Las empresas que compitan en licitaciones
públicas deberían estar obligadas a obtener un certificado de las autoridades
fiscales que acredite que no tienen deudas tributarias pendientes.
De lo contrario, deberían tener prohibido participar en licitaciones
públicas y solicitudes de propuestas (RFP).
Bases de datos y recopilación de información: Estimar la economía
informal debería ser un objetivo prioritario del Instituto Nacional de
Estadística (INE), que debería dedicarle considerables recursos. Para ello, el
INE debería coordinarse estrechamente con diversos ministerios y comités que
supervisan distintos sectores de la economía. Todos los registros deberían
estar informatizados: terrenos, bienes inmuebles, vehículos, acciones, registro
de empresas, declaraciones de impuestos, documentación de importación y
exportación (aduanas), IVA, permisos y licencias, registros de vuelos al
extranjero, propiedad de teléfonos móviles, etc. Las autoridades fiscales y la
Oficina de Ingresos Públicos (OIP) deberían tener acceso irrestricto a todos
los registros. De este modo, podrían detectar fácilmente la evasión fiscal
(preguntando por el origen de los ingresos: ¿cómo construyó su casa y compró un
coche nuevo si, según su declaración de impuestos, gana 500 DM mensuales?). La
OIP debería tener acceso completo a los ordenadores de la ZPP y a todos sus
registros, tanto informatizados como no informatizados. El sistema informático
debe comparar constantemente los registros del IVA con los registros y
declaraciones de otros impuestos para detectar discrepancias. Se debe
automatizar gradualmente la presentación de estados financieros, declaraciones
de impuestos y declaraciones patrimoniales, incluso con periodicidad mensual
(por ejemplo, las declaraciones del IVA). Se debe establecer un sistema de
informantes y recompensas, que incluya llamadas telefónicas anónimas. Hasta el
10 % del valor de los bienes incautados o decomisados gracias a la
información proporcionada por el informante se destinará a este.
Aplicación de la ley: Los inspectores fiscales y los funcionarios de
aduanas deberían recibir facultades policiales y salarios mucho más altos
(incluido un porcentaje de los ingresos fiscales). Los salarios de todos los
inspectores fiscales, independientemente de su lugar de empleo original,
deberían equipararse (teniendo en cuenta, por supuesto, la antigüedad, la
formación, el rango, etc.). Los jueces deberían recibir formación en materia de
economía informal. La creación de juzgados especializados en impuestos, por
ejemplo, es una buena idea (véase la recomendación más adelante). Los jueces
deben estar capacitados en derecho tributario y las autoridades fiscales
estatales deberían proporcionar dictámenes vinculantes a empresarios,
comerciantes e inversores sobre las implicaciones fiscales de sus decisiones y
acciones. Se recomienda asignar inspectores fiscales a la fiscalía para que
trabajen en equipo en casos complejos o de gran envergadura. Se propone
establecer una Policía Financiera y Tributaria independiente con representantes
de todos los ministerios pertinentes, pero bajo la jurisdicción exclusiva de la
Fiscalía General. El ámbito de competencia de esta Policía debería abarcar
todos los asuntos financieros (incluidas las transacciones de divisas, las
transacciones inmobiliarias, las nóminas, etc.). Deben simplificarse los
procedimientos de contratación y despido en todas las ramas de la
administración tributaria. Se debe reducir el número de puestos administrativos
y aumentar el de inspectores y agentes de campo. Los atrasos tributarios, y
especialmente los intereses correspondientes, deben ser la principal prioridad
del ZPP, por encima de cualquier otro pago. Todos los fabricantes y vendedores
de productos alimenticios (incluidos refrescos, dulces, productos cárnicos y
aperitivos) deben obtener una licencia estatal y someterse a inspecciones
periódicas y rigurosas. Todos los contratos entre empresas deben registrarse
ante los tribunales y sellarse para que sean válidos. Los contratos así
registrados deben ir acompañados de los documentos de registro (extracto del
registro) de las partes contratantes. Muchas empresas que operan en Macedonia
ni siquiera están registradas legalmente.
Reformas y amnistía: Se debería crear un comité interministerial
especial, integrado por ministros y presidido por el primer ministro. Sus
funciones serían: reducir la burocracia, proponer nueva legislación pertinente
e investigar la corrupción. La burocracia debería reducirse drásticamente.
Cuantos más permisos, licencias, peajes, tasas y documentos se
necesiten, mayor será la corrupción. Menos poder para los funcionarios
estatales significa menos corrupción. El concepto de ventanilla única debería
implementarse en todas partes. Debería declararse una amnistía general. Los
ciudadanos que declaren su patrimonio ilícito deberían ser indultados por ley y
quedar exentos de impuestos o tributarles a un tipo impositivo reducido, único
y definitivo, sobre dicho patrimonio.
¿El Código Tributario? Imponer un sistema de IVA. El IVA es uno de los
mejores instrumentos contra la economía informal porque rastrea el proceso de
producción a lo largo de toda la cadena de valor agregado, desde los
proveedores hasta los fabricantes. ¿Es necesario simplificar el Código
Tributario? Se debe hacer hincapié en el IVA, los impuestos al consumo, los
aranceles aduaneros y los impuestos especiales, así como en las tasas y los
derechos. Para restablecer la progresividad, el gobierno debería compensar
directamente a los pobres por la carga relativa excesiva. ¿Tras una revisión
sustancial del Código Tributario, el gobierno debería declarar una moratoria
sobre cualquier otro cambio durante al menos cuatro años? ¿Los trabajadores
autónomos y las personas cuyo empleo principal sea la dirección de empresas
deberían poder elegir entre pagar un porcentaje fijo del valor de mercado de
sus activos (incluidos los activos financieros) o el impuesto sobre la renta?
¿Todos los contratos de alquiler de inmuebles deberían registrarse ante los
tribunales? La falta de registro judicial y el impago del impuesto de timbre
deberían invalidar el contrato. Los tribunales solo deberían poder validar y
sellar un contrato una vez que este lleve el sello de la Oficina de Ingresos
Públicos (PRO).
La Oficina de Registro de la Propiedad (PRO) debe registrar el contrato
y emitir una liquidación tributaria inmediata. Los contratos cuyo valor sea
inferior al 75% del precio de mercado tributarán según el precio de mercado. El
precio de mercado se determinará como la media móvil de los últimos 100
contratos de alquiler de la misma región registrados por la PRO. La
presentación de las declaraciones de impuestos, incluso para los trabajadores
autónomos, deberá realizarse únicamente ante la PRO y no ante ningún otro
organismo (como la ZPP).
Cuestiones legales: La carga de la prueba en los casos ante los
tribunales tributarios debería recaer sobre la persona o empresa gravada, en
lugar de las autoridades fiscales. Se deberían establecer tribunales
tributarios especializados dentro de los tribunales existentes, integrados por
jueces con formación específica. Sus decisiones deberían ser apelables ante el
Tribunal Supremo y dictar sentencia en un plazo de 180 días. Se deberían
suprimir todas las demás instancias judiciales y de apelación, salvo la
apelación ante la Oficina de Relaciones Públicas.
Por lo tanto, el proceso de recaudación de impuestos debe simplificarse
considerablemente. La liquidación tributaria debe ser emitida por las
autoridades fiscales, la cual puede ser apelada internamente (ante la Oficina
de Relaciones Públicas), llevada a juicio ante un tribunal tributario (por un
demandante) y, finalmente, apelada ante la Corte Suprema (en casos
excepcionales). La ley debe contemplar multas más elevadas, penas de prisión
mayores y el cierre más rápido y prolongado de las empresas morosas. Los
procedimientos de embargo y venta deben especificarse en todas las leyes
tributarias, y no solo mediante referencia a la Ley del Impuesto sobre la
Renta. Las disposiciones de ejecución deben incorporarse en todas las leyes
tributarias. Se propone enmendar la Ley de Administración Tributaria, la Ley
del Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas y la Ley del Impuesto sobre
las Ganancias, conforme a las recomendaciones de los expertos del Servicio de
Impuestos Internos (1997-1999).
Aduanas e Impuestos: Idealmente, el servicio de aduanas debería estar a
cargo de gestores contratados en el extranjero. Si esto resulta políticamente
delicado, el personal de aduanas debería tener derecho a recibir un porcentaje
de los ingresos por aduanas e impuestos, mediante un sistema de incentivos
departamentales. En cualquier caso, las aduanas deberían estar sujetas a
inspecciones externas por parte de inspectores expertos, quienes serían
remunerados con un porcentaje de la corrupción y las pérdidas de ingresos que
detecten. En el caso de importaciones o pagos del exterior, las facturas con un
precio superior al 5% del precio de lista del producto deberían ser rechazadas,
y la liquidación para el pago de derechos de aduana y otros impuestos debería realizarse
al precio de lista. En el caso de exportaciones o pagos del exterior, las
facturas con un descuento superior al 25% sobre el precio de lista del producto
deberían ser rechazadas, y la liquidación para el pago de derechos de aduana y
otros impuestos debería realizarse al precio de lista. El número de inspectores
fiscales debería incrementarse sustancialmente y sus salarios mejorarse
considerablemente. Debe instaurarse un sistema de incentivos departamentales
que incluya un porcentaje de los ingresos (multas monetarias, decomiso de
mercancías, etc.). El sistema de base de datos informatizado (véase «Bases de
datos y recopilación de información») debe utilizarse para comparar las
importaciones de materias primas destinadas a la reexportación con las exportaciones
reales (mediante facturas y declaraciones aduaneras). En caso de disparidades y
discrepancias, deben adoptarse medidas penales severas e inmediatas. Deben
aplicarse aranceles y medidas antidumping, multas y cargos penales contra los
exportadores que se coludan con los importadores para ocultar mercancías
importadas o reducir su valor. Con frecuencia, los productos finales se
importan y se declaran en la aduana como materias primas (para minimizar los
aranceles aduaneros). Posteriormente, estas materias primas se venden
directamente en los mercados nacionales o internacionales o se intercambian por
productos terminados (por ejemplo: pinturas y lacas por muebles o azúcar por
chocolate). Este debe ser un objetivo principal de la lucha contra la economía
informal. A continuación, se presenta un análisis de dos productos que suelen
ser objeto de este tipo de abuso. Estudio dos ejemplos (azúcar blanca y aceite
de cocina), aunque prácticamente todas las materias primas y alimentos están
sujetos al abuso mencionado. El azúcar blanca a menudo se importa como azúcar
morena.
Una forma de prevenir esto es incluir el azúcar en la lista de productos
que requieren licencia de importación (LB), limitar la vigencia de cada
licencia emitida, vincular cada transacción de importación de azúcar moreno a
una transacción de exportación, aplicar el precio mundial del azúcar a los
derechos de aduana, exigir el pago de los derechos de aduana en la primera
terminal aduanera, exigir una garantía tanto del agente de carga como del
importador y requerir un certificado de origen. Lo mismo se aplica al aceite de
cocina (que, cuando se importa envasado, a menudo se declara como otra
mercancía). Todos los pagos a la aduana deben realizarse únicamente a través
del ZPP (Sistema de Pagos a la Aduana). Los inspectores de aduanas y
tributarios deben inspeccionar estos recibos periódicamente. Todas las
mercancías deben permanecer en la terminal aduanera hasta que se efectúe el
pago completo de los derechos de aduana, acreditado mediante un recibo del ZPP.
¿Campaña pública? El gobierno debería emprender una campaña masiva de
relaciones públicas e información. Es fundamental que la ciudadanía comprenda
qué es un presupuesto, cómo se recaudan los impuestos y cómo se utilizan. Deben
empezar a considerar a los evasores fiscales como delincuentes. «Quien no paga
sus impuestos, roba a sus hijos y a ustedes», «¿Por qué deberían pagar por
él?», «Si nadie pagara impuestos, no habría carreteras, puentes, escuelas ni
hospitales» (mostrando imágenes de carreteras y puentes en ruinas, pacientes
sufriendo y estudiantes sin clases), «Nuestro país es una sociedad, y el evasor
fiscal roba de las arcas públicas», etc.
* La expresión "economía gris" debería sustituirse por las
expresiones más precisas "economía negra" o "economía
criminal".
XXVII. Contratación pública y beneficios muy privados
En todo presupuesto nacional existe una partida denominada «Contratación
Pública». Esta es la porción del presupuesto destinada a la adquisición de
bienes y servicios para los distintos ministerios, autoridades y demás
organismos del poder ejecutivo. Fue el reconocido consultor de gestión,
Parkinson, quien escribió en una ocasión que los funcionarios públicos
probablemente aprobarán una central nuclear multimillonaria con mucha más
rapidez que autorizarán un gasto de cien dólares en un aparcamiento para bicicletas.
Esto se debe a que todos nos hemos encontrado en situaciones de 100
dólares en la vida real, pero muy pocos han tenido la fortuna de gastar miles
de millones de dólares.
Este es, precisamente, el problema de la contratación pública: la gente
está demasiado familiarizada con los productos que compra. Tienden a confundir
sus decisiones cotidianas, propias del hogar, con los procesos y
consideraciones que deberían regir la toma de decisiones gubernamentales.
Califican decisiones perfectamente legítimas de «corruptas» y procedimientos
totalmente corruptos como «legales» o simplemente «legítimos», porque así lo
decretaron los mecanismos estatales o porque «así lo dicta la ley».
Las adquisiciones se dividen en gasto en defensa y gasto general. En
ambas categorías, pero sobre todo en la primera, existen serias y fundadas
preocupaciones de que las cosas no sean lo que parecen.
Los gobiernos —desde el de India hasta el de Suecia y Bélgica— cayeron
debido a escándalos de contratación pública que involucraron sobornos pagados
por fabricantes o proveedores de servicios, ya sea a individuos al servicio del
Estado o a partidos políticos.
Otros casos, de menor importancia, inundan la prensa a diario. Tan solo
en los últimos años, el floreciente sector de la defensa israelí ha sido
testigo de dos grandes escándalos: el desarrollador de los misiles israelíes
estuvo involucrado en uno (y actualmente cumple condena en prisión) y el
agregado militar israelí en Washington se vio implicado —aunque nunca fue
condenado— en otro.
Pero el panorama no es tan desalentador. La mayoría de los gobiernos
occidentales lograron controlar y regular por completo esta partida
presupuestaria. En Estados Unidos, este rubro se ha mantenido constante durante
los últimos 35 años en un 20% del PIB.
La contratación pública presenta numerosos problemas. Se trata de un
ámbito opaco de la actividad estatal, acordado mediante licitaciones «a medida»
y en secreto a través de una serie de acuerdos no divulgados. Al menos, esta es
la imagen pública que se tiene de estos gastos.
La verdad es completamente diferente.
Es cierto que algunos ministros utilizan fondos públicos para construir
sus "imperios" privados. Podría tratarse de un imperio empresarial
que vela por el futuro financiero del ministro, sus allegados y sus familiares.
Estas dos lacras —el amiguismo y el nepotismo— acechan la contratación pública.
El fantasma de un funcionario público que utiliza fondos públicos para
beneficiar a sus aliados políticos o a sus familiares atormenta la conciencia
pública y provoca indignación.
Luego están los problemas de corrupción manifiesta: sobornos o
comisiones pagados a quienes toman decisiones a cambio de ganar licitaciones o
conceder beneficios económicos financiados con fondos públicos. En ocasiones,
este dinero termina en cuentas bancarias secretas en Suiza o Luxemburgo. Otras
veces, financia las actividades políticas de los partidos. Esta práctica fue
rampante en Italia y aún se da en Francia. Estados Unidos, que se consideraba
inmune a tales comportamientos, ha demostrado ser menos precaria últimamente,
con las presuntas irregularidades en la financiación de la campaña electoral de
Bill Clinton.
Pero estos, con el debido respeto a las operaciones y principios de
"manos limpias", no son los principales problemas de la contratación
pública.
El problema fundamental es la asignación de recursos escasos. En otras
palabras, la priorización. Las necesidades son enormes y crecen constantemente.
El gobierno estadounidense compra cientos de miles de artículos distintos a
proveedores externos. Tan solo la lista de estos bienes —sin mencionar sus
especificaciones técnicas y la documentación que acompaña a las transacciones—
ocupa decenas de volúmenes. Se utilizan supercomputadoras para gestionar todo
esto, e incluso así, la situación se está descontrolando. Cómo asignar recursos
cada vez más escasos entre estos artículos es una tarea titánica, casi
imposible. También tiene, por supuesto, una dimensión política. Una decisión de
compra refleja una preferencia y prioridad política. Pero la decisión en sí no
siempre está motivada por argumentos racionales, y mucho menos nobles. Con
frecuencia, es el resultado de presiones políticas, influencias y extorsión.
Esto genera gran indignación entre quienes se sienten excluidos de los fondos
discrecionales. Se sienten desfavorecidos y discriminados. Contraatacan y todo
el sistema se ve atrapado en un atolladero, una pesadilla de intereses
contrapuestos. El año pasado, el presupuesto total de Estados Unidos quedó
estancado —sin ser aprobado por el Congreso— debido a estas reacciones y
contrarreacciones.
El segundo problema radica en la supervisión, auditoría y control del
gasto real. Esto tiene dos dimensiones: 1. ¿Cómo garantizar que los gastos se
ajusten a las partidas presupuestarias y no las excedan? En algunos países,
esto es una mera formalidad y se espera que los departamentos gubernamentales
superen sus presupuestos de adquisiciones. En otros, constituye un delito. 2.
¿Cómo prevenir las actividades corruptas descritas anteriormente, o incluso los
actos de incompetencia no delictivos en los que suelen incurrir los
funcionarios públicos?
El método más extendido es la licitación pública y competitiva para la
adquisición de bienes y servicios.
Pero esto no es tan sencillo como parece.
Algunos países publican licitaciones internacionales, esforzándose por
garantizar la mejor calidad al precio más bajo, independientemente de su origen
geográfico o político. Otros países son mucho más proteccionistas (en
particular, Japón y Francia) y, en la mayoría de los casos, solo publican
licitaciones nacionales. Una licitación nacional está abierta únicamente a
licitadores nacionales.
Otros países limitan la participación en las licitaciones por diversos
motivos: el tamaño de la empresa competidora, su trayectoria, su estructura de
propiedad, su historial en materia de derechos humanos o medio ambiente, etc.
Algunos países publican las actas del comité de licitación (que debe explicar
por qué seleccionó a tal o cual proveedor). Otros las mantienen en estricto
secreto («para proteger intereses comerciales y secretos»).
Sin embargo, todos los países aclaran de antemano que no tienen
obligación de aceptar ninguna oferta, ni siquiera la más barata. Esta cláusula
es necesaria: lo más barato no siempre es lo mejor. La oferta más económica
podría provenir de un proveedor poco fiable, con un historial deficiente o
antecedentes penales, o de un proveedor que ofrece productos de mala calidad.
Las políticas de licitación de la mayoría de los países del mundo
también incorporan un segundo principio: el de "tamaño mínimo". El
coste de gestionar una licitación resulta prohibitivo en el caso de compras de
pequeñas cantidades.
Incluso si existe corrupción en dichas compras, es seguro que causará
menos daño a las arcas públicas que los costos de la licitación, ¡que se supone
que debe prevenirla! Por lo tanto, en la mayoría de los países, las compras
pequeñas pueden ser autorizadas por funcionarios gubernamentales; las de mayor
cuantía se someten a un tedioso proceso de licitación en varias fases. La
licitación pública competitiva no es inmune a la corrupción: muchas veces,
funcionarios y licitadores se confabulan y conspiran para adjudicar el contrato
a cambio de sobornos y otros beneficios no monetarios. Pero aún no conocemos
una mejor manera de minimizar los efectos de la codicia humana.
Las políticas, los procedimientos y las licitaciones de adquisiciones
son supervisados por las autoridades estatales de auditoría. La más conocida
es, probablemente, la Oficina General de Contabilidad, conocida por sus siglas:
GAO.
Se trata de un organismo de control implacable, exhaustivo y riguroso de
la administración. Se considera altamente eficaz para reducir las
irregularidades y los delitos relacionados con las contrataciones públicas.
Otra institución similar es la Comisión de Revisión del Estado de Israel. Ambos
organismos estatales comparten una autoridad muy amplia.
Por ley, poseen facultades judiciales y penales, y las ejercen sin
vacilación. Tienen la obligación legal de revisar las operaciones y
transacciones financieras de todos los demás órganos del poder ejecutivo. Sus
equipos seleccionan anualmente los órganos que serán revisados y auditados.
Recopilan toda la documentación y correspondencia pertinente. Contrastan la
información que reciben de otras fuentes. Formulan preguntas muy
comprometedoras, bajo la amenaza de ser procesados por perjurio. Citan a testigos
y publican informes contundentes que, en muchos casos, dan lugar a procesos
penales.
Otra forma de control de la contratación pública se realiza mediante las
facultades otorgadas al poder legislativo (Congreso, Parlamento, Bundestag o
Knéset). En casi todos los países del mundo, el órgano electo cuenta con su
propia comisión de control de la contratación. Esta supervisa los gastos del
poder ejecutivo y vela por su conformidad con el presupuesto. La diferencia
entre estos órganos parlamentarios de control y sus homólogos del poder
ejecutivo radica en que los primeros se sienten con la libertad de criticar la
contratación pública no solo en lo que respecta a su adecuación a las
restricciones presupuestarias o su transparencia, sino también desde una
perspectiva política. En otras palabras, estas comisiones no se limitan a
preguntar el CÓMO, sino que también indagan el POR QUÉ. ¿Por qué este gasto
específico en este momento y lugar determinados, y no otro gasto en otro sitio
o en otro momento? Estos órganos electos se sienten con la libertad —y a menudo
lo hacen— de intervenir en el propio proceso de toma de decisiones y en el
orden de prioridades.
Tienen la propensión a modificarlos con bastante frecuencia.
El comité más famoso de este tipo es, sin duda, la Oficina de
Presupuesto del Congreso (CBO). Su fama se debe a su carácter no partidista y
tecnocrático. Está integrado por expertos que trabajan en sus oficinas.
Su aparente —y real— neutralidad convierte sus juicios y recomendaciones
en una directriz que no debe ignorarse y, casi universalmente, debe acatarse.
La CBO opera para y en nombre del Congreso estadounidense y es, en realidad, el
brazo de investigación de ese venerable parlamento. Paralelamente, el poder
ejecutivo del sistema estadounidense —la Administración— cuenta con su propia
salvaguarda contra el despilfarro y otros abusos: la Oficina de Administración
y Presupuesto (OMB).
Ambas instituciones elaboran análisis, informes, críticas, opiniones y
recomendaciones eruditas y exhaustivas. A pesar de su ingente producción anual
de textos, gozan de tal prestigio que prácticamente todo lo que dicen (o
escriben) se analiza minuciosamente y se implementa al pie de la letra con gran
reverencia.
Pocos parlamentos cuentan con comités de tal influencia. La Knéset
israelí tiene el Comité de Finanzas, sumamente poderoso, encargado de todos los
asuntos financieros, desde las asignaciones presupuestarias hasta las
adquisiciones.
Otro parlamento conocido por su estricto control es el Parlamento
francés, aunque conserva muy pocos poderes reales.
Pero no todos los países optaron por la supervisión legislativa. Algunos
de ellos delegaron parte o la totalidad de estas funciones al poder ejecutivo.
En Japón, el Ministerio de Finanzas aún examina minuciosamente (y debe
autorizar) hasta el más mínimo gasto, valiéndose de un ejército de
funcionarios. Estos funcionarios han adquirido tal poder que, en teoría, tienen
la capacidad de obtener e incluso extorsionar beneficios derivados del cargo
que ostentan. Muchos de ellos se incorporan de forma sospechosa a empresas y
organizaciones que supervisaron o a las que adjudicaron contratos,
inmediatamente después de abandonar sus anteriores puestos en el gobierno. El
Ministerio de Finanzas está siendo objeto de una profunda reforma bajo el
gobierno reformista del Primer Ministro Hashimoto. El establishment japonés
finalmente comprendió que un exceso de supervisión, control, auditoría y poder
de enjuiciamiento podría resultar contraproducente: podría fomentar la
corrupción en lugar de desalentarla.
Gran Bretaña optó por mantener la discreción en el uso de los fondos
públicos y la influencia que conlleva en manos del ámbito político. Es como la
relación entre la mantequilla y el gato que la custodia. Aun así, este peculiar
sistema británico funciona sorprendentemente bien.
Todas las contrataciones y gastos públicos son aprobados por el Comité
EDX del Gabinete británico (el círculo interno e influyente del gobierno),
presidido por el Ministerio de Hacienda. Ni siquiera esto bastó para frenar los
intereses de los ministros, sobre todo porque pronto proliferaron los acuerdos
de intercambio de favores. Por eso, ahora se rumorea que el nuevo Primer
Ministro laborista presidirá dicho comité, lo que le permitirá ejercer su
autoridad personal en asuntos de dinero público.
Bajo el anterior gobierno conservador, Gran Bretaña también implementó
un sistema de incentivos interesante y controvertido para sus funcionarios
públicos, como se denomina eufemísticamente a los altos cargos del gobierno.
Estos reciben, además de sus salarios, una parte de los ahorros que generan en
los presupuestos de sus departamentos. Esto significa que obtienen una pequeña
fracción de la diferencia, al final del ejercicio fiscal, entre sus
asignaciones presupuestarias y lo que realmente gastaron. Si bien este sistema
resulta muy útil en ciertos sectores de la actividad gubernamental, podría ser
muy problemático en otros. Imaginemos a los funcionarios de salud ahorrando en
medicamentos, o a otros ahorrando en mantenimiento de carreteras o material
educativo. Esto, por supuesto, no funcionará.
Huelga decir que ningún país aprueba oficialmente el pago de sobornos o
comisiones a funcionarios encargados del gasto público, por muy remota que sea
la conexión entre el pago y las acciones.
Sin embargo, más allá de las leyes, muchos países aceptan la
interconexión de las élites —empresariales y políticas— como algo natural,
aunque lamentable. Muchos sistemas judiciales del mundo incluso distinguen
entre un pago que no está vinculado a un beneficio identificable o discernible
y aquellos que sí lo están.
Estos últimos —y solo estos— se califican de "soborno".
Donde hay dinero, hay corrupción. Los seres humanos son seres humanos, y
a veces ni siquiera eso.
Sin embargo, estos desafortunados derivados de la actividad social
pueden minimizarse mediante la adopción de políticas de contratación claras,
procesos de toma de decisiones transparentes y públicos, y una adecuada
combinación de supervisión, auditoría y enjuiciamiento. Aun así, el resultado
será, en el mejor de los casos, dudoso.
XXVIII. Crisis de los contables
El futuro de la profesión contable: Entrevista con David Jones
El 31 de mayo de 2005, la Corte Suprema de Estados Unidos anuló la
condena de la firma de contabilidad Arthur Andersen por cargos relacionados con
la gestión de los libros contables de la ya desaparecida empresa energética
Enron. Fue solo el último capítulo de un drama que se desarrolló en el punto
álgido de la ola de corrupción empresarial en Estados Unidos.
David C. Jones es investigador asociado a tiempo parcial en el Centro de
Estudios de Desarrollo Urbano de la Escuela de Diseño de la Universidad de
Harvard. Está vinculado a la universidad desde 1987, año en que se jubiló del
Banco Mundial, donde trabajó como asesor financiero en materia de
abastecimiento de agua y desarrollo urbano.
Se incorporó al Banco Mundial como analista financiero sénior en 1970,
tras trabajar como asesor de asistencia técnica para el Gobierno británico en
África Oriental. Inició su carrera en la administración local británica. Es
Contador Público Colegiado y Contador Público Certificado (Reino Unido). Es
autor de «Contabilidad Municipal para Países en Desarrollo», publicado
originalmente por el Banco Mundial y el Instituto Colegiado de Finanzas
Públicas y Contabilidad (Reino Unido) en 1982.
P: Los escándalos contables parecen ser el núcleo de las malas prácticas
empresariales en EE. UU. ¿Hay algún problema con los PCGA o con los contables
estadounidenses? R: La contabilidad se basa en algunos principios
fundamentales.
Como digo al principio de mi libro de texto, el contador "registra
e interpreta las variaciones en la situación financiera... durante cualquier
período de tiempo, al final del cual puede equilibrar los resultados netos (de
operaciones pasadas) con los recursos netos (disponibles para operaciones
futuras)".
La contabilidad incluye el diseño de registros financieros, el registro
de información financiera basada en transacciones financieras reales (es decir,
la teneduría de libros), la elaboración de estados financieros a partir de la
información registrada, el asesoramiento en materia financiera y la
interpretación y utilización de datos financieros para ayudar a tomar las
mejores decisiones de gestión.
Aunque estos principios parezcan sencillos, en la práctica resultan
bastante complicados de implementar, interpretar y aplicar. Alrededor del 80 %
de las transacciones requieren solo un 20 % del esfuerzo, ya que son directas y
evidentes para un contable una vez que se conocen las reglas.
Pero —y es un gran pero— el 20% restante de las transacciones requiere
el 80% del esfuerzo intelectual. Estas transacciones son las que tienen mayor
probabilidad de generar un impacto significativo en la cuenta de resultados y
en el balance.
Mis colegas y yo, todos contadores titulados, solemos tener acaloradas
discusiones sobre algo tan simple como la definición de débito o crédito. Los
débitos pueden ser registros de gastos o de activos. Los primeros se
contabilizan contra los ingresos en el estado de resultados. Los segundos se
tratan como un recurso continuo en el balance general. A veces se imputan
gradualmente (se registran como gasto) contra los ingresos en años posteriores,
otras veces no.
Un problema fundamental con los informes financieros de WorldCom, por
ejemplo, era que enormes cantidades de gastos se asignaban erróneamente en las
cuentas como activos.
Así pues, al reducir los gastos, las ganancias parecieron aumentar. El
efecto de esto en el valor de las acciones y, por ende, en las remuneraciones
de los ejecutivos, son consecuencias secundarias y terciarias que no se deben
directamente a la contabilidad.
Otro ejemplo se refiere a los intereses de los préstamos que pueden
haberse obtenido para financiar inversiones de capital, mientras que un activo
de gran envergadura está en construcción, a menudo durante varios años.
Algunos argumentan que los intereses deben contabilizarse como parte del
costo de capital hasta que el activo esté operativo. Otros afirman que, dado
que los intereses son un gasto, deben imputarse a las utilidades de ese año.
Sin embargo, los ingresos del año en curso no incluyen los ingresos generados
por el nuevo activo, por lo que las utilidades se subestiman. ¿Y qué sucede si
una central hidroeléctrica comienza a operar tres de sus diez turbinas mientras
aún está en construcción? ¿Cómo se asignan los costos, como gastos o activos,
en tales casos? Curiosamente, los Principios de Contabilidad Generalmente
Aceptados (PCGA) exigen que los "intereses durante la construcción"
se capitalicen, es decir, se incluyan en el costo del activo. Las Normas
Internacionales de Contabilidad (NIC) prefieren la contabilización como gasto,
pero permiten la capitalización. Desde un punto de vista económico, ambas
posturas son erróneas, ¡o solo parcialmente correctas! La profesión contable
debería unirse para establecer prácticas comunes para comparar empresas,
limitando así el margen de discrecionalidad. Los contadores solían establecer
las normas en Estados Unidos y otros países hasta que el sector empresarial
exigió la participación de otros profesionales para obtener una perspectiva más
equilibrada.
Esto condujo a la creación del Consejo de Normas de Contabilidad
Financiera (FASB), integrado por personas ajenas a la contabilidad. Los PCGA se
han visto influenciados por la presión política y empresarial. Además, las
normas contables para fines tributarios, aplicadas a las empresas que cotizan
en bolsa, no siempre son coherentes con los PCGA.
Los contables que no siguen las normas son sancionados.
Los contadores estadounidenses se encuentran entre los mejor formados y
capacitados del mundo. Quienes deseen ser reconocidos como auditores de
empresas importantes deben ser Contadores Públicos Certificados (CPA). Para
ello, deben haber obtenido como mínimo una licenciatura en finanzas o un campo
relacionado, y haber aprobado un examen de cinco partes, generalmente
establecido a nivel nacional por el Instituto Americano de Contadores Públicos
Certificados (AICPA). Para ejercer públicamente, deben obtener la licencia del
estado donde residen o ejercen su profesión. Para mantener su certificación
como CPA, deben cumplir con las normas de conducta y ética del AICPA,
incluyendo el requisito de formación profesional continua.
La mayoría de los demás países tienen normas similares. Probablemente,
las comparaciones más cercanas con Estados Unidos se encuentren en el Reino
Unido y sus antiguas colonias.
P: ¿Podría comparar brevemente las ventajas y desventajas de los PCGA y
las NIC? R: Se afirma que los PCGA tienden a basarse en reglas, mientras que
las NIC se basan en principios. Los PCGA, al estar fundamentados en el entorno
empresarial de Estados Unidos, están estrechamente alineados con sus leyes y
regulaciones. Las NIC buscan establecer cómo pueden operar las prácticas
contables confiables dentro del marco legal y las prácticas comerciales
vigentes de un país.
Lamentablemente, en ocasiones las NIC y los PCGA no coinciden. Los dos
organismos normativos —FASB e IASB— están intentando cooperar para eliminar
estas diferencias.
El Banco Interamericano de Desarrollo, tras analizar la situación en
América Latina, concluyó que la mayoría de los países de la región —así como
Canadá y los países candidatos a la UE— tienen una orientación hacia las Normas
Internacionales de Contabilidad (NIC). Sin embargo, Estados Unidos sigue
siendo, con diferencia, la mayor economía del mundo y ejerce una considerable
influencia política. Además, alberga los mercados financieros más importantes
del planeta.
P: ¿Puede la contabilidad gestionar derivados, entidades
extraterritoriales y opciones sobre acciones, o existe algún problema en el
intento mismo de capturar la dinámica y las incertidumbres mediante una
representación numérica estática? R: La mayoría de estos asuntos, si no todos,
pueden abordarse mediante la correcta aplicación de los principios y prácticas
contables.
Se ha hablado mucho, por ejemplo, de la contabilización como gasto de
las opciones sobre acciones para empleados. Sin embargo, una propuesta de la
FASB de principios de los noventa se diluyó ante la insistencia de los grupos
de presión empresariales y los legisladores estadounidenses.
No está claro cómo valorar las opciones sobre acciones ni cuándo
reconocerlas. Un estudio sobre el tema identificó dieciséis parámetros de
valoración diferentes. Sin embargo, los contables están acostumbrados a lidiar
con este tipo de cuestiones prácticas.
P: ¿Puede describir el estado actual (es decir, las tendencias
recientes) de las finanzas municipales en Estados Unidos, Europa, Latinoamérica
(principalmente Argentina y Brasil) y en economías emergentes (por ejemplo,
Europa central y oriental)? R: No existen prácticas estándar para la
contabilidad gubernamental, ya sea nacional, federal, estatal o local. La
Federación Internacional de Contadores (IFAC) instó a los contadores a seguir
diversas prácticas. Posteriormente, se decantó principalmente por las normas de
contabilidad de devengo.
Algunos países —el Reino Unido, para la administración local, y Nueva
Zelanda, tanto para la administración central como para la local— utilizan el
método de contabilidad de devengo total a valor corriente, una práctica que va
más allá de muchos estándares del sector privado. Esta práctica se está
revisando en el Reino Unido. El gobierno central está introduciendo la
contabilidad basada en recursos, que se aproxima al método de devengo total a
valor corriente.
El Consejo de Normas de Contabilidad Gubernamental de EE. UU. ha
recomendado recientemente que los gobiernos locales estadounidenses elaboren
informes financieros duales, combinando prácticas "de base comercial"
con aquellas que emanan del sistema de "contabilidad de fondos",
verdaderamente único en EE. UU.
En mi libro reconocí que los activos fijos se financian cada vez menos
exclusivamente con deuda, las prácticas contables del sector privado se
entrometen cada vez más en el sector público y los costes de los servicios
deben evaluarse con mucho más cuidado.
P: ¿Es probable que veamos casos como el de Enron o World.com a nivel
municipal? R: ¡Ya los hemos visto! Recordemos la crisis financiera y la
reestructuración de la ciudad de Nueva York en los años setenta.
Otros gobiernos estatales y locales, tanto en Estados Unidos como en
otros países, han sufrido graves impagos. Las deficiencias en su contabilidad,
la decisión de los políticos de ignorar la presupuestación predictiva y el uso
de préstamos para cubrir gastos operativos —similar al caso de WorldCom— fueron
factores clave. En el caso de la debacle de la ciudad de Nueva York, los gastos
operativos se contabilizaron como gastos de capital para equilibrar el
presupuesto operativo.
Más recientemente, testifiqué ante el Congreso de los Estados Unidos
sobre Washington D.C., donde el Ayuntamiento acumuló un enorme déficit
operativo de aproximadamente 700 millones de dólares. Posteriormente, solicitó
la aprobación del Congreso para cubrir este déficit mediante préstamos.
Más recientemente, el estado de Virginia decidió abolir el impuesto
sobre la propiedad de vehículos particulares. Esto generó un enorme déficit en
el presupuesto del año siguiente. El gobernador propuso utilizar un mecanismo
contable fraudulento y crear una entidad emisora de bonos de «ingresos»
separada —y, por lo tanto, no sujeta a referéndum— (al estilo de las «Entidades
de Propósito Especial» de Enron). El servicio de la deuda de estos bonos se
financiaría con los ingresos anuales previstos del acuerdo negociado sobre el
tabaco, que en ese momento ni siquiera se había concretado. Este plan
descabellado e ilegal fue abandonado.
El hecho de que tanto la contabilidad como los informes financieros de
los gobiernos locales se presenten con frecuencia en formatos basados en
efectivo, aunque con ligeras modificaciones, contribuye a la confusión. Sin
embargo, estos formatos podrían mejorarse. De hecho, en las situaciones
presupuestarias tan ajustadas que afronta prácticamente todo gobierno local, es
fundamental que la gestión diaria del efectivo tenga una alta prioridad.
Sin embargo, el sistema puede resultar engañoso. Genera muy poca
información sobre los costos —el uso de recursos— en comparación con los gastos
(es decir, los flujos de efectivo). Más grave aún, la contabilidad de caja
permite una asignación indiscriminada de fondos entre fines de capital y
corrientes, lo que impide una evaluación útil del desempeño financiero anual o
de otros períodos.
Un sistema basado en el registro de efectivo no puede generar un balance
fiable. Produce información incoherente y carente de sentido sobre activos y
pasivos, así como sobre la propiedad o administración de fondos separados (o
separables). No constituye un sistema sólido de control presupuestario. Cuando
se acumulan facturas impagas al cierre del ejercicio, se crea una falsa
impresión de operar dentro de los límites presupuestarios aprobados. De este
modo, las entidades gubernamentales locales pueden incurrir en graves déficits
presupuestarios ocultos a la vista pública simplemente por no pagar sus
facturas a tiempo y en su totalidad. Un sistema de contabilidad de caja no
revelará esta situación.
Sin embargo, la transición a un sistema de contabilidad de devengo debe
realizarse de forma gradual y cautelosa. La experiencia del sector privado en
los antiguos países soviéticos con este cambio resultó administrativamente
traumática. Sus sistemas del sector público podrían no sobrevivir fácilmente a
modificaciones importantes, y mucho menos a una reforma integral, que con el
tiempo será inevitable. Se requieren habilidades, herramientas y acceso a
conocimientos profesionales adecuados antes de intentarlo.
P: ¿Es posible comparar las prácticas contables y financieras
municipales y corporativas en lo que respecta a la gobernanza y el control? R:
En la contabilidad corporativa, los propietarios y gestores nominales son los
accionistas. En la práctica, mediante el uso de representantes y otros
mecanismos, el control real suele recaer en un consejo de administración. El
control operativo diario se ejerce sobre el presidente del consejo, el director
general o el director de operaciones. El director financiero suele ser, aunque
no necesariamente, un contable y supervisa a contables cualificados.
Los contables de la empresa deben elaborar los estados financieros
anuales y demás estados financieros. No es responsabilidad de los auditores,
cuya obligación es informar a los accionistas sobre la credibilidad y legalidad
de dichos estados financieros. Los accionistas pueden designar un comité de
auditoría para que revise los informes de auditoría en su nombre. La auditoría
la realizan contadores públicos certificados con credenciales contables
reconocidas. Tanto los contadores cualificados de la firma auditora como los de
la empresa están sujetos a la disciplina profesional de sus respectivas
instituciones contables y a la legislación vigente.
En la práctica contable de los gobiernos locales, los administradores y
gestores públicos suelen ser un consejo elegido localmente. A menudo, el
control detallado de la gestión financiera recae en un comité o comisión de
finanzas, generalmente compuesto solo por miembros electos.
Tradicionalmente, solo el consejo municipal electo puede tomar
decisiones financieras importantes, como aprobar el presupuesto, recaudar
impuestos y solicitar préstamos. El control operativo diario de un gobierno
local puede recaer en un alcalde ejecutivo o en un director ejecutivo electo o
designado. Normalmente existe un director financiero, a menudo —aunque no
necesariamente— un contador a cargo de otros contadores cualificados.
Es responsabilidad de los contables del gobierno local elaborar los
estados financieros anuales y demás informes financieros. No es responsabilidad
de los auditores, cuya obligación es informar al consejo local electo sobre la
credibilidad y legalidad de dichos estados financieros.
El consejo podrá nombrar un comité de auditoría para que revise los
informes de auditoría en su nombre, o podrá solicitar al comité de finanzas que
lo haga.
Sin embargo, en muchos países es bastante común que los estados
financieros de los gobiernos locales sean auditados por funcionarios públicos
debidamente autorizados. Los auditores deben estar cualificados, ser
independientes, tener experiencia y ser competentes. Las auditorías deben ser
periódicas y exhaustivas. No está claro si los auditores públicos cumplen
siempre con estas condiciones.
En el Reino Unido, por ejemplo, existe una Comisión de Auditoría del
Gobierno Local que emplea contables cualificados, ya sea en su propia plantilla
o a través de empresas de contabilidad contratadas. Por lo tanto, es evidente
que se rige por altos estándares.
P: ¿Cómo afectó la tendencia mundial de la descentralización a las
finanzas municipales? R: Fuera de la antigua Unión Soviética y Europa del Este,
las finanzas municipales no se vieron significativamente afectadas por la
descentralización, si bien ha existido una tendencia hacia ella. Los gobiernos
centrales controlan el presupuesto y casi todos los gobiernos locales operan
bajo la legislación promulgada por el gobierno nacional o, en los sistemas
federales, por el gobierno estatal. Los gobiernos locales rara vez cuentan con
autoridad constitucional propia, aunque existen distintos grados de autonomía
local.
En el antiguo Imperio Soviético, los cambios de sistemas y de actitudes
fueron mucho más drásticos. Las unidades de gobierno local, a diferencia del
antiguo sistema soviético, no son ramas del gobierno general. Son entidades
corporativas o personas jurídicas independientes. Sin embargo, en Rusia y en
otros países exsocialistas, a menudo se les ha concedido independencia de jure
(legal), pero no plena autonomía de facto (práctica).
Parece existir cierta reticencia a aceptar que ambos sistemas están
diseñados para funcionar de manera muy diferente. Lo que es beneficioso para un
gobierno central no necesariamente lo es para una unidad de gobierno local. Por
ejemplo, el objetivo principal del gobierno local es prestar servicios
públicos, con la autoridad justa para desempeñarlos eficazmente. Casi siempre
es responsabilidad del gobierno central o estatal promulgar y hacer cumplir las
leyes penales y civiles. Las ordenanzas o reglamentos locales suelen ocuparse
únicamente de asuntos menores y están sujetos a una legislación habilitante.
Además, pueden resultar «ultra vires» (exceder sus facultades) y, por lo tanto,
inconstitucionales o, al menos, inaplicables.
En ciertas circunstancias, puede ser apropiado que un gobierno central
incurra en déficits presupuestarios, ya sean causados por operaciones
corrientes o de capital. En las entidades locales, casi siempre es necesario
distinguir entre dichas operaciones. Además, en la mayoría de los países, las
entidades locales están obligadas por ley a mantener presupuestos equilibrados,
sin recurrir al endeudamiento para cubrir los déficits corrientes.
Una persona jurídica, ya sea privada o pública, tiene personalidad
jurídica propia, distinta del gobierno central y de los miembros, accionistas o
electores que la poseen y administran. Posee su propia denominación social.
Generalmente, sus decisiones formales se toman mediante resolución de su órgano
de administración (consejo de administración o consejo). Los documentos
escritos se autentican con su sello oficial. Puede celebrar contratos, demandar
y ser demandada en su propio nombre. De hecho, salvo que la ley lo prohíba
expresamente, ¡incluso puede demandar al gobierno central! También puede tener
relaciones jurídicas con sus miembros individuales o con su personal. Se suele
decir que tiene sucesión perpetua, lo que significa que continúa existiendo, aunque
los miembros individuales fallezcan, renuncien o cesen en su pertenencia a la
entidad.
Mientras que una corporación debe su existencia a la legislación, una
unidad de gobierno local se establece, generalmente, bajo algo como una
"Ley Orgánica de Gobierno Local".
El estatus de las empresas difiere fundamentalmente del de (por ejemplo)
los departamentos gubernamentales en un sistema de desconcentración.
El cierre definitivo o la abolición de un consejo municipal, o de hecho
cualquier cambio en sus poderes y deberes, casi siempre requeriría una acción
legal formal, generalmente legislación parlamentaria nacional.
Una unidad de gobierno local toma sus propias decisiones políticas,
algunas de las cuales, especialmente las financieras, suelen requerir la
aprobación de una autoridad del gobierno central. Sin embargo, el gobierno
central rara vez administra o gestiona una unidad de gobierno local en el día a
día. La relación es distante y no implica una intervención directa. Una unidad
de gobierno local generalmente tiene la facultad de poseer terrenos e
inmuebles. En ocasiones, los bienes públicos, como carreteras o sistemas de
drenaje, se consideran propiedad de la autoridad local, ya que no pueden ser
propiedad de la misma manera que los edificios.
P: Las autoridades locales emiten bonos, participan en empresas
conjuntas, otorgan préstamos a pymes; en resumen, invaden un terreno que antes
ocupaban exclusivamente los bancos, los mercados de capitales y las empresas.
¿Es esto bueno o malo? R: Los gobiernos locales se establecen para prestar
servicios y realizar las actividades que exige o permite la ley. Normalmente,
no buscarán ni se les permitirá participar en actividades comerciales; estas
deben dejarse en manos del sector privado.
Sin embargo, siempre han existido monopolios naturales (como el
suministro de agua), la gestión de externalidades económicas negativas (como el
alcantarillado y la gestión de residuos sólidos), la provisión total o parcial
de bienes públicos (como el alumbrado público o las carreteras) y bienes
preferentes (como la educación, la salud y el bienestar), y servicios que la
comunidad, por razones económicas o sociales, busca subvencionar (como el
transporte urbano). Si se dejaran en manos del mercado privado, estos servicios
estarían ausentes, insuficientemente ofrecidos o tendrían precios excesivos.
Estos servicios se financian total o parcialmente con impuestos locales,
ya sean recaudados por los gobiernos locales o mediante impuestos centrales (o
estatales), a través de un sistema de subvenciones o de reparto de ingresos. Lo
que ha cambiado en los últimos años es que se ha incentivado y facultado a los
gobiernos locales para subcontratar estos servicios al sector privado o a
asociaciones público-privadas.
Los cargos por servicios y los ingresos tributarios cubren los gastos
operativos corrientes, y el pequeño superávit operativo se utiliza para
financiar parcialmente las inversiones de capital o para el servicio de la
deuda a largo o mediano plazo, como las emisiones de bonos garantizadas con
ingresos futuros. Los bancos comerciales, debido a su tendencia a prestar solo
por períodos relativamente cortos, suelen tener un papel relativamente menor en
dicha financiación, salvo quizás como agentes fiscales o gestores de emisiones
de bonos.
Otra financiación se obtiene mediante subvenciones de capital directas
—que generan dependencia— del gobierno central o estatal. Alternativamente, el
gobierno central puede establecer una entidad de crédito local semiautónoma, a
la que puede financiar total o parcialmente. Dicha entidad también puede
procurar obtener fondos adicionales de fuentes comerciales y conceder préstamos
en condiciones razonables a los gobiernos locales.
En tercer lugar, el gobierno central puede prestar directamente a los
gobiernos locales o garantizar sus préstamos. Por último, los gobiernos locales
deben valerse por sí mismos para obtener préstamos cuando y donde puedan, en
las condiciones que estén disponibles. Esto suele dejarlos en una situación
precaria, ya que el mercado para este tipo de crédito a medio y largo plazo es
reducido y costoso.
Los bancos comerciales otorgan préstamos a corto plazo a los gobiernos
locales para cubrir déficits temporales de capital de trabajo. Si no se
controlan adecuadamente, estos préstamos se renuevan y se acumulan de forma
insostenible. Eso fue lo que ocurrió en la ciudad de Nueva York en la década de
los setenta.
P: En la era de internet y el automóvil, ¿no resulta superflua o incluso
contraproducente la burocracia municipal adicional? ¿Acaso el gobierno central
—al menos en países pequeños— no puede administrar los servicios igual de bien?
R: Estoy convencido de que sí. Existen numerosos ejemplos flagrantes de
desajustes en cuanto al tamaño, la estructura y las responsabilidades de las
entidades locales. Por ejemplo, Nueva York, Moscú y Bombay son entidades
locales independientes. Sin embargo, cada una tiene una población mucho mayor
que la de muchos países, como Nueva Zelanda, las repúblicas de la antigua
Yugoslavia y los Estados bálticos.
Por otro lado, el Área Metropolitana de Washington comprende un distrito
federal, cuatro condados y varias ciudades pequeñas. Los sistemas de gobierno
local se encuentran bajo la jurisdicción de dos estados y el gobierno federal.
Cada uno de los dos estados posee tradiciones y sistemas de gobierno local
completamente diferentes, que se remontan a la época anterior a la
independencia. En consecuencia, los sistemas de gobierno local al norte y al
este del río Potomac (que atraviesa el área de Washington) difieren
sustancialmente de los del sur y el oeste.
Finalmente, el área metropolitana de Boston, cuna de la democracia
estadounidense, está gobernada por un conglomerado de más de 40 jurisdicciones
locales. Incluso su universidad más famosa, Harvard, se encuentra en Cambridge
y no en Boston. Muchas de estas jurisdicciones son tan pequeñas (Boston no es
muy grande para los estándares estadounidenses) que los servicios públicos son
gestionados por agencias del estado de Massachusetts.
El problema de centralizar los registros financieros sería, en efecto,
relativamente sencillo de resolver. Si las compañías de tarjetas de crédito
pueden mantener conexiones a nivel mundial, no hay razón práctica para que las
cuentas de un gobierno local, por ejemplo, de una ciudad en Macedonia, no
puedan almacenarse en China. El problema aquí es muy distinto. Gira en torno a
la democracia, la tradición, la vida en comunidad, la prestación de servicios a
nivel local, la sociedad civil y el patrimonio común. En realidad, tiene muy
poco que ver con la contabilidad, que es solo una herramienta de gestión,
aunque importante.
XXIX. Leyes de Competencia
A. LA FILOSOFÍA DE LA COMPETENCIA. El objetivo de las leyes de
competencia (antimonopolio) es garantizar que los consumidores paguen el precio
más bajo posible (el precio más eficiente) junto con la mayor calidad en los
bienes y servicios que consumen. Según las teorías económicas actuales, esto
solo se puede lograr mediante una competencia efectiva. La competencia no solo
reduce los precios de bienes y servicios específicos, sino que también tiende a
tener un efecto deflacionario al disminuir el nivel general de precios.
Enfrenta a consumidores y productores, a productores entre sí (en la lucha por
ganarse la preferencia de los consumidores) e incluso a consumidores entre sí
(por ejemplo, en el sector de la salud en Estados Unidos). Este conflicto
constante logra el efecto de aumentar la calidad a precios más bajos. Pensemos
en la enorme mejora que han experimentado los electrodomésticos en ambos
aspectos. Los reproductores de vídeo y los ordenadores de antaño costaban el
triple y ofrecían un tercio de las funciones a una décima parte de la
velocidad.
La competencia ofrece innumerables ventajas: a. Incentiva a los
fabricantes y proveedores de servicios a ser más eficientes, a responder mejor
a las necesidades de sus clientes, a innovar, a emprender y a desarrollar
nuevos proyectos. En otras palabras: optimiza la asignación de recursos a nivel
empresarial y, por consiguiente, en toda la economía nacional.
En resumen: los productores no desperdician recursos (capital), los
consumidores y las empresas pagan menos por los mismos bienes y servicios y,
como resultado, el consumo aumenta en beneficio de todos. b. El otro efecto
beneficioso parece, a primera vista, ser adverso: la competencia elimina a los
fracasados, los incompetentes, los ineficientes, los lentos y los obsoletos.
Los competidores se presionan entre sí para ser más eficientes, ágiles y
competitivos.
Esta es la esencia misma del capitalismo. Es erróneo afirmar que solo el
consumidor se beneficia. Si una empresa mejora, rediseña sus procesos de
producción, introduce nuevas técnicas de gestión y se moderniza para competir,
es lógico que obtenga beneficios. La competencia beneficia a la economía en su
conjunto, a los consumidores y a otros productores mediante un proceso de
selección natural donde solo sobreviven los más aptos. Quienes no logran
sobrevivir desaparecen y dejan de malgastar los valiosos recursos de la
humanidad.
Así pues, paradójicamente, cuanto más pobre es un país, menos recursos
tiene y más necesita de competencia.
Solo la competencia puede asegurar el uso adecuado y más eficiente de
sus escasos recursos, la maximización de su producción y el máximo bienestar de
sus ciudadanos (consumidores).
Además, solemos olvidar que los mayores consumidores son las empresas.
Si la compañía telefónica local es ineficiente (porque no tiene competencia, al
ser un monopolio), las empresas serán las más perjudicadas: tarifas más altas,
mala conexión, pérdida de tiempo, esfuerzo, dinero y negocio. Si los bancos no
funcionan correctamente (por falta de competencia extranjera), no podrán
atender adecuadamente a sus clientes y las empresas quebrarán por falta de
liquidez. Es el sector empresarial de los países pobres el que debería liderar
la iniciativa para abrir el país a la competencia.
Lamentablemente, los primeros resultados perceptibles de la introducción
del libre mercado son el desempleo y el cierre de empresas. Las personas y las
empresas carecen de la visión, el conocimiento y los recursos necesarios para
impulsar la competencia. Se oponen ferozmente a ella y los gobiernos de todo el
mundo ceden ante las medidas proteccionistas. En vano. Cerrar un país a la
competencia solo agravará las condiciones que hacen necesaria su apertura. Al
final de este camino equivocado aguarda el desastre económico y la entrada
forzada de competidores. Un país que se aísla del mundo se verá obligado a
venderse a precios bajos, ya que su economía se volverá cada vez más
ineficiente y menos competitiva.
Las leyes de competencia tienen como objetivo establecer la equidad en
la conducta comercial entre empresarios y competidores, que son las fuentes de
dicha competencia e innovación.
La experiencia, posteriormente respaldada por la investigación, ayudó a
establecer los siguientes cuatro principios: 1. No debe haber barreras para la
entrada de nuevos participantes al mercado (salvo las barreras penales y
morales para ciertos tipos de actividades y para ciertos bienes y servicios
ofrecidos). 2. Una mayor escala de operación genera economías de escala (y, por
lo tanto, reduce los precios).
Sin embargo, esto no es una verdad absoluta. Existe una Escala Mínima
Eficiente (EME) a partir de la cual los precios comenzarán a subir debido a
la monopolización del mercado. Esta EME se ha fijado empíricamente en el 10%
del mercado para cualquier bien o servicio. En otras palabras: se debe
incentivar a las empresas a captar hasta el 10% de su mercado (es decir, a
bajar los precios) y desincentivar que superen este límite, para evitar que los
precios vuelvan a subir. 3. No existe competencia eficiente cuando un mercado
está controlado por menos de 10 empresas con grandes diferencias de tamaño. Se
debe declarar un oligopolio cuando 4 empresas controlan más del 40% del mercado
y la mayor de ellas controla más del 12%. 4. Un precio competitivo se compone de
un coste mínimo más un beneficio de equilibrio que no incentiva ni la salida de
empresas (por ser demasiado bajo) ni la entrada de nuevas empresas (por ser
demasiado alto).
Si se las deja actuar libremente, las empresas tienden a liquidar a sus
competidores (depredación), adquirirlos o coludir con ellos para aumentar los
precios. La Ley Sherman Antimonopolio de 1890 en Estados Unidos prohibió esto
último (sección 1) y vetó la monopolización y el dumping como métodos para
eliminar a la competencia. Leyes posteriores (Clayton, 1914 y la Ley de la
Comisión Federal de Comercio del mismo año) añadieron actividades prohibidas:
acuerdos de venta condicionada, boicots, divisiones territoriales, fusiones no
competitivas, discriminación de precios, acuerdos de exclusividad, prácticas y
métodos desleales.
Tanto los consumidores como los productores que se sintieron ofendidos
tuvieron acceso al Departamento de Justicia y a la FTC, o el derecho a demandar
ante un tribunal federal y ser elegibles para recibir una indemnización por
daños y perjuicios triplicada.
Es justo mencionar la «competencia intelectual», que se opone a las
premisas anteriores. Muchos economistas importantes pensaban (y aún piensan)
que las leyes de competencia representan una intervención estatal injustificada
y perjudicial en los mercados. Algunos creían que el Estado debía ser
propietario de industrias importantes (J. K. Galbraith), otros, que se debía
incentivar el crecimiento industrial, ya que solo el tamaño garantiza la
supervivencia, precios más bajos e innovación (Ellis Hawley). Otros, en cambio,
defendían el laissez-faire (Marc Eisner).
Estos tres enfoques antitéticos no son, en absoluto, nuevos. Uno condujo
al socialismo y al comunismo, otro al corporativismo y a los monopolios, y el
tercero a la «jungla» del mercado (lo que los europeos llaman despectivamente:
el modelo anglosajón).
B. CONSIDERACIONES HISTÓRICAS Y JURÍDICAS ¿Por qué interviene el Estado
en los mecanismos del libre mercado? Porque a menudo los mercados fallan o no
pueden o no quieren proporcionar bienes, servicios o competencia.
El objetivo de las leyes de competencia es garantizar un mercado
competitivo y, por lo tanto, proteger al consumidor de prácticas desleales y
anticompetitivas. Estas últimas tienden a incrementar los precios y a reducir
la disponibilidad y la calidad de los bienes y servicios que se ofrecen al
consumidor.
Dicha intervención estatal suele realizarse mediante la creación de una
autoridad gubernamental con plenos poderes para regular los mercados y
garantizar su equidad y accesibilidad a los nuevos participantes.
Recientemente, la colaboración internacional entre dichas autoridades ha
generado cierto grado de armonización y coordinación (especialmente en el caso
de los trusts resultantes de fusiones y adquisiciones).
Sin embargo, el derecho de la competencia encierra una contradicción
inherente: si bien protege a los consumidores locales de monopolios, cárteles y
oligopolios, ignora esas mismas prácticas cuando se dirigen a consumidores
extranjeros. Los cárteles relacionados con el comercio exterior del país están
permitidos incluso bajo las normas del GATT/OMC (en casos de dumping o
subvenciones excesivas a la exportación). En resumen: los gobiernos consideran
legales actos delictivos si se dirigen a consumidores extranjeros o forman
parte del proceso de comercio exterior.
Un país como Macedonia, pobre y con necesidad de impulsar su sector
exportador, debería incluir en su legislación de competencia al menos dos
medidas de protección contra estas prácticas discriminatorias: 1. Cláusulas de
bloqueo, que prohíben a sus entidades jurídicas colaborar con procedimientos
judiciales en otros países en la medida en que dicha colaboración perjudique a
la industria exportadora local. 2. Cláusulas de recuperación, que facultan a
los tribunales locales para ordenar el reembolso de cualquier sanción impuesta
por un tribunal extranjero a una entidad jurídica local que exceda el daño real
causado por las prácticas comerciales desleales de dicha entidad. Los
tribunales estadounidenses, por ejemplo, pueden imponer indemnizaciones
triplicadas a las entidades extranjeras infractoras. Las cláusulas de
recuperación se utilizan para contrarrestar esta agresividad judicial.
La política de competencia es la antítesis de la política industrial.
El primero busca garantizar las condiciones y las reglas del juego; el
segundo, reclutar a los jugadores, entrenarlos y ganar. El origen del primero
se remonta a los Estados Unidos del siglo XIX, desde donde se extendió (e
incluso se impuso) a Alemania y Japón, países derrotados en la Segunda Guerra
Mundial. La Comunidad Europea (CE) incorporó una política de competencia en los
artículos 85 y 86 del Convenio de Roma y en el Reglamento 17 del Consejo de
Ministros de 1962.
Sin embargo, los dos bloques económicos más importantes de nuestro
tiempo tienen objetivos distintos a la hora de implementar políticas de
competencia. Estados Unidos se centra más en los resultados económicos (y
econométricos), mientras que la UE prioriza el desarrollo social y regional,
así como las consecuencias políticas. La UE también protege con mayor firmeza
los derechos de las pequeñas empresas y, en cierta medida, sacrifica los
derechos de propiedad intelectual en aras de la equidad y la libre circulación
de bienes y servicios.
Dicho de otro modo: Estados Unidos protege a los productores y la UE
protege al consumidor. A Estados Unidos le interesa maximizar la producción a
cualquier precio social; a la UE le interesa crear una sociedad justa, una
comunidad habitable, aunque los resultados económicos no sean los óptimos.
No cabe duda de que Macedonia debería seguir el ejemplo de la UE.
Geográficamente, forma parte de Europa y, algún día, se integrará en la UE. Es
un país con una situación social delicada, orientado a la exportación, con una
economía insignificante y consumidores pobres, y asediado por monopolios y
oligopolios.
En mi opinión, su legislación en materia de competencia debería
incorporar ya los elementos importantes de la legislación de la UE
(Comunitaria) e incluso indicarlo explícitamente en el preámbulo de la ley.
Otros países más poderosos ya lo han hecho. Italia, por ejemplo, basó su Ley
n.º 287, de 10/10/90, «Ley de Competencia y Comercio Justo», en la legislación
comunitaria. La ley así lo establece explícitamente.
El primer intento serio de armonización internacional de las leyes
nacionales antimonopolio fue la Carta de La Habana de 1947. Esta carta proponía
la creación de una organización coordinadora (la Organización Internacional del
Comercio u "OIC") e incorporaba un amplio conjunto de normas
antimonopolio universales en nueve de sus artículos. Los miembros estaban
obligados a "prevenir las prácticas comerciales que afectaran al comercio
internacional y que restringieran la competencia, limitaran el acceso a los mercados
o fomentaran el control monopólico, siempre que dichas prácticas tuvieran
efectos perjudiciales sobre la expansión de la producción o el comercio".
Estas prácticas incluían: a. Fijar precios, términos o condiciones que deban
observarse en las transacciones con terceros para la compra, venta o
arrendamiento de cualquier producto; b. Excluir empresas de cualquier mercado
territorial o ámbito de actividad comercial, o asignar o dividir dicho mercado,
o asignar clientes, o fijar cuotas de venta o de compra; c. Discriminar contra
determinadas empresas; d. Limitar la producción o fijar cuotas de producción;
e. Impedir, mediante acuerdo, el desarrollo o la aplicación de tecnología o
invenciones, patentadas o no; y f. Ampliar el uso de los derechos amparados por
la protección de la propiedad intelectual a materias que, según las leyes y
reglamentos de un miembro, no están comprendidas en el ámbito de dichas
concesiones, o a productos o condiciones de producción, uso o venta que tampoco
son objeto de dichas concesiones.
El GATT de 1947 fue un mero acuerdo puente, pero la Carta de La Habana
languideció y murió debido a las objeciones de un Senado estadounidense
proteccionista.
Ni en el GATT de 1947 ni en el GATT/OMC de 1994 existen normas
antimonopolio/de competencia, pero sus disposiciones sobre medidas antidumping
y derechos compensatorios y subvenciones gubernamentales constituyen algunos
elementos de una ley antimonopolio/de competencia más general.
Sin embargo, el GATT cuenta con un Grupo de Redacción del Código
Internacional Antimonopolio que elaboró un "Proyecto de Código
Internacional Antimonopolio" (10/7/93). Este se reproduce en el volumen
II, número 64 de Antitrust & Trade Regulation Reporter (BNA), Suplemento
Especial, página S-3 (19/8/93).
Cuatro principios guiaron a los autores (en su mayoría alemanes): 1.
Deben aplicarse las leyes nacionales para resolver los problemas de competencia
internacional; 2. Las partes, independientemente de su origen, deben ser
tratadas como locales; 3. Debe establecerse un estándar mínimo para las normas
antimonopolio nacionales (se agradecerían medidas más estrictas); y 4. El
establecimiento de una autoridad internacional para resolver disputas entre las
partes sobre cuestiones antimonopolio.
Los 29 miembros (de alto poder adquisitivo) de la Organización para la
Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE) elaboraron normas que rigen la
armonización y coordinación de la regulación internacional en materia de
competencia entre sus países miembros («Recomendación revisada del Consejo de
la OCDE sobre la cooperación entre los países miembros en materia de prácticas
comerciales restrictivas que afectan al comercio internacional», Doc. OCDE n.º
C(86)44 (Final) (5 de junio de 1986), también en 25 International Legal
Materials 1629 (1986)). Se publicó una versión revisada. Según esta, «las
empresas deben abstenerse de abusar de su posición dominante en el mercado;
permitir que compradores, distribuidores y proveedores desarrollen libremente
sus actividades; abstenerse de formar cárteles o acuerdos restrictivos; y
consultar y cooperar con las autoridades competentes de los países
interesados».
Una agencia de uno de los países miembros que se ocupa de un caso
antimonopolio, normalmente notifica a otro país miembro cuando una acción de
cumplimiento antimonopolio puede afectar intereses importantes de ese país o de
sus nacionales (véase: Recomendaciones de la OCDE sobre precios predatorios,
1989).
Estados Unidos tiene acuerdos bilaterales antimonopolio con Australia,
Canadá y Alemania, a los que siguió un acuerdo bilateral con la UE en 1991.
Estos acuerdos prevén investigaciones y enjuiciamientos antimonopolio
coordinados.
De este modo, Estados Unidos redujo los obstáculos legales y políticos
que dificultaban sus procesos judiciales y la aplicación de la ley en el
extranjero. Los acuerdos exigen que una parte notifique a la otra sobre las
acciones antimonopolio inminentes, comparta información relevante y celebre
consultas sobre posibles cambios en las políticas.
El Acuerdo UE-EE. UU. contiene un principio de cortesía internacional
según el cual cada parte se compromete a tener en cuenta los intereses de la
otra al considerar las acciones legales por prácticas anticompetitivas. Un
principio similar fundamenta el Capítulo 15 del Tratado de Libre Comercio de
América del Norte (TLCAN): la cooperación en materia de competencia.
La Conferencia de las Naciones Unidas sobre Prácticas Comerciales
Restrictivas adoptó un código de conducta en 1979/1980 que posteriormente se
integró como Resolución de la Asamblea General de la ONU [Documento ONU
TD/RBP/10 (1980)]: "El conjunto de principios y reglas equitativos
acordados multilateralmente".
Según sus disposiciones, "las empresas independientes deben
abstenerse de ciertas prácticas cuando estas limiten el acceso a los mercados o
restrinjan indebidamente la competencia".
Se prohíben las siguientes prácticas comerciales: 1. Acuerdos para fijar
precios (incluidos los de exportación e importación); 2. Licitaciones
colusorias; 3. Acuerdos de reparto (división) de mercados o clientes; 4.
Asignación de ventas o producción por cuotas; 5. Acciones colectivas para hacer
cumplir acuerdos, por ejemplo, mediante negativas concertadas a negociar; 6.
Negativa concertada a vender a potenciales importadores; y 7. Denegación
colectiva de acceso a un acuerdo o asociación, cuando dicho acceso sea crucial
para la competencia y dicha denegación pueda obstaculizarla. Además, se prohíbe
a las empresas abusar de su posición dominante en el mercado limitando el
acceso al mismo o restringiendo la competencia de cualquier otra forma
mediante: a. Conducta predatoria hacia los competidores; b. Precios, términos o
condiciones discriminatorios en el suministro o la compra de bienes o
servicios; c. Fusiones, adquisiciones, empresas conjuntas u otras adquisiciones
de control; d. Fijación de precios para bienes exportados o revendidos de
bienes importados; e. Restricciones a la importación de productos con marcas
registradas legítimamente marcadas. f. Negarse injustificadamente, ya sea
parcial o totalmente, a negociar en los términos comerciales habituales de una
empresa, condicionar el suministro de bienes o servicios a restricciones en la
distribución o fabricación de otros bienes, imponer restricciones a la reventa
o exportación de los mismos u otros bienes, y realizar compras condicionadas.
C. ESTRATEGIAS ANTICOMPETITIVAS Cualquier Ley de Competencia en
Macedonia debería, en mi opinión, incluir explícitamente prohibiciones
estrictas de las siguientes prácticas (para más detalles se puede consultar el
libro de Porter, "Estrategia Competitiva").
Estas prácticas caracterizan el mercado macedonio.
Influyen en la economía macedonia desalentando a los inversores
extranjeros, fomentando la ineficiencia y la mala gestión, manteniendo precios
artificialmente altos, malgastando recursos muy escasos, aumentando el
desempleo, promoviendo prácticas corruptas y delictivas y, en general,
impidiendo el crecimiento que Macedonia podría haber alcanzado.
Estrategias de monopolización: Excluir a la competencia de los canales
de distribución. Esta es una práctica común en muchos países. Los fabricantes
de productos populares lanzan amenazas directas: «Si distribuyen los productos
de mi competencia, no podrán distribuir los míos. Así que, elijan».
Naturalmente, los puntos de venta, distribuidores y mayoristas siempre
preferirán el producto popular al nuevo. Esta práctica no solo bloquea la
competencia, sino también la innovación, el comercio y la variedad de opciones.
Adquirir competidores, tanto actuales como potenciales, no tiene nada de
malo. En ciertas circunstancias, incluso resulta deseable. Pensemos en el
sistema bancario: siempre es mejor tener menos bancos con mayor capital que
muchos bancos pequeños con insuficiencia de capital (recordemos el caso TAT).
Por lo tanto, la consolidación a veces es bienvenida, sobre todo cuando la
escala representa viabilidad y una mayor protección al consumidor. La línea que
separa ambos extremos es delgada y se compone de criterios tanto cuantitativos
como cualitativos.
Una forma de evaluar la conveniencia de las fusiones y adquisiciones es
el grado de concentración de mercado que se genera tras la operación. ¿Se crea
un nuevo monopolio? ¿Podrá la nueva entidad fijar precios sin oposición?
¿Eliminará a sus competidores? De ser así, no es conveniente y debe evitarse.
En Estados Unidos, toda fusión debe ser aprobada por las autoridades
antimonopolio. Cuando las multinacionales se fusionan, deben obtener la
aprobación de todas las autoridades de competencia en los territorios donde
operan. La compra de Intuit por parte de Microsoft fue bloqueada por el
departamento antimonopolio (los "cazadores de monopolios"). Numerosas
aerolíneas han estado librando recientemente una larga batalla legal con las
autoridades de competencia en la UE, el Reino Unido y Estados Unidos.
Utilizar precios predatorios (por debajo del costo), también conocidos
como dumping, para eliminar a la competencia. Esta táctica es utilizada
principalmente por fabricantes en economías en desarrollo o emergentes y en
Japón. Consiste en "expulsar a la competencia del mercado" mediante
precios. El predatorio vende sus productos a un precio incluso inferior a los
costos de producción. El resultado es que satura el mercado, eliminando a todos
los demás competidores. Una vez que se queda solo, sube sus precios hasta
niveles normales y, a menudo, incluso por encima de ellos.
El transportista que realiza el vertido pierde dinero en la operación y
compensa estas pérdidas cobrando precios inflados después de haber eliminado a
la competencia.
Elevar las barreras a las economías de escala. - Aprovecharse
injustamente del tamaño y las economías de escala resultantes para imponer
condiciones a la competencia o a los canales de distribución. En muchos países,
las grandes empresas presionan para que se apruebe una legislación que se
ajuste a sus intereses y excluya a sus competidores (más pequeños).
Aumentar "el poder de mercado (cuota de mercado) y, por lo tanto,
el potencial de beneficios".
Estudiar la estructura "potencial" de la industria y las
maneras de reducir su competitividad. Incluso pensar en cometer un delito o
planificarlo debería estar prohibido. Muchas industrias cuentan con grupos de
expertos cuya única función es mostrar a la empresa cómo minimizar la
competencia y aumentar su cuota de mercado. Ciertamente, la línea es muy
delgada: ¿cuándo se convierte un plan de marketing en un acto delictivo? Se
puede crear un aumento en las barreras de entrada para bloquear a los nuevos
competidores e infligir pérdidas a quienes ingresen al mercado. Esto podría
lograrse imponiendo obstáculos burocráticos (licencias, permisos e impuestos),
limitaciones de escala (imposibilidad de distribuir pequeñas cantidades), redes
de influencia política y acceso a la investigación y el desarrollo, el uso de
los derechos de propiedad intelectual para bloquear a los nuevos competidores y
otros métodos demasiado numerosos para enumerar.
Una ley eficaz debería bloquear cualquier acción que impida la entrada
de nuevos clientes a un mercado.
Adquirir empresas de otros sectores como base para modificar las
estructuras industriales es una forma de asegurar fuentes exclusivas de
suministro de materias primas, servicios y productos complementarios. Si una
empresa es propietaria de sus proveedores y estos constituyen su única o casi
única fuente de suministro, en efecto, monopoliza el mercado. Si una empresa de
software es propietaria de otra empresa de software cuyo producto puede
incorporarse a los suyos, y ambas poseen cuotas de mercado sustanciales, sus
posiciones dominantes se reforzarán mutuamente. Buscar maneras de expulsar a
ciertos competidores del sector es una estrategia eficaz. Si no se puede
intimidar a la competencia, se puede optar por hacerles una oferta
irresistible. Una opción es adquirirlos, sobornar al personal clave, ofrecer
oportunidades atractivas en otros mercados o intercambiar mercados (ceder la
cuota de mercado en un mercado que no interesa a cambio de la cuota de mercado
en un mercado competitivo). Otras alternativas son proporcionar a la
competencia activos, canales de distribución, etc., a cambio de que colaboren
en un cártel. Enviar señales para incentivar la salida de la competencia del
sector. Estas señales podrían ser amenazas, promesas, medidas políticas,
ataques a la integridad y la calidad de la competencia, el anuncio de que la
empresa se ha fijado un determinado objetivo de cuota de mercado (y, por lo
tanto, no tolerará que nadie intente impedir que lo alcance) y cualquier acción
que, directa o indirectamente, intimide o convenza a los competidores de
abandonar el sector.
Dicha acción no tiene por qué ser positiva; puede ser negativa. No tiene
por qué ser llevada a cabo por la empresa; puede ser realizada por sus
representantes políticos. No tiene por qué ser planificada; podría ser
accidental. Lo que importa son los resultados.
La Ley de Competencia de Macedonia también debería prohibir lo
siguiente: «Intimidar» a la competencia y levantar barreras de «movilidad» para
mantener a los competidores en los segmentos menos rentables del sector. Esta
táctica, que mantiene la apariencia de competencia, la socava. Ciertos
segmentos, generalmente menos rentables, demasiado pequeños para ser de
interés, con escasas perspectivas de crecimiento o que podrían verse expuestos
a una fuerte competencia nacional e internacional, quedan en manos de la
competencia. Las partes más lucrativas del mercado son celosamente protegidas
por la empresa. Mediante legislación, medidas políticas y la retención de
tecnología y conocimientos técnicos, la empresa impide que sus competidores
accedan a su territorio protegido.
Dejemos que las pequeñas empresas "desarrollen" una industria
para luego entrar y dominarla. Esto es precisamente lo que Netscape afirma que
Microsoft está haciendo. Netscape desarrolló el ahora lucrativo mercado de
aplicaciones de navegador. Microsoft se equivocó al descartar Internet como una
moda pasajera. Cuando se demostró su error, Microsoft rectificó y creó su
propio navegador (en aquel entonces, tecnológicamente inferior): Internet
Explorer. Lo ofreció gratis (lo que suena sospechosamente a dumping) a los
compradores de su sistema operativo, Windows. Inevitablemente, capturó más del
30% del mercado, desplazando a Netscape. Las autoridades antimonopolio de
Estados Unidos consideran que Microsoft utilizó su posición dominante en un
mercado (el de los sistemas operativos) para aniquilar a un competidor en otro
(el de los navegadores).
Se recurre a la «guerra promocional» para «arrebatar cuota de mercado a
la competencia». Esto ocurre cuando el objetivo principal de una campaña de
marketing, lobby o publicidad es captar la cuota de mercado del competidor. Se
ataca directamente a la competencia con el único fin de eliminarla. Vender más
para maximizar las ganancias es permisible y hasta meritorio; vender más para
eliminar a la competencia es incorrecto y debe prohibirse.
Utilizar represalias de precios para «disciplinar» a la competencia,
mediante prácticas como el dumping o incluso descuentos excesivos e
irrazonables. Esto puede lograrse no solo a través del precio en sí. Ofrecer un
plazo de crédito excesivamente largo a un distribuidor o comprador es una forma
de reducir el precio.
Lo mismo se aplica a las rebajas, promociones, cupones y regalos.
Todas ellas son formas de reducir el precio final. El cliente calcula el
valor monetario de estos beneficios y los deduce del precio.
Establecer un patrón de represalias severas contra los competidores para
demostrar el compromiso de resistir sus intentos de ganar cuota de mercado.
Estas represalias pueden adoptar diversas formas: publicidad maliciosa,
campañas mediáticas, legislación adversa, bloqueo de canales de distribución, o
incluso una oferta hostil en bolsa con el único fin de perturbar la gestión
adecuada y ordenada del competidor. Cualquier acción que perjudique al
competidor cuando logra avances, aumenta su cuota de mercado o lanza un nuevo
producto puede interpretarse como un patrón de represalias.
Mantener capacidad excedente para usarla con fines de «lucha» contra
rivales ambiciosos. Dicha capacidad excedente podría pertenecer a la empresa
infractora o, mediante cárteles u otros acuerdos, a un grupo de empresas
infractoras.
Publicitar el propio “compromiso de resistir la entrada” al mercado.
Da a conocer que se dispone de un "sistema de monitoreo" para
detectar cualquier acto agresivo de la competencia.
Anunciar con antelación los "objetivos de cuota de mercado"
para intimidar a los competidores y obligarlos a ceder su cuota de mercado.
Proliferar marcas contrata con sus clientes para "igualar o igualar
todas las rebajas de precios (ofrecidas por la competencia)", negando así
a sus rivales cualquier esperanza de crecimiento a través de la competencia de
precios.
Asegurar una cuota de mercado lo suficientemente grande como para
dominar la curva de aprendizaje impide que los rivales se vuelvan eficientes.
La eficiencia se logra mediante el aumento de la cuota de mercado. Este aumento
conlleva nuevas demandas del mercado, modernización, innovación, la
introducción de nuevas técnicas de gestión (por ejemplo, la gestión de
inventarios Justo a Tiempo), alianzas estratégicas, capacitación del personal,
transferencia de tecnología, desarrollo de propiedad intelectual propia, etc.
Si el competidor no logra aumentar su cuota de mercado, no se sentirá
presionado a aprender ni a mejorar. Con el tiempo, su presencia disminuirá y
desaparecerá.
Adquirir una amplia cartera de patentes defensivas para impedir que la
competencia acceda a la tecnología más reciente. Consolidar una posición de
mercado en un sector estancado mediante el aumento de precios, la reducción de
la calidad y la suspensión de toda inversión y publicidad.
Crear o fomentar la escasez de capital. - Mediante la colusión con
fuentes de financiación (por ejemplo, bancos regionales, nacionales o de
inversión), absorbiendo cualquier capital ofrecido por el Estado, por los
mercados de capitales, a través de los bancos, difundiendo noticias maliciosas
que sirvan para disminuir la solvencia crediticia de la competencia, legislando
lagunas fiscales y de financiación especiales, etc.
Introducir una alta intensidad publicitaria. Esto es muy difícil de
medir. Probablemente no existan criterios objetivos que no contravengan el
derecho fundamental a la libertad de expresión. Sin embargo, debe exigirse
veracidad en la publicidad. Prácticas como difamar a la competencia o referirse
despectivamente a sus productos o servicios en las campañas publicitarias deben
prohibirse, y esta prohibición debe aplicarse rigurosamente.
La proliferación de marcas dificulta el crecimiento de las pequeñas
empresas. Al crear y mantener una multitud de marcas totalmente innecesarias,
se desplazan las marcas de la competencia. Esto no se puede prohibir por ley.
Una empresa tiene derecho a crear y mantener tantas marcas como desee. El
mercado impondrá un precio y, por lo tanto, penalizará a dicha empresa, ya que,
en última instancia, su propia marca se verá perjudicada por la proliferación.
Obtener un monopolio (controlar, manipular y regular) sobre materias
primas, licencias gubernamentales, contratos, subsidios y patentes (y, por
supuesto, impedir que la competencia tenga acceso a ellos).
Acumula «capital político» con organismos gubernamentales; en el
extranjero, obtén «protección» del «gobierno anfitrión». Barreras «verticales»:
Implementa una «estrategia preventiva» capturando toda la expansión de
capacidad en la industria (ya sea mediante su compra, arrendamiento o
adquisición de las empresas propietarias o desarrolladoras).
Esto sirve para "negar a los competidores suficiente demanda
residual". La demanda residual, como explicamos anteriormente, hace que
las empresas sean eficientes. Una vez eficientes, desarrollan el poder
suficiente para "tomar represalias creíbles" y, por lo tanto,
"imponer un proceso de expansión ordenado" para evitar la
sobrecapacidad y crear costos de cambio. Esto se logra mediante legislación,
burocracia, control de los medios de comunicación, monopolización del espacio
publicitario en los medios, control de la infraestructura, propiedad
intelectual, propiedad, control o intimidación de los canales de distribución y
proveedores, etc.
Imponer "presiones de precios" verticales. - Mediante la
propiedad, el control, la connivencia o la intimidación de proveedores y
distribuidores, canales de comercialización y puntos de venta mayoristas y
minoristas para que no colaboren con la competencia.
Practicar la integración vertical (comprar proveedores y canales de
distribución y marketing).
Esto tiene los siguientes efectos: La empresa obtiene acceso a
tecnología e información de mercado en un sector adyacente. Se defiende de
precios excesivos o incluso realistas por parte de un proveedor.
Se protege contra la ejecución hipotecaria, la quiebra y la
reestructuración o reorganización. Ser propietario de los proveedores significa
que el suministro no se interrumpe aunque no se vea afectado el pago, por
ejemplo.
Esto "protege la información confidencial de los proveedores";
de lo contrario, la empresa podría verse obligada a dar acceso a terceros a su
tecnología, procesos, fórmulas y demás propiedad intelectual.
Eleva las barreras de entrada y movilidad frente a los competidores.
Por eso el Estado debería legislar y actuar contra cualquier compra u
otro tipo de control de proveedores y canales de comercialización que presten
servicios a la competencia y que, por tanto, fomenten la competencia.
Sirve para "demostrar que la amenaza de una integración total es
creíble" y, por lo tanto, intimidar a los competidores.
Finalmente, obtiene información detallada sobre los costos en un sector
adyacente (pero no la integra en un sector altamente competitivo). Captura
canales de distribución mediante la integración vertical para aumentar las
barreras de entrada. Consolida el sector y envía señales para amenazar,
intimidar, anticiparse o coludir con la competencia.
Utilice una "marca de bajo coste" (una marca de precio bajo
utilizada únicamente para reducir precios).
Utilizar la "contraofensiva" (tomar represalias en otra parte
del mercado de un competidor).
Acosar a los competidores con demandas antimonopolio y otras técnicas
litigiosas.
Utilizar la fuerza bruta (aplicar recursos masivos con sutileza) para
atacar a la competencia o emplear puntos clave de presión para coludir con ella
en materia de precios. Captar clientes a precios muy bajos para impedir la
entrada de nuevos competidores y obligarlos a retirarse del mercado.
Practicar la "selección de compradores", centrándose en los
más vulnerables (a quienes es más fácil cobrar de más) y discriminando a favor
o en contra de ciertos tipos de consumidores. "Consolidar" el sector
para "superar la fragmentación del mismo".
Este argumento ha tenido gran éxito en los tribunales federales
estadounidenses durante la última década. Existe la intuición de que cuantos
menos, mejor, y que una industria consolidada será más eficiente, más
competitiva y con mayor capacidad de supervivencia y, en definitiva, estará
mejor posicionada para bajar los precios, llevar a cabo costosas actividades de
investigación y desarrollo y aumentar la calidad. En palabras de Porter: «La
recompensa por consolidar una industria fragmentada puede ser alta porque...
los competidores pequeños y débiles representan una escasa amenaza de
represalias».
Planifique las ampliaciones de capacidad propias; nunca venda capacidad
antigua "a cualquiera que la vaya a usar en el mismo sector" ni
compre "y retire la capacidad de la competencia".
Nota sobre la aplicación malintencionada de las leyes de competencia: En
muchos países en desarrollo y en transición del comunismo al capitalismo, las
leyes de competencia se utilizan para beneficiar a allegados o perjudicar a la
competencia. La aplicación discriminatoria y parcial de dichas leyes y
reglamentos perpetúa las redes de clientelismo y consolida las alianzas
político-económicas.
Este abuso del estado de derecho y del marco regulatorio se ve agravado
por la envidia patológica y latente, típica de las sociedades otrora
igualitarias que ahora sufren crecientes desigualdades de ingresos. La
multitud, los rivales comerciales, los partidos políticos y la población en
general se valen de las leyes de competencia para destruir empresas y humillar
a los emprendedores cuyo éxito les irrita y provoca su envidia desenfrenada.
XXX. Los beneficios de los oligopolios
El Wall Street Journal publicó recientemente una lista elegíaca:
"Hace veinte años, la televisión por cable estaba dominada por un mosaico
de miles de pequeñas empresas familiares. Hoy, un acuerdo pendiente dejaría a
tres empresas controlando casi dos tercios del mercado."
En 1990, tres grandes editoriales de libros de texto universitarios
representaban el 35% de las ventas del sector. Hoy controlan el 62%. Cinco
gigantes dominan la industria (de defensa), y uno de ellos, Northrop Grumman,
realizó una sorprendente (y exitosa) oferta de 5.900 millones de dólares por
(otra) TRW. En 1996, cuando el Congreso desreguló las telecomunicaciones,
existían ocho empresas del sector de las telecomunicaciones. Hoy quedan cuatro,
y decenas de pequeños competidores han desaparecido. En 1999, más de diez
empresas importantes ofrecían sitios web de anuncios de empleo. Hoy, tres
empresas dominan el mercado.
Fusiones, quiebras empresariales, desregulación, globalización,
tecnología, disminución y mayor cautela del capital riesgo, directivos e
inversores codiciosos que buscan aumentar el precio de las acciones mediante
una oleada de adquisiciones a menudo mal concebidas: todo ello conduce
inexorablemente a la concentración de las industrias en unos pocos proveedores.
Estas formaciones de mercado se conocen como oligopolios. Los oligopolios
fomentan la colaboración entre los clientes, lo que, a su vez, impulsa una
mayor consolidación entre proveedores, prestadores de servicios y fabricantes.
Los defensores del libre mercado consideran que los oligopolios —por no
hablar de los cárteles— son tan perjudiciales como los monopolios. Argumentan
que los oligopolios restringen la competencia de forma injusta, frenan la
innovación, cobran rentas y fijan precios más altos de los que podrían tener en
un mercado libre de competencia perfecta con múltiples participantes. Peor aún,
los oligopolios se están globalizando.
Pero ¿cómo se determina la concentración de mercado? El índice
Herfindahl-Hirschmann eleva al cuadrado las cuotas de mercado de las empresas
del sector y suma el total. Sin embargo, el número de empresas en un mercado no
necesariamente indica cuán bajas o altas son las barreras de entrada. Estas
vienen determinadas por la estructura del mercado, los obstáculos legales y
burocráticos, la existencia o inexistencia de instituciones que funcionen
correctamente y la posibilidad de obtener beneficios extraordinarios.
El índice adolece de otras deficiencias. A menudo, el mercado es difícil
de definir. Las fusiones no siempre provocan un aumento de los precios. Los
economistas de la Universidad de Chicago que estudian Organización Industrial
—la rama de la economía que se ocupa de la competencia— llevan tiempo abogando
por un cambio de enfoque, pasando de la cuota de mercado al poder de mercado
—generalmente temporal—. Expertos en derecho antimonopolio influyentes, como
Robert Bork, recomendaron revisar la ley para centrarse exclusivamente en el
bienestar del consumidor.
Estas y otras ideas se incorporaron a una teoría de la contestabilidad
del mercado. Contrariamente al pensamiento económico clásico, los monopolios y
oligopolios rara vez suben los precios por temor a atraer nuevos competidores,
según la nueva escuela. Esto es especialmente cierto en un mercado
«discutible», donde la entrada es fácil y barata.
Según la teoría de la curva de demanda quebrada de Hall, Hitch y Sweezy,
una empresa oligopólica también teme la reacción de sus rivales, quienes
podrían bajar sus precios. Si los subiera, sus rivales podrían no imitarla, lo
que perjudicaría su cuota de mercado. Por otro lado, las modificaciones de
Stackleberg al modelo de competencia de Cournot demuestran las ventajas que
supone para una empresa fijadora de precios ser la primera en actuar.
En «Análisis económico de los oligopolios en el marco del Reglamento de
Control de Fusiones de la Unión Europea», publicado en la Revista Europea de
Derecho de la Competencia (Vol. 4, n.º 3), Juan Briones Alonso escribe: «A
primera vista, parece que los oligopolistas, tarde o temprano, encontrarán la
manera de evitar la competencia entre ellos, ya que son conscientes de que con
esta estrategia maximizan sus beneficios globales. Sin embargo, la cuestión es
mucho más compleja. En primer lugar, la colusión sin acuerdos explícitos no es
fácil de lograr. Cada proveedor podría tener una visión distinta del nivel de
precios que la demanda podría sostener, o bien, preferencias de precios
diferentes en función de sus costes y su cuota de mercado. Una empresa podría
creer que posee ciertas ventajas de las que carecen sus competidores y, tal
vez, percibir un conflicto entre maximizar sus propios beneficios y maximizar
los beneficios del sector».
Además, si se implementan estrategias colusorias y los oligopolistas
logran elevar los precios significativamente por encima de su nivel
competitivo, cada oligopolista se enfrentará a un conflicto entre mantener el
comportamiento tácitamente acordado y aumentar sus beneficios individuales
engañando a sus competidores. Por lo tanto, la cuestión del control y la
supervisión mutuos es un aspecto clave en los oligopolios colusorios.
Según la teoría de la contestabilidad, los monopolios y oligopolios
también se abstienen de restringir la producción, para evitar que nuevos
competidores les arrebaten su cuota de mercado. En otras palabras, incluso los
monopolistas se comportan como si su mercado fuera totalmente competitivo,
condicionando sus decisiones y acciones de producción y precios por la
presencia, a menudo amenazante, de nuevos competidores.
En un documento de debate de CRIEFF titulado "De los oligopolios
walrasianos al monopolio natural: un modelo evolutivo de la estructura del
mercado", los autores argumentan que: "Bajo rendimientos decrecientes
y algunos costos fijos, el mercado crece hasta alcanzar su 'capacidad plena' en
el equilibrio walrasiano (oligopolios); por otro lado, si los rendimientos son
crecientes, el único resultado a largo plazo implica un monopolista que
maximiza sus beneficios".
Si bien la teoría de la contestabilidad resulta intelectualmente
tentadora, tiene poco que ver con el mundo competitivo y despiadado de los
negocios.
Los mercados disputables simplemente no existen. Entrar en un mercado
nunca es barato ni fácil. Se requieren enormes inversiones para contrarrestar
los efectos de red de los productos más consolidados, así como el
reconocimiento de marca de la competencia y su capacidad e inclinación a
coludir para fijar precios.
La victoria no está garantizada, las pérdidas acechan constantemente,
los inversores están siempre nerviosos, los clientes son volubles, los
banqueros inquietos, los mercados de capitales pesimistas y los proveedores
dependen de la competencia. Las barreras de entrada son casi siempre
formidables y, a menudo, insuperables.
En la práctica, dentro de los oligopolios, predominan los entendimientos
tácitos e implícitos sobre precios y comportamiento competitivo. La reputación
de prácticas colusorias de precios predatorios disuade a los posibles nuevos
competidores.
Y una posición dominante en un mercado puede aprovecharse para obtener
ventaja en otro mercado relacionado o derivado.
Pero no todos están de acuerdo. Ellis Hawley creía que debía fomentarse
el crecimiento de las industrias, ya que solo el tamaño garantiza la
supervivencia, precios más bajos e innovación. Louis Galambos, historiador
empresarial de la Universidad Johns Hopkins, publicó en 1994 un artículo
titulado «El triunfo del oligopolio». En él, se esforzó por explicar por qué
las empresas y los directivos —e incluso los consumidores— prefieren los
oligopolios tanto a los monopolios como a los mercados completamente libres con
numerosos competidores.
Los oligopolios, a diferencia de los monopolios, atraen menos la
atención de los organismos antimonopolio. Citado en el Wall Street Journal el 8
de marzo de 1999, Galambos escribió: "La competencia oligopólica demostró
ser beneficiosa... porque evitó la fosilización, asegurando que las
administraciones mantuvieran sus organizaciones innovadoras y eficientes a
largo plazo".
En su reciente obra «La máquina de innovación del libre mercado: un
análisis del milagro del crecimiento del capitalismo», William Baumol, de la
Universidad de Princeton, coincide con esta afirmación. Argumenta con audacia
que la innovación productiva alcanza su máxima expresión y calidad en los
mercados oligopólicos.
Dado que las empresas en un oligopolio suelen cobrar precios superiores
al equilibrio (es decir, altos), la única forma de competir es mediante la
diferenciación de productos. Esto se logra a través de la innovación constante
y la publicidad incesante.
Baumol sostiene que los oligopolios son los verdaderos motores del
crecimiento y la mejora del nivel de vida, e insta a las autoridades
antimonopolio a que los dejen operar libremente. Los menores costos
regulatorios, las economías de escala y de alcance, y los beneficios
extraordinarios derivados de la capacidad de fijar precios en un mercado menos
competitivo, permiten a las empresas oligopólicas invertir fuertemente en
investigación y desarrollo. Según Joseph DiMasi, del Centro para el Estudio del
Desarrollo de Fármacos de la Universidad de Tufts, citado en The Wall Street
Journal, el desarrollo y la aprobación de un nuevo fármaco cuestan alrededor de
800 millones de dólares.
En un artículo titulado «Si los cárteles fueran legales, ¿fijarían las
empresas los precios?», publicado de forma poco creíble por la División
Antimonopolio del Departamento de Justicia de EE. UU. en 1997, Andrew Dick
demostró, de manera contraintuitiva, que los cárteles tienen más probabilidades
de formarse en industrias y sectores con muchos productores. Cuanto más
concentrada sea la industria —es decir, cuanto más oligopólica sea—, menos
probable es que surjan cárteles.
Los cárteles se conciben para reducir los costos de venta de sus
miembros. Las pequeñas empresas se ven incentivadas a mancomunar sus compras y
así obtener descuentos. Dick señala una paradoja: las fusiones provocan quejas
entre los competidores de las empresas fusionadas. ¿Por qué actúan así? Las
fusiones y adquisiciones aumentan la concentración del mercado.
Según la creencia popular, cuanto más concentrada está la industria, más
altos son los precios que cada productor o proveedor puede cobrar. ¿Por qué
alguien se quejaría de poder subir los precios en un mercado posterior a una
fusión? Al parecer, esta creencia popular es errónea. La concentración del
mercado genera guerras de precios, lo que beneficia enormemente al consumidor.
Por eso, a las empresas les preocupan las fusiones y adquisiciones de sus
competidores. El mercado estadounidense de refrescos está dominado por dos
empresas: Pepsi y Coca-Cola. Sin embargo, ha sido escenario de una feroz
competencia de precios durante décadas. La revista "The Economist",
en su reseña del artículo, lo resumió concisamente: "La historia de los
cárteles de exportación estadounidenses sugiere que cuando las empresas deciden
cooperar, en lugar de competir, no siempre tienen en mente subir los precios. A
veces, se unen simplemente para reducir costos, lo que puede beneficiar a los
consumidores".
El núcleo mismo del pensamiento antimonopolio —la empresa— ha cambiado
en las últimas dos décadas. Lejos de ser jerárquica y rígida, la empresa se
asemeja a redes de emprendimiento autoorganizadas, ágiles y ad hoc,
superpuestas a grupos de productos y centros de pérdidas y ganancias en
constante evolución.
La competencia solía ser ajena a la empresa; ahora suele ser un asunto
interno entre unidades autónomas dentro de una estructura general flexible. Así
es como Jack "neutron" Welsh estructuró deliberadamente General
Electric.
AOL-Time Warner alberga numerosas unidades que compiten entre sí, pero
nadie les exige que frenen esta competencia interna, que dejen de canibalizarse
entre ellas ni que empiecen a colaborar de forma sinérgica. Las pocas agencias
gigantes que dominan el mundo de la publicidad ahora cuentan con un puñado de
pequeñas agencias creativas cómodamente instaladas tras una estricta barrera.
Estas agencias suelen gestionar las cuentas de la competencia dentro del mismo
grupo empresarial.
La mayoría de las empresas actúan como intermediarias. Consumen insumos,
los procesan y los venden a otras empresas. Por lo tanto, muchas empresas son
simultáneamente consumidoras, productoras y proveedoras. En un artículo
publicado el año pasado, titulado «Diferenciación productiva en oligopolios
verticales sucesivos», los autores estudiaron: «Un modelo de oligopolio con dos
marcas. Cada empresa de la cadena de suministro elige una marca para vender en
un mercado final. Las empresas de la cadena de suministro se especializan en la
producción de un insumo específicamente diseñado para la producción de una
marca, pero también producen el insumo para la otra marca a un costo adicional.
(Concluyeron que) cuando más marcas de la cadena de suministro eligen una
marca, más empresas de la cadena de suministro se especializarán en el insumo
específico de esa marca, y viceversa. Por lo tanto, son posibles múltiples
equilibrios y el efecto atenuante de la diferenciación de marca sobre la
competencia podría no ser lo suficientemente fuerte como para inducir una
diferenciación máxima» (y, por lo tanto, una competencia mínima).
Tanto los académicos como los profanos suelen mezclar sus términos.
La competencia no se traduce necesariamente en variedad ni en precios
más bajos. A muchos consumidores les desanima el exceso de opciones. Los
precios bajos a veces frenan la competencia y la entrada de nuevos
competidores. La multiplicidad de vendedores, puntos de venta, productores o
proveedores no siempre fomenta la competencia. Además, muchos productos tienen
infinidad de sustitutos. Pensemos en el cine: la televisión por cable, el
satélite, internet, las salas de cine, los videoclubes; todos ofrecen el mismo
servicio: la distribución de contenido audiovisual.
Y luego está el tema de los estándares tecnológicos. Es
incalculablemente más fácil adoptar un único estándar mundial o sectorial en un
entorno oligopólico.
Se sabe que las normas reducen los precios al disminuir los gastos en
I+D y al sistematizar los componentes.
O bien, consideremos la innovación. Se utiliza no solo para diferenciar
los productos propios de los de la competencia, sino también para introducir
nuevas generaciones y categorías de productos. Solo las empresas con una cuota
de mercado dominante tienen tanto el incentivo como los recursos para invertir
en I+D y en la posterior estrategia de marca y marketing.
Pero en los mercados desregulados, los oligopolios a veces han
sustituido la regulación del mercado por la fijación de precios, la ampliación
de los derechos de propiedad intelectual y la restricción de la competencia.
Aun así, Schumpeter creía en la capacidad de las "tecnologías
disruptivas" y la "creación destructiva" para controlar el poder
de los oligopolios para fijar precios exorbitantes, reducir los estándares de
atención al cliente o inhibir la competencia.
Linux amenaza a Windows. Opera le pisa los talones a Internet Explorer
de Microsoft. Amazon arrasó con las librerías tradicionales. eBay supera a
Amazon. Bell se vio obligada por Covad Communications a implementar su propia
tecnología: la línea telefónica de banda ancha DSL.
Salvo en casos delictivos, los oligopolios tienen pocas opciones para
defenderse de estas fuerzas. Pueden adquirir empresas innovadoras, propiedad
intelectual y talento. Pueden formar alianzas estratégicas. Pero la oferta de
innovadores y nuevas tecnologías es infinita, y los recursos de los
oligopolios, por muy poderosos que sean, son finitos.
El mercado es más fuerte que cualquiera de sus participantes,
independientemente de la arrogancia de algunos o la paranoia de otros.
XXXI. La anarquía como principio organizador
La reciente oleada de escándalos de fraude contable señala el fin de una
era. La desilusión y el desencanto con el capitalismo estadounidense podrían
conducir a un cambio ideológico radical: del laissez-faire y la autorregulación
a la intervención y regulación estatal. Esto supondría la reversión de una
tendencia que se remonta a Thatcher en Gran Bretaña y Reagan en Estados Unidos.
Además, pondría en tela de juicio algunos principios fundamentales —y mucho más
antiguos— del libre mercado.
Los mercados se conciben como sistemas autoorganizados y autoensamblados
de intercambio de información, bienes y servicios. La «mano invisible» de Adam
Smith es la suma de todos los mecanismos cuya interacción da lugar a la
asignación óptima de los recursos económicos. Las grandes ventajas del mercado
sobre la planificación centralizada radican precisamente en su aleatoriedad y
su falta de autoconciencia.
Los participantes del mercado se dedican a sus negocios egoístas,
tratando de maximizar su utilidad, ajenos a los intereses y acciones de todos,
salvo aquellos con quienes interactúan directamente.
De algún modo, en medio del caos y el clamor, emerge una estructura de
orden y eficiencia sin parangón. El ser humano es incapaz de producir
intencionalmente mejores resultados.
Por lo tanto, cualquier intervención o interferencia se considera
perjudicial para el correcto funcionamiento de la economía.
De esta visión idealizada del mundo a los fisiócratas, predecesores de
Adam Smith, hay un pequeño paso que los lleva de vuelta a la doctrina del
«laissez-faire, laissez-passer» —el grito de guerra de la no intervención—. La
suya era una religión natural. El mercado, como aglomeración de individuos,
proclamaban con vehemencia, tenía derecho a disfrutar de los mismos derechos y
libertades que corresponden a cada persona. John Stuart Mill se opuso a la
intervención del Estado en la economía en su influyente y oportuna obra
«Principios de economía política», publicada en 1848.
Sin inmutarse ante la creciente evidencia de fallos del mercado —por
ejemplo, en la provisión de bienes públicos asequibles y abundantes—, esta
teoría errónea resurgió con fuerza en las dos últimas décadas del siglo pasado.
Privatización, desregulación y autorregulación se convirtieron en términos de
moda y formaron parte de un consenso global propagado tanto por bancos
comerciales como por organismos multilaterales de crédito.
Aplicada a las profesiones —contables, agentes de bolsa, abogados,
banqueros, aseguradores, etc.— la autorregulación se basaba en la creencia en
la autopreservación a largo plazo. Se supone que los agentes económicos
racionales y los agentes morales maximizan su utilidad a largo plazo respetando
las normas y regulaciones de un entorno equitativo.
Esta noble propensión, lamentablemente, parecía haber sido corrompida
por la avaricia, el narcisismo y la inmadurez para postergar la gratificación.
La autorregulación fracasó tan estrepitosamente en su intento de dominar la
naturaleza humana que su desaparición dio lugar a las estrategias estatales más
intrusivas jamás concebidas. Tanto en el Reino Unido como en Estados Unidos, el
gobierno está mucho más involucrado, de forma más generalizada, en los detalles
de la contabilidad, la bolsa y la banca que hace tan solo dos años.
Pero el espíritu y el mito del «orden a partir del caos» —con sus
defensores también en las ciencias exactas— tenían raíces más profundas. La
propia cultura del comercio se vio profundamente impregnada y transformada. No
sorprende que internet —una red caótica con un modus operandi anárquico—
floreciera en aquella época.
La revolución de las puntocom tuvo menos que ver con la tecnología que
con nuevas formas de hacer negocios: mezclar un sinfín de ingredientes
aparentemente incompatibles, agitarlos bien y esperar lo mejor. Nadie, por
ejemplo, ofreció un modelo lineal de ingresos que explicara cómo convertir las
visitas a un sitio web en dinero (monetizarlo). Se creía, casi como un dogma,
que el tráfico —un fenómeno caótico— se traduciría milagrosamente en ganancias,
hasta entonces fruto de un trabajo arduo.
La privatización en sí misma fue un acto de fe. Los activos estatales
—incluidos los servicios públicos y los proveedores de bienes públicos como la
sanidad y la educación— se transfirieron íntegramente a manos de quienes
buscaban maximizar sus beneficios. Se creía implícitamente que el mecanismo de
precios proporcionaría la planificación y la regulación necesarias. En otras
palabras, se suponía que los precios más altos garantizarían un servicio
ininterrumpido.
Como era de esperar, se produjeron fracasos, desde las compañías
eléctricas de California hasta las operadoras ferroviarias de Gran Bretaña.
El derrumbe simultáneo de estas leyendas urbanas —el poder liberador de
Internet, los mercados autorregulados, las ventajas ilimitadas de la
privatización— inevitablemente dio lugar a una reacción adversa.
El Estado ha adquirido proporciones monstruosas en las décadas
posteriores a la Segunda Guerra Mundial. Está a punto de crecer aún más y de
absorber los pocos sectores que hasta ahora han permanecido intactos. Por decir
lo menos, estas no son buenas noticias. Pero nosotros, los libertarios
—defensores tanto de la libertad individual como de la responsabilidad
individual—, nos lo hemos buscado al obstaculizar la labor de ese regulador
invisible: el mercado.
XXXII. Narcisismo en la sala de juntas
Los autores de la reciente oleada de fraudes financieros en EE. UU.
actuaron con una cruel indiferencia hacia sus empleados y accionistas, por no
mencionar a otros grupos de interés. Los psicólogos a menudo los han
diagnosticado a distancia como «narcisistas malignos y patológicos».
Los narcisistas se guían por la necesidad de mantener una falsa imagen
de sí mismos: una construcción psicológica grandiosa, exigente y fabricada,
típica del trastorno narcisista de la personalidad. Proyectan esta falsa imagen
al mundo para obtener «suministro narcisista»: adulación, admiración o incluso
notoriedad e infamia. Por lo general, los narcisistas prefieren cualquier tipo
de atención al anonimato.
El falso yo está impregnado de fantasías de perfección, grandeza,
brillantez, infalibilidad, inmunidad, trascendencia, omnipotencia,
omnipresencia y omnisciencia. Ser narcisista implica estar convencido de un
gran e inevitable destino personal. El narcisista se obsesiona con el amor
ideal, la construcción de teorías científicas brillantes y revolucionarias, la
composición, autoría o pintura de la obra de arte más grandiosa, la fundación
de una nueva escuela de pensamiento, la obtención de una riqueza fabulosa, la
transformación de una nación o un conglomerado, etcétera. El narcisista jamás
se fija metas realistas. Está perpetuamente absorto en fantasías de
singularidad, de batir récords o de lograr hazañas asombrosas. Su verborrea
refleja esta propensión.
La realidad, por supuesto, es muy diferente, lo que da lugar a una
«brecha de grandiosidad». Las exigencias del falso yo nunca se ven satisfechas
por los logros, el estatus, la riqueza, la influencia, la destreza sexual o el
conocimiento del narcisista. Su grandiosidad y su sentido de superioridad son
igualmente desproporcionados con respecto a sus logros.
Para superar la brecha de grandiosidad, el narcisista maligno
(patológico) recurre a atajos. Estos muy a menudo conducen al fraude.
Al narcisista solo le importan las apariencias. Lo que le importa es la
fachada de riqueza, el estatus social que la acompaña y la gratificación que
necesita. Un ejemplo de ello es la extravagancia grotesca de Denis Kozlowski,
de Tyco. La atención mediática no hace más que exacerbar la adicción del
narcisista y lo obliga a llegar a extremos cada vez más desmesurados para
asegurarse un suministro ininterrumpido de esta fuente.
El narcisista carece de empatía, es decir, de la capacidad de ponerse en
el lugar del otro. No reconoce límites, ni personales, ni corporativos, ni
legales. Para él, todo y todos son meros instrumentos, extensiones, objetos
incondicionalmente disponibles para satisfacer su narcisismo.
Esto convierte al narcisista en un ser perniciosamente explotador.
Utiliza, abusa, devalúa y desecha incluso a sus seres más queridos de la manera
más escalofriante. El narcisista se guía por la utilidad, obsesionado con su
imperiosa necesidad de reducir su ansiedad y regular su inestable autoestima
asegurándose un suministro constante de su droga: la atención. Los ejecutivos
estadounidenses actuaron sin remordimientos al saquear los fondos de pensiones
de sus empleados, al igual que Robert Maxwell una generación antes en Gran
Bretaña.
El narcisista está convencido de su superioridad, ya sea intelectual o
física. Se ve a sí mismo como un Gulliver acorralado por una horda de
liliputienses mezquinos y envidiosos. La "nueva economía" de las
puntocom estaba plagada de "visionarios" con una actitud desdeñosa
hacia lo mundano: las ganancias, los ciclos económicos, los economistas
conservadores, los periodistas escépticos y los analistas cautelosos.
Sin embargo, en su interior, el narcisista es dolorosamente consciente
de su adicción a los demás: a su atención, admiración, aplausos y aprobación.
Se desprecia a sí mismo por ser tan dependiente. Odia a la gente del mismo modo
que un drogadicto odia a su camello. Desea «ponerlos en su sitio», humillarlos,
demostrarles lo inadecuados e imperfectos que son en comparación con su
arrogante yo y lo poco que los anhela o necesita.
El narcisista se considera a sí mismo como un valioso regalo, un
obsequio para su empresa, su familia, sus vecinos, sus colegas, su país. Esta
firme convicción de su exagerada importancia le hace sentir con derecho a un
trato especial, favores, beneficios, concesiones, servilismo, gratificación
inmediata, adulación y indulgencia. También le hace sentirse inmune a las leyes
terrenales y, de alguna manera, divinamente protegido e inmune a las
inevitables consecuencias de sus actos y faltas.
El narcisista autodestructivo representa el papel del "malo"
(o la "mala"). Pero incluso esto se enmarca dentro de los roles
sociales tradicionales, exagerados de forma caricaturesca por el narcisista
para llamar la atención. Los hombres suelen enfatizar el intelecto, el poder,
la agresividad, el dinero o el estatus social. Las mujeres narcisistas tienden
a enfatizar el físico, el atractivo, el encanto, la sexualidad, los
"rasgos" femeninos, las tareas del hogar, los hijos y la crianza.
Castigar al narcisista descarriado es un verdadero dilema.
Una pena de cárcel es inútil como elemento disuasorio si solo sirve para
centrar la atención en el narcisista. Ser infame es casi tan malo como ser
famoso, y mucho mejor que ser ignorado.
La única forma de castigar eficazmente a un narcisista es negarle la
gratificación narcisista y, por lo tanto, evitar que se convierta en una
celebridad notoria.
Con suficiente exposición mediática, contratos editoriales, programas de
entrevistas, conferencias y atención pública, el narcisista puede incluso
considerar todo este asunto macabro como emocionalmente gratificante. Para el
narcisista, la libertad, la riqueza, el estatus social, la familia y la
vocación son solo medios para un fin.
Y el objetivo final es la atención. Si consigue llamar la atención
haciéndose el villano, el narcisista no duda en transformarse en uno. Lord
Archer, por ejemplo, parece estar disfrutando enormemente del circo mediático
provocado por sus diarios de prisión.
El narcisista no victimiza, saquea, aterroriza ni abusa de los demás de
forma fría y calculadora. Lo hace con indiferencia, como una manifestación de
su verdadero carácter.
Para ser verdaderamente "culpable" uno necesita tener la
intención, deliberar, contemplar sus opciones y luego elegir sus actos.
El narcisista no hace nada de esto.
Así, el castigo le provoca sorpresa, dolor y una ira profunda. El
narcisista queda atónito ante la insistencia de la sociedad en que rinda
cuentas por sus actos y sea castigado en consecuencia. Se siente agraviado,
desconcertado, herido, víctima de prejuicios, discriminación e injusticia.
Se rebela y se enfurece.
Según la intensidad de su pensamiento mágico, el narcisista puede
sentirse asediado por poderes abrumadores, fuerzas cósmicas e intrínsecamente
siniestras. Puede desarrollar ritos compulsivos para defenderse de estas
influencias "malas", injustificadas y persecutorias.
El narcisista, como resultado infantil de un desarrollo personal
atrofiado, recurre al pensamiento mágico. Se siente omnipotente, convencido de
que no hay nada que no pueda hacer o lograr si se lo propone. Se cree
omnisciente: rara vez admite su ignorancia y considera sus intuiciones e
intelecto como fuentes infalibles de información objetiva.
Así pues, los narcisistas están convencidos, con arrogancia, de que la
introspección es un método más importante y eficiente (además de más fácil de
llevar a cabo) para obtener conocimiento que el estudio sistemático de fuentes
externas de información según programas de estudio estrictos y tediosos. Los
narcisistas se sienten «inspirados» y desprecian a los tecnócratas limitados.
En cierta medida, se sienten omnipresentes porque son famosos o están a
punto de serlo, o porque su producto se vende o se fabrica a nivel mundial.
Profundamente inmersos en sus delirios de grandeza, creen firmemente que
sus actos tienen —o tendrán— una gran influencia no solo en su empresa, sino en
su país, e incluso en la humanidad. Habiendo dominado la manipulación de su
entorno, están convencidos de que siempre saldrán impunes. Desarrollan
arrogancia y una falsa sensación de impunidad.
La inmunidad narcisista es la falsa creencia del narcisista de ser
inmune a las consecuencias de sus actos, de que jamás se verá afectado por las
consecuencias de sus decisiones, opiniones, creencias, acciones y faltas, actos
u omisiones, o pertenencia a ciertos grupos; de que está por encima de todo
reproche y castigo, de que, mágicamente, está protegido y será salvado
milagrosamente en el último momento. De ahí la audacia, la sencillez y la
transparencia de algunos fraudes y saqueos corporativos en la década de 1990.
Los narcisistas rara vez se molestan en borrar sus huellas, tal es su desdén y
convicción de estar por encima de las leyes y los recursos humanos.
¿Cuáles son las fuentes de esta valoración irreal de las situaciones y
los acontecimientos? El falso yo es una respuesta infantil al abuso y al
trauma.
El abuso no se limita al acoso sexual o a las palizas.
Asfixiar, mimar en exceso, consentir demasiado, tratar al niño como una
extensión de los padres, no respetar los límites del niño y sobrecargarlo con
expectativas excesivas también son formas de abuso.
El niño reacciona construyendo un falso yo que posee todo lo necesario
para salir victorioso: poderes y sabiduría ilimitados e instantáneos, al estilo
de Harry Potter. Este falso yo, este Superman, es indiferente al abuso y al
castigo. De esta manera, el verdadero yo del niño queda protegido de la dura
realidad de la infancia.
Esta separación artificial y desadaptativa entre un yo verdadero
vulnerable (pero no punible) y un yo falso punible (pero invulnerable) es un
mecanismo eficaz. Aísla al niño del mundo injusto, caprichoso y emocionalmente
peligroso que habita. Pero, al mismo tiempo, fomenta en él la falsa sensación
de que «nada me puede pasar, porque no estoy aquí, no estoy disponible para ser
castigado, por lo tanto, soy inmune al castigo».
La falsa inmunidad también se ve favorecida por el sentimiento de
superioridad del narcisista. En sus delirios de grandeza, el narcisista se
considera único, un regalo para la humanidad, un objeto precioso y frágil.
Además, está convencido de que esta singularidad es inmediatamente perceptible
y que le otorga derechos especiales. El narcisista se siente protegido por una
ley cósmica propia de las "especies en peligro de extinción".
Está convencido de que su futura contribución a los demás —a su empresa,
a su país, a la humanidad— debería eximirlo, y de hecho lo exime, de lo
mundano: las tareas diarias, los trabajos aburridos, las tareas recurrentes, el
esfuerzo personal, la inversión ordenada de recursos y esfuerzos, las leyes y
reglamentos, las convenciones sociales, etcétera.
El narcisista se cree con derecho a un trato especial: un alto nivel de
vida, la satisfacción constante e inmediata de sus necesidades, la eliminación
de cualquier fricción con la monotonía y la rutina, una absolución total de sus
pecados y privilegios preferenciales (para acceder a la educación superior o en
sus trámites burocráticos, por ejemplo). El castigo, confía el narcisista, es
para la gente común, donde no implica una gran pérdida para la humanidad.
Los narcisistas poseen una extraordinaria capacidad para encantar,
convencer, seducir y persuadir. Muchos son oradores brillantes y poseen una
gran capacidad intelectual. Muchos trabajan en política, medios de
comunicación, moda, espectáculo, artes, medicina o negocios, y también ejercen
como líderes religiosos.
Gracias a su posición en la comunidad, su carisma o su habilidad para
encontrar chivos expiatorios dispuestos, logran quedar exentos en numerosas
ocasiones. Al haber salido impunes repetidamente, desarrollan una teoría de
inmunidad personal, basada en una suerte de "orden" social e incluso
cósmico en el que ciertas personas están por encima del castigo.
Pero existe una cuarta explicación, más sencilla. El narcisista carece
de autoconciencia. Desconectado de su verdadero ser, incapaz de empatizar (de
comprender lo que significa ser otra persona), reacio a limitar sus acciones
para satisfacer los sentimientos y necesidades ajenos, el narcisista vive en un
estado onírico constante.
Para el narcisista, su vida es irreal, como ver una película que se
desarrolla por sí sola. El narcisista es un mero espectador, con un interés
moderado, que a veces se entretiene enormemente.
Él no se responsabiliza de sus actos. Por lo tanto, no puede comprender
por qué debe ser castigado y, cuando lo es, se siente profundamente agraviado.
El narcisista está tan convencido de su destino hacia la grandeza que se
niega a aceptar reveses, fracasos y castigos. Los considera temporales,
consecuencia de errores ajenos, parte de la mitología futura de su ascenso al
poder, la brillantez, la riqueza, el amor ideal, etc. Ser castigado supone una
distracción de su valiosa energía y recursos, alejándolos de la importantísima
tarea de cumplir su misión en la vida.
El narcisista siente una envidia patológica de los demás y cree que
estos le tienen la misma envidia. Es paranoico, está siempre a la defensiva,
preparado para repeler un ataque inminente.
Para el narcisista, un castigo es una gran sorpresa y una molestia, pero
también confirma su sospecha de estar siendo perseguido. Le demuestra que
poderosas fuerzas se oponen a él.
Se convence a sí mismo de que la gente, envidiosa de sus logros y
humillada por ellos, quiere acabar con él. Representa una amenaza para el orden
establecido. Cuando se le exige que pague por sus fechorías, el narcisista
siempre se muestra desdeñoso y amargado, y se siente incomprendido por sus
inferiores.
La manipulación contable, el fraude corporativo, la elusión de las
normas (GAAP u otras), el encubrimiento de problemas, las promesas exageradas y
las declaraciones grandilocuentes (el tema de la "visión") son
características propias de un narcisista en acción. Cuando las normas y señales
sociales fomentan este comportamiento en lugar de inhibirlo —es decir, cuando
dicho comportamiento genera una abundante gratificación narcisista— el patrón
se refuerza, se arraiga y se vuelve rígido. Incluso cuando las circunstancias
cambian, al narcisista le resulta difícil adaptarse, abandonar sus rutinas y
reemplazarlas por otras nuevas. Queda atrapado en su éxito pasado. Se convierte
en un estafador.
Pero el narcisismo patológico no es un fenómeno aislado. Está arraigado
en nuestra cultura contemporánea.
Occidente es una civilización narcisista. Promueve valores narcisistas y
penaliza los sistemas de valores alternativos. Desde temprana edad, se enseña a
los niños a evitar la autocrítica, a autoengañarse sobre sus capacidades y
logros, a sentirse con derecho a todo y a explotar a los demás.
Como observó Lilian Katz en su importante artículo "Distinciones
entre autoestima y narcisismo: implicaciones para la práctica", publicado
por el Centro de Información de Recursos Educativos, la línea que separa el
fomento de la autoestima del fomento del narcisismo a menudo se difumina entre
educadores y padres.
Tanto Christopher Lasch en "La cultura del narcisismo" como
Theodore Millon en sus libros sobre trastornos de la personalidad, señalaron a
la sociedad estadounidense como narcisista.
La litigiosidad puede ser la otra cara de una absurda sensación de tener
derecho a todo. El consumismo se basa en esta mentira común y colectiva de
"puedo hacer lo que quiera y poseer todo lo que desee si me lo
propongo" y en la envidia patológica que fomenta.
No sorprende que los trastornos narcisistas sean más comunes en hombres
que en mujeres. Esto puede deberse a que el narcisismo se ajusta a las normas
sociales masculinas y al espíritu predominante del capitalismo. La ambición,
los logros, la jerarquía, la crueldad y la determinación son tanto valores
sociales como rasgos narcisistas masculinos. Pensadores sociales como Lasch,
mencionado anteriormente, especularon que la cultura estadounidense moderna
—centrada en uno mismo— incrementa la incidencia del trastorno narcisista de la
personalidad.
Otto Kernberg, un destacado estudioso de los trastornos de la
personalidad, confirmó la intuición de Lasch: "La sociedad puede hacer que
graves anomalías psicológicas, que ya existen en un cierto porcentaje de la
población, parezcan, al menos superficialmente, apropiadas".
En su libro "Trastornos de la personalidad en la vida
moderna", Theodore Millon y Roger Davis afirman, de hecho, que el
narcisismo patológico fue en su día patrimonio de "la realeza y los
ricos" y que "parece haber adquirido prominencia solo a finales del
siglo XX".
Según ellos, el narcisismo puede estar asociado con "niveles
superiores de la jerarquía de necesidades de Maslow..."
Los individuos de las naciones menos favorecidas están demasiado
ocupados tratando de sobrevivir como para ser arrogantes y grandiosos.
Ellos —al igual que Lasch antes que ellos— atribuyen el narcisismo
patológico a «una sociedad que prioriza el individualismo y la
autogratificación a expensas de la comunidad, es decir, Estados Unidos».
Afirman que el trastorno es más frecuente en ciertas profesiones con cierto
prestigio o reconocimiento. «En una cultura individualista, el narcisista es un
regalo divino para el mundo. En una sociedad colectivista, el narcisista es un
regalo divino para la colectividad».
Millon cita el artículo de Warren y Caponi titulado "El papel de la
cultura en el desarrollo de los trastornos de personalidad narcisista en
Estados Unidos, Japón y Dinamarca": "Las estructuras narcisistas
individualistas de autoestima (en sociedades individualistas)... son bastante
autónomas e independientes... (En culturas colectivistas) las configuraciones
narcisistas del yo colectivo... denotan una autoestima derivada de una fuerte
identificación con la reputación y el honor de la familia, los grupos y otros
en relaciones jerárquicas".
Sin embargo, existen narcisistas malignos entre los agricultores de
subsistencia de África, los nómadas del desierto del Sinaí, los jornaleros de
Europa del Este y los intelectuales y miembros de la alta sociedad de
Manhattan. El narcisismo maligno es omnipresente e independiente de la cultura
y la sociedad. No obstante, es cierto que la forma en que se manifiesta y se
experimenta el narcisismo patológico depende de las particularidades de cada
sociedad y cultura.
En algunas culturas se fomenta, en otras se reprime. En algunas
sociedades se canaliza contra las minorías; en otras, se tiñe de paranoia. En
las sociedades colectivistas, puede proyectarse sobre el colectivo; en las
individualistas, es un rasgo individual.
Ahora bien, ¿se puede describir con seguridad a familias,
organizaciones, grupos étnicos, iglesias e incluso naciones enteras como
«narcisistas» o «patológicamente ensimismadas»? ¿Podemos hablar de una «cultura
corporativa del narcisismo»? Los colectivos humanos —estados, empresas,
hogares, instituciones, partidos políticos, camarillas, grupos— adquieren una
vida y un carácter propios. Cuanto más larga sea la asociación o afiliación de
sus miembros, más cohesionada y conformista será la dinámica interna del grupo,
más numerosos o feroces serán sus enemigos, competidores o adversarios, más
intensas serán las experiencias físicas y emocionales de los individuos que lo
componen, más fuertes serán los lazos de lugar, idioma e historia; por lo
tanto, más contundente podría ser la afirmación de una patología común.
Esta patología generalizada y extensa se manifiesta en el comportamiento
de cada uno de los miembros. Es una estructura mental definitoria, aunque a
menudo implícita o subyacente. Posee poder explicativo y predictivo. Es
recurrente e invariable: un patrón de conducta que combina cognición
distorsionada y emociones reprimidas. Y con frecuencia se niega vehementemente.
XXXIII. La revuelta de los pobres
¿La desaparición de la propiedad intelectual?
En 1997 publiqué un libro de cuentos en Israel. La editorial pertenece
al periódico más importante (y sumamente rico) del país. Firmé un contrato que
estipulaba que tenía derecho al 8% de los ingresos por las ventas del libro,
una vez deducidas las comisiones de distribuidores, librerías, etc. Unos meses
después (en 1997), gané el prestigioso Premio del Ministerio de Educación (de
relato breve). La editorial se apropió del premio (unos miles de marcos
alemanes) alegando legalmente que todos los ingresos generados por el libro les
pertenecían, ya que poseían los derechos de autor.
En la mitología generada por el capitalismo para apaciguar a las masas,
destaca el mito de la propiedad intelectual. Se resume así: si los derechos de
propiedad intelectual no estuvieran definidos ni protegidos, los empresarios no
habrían asumido los riesgos asociados a la publicación de libros, la grabación
de discos y la creación de productos multimedia. En consecuencia, los creadores
habrían sufrido al no encontrar forma de hacer accesibles sus obras al público.
En definitiva, es el público quien paga las consecuencias de la piratería, reza
el estribillo.
Pero esto no es cierto. En Estados Unidos hay un grupo muy reducido de
autores que realmente viven de su escritura.
Solo unos pocos músicos selectos logran vivir de su ruidosa profesión
(la mayoría son estrellas de rock que son dueñas de sus propios sellos
discográficos; George Michael tuvo que luchar contra Sony para conseguirlo), y
muy pocos actores se acercan a obtener ingresos suficientes para subsistir. Ya
no se puede considerar a ninguno de ellos como personas principalmente
creativas. Obligados a defender sus derechos de propiedad intelectual y los
intereses de las grandes corporaciones, Madonna, Michael Jackson, Schwarzenegger
y Grisham son empresarios tanto como artistas.
Desde un punto de vista económico y racional, cabe esperar que cuanto
más costosa sea la producción de una obra de arte y más reducido su mercado,
mayor sea el énfasis que se ponga en sus derechos de propiedad intelectual.
Consideremos una editorial.
Un libro cuyo coste de producción asciende a 50.000 DM, con un público
potencial de 1.000 compradores (como algunos textos académicos), debería tener
un precio mínimo de 100 DM para recuperar tan solo los costes directos. Si se
copia ilegalmente (reduciendo así el mercado potencial, ya que algunos
preferirán comprar las copias ilegales más baratas), su precio tendría que
subir prohibitivamente para recuperar los costes, ahuyentando así a los
posibles compradores. La situación es distinta si un libro cuesta 10.000 DM de
producir y se vende a 20 DM el ejemplar, con un público potencial de 1.000.000
de lectores. En este caso, la piratería (copia ilegal) debería tolerarse con
mayor facilidad como un fenómeno marginal.
Esta es la teoría. Pero los hechos demuestran lo contrario. Cuanto menor
es el coste de producción (gracias a las tecnologías digitales), más feroz es
la lucha contra la piratería. Cuanto mayor es el mercado, mayor es la presión
para reprimir a los emprendedores del samizdat.
Los gobiernos, desde China hasta Macedonia, están introduciendo leyes de
propiedad intelectual (presionados por los países ricos) y aplicándolas
tardíamente. Pero donde se cierra una fábrica en territorio nacional (como ha
ocurrido en China continental), surgen dos en el extranjero (como sucede en
Hong Kong y Bulgaria).
Pero esto desafía la lógica: el mercado actual es global, los costes de
producción son menores (con la excepción de las industrias musical y
cinematográfica), los canales de comercialización son más numerosos (la mitad
de los ingresos de los estudios de cine provienen de la venta de videocasetes)
y la rápida recuperación de la inversión está prácticamente garantizada.
Además, la piratería prospera en mercados muy pobres donde la población, de
todos modos, no habría pagado el precio legal. El producto ilegal es inferior a
la copia legal (no incluye documentación, garantías ni soporte). Entonces, ¿por
qué deberían preocuparse los grandes fabricantes, editoriales, discográficas,
empresas de software y casas de moda? La respuesta se encuentra en la historia.
La propiedad intelectual es un concepto relativamente reciente. Hasta hace
poco, nadie consideraba el conocimiento ni los frutos de la creatividad (arte,
diseño) como patentables, ni como propiedad de nadie. El artista era
simplemente un canal a través del cual fluía la inspiración.
Textos, descubrimientos, invenciones, obras de arte y música, diseños:
todo pertenecía a la comunidad y podía reproducirse libremente. Si bien los
elegidos, los transmisores, eran honrados, rara vez recibían una recompensa
económica. Se les encargaba la producción de sus obras de arte y, en la mayoría
de los casos, se les pagaba un salario. Solo con la llegada de la Revolución
Industrial se introdujeron los precursores embrionarios de la propiedad
intelectual, pero estos aún se limitaban a diseños y procesos industriales,
principalmente integrados en la maquinaria. Así nació la patente. Cuanto más
grande era el mercado, más sofisticadas las técnicas de ventas y marketing,
mayores los intereses económicos, mayor era la importancia de la propiedad
intelectual. Esta se extendió desde la maquinaria a los diseños, procesos,
libros, periódicos, cualquier material impreso, obras de arte y música,
películas (que, en sus inicios, no se consideraban arte), software, software
integrado en hardware, procesos, métodos comerciales e incluso al material
genético.
Los derechos de propiedad intelectual, a pesar de su noble nombre,
tienen menos que ver con el intelecto y más con la propiedad. Esto mueve
muchísimo dinero: los mercados de propiedad intelectual superan la producción
industrial mundial total. El objetivo es asegurar el monopolio sobre una obra
específica. Esto es especialmente grave en la publicación académica, donde las
revistas de pequeña tirada no permiten que su contenido sea citado o publicado,
ni siquiera con fines no comerciales. Los monopolistas del conocimiento y los
productos intelectuales no pueden permitir la competencia en ninguna parte del
mundo, porque su mercado es global. Un pirata en Skopje compite directamente
con Bill Gates. Al vender un producto pirateado de Microsoft, priva a Microsoft
no solo de sus ingresos, sino también de un cliente (y, por lo tanto, de
ingresos futuros), de su estatus monopolístico (las copias baratas pueden
introducirse de contrabando en otros mercados) y de su imagen de disuasión de
la competencia (un activo fundamental para preservar el monopolio). Esta es una
amenaza que Microsoft no puede tolerar. De ahí sus esfuerzos por erradicar la
piratería, exitosos en China y un rotundo fracaso en la Rusia de legislación
laxa.
Pero lo que Microsoft no entiende es que el problema radica en su
política de precios, no en los piratas. Ante un mercado global, una empresa
puede adoptar una de dos estrategias: ajustar el precio de sus productos al
promedio mundial del poder adquisitivo o utilizar precios diferenciados
discrecionales (como se vieron obligadas a hacer las farmacéuticas en Brasil y
Sudáfrica).
Un macedonio con un ingreso mensual promedio de 160 USD claramente no
puede permitirse comprar la Enciclopedia Encarta Deluxe. En Estados Unidos, 50
USD equivalen al ingreso generado en 4 horas de trabajo promedio. Por lo tanto,
en términos macedonios, la Encarta es 20 veces más cara.
O bien se debe bajar el precio en el mercado macedonio, o bien se debe
fijar un precio medio mundial que refleje un poder adquisitivo global medio.
Hay que tomar medidas al respecto, no solo desde el punto de vista
económico. Los productos intelectuales son muy sensibles al precio y altamente
elásticos. Los precios más bajos se verán ampliamente compensados por un
volumen de ventas mucho mayor. No hay otra forma de explicar la piratería:
evidentemente, al precio adecuado, mucha gente está dispuesta a comprar estos
productos. Los precios altos son una contrapartida implícita que favorece a una
pequeña, elitista y selecta clientela mundial adinerada. Esto plantea una
cuestión moral: ¿acaso los niños de Macedonia son menos merecedores de
educación y acceso a lo último en conocimiento y creación humana? Dos
tendencias amenazan el futuro de los derechos de propiedad intelectual. Una es
internet. Los académicos, hartos de las prácticas monopolísticas de las
publicaciones profesionales, ya publican masivamente en la web.
Publiqué algunos libros en internet y cualquiera con una computadora o
módem puede descargarlos gratuitamente. El texto completo de revistas
electrónicas, publicaciones especializadas, anuncios publicitarios,
publicaciones profesionales y miles de libros está disponible en línea.
Incluso, algunos hackers crearon sitios web desde donde se puede descargar
software completo y productos multimedia. Publicar en internet es muy fácil y
económico; prácticamente no existen barreras de entrada. Las páginas web se alojan
gratuitamente y la mayoría de los procesadores de texto y navegadores incluyen
herramientas de creación y publicación de contenido. A medida que internet
adquiera capacidades de audio y video más impresionantes, amenazará el
monopolio de las discográficas, los estudios cinematográficos, etc.
El segundo avance también es tecnológico. La ley de Moore, a menudo
confirmada, predice que la capacidad de memoria de los ordenadores se duplicará
cada 18 meses. Pero la memoria es solo un aspecto de la potencia informática.
Otro es el rápido avance simultáneo en todos los frentes tecnológicos.
La miniaturización y el empoderamiento simultáneo mediante herramientas
de software han permitido que cualquier persona emule con éxito organizaciones
de mucha mayor envergadura. Una sola persona, desde su casa, con un equipo
valorado en 5000 USD, puede competir de igual a igual con los mejores productos
de las imprentas más prestigiosas del mundo. Los CD-ROM se pueden grabar,
sellar y copiar en casa. Un estudio de música completo con la tecnología
digital más avanzada se ha condensado en las dimensiones de un solo chip. Esto
propiciará la autoedición, la grabación musical personal y la digitalización de
las artes plásticas. Pero esto es solo una parte de la historia.
La ventaja relativa de la empresa de propiedad intelectual no reside
exclusivamente en su destreza tecnológica. Más bien, radica en su vasto
capital, su influencia en el mercado, su posicionamiento, su organización de
ventas y su red de distribución.
Hoy en día, cualquiera puede imprimir un libro visualmente atractivo con
el equipo económico mencionado. Sin embargo, en esta era de sobreabundancia de
información, el marketing, la campaña mediática, la distribución y las ventas
son los factores que determinan el éxito económico.
Esta ventaja, sin embargo, también se está erosionando.
En primer lugar, se produce un cambio psicológico, una reacción a la
comercialización del intelecto y el espíritu. Las personas creativas se sienten
repelidas por lo que consideran un sistema oligárquico de arte
institucionalizado y conformista, y están resistiendo.
En segundo lugar, Internet es un mercado enorme (200 millones de
personas), verdaderamente cosmopolita, con sus propios canales de marketing
disponibles gratuitamente para todos. Incluso sin una inversión mínima, la
probabilidad de ser visto por un número sorprendentemente grande de
consumidores es alta.
Publiqué un libro de la forma tradicional y otro en internet. En 50
meses, he recibido 6500 respuestas escritas sobre mi libro electrónico. Más de
500 000 personas lo han leído (mi contador de visitas en Link Exchange
registró aproximadamente 2 000 000 de impresiones desde noviembre de
1998). Es un libro de texto (de psicopatología), y 500 000 lectores es una
cifra considerable para este tipo de publicación. Estoy tan satisfecho que no
creo que vuelva a considerar la publicación tradicional. De hecho, mi último
libro se publicó de la misma manera.
La decadencia de la propiedad intelectual se ha vuelto cada vez más
evidente. Las antiguas industrias de la propiedad intelectual luchan con uñas y
dientes para preservar sus monopolios (patentes, marcas registradas, derechos
de autor) y sus ventajas de costes en la fabricación y comercialización.
Pero se enfrentan a tres procesos inexorables que probablemente harán
que sus esfuerzos sean en vano: El empaquetado de los periódicos. Los
periódicos impresos ofrecen paquetes de contenido barato subvencionado por la
publicidad. En otras palabras, los anunciantes pagan por la creación y
generación del contenido, y el lector no tiene más remedio que estar expuesto a
mensajes comerciales mientras lo lee.
Este modelo, adoptado anteriormente por la radio y la televisión, rige
internet actualmente y regirá la conexión inalámbrica en el futuro. El
contenido estará disponible de forma gratuita. El consumidor pagará
proporcionando sus datos personales (datos demográficos, patrones de consumo,
preferencias, etc.) y estando expuesto a la publicidad. Los modelos de
suscripción están destinados al fracaso.
Por lo tanto, los creadores de contenido solo se beneficiarán al
participar en las ganancias publicitarias. Les resultará cada vez más difícil
implementar los antiguos modelos de regalías por acceso o de propiedad
intelectual.
Desintermediación. Mucho se ha escrito sobre esta importante tendencia.
La eliminación de capas de intermediación y corretaje —principalmente en
los niveles de fabricación y comercialización— es un hecho histórico (aunque la
continuación de una tendencia a largo plazo).
Consideremos la música, por ejemplo. La transmisión de audio por
internet o la descarga de archivos MP3 harán que el CD quede obsoleto. Internet
también ofrece un espacio para la comercialización de productos especializados
y reduce las barreras de entrada que antes suponía la necesidad de realizar
costosas campañas de marketing («marca») y actividades de fabricación.
Es probable que esta tendencia restablezca el equilibrio entre el
artista y quienes explotan comercialmente su obra. La definición misma de
"artista" se ampliará para incluir a todas las personas creativas.
Cada uno buscará diferenciarse, crear una marca personal y comercializar sus
servicios, ideas, productos, diseños, experiencia, etc. Esto supone un retorno
a la época preindustrial, cuando los artesanos dominaban la economía.
La estabilidad laboral desaparecerá y la movilidad laboral aumentará en
un panorama de lealtades cambiantes, captación de talento, colaboración remota
y tendencias similares del mercado laboral.
Fragmentación del mercado En un mercado fragmentado con una miríada de
nichos de mercado mutuamente excluyentes, preferencias de los consumidores y
canales de marketing y ventas, las economías de escala en la fabricación y la
distribución carecen de sentido.
La segmentación de mercado reemplaza a la radiodifusión, la
personalización masiva sustituye a la producción en masa y una red de alianzas
cambiantes reemplaza al rígido sistema de sucursales propias. La corporación
descentralizada, basada en el intraemprendimiento, es una respuesta tardía a
estas tendencias. Es más probable que la megacorporación del futuro actúe como
un colectivo de empresas emergentes que como el gigante homogéneo y uniforme
(y, para los teóricos de la conspiración, siniestro) que fue en el pasado.
XXXIV. El secuestro de contenido
http://www.plagiarism.org y http://www.Turnitin.com
El latín tomó prestada la palabra «plagion» del griego antiguo, y en
inglés se convirtió en «plagiarism» (plagio). Significa literalmente
«secuestrar», generalmente para apropiarse indebidamente de contenido y
atribuírselo erróneamente a uno mismo. Es un concepto muy similar a la
piratería. Sin embargo, mientras que quien piratea software o contenido no se
molesta en ocultar o alterar la identidad del creador del contenido o del autor
del software, quien plagia sí lo hace.
Por lo tanto, el plagio es más pernicioso que la piratería.
Presentamos Turnit.com. Siendo una extensión de www.iparadigms.com, fue
creada por un grupo de científicos preocupados (y con mentalidad comercial) de
la UC Berkeley.
Mientras que los sistemas de gestión de derechos y activos digitales
están diseñados para prevenir la piratería, plagiarism.org y su rama comercial,
Turnit.com, son el equivalente cibernético de una agencia de aplicación de la
ley, actuando a posteriori para descubrir a los culpables y desenmascarar sus
delitos. Afirman que este es un primer paso hacia una comunidad académica en
línea libre de plagio, integrada tanto por docentes como por estudiantes, en la
que se pueda aprovechar plenamente el potencial educativo de Internet.
El problema es especialmente grave en el ámbito académico. Diversos
estudios han revelado que un asombroso 80% de los estudiantes estadounidenses
hacen trampa y que al menos el 30% plagian material escrito. Internet no ha
hecho más que agravar este problema.
Han surgido más de 200 sitios web que facilitan el acceso a los trabajos
académicos, con miles de documentos disponibles en línea y decenas de miles de
personas satisfechas con sus plagios en todo el mundo. Algunos de estos sitios,
como cheater.com, cheatweb o cheathouse.com, no ocultan sus servicios. Muchos
de ellos se encuentran fuera de Estados Unidos (en Alemania o Asia) y al menos
uno ofrece trabajos en varios idiomas, incluido el hebreo.
El problema, sin embargo, no se limita a los círculos académicos. Las
revistas electrónicas plagian. La prensa escrita plagia. Los periodistas a
título individual plagian, muchos de ellos sin escrúpulos. Incluso las agencias
de publicidad y las instituciones financieras plagian.
La cantidad de material disponible es tan abrumadora que el plagiador
desarrolla una sensación de inmunidad (bastante justificada). La tentación es
irresistible, las recompensas grandes y las presiones de la vida moderna
enormes.
Algunos plagiadores se limitan a copiar. Otros sustituyen palabras,
añaden frases o combinan dos o más fuentes. Esto plantea la pregunta:
"¿Cuándo debe considerarse original un contenido y cuándo plagiado?".
¿Debería ser más estricto el criterio para detectar el plagio que el aplicado
por la Oficina de Derechos de Autor? ¿Qué derechos se conceden implícitamente
al publicar el material en internet, dado que los autores o editores legítimos
lo hacen? ¿Es la web de dominio público y, de ser así, hasta qué punto? Estas
preguntas no tienen una respuesta sencilla. Consideremos los informes generados
por los usuarios a partir de una base de datos. ¿Están protegidos por derechos
de autor estos informes y, de ser así, por quién? ¿Por el compilador de la base
de datos o por el usuario que definió los parámetros, sin los cuales dichos
informes jamás se habrían generado? ¿Qué ocurre con el "uso legítimo"
de textos y obras de arte? En Estados Unidos, la reacción contra la piratería y
el plagio de contenido digital ha alcanzado niveles absurdos en los ámbitos
legal, litigioso y tecnológico.
Plagiarism.org ha desarrollado una tecnología basada en estadísticas (el
"Análisis de la Fuente del Documento") que crea una "huella
digital" de cada documento en su base de datos. Posteriormente, se
utilizan rastreadores web para explorar Internet y encontrar documentos con la
misma huella digital, generando un informe codificado por colores. Un
instructor, profesor o catedrático puede entonces utilizar este informe para
demostrar plagio y fraude académico.
La piratería se considera a menudo una forma de marketing viral (incluso
por desarrolladores y editores de software). Los datos del autor, editor o
empresa de software se conservan intactos en la copia pirateada. Las copias
pirateadas de libros electrónicos suelen contribuir al aumento de las ventas de
las versiones impresas. Las versiones limitadas de software o las copias
pirateadas sin manuales, actualizaciones ni soporte suelen incentivar la compra
de una licencia. No ocurre lo mismo con el plagio. Las identidades del autor,
editor, publicador e ilustrador se eliminan y se sustituyen por los datos del
plagiador. Y mientras que la piratería se debate abiertamente y se combate con
firmeza, hablar de plagio sigue siendo tabú y se suprime activamente por parte
de instituciones académicas y medios de comunicación preocupados por su imagen
y cautelosos con los fondos. Es una lucha cuesta arriba, pero plagiarism.org ha
dado el primer paso decisivo.
XXXV. La economía del spam
KC "Khan" Smith, residente de Tennessee, le debe 24 millones
de dólares al proveedor de servicios de internet EarthLink. Según CNN, en
agosto de 2001 fue demandado por presuntamente violar las leyes federales y
estatales contra el crimen organizado (RICO), la Ley Federal de Fraude y Abuso
Informático de 1984, la Ley Federal de Privacidad de las Comunicaciones
Electrónicas de 1986 y numerosas leyes estatales. El 19 de julio de 2002, al no
presentarse ante el tribunal, el juez falló en su contra.
Smith es un spammer.
Brightmail, proveedor de filtros de correo electrónico y aplicaciones
antispam, advirtió que en junio de 2002 se produjeron cerca de 5 millones de
ataques o ráfagas de spam y que este había aumentado un 450 % desde junio de
2001. Este ritmo se mantuvo sin cesar hasta principios de 2004, cuando la
introducción de los filtros antispam comenzó a surtir efecto. PC World coincide
con esta información.
Entre la mitad y las tres cuartas partes de todos los correos
electrónicos son spam o UCE (Correo Electrónico Comercial No Solicitado):
anuncios comerciales no solicitados e intrusivos, principalmente relacionados
con sexo, estafas, esquemas para hacerse rico rápidamente, servicios y
productos financieros, y artículos de salud de dudosa procedencia. Estos
mensajes se envían desde direcciones de correo electrónico falsificadas o
suplantadas. Algunos spammers piratean servidores no seguros, principalmente en
China y Corea, para reenviar sus mensajes de forma anónima.
A partir de 2003, ciberdelincuentes comenzaron a utilizar el spam para
instalar malware —como virus, adware, spyware y troyanos— en los ordenadores
personales desprotegidos de usuarios con menos conocimientos. De este modo,
transforman estos ordenadores en «zombies», los organizan en «bots» (redes) que
envían spam y venden el acceso a ellos a delincuentes en foros y tablones de
anuncios clandestinos de toda la red.
El spam es toda una industria. Las empresas que envían correos masivos
mantienen listas de direcciones de correo electrónico, a menudo recopiladas
mediante bots de spam (aplicaciones informáticas especializadas) de sitios web.
Estas listas se alquilan o venden a empresas de marketing que utilizan
servicios de correo masivo. Son económicas: unos 100 dólares por 10 millones de
direcciones. Las empresas de correo masivo proporcionan servidores y ancho de
banda, cobrando unos 300 dólares por cada millón de mensajes enviados.
A medida que los destinatarios de spam se vuelven más inmunes, los
proveedores de servicios de internet menos tolerantes y ambos más propensos a
litigar, los spammers intensifican sus esfuerzos para mantener la misma tasa de
respuesta. El spam funciona. No es universalmente indeseado, lo que dificulta
su prohibición. Genera entre un 0,1 % y un 1 % de respuestas positivas, según
el mensaje. Muchos mensajes ahora incluyen código HTML, JavaScript y ActiveX,
por lo que se asemejan a virus y troyanos (o incluso los contienen).
Jupiter Media Matrix predijo en 2001 que el número de mensajes de spam
recibidos anualmente por un usuario típico de Internet se duplicaría hasta
alcanzar los 1400 y que el gasto en marketing legítimo por correo electrónico
llegaría a los 9400 millones de dólares en 2006, en comparación con los 1000
millones de dólares de 2001. Forrester Research estima la cifra en 4800
millones de dólares en 2003.
Se envían entre 2.300 y 5.000 millones de mensajes de spam al día.
eMarketer estima una cifra mucho menor, de 76.000 millones de mensajes en 2002.
Para 2006, la producción diaria de spam se disparará hasta aproximadamente
15.000 millones de mensajes, según Radicati Group. Jupiter proyecta una cifra
más modesta de 268.000 millones de mensajes anuales para este año (2005). El
coste medio de cada comunicación para el remitente de spam es de 0,00032
céntimos.
PC World cita a la Unión Europea, que estimaba en 2002 que el coste del
spam a nivel mundial en términos de ancho de banda ascendía a entre 8.000 y
10.000 millones de dólares anuales. Otros daños incluyen fallos en los
servidores, tiempo dedicado a eliminar mensajes no deseados, menor
productividad, molestias y mayor coste de acceso a Internet.
Inevitablemente, la industria del spam dio origen a una industria
antispam. Según un informe de Radicati Group titulado «Tendencias del mercado
de antivirus, antispam y filtrado de contenido 2002-2006», se proyectaba que
los ingresos del sector antispam superarían los 88 millones de dólares en 2002
y se duplicarían con creces para 2006. Proliferan los bloqueadores de listas,
los generadores de informes y quejas, los grupos de defensa, los registros de
spammers conocidos y los filtros antispam. El Wall Street Journal informó en su
edición del 25 de junio de 2002 sobre un resurgimiento de empresas emergentes
antispam financiadas por capital de riesgo.
Los proveedores de servicios de internet (ISP) están empeñados en
prevenir el abuso —denunciado por las víctimas— eliminando las cuentas de los
spammers. Sin embargo, estos últimos simplemente cambian de ISP o se registran
en servicios gratuitos como Hotmail y Yahoo!. Las barreras de entrada
disminuyen día a día a medida que se desploman los costos de hardware, software
y comunicaciones.
El uso del correo electrónico y las conexiones de banda ancha por parte
de la población general se está extendiendo. Cientos de miles de operadores con
conocimientos tecnológicos se han incorporado al mercado en los últimos cinco
años, tras el estallido de la burbuja puntocom. Aun así, Steve Linford, de
Spamhaus.org, con sede en el Reino Unido, insiste en que la mayor parte del
spam proviene de unos 80 grandes operadores.
Según Jupiter Media, los proveedores de servicios de internet (ISP) y
los portales están a punto de empezar a cobrar a los anunciantes mediante un
sistema de tarifas escalonadas, con servicios premium. En 1998, Bill Gates
describió una solución que también defendía Esther Dyson, presidenta de la
Electronic Frontier Foundation: «Como expliqué por primera vez en mi libro
"El camino por delante" en 1995, preveo que con el tiempo se pagará
por leer correos electrónicos no solicitados. El usuario configurará su programa
de correo electrónico para que descarte todos los mensajes no solicitados que
no ofrezcan una cantidad de dinero que el usuario elija. Si se abre un mensaje
pagado y se descubre que es de un amigo perdido hace mucho tiempo o de alguien
que tiene un motivo legítimo para contactar, se podrá cancelar el pago. De lo
contrario, se pagará por el tiempo dedicado».
Es posible que los suscriptores no vean con buenos ojos las alianzas
entre los bloqueadores de acceso a internet y quienes saturan sus bandejas de
entrada con spam. Además, los principales proveedores de servicios de internet
(ISP), como AT&T y PSINet, han sido acusados reiteradamente de colaborar
deliberadamente con los spammers. En un entorno empresarial cada vez más
competitivo, los ISP dependen del tráfico de datos que genera el spam para
obtener sus ingresos.
El Financial Times y otros medios describieron cómo WorldCom se niega a
prohibir la venta de software basura a través de su red, alegando que no regula
el contenido. Cuando salieron a la luz los contratos «rosa» (el color del spam
prefabricado), los proveedores de servicios de internet implicados culparon de
todo el asunto a empleados deshonestos.
PC World discrepa: «Ronnie Scelson, quien se autodenomina spammer y
firmó un contrato de este tipo con PSInet, afirma que los proveedores de redes
troncales están encantados de trabajar con remitentes de correo masivo.
"Me he registrado con los 50 operadores más importantes dos o tres
veces", declara Scelson... Este spammer, residente en Luisiana, asegura
enviar 84 millones de correos electrónicos comerciales al día a través de sus
tres circuitos DS3 de 45 megabits por segundo. "Si ganaran 40.000 dólares
al mes por cada circuito", pregunta Scelson, "¿querrían
bloquearme?"». La línea que separa el marketing por correo electrónico con
permiso o "opt-in" del spam se difumina cada día más. Algunos
revendedores de listas garantizan el carácter consensual de sus productos.
Según las directrices de la Asociación de Marketing Directo, citadas por PC
World, no responder a un correo electrónico no solicitado equivale a
"optar por suscripción", una estrategia de marketing conocida como
"optar por no suscripción". Sin embargo, la mayoría de los expertos
recomiendan encarecidamente a las víctimas de spam que no respondan a los
remitentes, para evitar que su dirección de correo electrónico quede
confirmada.
Pero el spam está trascendiendo las barreras tecnológicas. Japón acaba
de legislar contra el spam por SMS dirigido a usuarios de teléfonos móviles
desprevenidos. Muchos estados de EE. UU., así como el Parlamento Europeo, han
seguido su ejemplo. Se han propuesto listas de exclusión publicitaria similares
a las listas de exclusión de llamadas en telemarketing. Los usuarios de
teléfonos móviles incluirían sus números en la lista para evitar recibir correo
electrónico no deseado (spam). Los suscriptores de correo electrónico ya
disfrutan de los beneficios de una lista similar gracias a la Ley CAN-SPAM de
2003.
Las conexiones lentas y costosas hacen que el spam y el spim (spam por
mensajería instantánea) en teléfonos móviles sean especialmente impopulares.
Sin embargo, según Mobile Channel, una empresa británica de publicidad móvil
citada por The Economist, la publicidad por SMS —una novedad— obtiene una tasa
de respuesta del 10-20%, frente al 1-3% del correo directo.
Los sistemas de identificación en línea, como Passport de Microsoft y el
propuesto por Liberty Alliance, facilitarán aún más a los profesionales del
marketing la segmentación de clientes potenciales.
La reacción al spam solo puede describirse como histeria colectiva.
Denunciar a alguien como spammer —incluso cuando no lo es— se ha convertido en
el pasatiempo favorito de los vengativos y autoproclamados «ciberpolicías».
Empresas de marketing por correo electrónico y foros de discusión perfectamente
legítimos, que utilizan el consentimiento del usuario, a menudo se encuentran
en una o más listas negras, con su reputación y negocio arruinados.
En enero de 2002, Yesmail, propiedad de CMGI, obtuvo una orden judicial
que prohibía a MAPS (Sistema de Prevención de Abuso de Correo) incluir a la
reconocida empresa de marketing por correo electrónico en su lista negra en
tiempo real. El caso se resolvió extrajudicialmente.
Harris Interactive, una importante empresa de encuestas de opinión en
línea, demandó no solo a MAPS, sino también a los proveedores de servicios de
internet que bloquearon sus correos electrónicos cuando se vio incluida en la
lista negra de MAPS. Su director ejecutivo acusó a uno de sus competidores de
las alegaciones que llevaron a la inclusión de Harris en la lista.
Aunado a otros fenómenos perniciosos —como virus, troyanos y software
espía—, la propia base de Internet como un modo de comunicación y adquisición
de datos divertido y relativamente seguro está en peligro.
Al parecer, los spammers tienen sus propias organizaciones.
NOIC (Organización Nacional de Comercio por Internet) amenazó con
publicar en su sitio web las direcciones de correo electrónico de millones de
miembros de AOL. AOL tiene políticas antispam muy estrictas. «AOL está
bloqueando el correo masivo porque quiere quedarse con los ingresos
publicitarios (mediante la venta de anuncios emergentes)», se quejó a CNET el
presidente de NOIC, Damien Melle.
El spam es un clásico problema de «aprovechamiento gratuito». Para
cualquier usuario, el coste de bloquear a un remitente de spam supera con
creces los beneficios. Es más barato y fácil pulsar la tecla «eliminar». Por lo
tanto, los usuarios prefieren que otros se encarguen y disfrutar del resultado:
el bien público de una Internet libre de spam. No pueden quedar excluidos de
los beneficios de esta situación, ya que los bienes públicos son, por
definición, «no excluyentes». Además, un bien público no se ve disminuido por
un número creciente de usuarios «no rivales».
Esta situación se asemeja a un fallo de mercado y requiere la
intervención del gobierno mediante legislación y su aplicación. La FTC
(Comisión Federal de Comercio de EE. UU.) ha emprendido acciones legales contra
más de 100 remitentes de spam por promover estafas y productos y servicios
fraudulentos. El «Proyecto Buzón» es una iniciativa conjunta contra el spam
entre las fuerzas del orden estadounidenses y el sector privado. Organizaciones
no gubernamentales y grupos de presión, como CAUCE (Coalición contra el Correo
Electrónico Comercial No Solicitado), también se han sumado a la lucha.
Sin embargo, a pesar de algunas leyes recientes contra el spam y el
software espía, el Congreso se muestra curiosamente reacio a promulgar leyes
estrictas contra el spam. Entre las razones que se esgrimen se encuentran la
libertad de expresión, los límites a las facultades estatales para regular el
comercio, la necesidad de evitar restricciones comerciales injustas y los
intereses de las pequeñas empresas. Los tribunales también muestran ambigüedad.
En algunos casos, como el de Missouri contra American Blast Fax, los tribunales
estadounidenses dictaminaron que «la disposición que prohíbe el envío de
publicidad no solicitada es inconstitucional».
Según Spamlaws.com, el 107º Congreso, por ejemplo, discutió estas leyes
pero nunca las promulgó: Ley de Correo Electrónico Comercial No Solicitado de
2001 (HR 95), Ley de Protección contra el Spam Telefónico Inalámbrico (HR 113),
Ley Anti-Spam de 2001 (HR 718), Ley Anti-Spam de 2001 (HR 1017), Ley de Quién
Envía Correos Electrónicos a Nuestros Hijos (HR 1846), Ley de Protección de los
Niños contra el Correo Electrónico Obsceno de 2001 (HR 2472), Ley de Protección
de los Ciudadanos Internautas de 2001 (HR 3146), Ley "CAN SPAM" de
2001 (S. 630).
Las leyes anti-spam no tuvieron mejor suerte en el 106º Congreso.
Algunos estados han compensado la falta de respuesta. Arkansas,
California, Colorado, Connecticut, Delaware, Idaho, Illinois, Iowa, Kansas,
Louisiana, Maryland, Minnesota, Missouri, Nevada, Carolina del Norte, Oklahoma,
Pensilvania, Rhode Island, Dakota del Sur, Tennessee, Utah, Virginia,
Washington, Virginia Occidental y Wisconsin.
La situación no es mejor al otro lado del Atlántico. El Parlamento
Europeo decidió en 2001 permitir que cada Estado miembro promulgara sus propias
leyes contra el spam, evitando así una directiva continental y enfrentándose
directamente a los ministros de comunicaciones de la Unión. Paradójicamente,
también decidió, en marzo de 2002, restringir el spam por SMS.
La confusión es evidente. Finalmente, en mayo de 2002, adoptó estrictas
disposiciones contra el spam como parte de una Directiva sobre Protección de
Datos.
En respuesta a este entorno legal desfavorable, el spam se está
trasladando a países en desarrollo como Malasia, Nepal y Nigeria. En un informe
de mayo de 2005, la OCDE (Organización para la Cooperación y el Desarrollo
Económicos) advirtió que estos países carecen de los conocimientos técnicos y
los recursos financieros (por no hablar de la voluntad política) necesarios
para combatir el spam. Sus usuarios, que de por sí sufren limitaciones de ancho
de banda, padecen, en consecuencia, un servicio menos fiable y un acceso
intermitente a internet. «El spam es un problema mucho más grave en los países
en desarrollo, ya que supone un gran consumo de recursos que son más escasos y
costosos en estos países que en otros lugares», escribe Suresh Ramasubramanian,
autor del informe, asesor de la OCDE y administrador de correo electrónico de
Outblaze.com.
Los proveedores de servicios de Internet, los servicios de monitoreo de
spam y los gobiernos del mundo industrializado rico reaccionan incluyendo a
países enteros —como Macedonia y Costa Rica— en listas negras y, por lo tanto,
negando el acceso a sus usuarios en bloque.
La colaboración internacional contra la inminente destrucción de
internet a manos de organizaciones criminales está en ciernes. La FTC acaba de
anunciar que trabajará con sus homólogos extranjeros para desconectar los
ordenadores zombis de la red. Un paso bienvenido, aunque con tres años de
retraso.
Los spammers de todo el mundo siguen estando seis pasos por delante y
tienen la sartén por el mango.
Entrevista de perfil para descargadores de contenido concedida a Tim
Emmerling, estudiante de la Universidad del Este de Illinois.
P: ¿Qué sabe sobre la gente que descarga archivos ilegalmente por
internet? R: Sé lo que todo el mundo sabe por haber estado expuesto a los
medios de comunicación y a las demandas presentadas por las editoriales: el
fenómeno está muy extendido y la mayoría de los millones de archivos
intercambiados son pistas de música y películas (aunque las copias piratas de
libros tampoco son desconocidas).
P: ¿Por qué cree que la gente participa en estas transacciones
electrónicas? ¿Influye el precio de compra de los contenidos? R: Supongo que es
un conjunto complejo de motivaciones. Muchos productos multimedia (sobre todo
en países en desarrollo y pobres) tienen precios excesivos en relación con el
poder adquisitivo local. Descargarlos ilegalmente suele ser un acto de protesta
o rebeldía contra lo que los consumidores descontentos perciben como un lucro
desmedido. También puede ser la única forma realista de obtener la propiedad de
contenido deseado.
El hecho de que todo —desde textos hasta imágenes— sea digital facilita
y hace atractiva la reproducción. La descarga ilegal probablemente también
confiere un aura de audacia y misterio a los «piratas» involucrados (cuya vida,
de otro modo, podría ser mucho más monótona y aburrida).
Además, estos productos se asemejan a los bienes públicos en el sentido
de que no son rivales (el costo de extender el servicio o proporcionar el bien
a otra persona es (cercano a) cero) y en gran medida no son excluyentes.
La mayoría de los productos son rivales (escasos): juegos de suma cero.
Una vez consumidos, desaparecen y no están disponibles para otros. Los
bienes públicos, en cambio, son accesibles a un número creciente de personas
sin ningún coste marginal adicional. Esta amplia dispersión de beneficios los
hace inadecuados para la iniciativa privada. Es imposible recuperar la
totalidad de los beneficios que generan. Como observó Samuelson, son formas
extremas de externalidades positivas (efectos indirectos).
Además, es imposible excluir a nadie de disfrutar de los beneficios de
un bien público, o de sufragar sus costes (externalidades positivas y
negativas). Tampoco nadie puede excluirse voluntariamente de su ámbito de
aplicación.
Huelga decir que los productos mediáticos no son bienes públicos en
absoluto. Solo se les asemejan superficialmente. Aun así, el hecho de que
muchos libros, música y algunas películas sean, de hecho, de dominio público,
agrava aún más la confusión del consumidor. «¿Por qué puedo descargar
(legalmente) ciertos libros y canciones gratis, pero otros no?», se pregunta el
usuario desconcertado, que rara vez está familiarizado con las complejidades de
las leyes de derechos de autor.
P: ¿Cree que esto genera una falta de respeto hacia las distintas obras
audiovisuales por parte de quien las descarga con tanta frecuencia? (Si
descargo música constantemente, ¿perderé el interés en ella?)
A. No estoy seguro de que la palabra "respeto" sea relevante
aquí.
La gente no respeta ni falta al respeto a la música; simplemente la
disfruta, le gusta o no le gusta. Sin embargo, la descarga ilegal frecuente de
contenido multimedia probablemente sea consecuencia de la falta de respeto
hacia los intermediarios de contenido, como las editoriales, las productoras y
las tiendas. No lo sé con certeza, ya que no existen estudios que nos guíen al
respecto, pero imagino que estas personas perciben (erróneamente) a los
intermediarios de contenido como parásitos y codiciosos.
P: Descargar archivos sigue siendo una práctica muy extendida hoy en
día. Las amenazas de demandas y acciones legales contra quienes descargan
archivos no han solucionado el problema. ¿Qué cree que se debe hacer para
frenar esta conducta?
A. Las actividades policiales y las demandas ya están teniendo un
efecto. Pero no se puede procesar a miles de personas de forma regular sin
sufrir una caída proporcional en la popularidad y un deterioro de la imagen.
La gente no percibe estos actos como autodefensa, sino como una lucha
desleal entre David y Goliat. Tarde o temprano, la eficacia de tales medidas
está destinada a disminuir.
Las empresas de medios harían bien en adoptar las nuevas tecnologías en
lugar de resistirse a ellas. Deben proponer nuevos modelos de negocio y nuevos
canales de difusión de contenido. Tienen que ser más generosas en la gestión de
los derechos digitales. Deben adoptar precios diferenciados para todos sus
productos, para reflejar las disparidades en ingresos y poder adquisitivo en el
mercado global. Tienen que transformarse en lugar de intentar imponer al mundo
sus métodos anticuados y rígidos.
P: Psicológicamente hablando, ¿hay algún tipo de persona más propensa a
participar en este comportamiento? ¿Cree que se trata de una cuestión
generacional?
A. No puedo sino especular. Hay escasez de datos en esta etapa inicial.
Imagino que quienes descargan ilegalmente son acumuladores. Les interesa poseer
cosas más que usarlas o consumirlas. Les gusta crear bibliotecas y colecciones.
Son jóvenes e inteligentes, pero no adinerados. Son irreverentes, rebeldes y
anticonformistas. Puede que sean solitarios que solo se relacionan socialmente
en línea. Algunos de ellos aman la cultura y sus manifestaciones, pero no
necesariamente tienen conocimientos informáticos avanzados.
XXXVII. La trama de la confianza económica
La economía adquirió su pésima reputación al pretender ser una ciencia
exacta en lugar de una rama de la psicología de masas. En realidad, es una
narrativa que se esfuerza por describir el comportamiento colectivo de los
seres humanos. Busca ocultar sus incertidumbres y modas cambiantes con fórmulas
matemáticas y elaborados modelos econométricos computarizados.
Sin embargo, hay algo seguro: las personas operan dentro de mercados,
libres o regulados, irregulares u organizados. Asignan valores numéricos (y
emocionales) a sus insumos (trabajo, capital) y a sus posesiones (activos,
recursos naturales). Se comunican estos valores entre sí mediante señales
conocidas como precios.
Sin embargo, todo este entramado —el mercado y su mecanismo de precios—
depende fundamentalmente de la confianza. Si las personas no confían entre sí,
ni en el entorno económico en el que interactúan, la actividad económica se
paraliza gradualmente.
Existe una fuerte correlación entre el nivel general de confianza y el
alcance e intensidad de la actividad económica.
El politólogo Francis Fukuyama distingue entre sociedades prósperas y
con altos niveles de confianza y colectivos empobrecidos y con bajos niveles de
confianza. La confianza es la base del éxito económico, argumentó en un extenso
libro de 1995.
La confianza no es un concepto monolítico. Existen diversas categorías
de confianza económica. Algunas formas de confianza se asemejan a un bien
público y están estrechamente vinculadas a la acción u omisión gubernamental,
la reputación del Estado y sus instituciones, y su agenda política. Otros tipos
de confianza son resultado de lazos de parentesco, origen étnico, prestigio
personal, buena voluntad, marcas corporativas y otros datos generados por
individuos, hogares y empresas.
I. Confianza en el entorno económico. Para realizar transacciones, es
necesario mantener la fe en un horizonte económico relevante y en la
inmutabilidad del entorno económico o «margen». Dicho de forma más clara, la
actividad económica continua de los agentes del mercado se sustenta en algunos
supuestos implícitos.
Parten de la premisa de que el mercado seguirá existiendo en su forma
actual durante un futuro previsible. Que permanecerá inerte, sin verse afectado
por factores externos como la intervención gubernamental, las convulsiones
geopolíticas, las crisis, los cambios abruptos en las políticas contables y las
leyes fiscales, la hiperinflación, las reformas institucionales y estructurales
y otros acontecimientos y procesos que desvíen el mercado.
Además, asumen que sus señales de precios no se distorsionarán ni se
verán frustradas de forma sistemática, lo que sesgaría la asignación eficiente
y racional de riesgos y recompensas.
El uso de información privilegiada, la manipulación de acciones, los
monopolios y el acaparamiento tienden a distorsionar de forma constante pero
impredecible las señales de precios y, por lo tanto, a desalentar la
participación en el mercado.
Los agentes del mercado dan por sentada la existencia y el
funcionamiento continuo de las instituciones: intermediarios financieros,
fuerzas del orden y tribunales. Es importante señalar que prefieren la
continuidad y la certidumbre a la evolución, por gradual y beneficiosa que esta
sea. Un burócrata corrupto es un problema conocido y puede ser combatido
eficazmente. Un periodo de transición hacia una gobernanza buena y equitativa
puede ser más asfixiante que cualquier nivel de corrupción o malversación. Por
ello, la actividad económica se desploma cuando se reforman las instituciones.
II. Confianza en otros participantes Los participantes del mercado
asumen que los demás participantes son (generalmente) racionales, que tienen
intenciones, que pretenden maximizar sus beneficios y que es probable que
actúen de acuerdo con sus intenciones de una manera legal (o basada en reglas)
y racional.
III. Confianza en la liquidez del mercado. Los participantes del mercado
dan por sentado que los demás participantes poseen o tienen acceso a los medios
líquidos que necesitan para llevar a cabo sus intenciones y obligaciones.
Saben, por experiencia propia, que el capital ocioso tiende a disminuir y que
la única manera de mantenerlo o incrementarlo es, tal vez, realizar
transacciones con otros, directamente o a través de intermediarios, como los
bancos.
IV. Confianza en el conocimiento y la capacidad de los demás. Los
participantes del mercado parten de la base de que los demás participantes
poseen o tienen acceso a la propiedad intelectual, la tecnología y el
conocimiento necesarios para llevar a cabo sus intenciones y cumplir sus
obligaciones. Esto presupone implícitamente que todos los demás participantes
del mercado tienen la capacidad física, mental, legal y financiera, y están
dispuestos a desempeñar sus funciones según lo estipulado, por ejemplo, en los
contratos que suscriben.
En economía, a menudo se descuidan las dimensiones emocionales de la
contratación. Los participantes asumen que sus contrapartes mantienen una
autoestima realista y estable, basada en un conocimiento profundo de sus
propias fortalezas y debilidades. Se presume que los participantes del mercado
tienen expectativas realistas, acordes con sus habilidades y logros. Se toleran
la exageración, la desinformación e incluso el engaño flagrante, pero se supone
que son fenómenos marginales.
Cuando se pierde la confianza —a menudo como resultado de una crisis
sistémica, ya sea externa o interna—, la gente reacciona como es de esperar. El
número de interacciones y transacciones voluntarias disminuye drásticamente.
Con un horizonte de inversión reducido, tanto individuos como empresas recurren
a la corrupción para obtener beneficios económicos de forma abusiva, sin saber
cuánto tiempo podrá sobrevivir el sistema. La delincuencia aumenta.
Las personas compensan su creciente sensación de incertidumbre,
impotencia y miedo con fantasías y delirios de grandeza. Este es un mecanismo
que se retroalimenta, un círculo vicioso que resulta en falta de confianza y
una autoestima fluctuante. Desarrollan mecanismos de defensa psicológicos.
La disonancia cognitiva ("Realmente prefiero ser pobre a ser
despiadado"), la envidia patológica (busca privar a otros y así obtener
una recompensa emocional), la rigidez ("Soy así, mi familia o grupo étnico
ha sido así durante generaciones, no hay nada que pueda hacer"), el
comportamiento pasivo-agresivo (obstruir el flujo de trabajo, absentismo, robar
al empleador, adherirse estrictamente a normas arcaicas) - son todas reacciones
a una ruptura en uno o más de los cuatro tipos de confianza antes mencionados.
Además, las personas con problemas de confianza son incapaces de
posponer la gratificación. A menudo se frustran, se vuelven agresivas y
deshonestas si se les niega algo. Recurren a comportamientos imprudentes y a
actividades económicas temporales.
En entornos económicos con confianza comprometida y deteriorada, la
lealtad disminuye y la movilidad aumenta.
La gente cambia de trabajo con frecuencia, incumple sus obligaciones, no
paga sus deudas y se muda constantemente. Conceptos como la exclusividad, la
inviolabilidad de los contratos, la lealtad laboral o la trayectoria
profesional se erosionan. En consecuencia, se invierte poco en el futuro, en la
adquisición de habilidades y en el ahorro a largo plazo. Predomina el
cortoplacismo y la mentalidad centrada en los resultados.
Las consecuencias de una crisis de confianza suelen ser catastróficas:
la actividad económica se reduce drásticamente, el capital humano se deteriora
y se desperdicia, aumenta la fuga de cerebros, proliferan las actividades
ilegales y extralegales, la sociedad se polariza entre ricos y pobres, y se
agudizan las tensiones interétnicas e interraciales. Reconstruir la confianza
en tales circunstancias es una tarea titánica. La pérdida de confianza es
contagiosa y, finalmente, infecta a todas las instituciones y profesiones del
país. Es la materia prima de las revoluciones.
XXXVIII. La justicia distributiva del mercado
La indignación pública contra los sueldos y compensaciones de los
ejecutivos surgió tras las revelaciones de uso de información privilegiada,
tratos dobles y fraude flagrante. Sin embargo, incluso los empresarios honestos
y productivos suelen ganar en un año más dinero del que Albert Einstein ganó en
toda su vida. Esto resulta injusto para muchos, especialmente para los
académicos. ¿Acaso las contribuciones de Einstein al conocimiento y al
bienestar humanos no superan con creces cualquier logro de diversos empresarios?
Afortunadamente, esta discrepancia es motivo de admiración, emulación e
imitación constructivas. No obstante, también puede desembocar en una envidia
destructiva y autodestructiva.
Esta envidia se ve reforzada por la disminución de la movilidad social
en Estados Unidos. Estudios recientes (2006-2007) de la OCDE (Organización para
la Cooperación y el Desarrollo Económicos) demuestran claramente que el sueño
americano es un mito. En un editorial del 13 de julio de 2007, el New York
Times describió así el rápido deterioro de la situación: «La movilidad
intergeneracional —el hecho de que las personas tengan una mejor o peor
situación económica que sus padres— es menor en Estados Unidos que en
Dinamarca, Austria, Noruega, Finlandia, Canadá, Suecia, Alemania, España y
Francia. En Estados Unidos, existe más de un 40 % de probabilidades de que si
un padre se encuentra en el quintil inferior de la distribución de ingresos, su
hijo también termine en esa situación. En Dinamarca, las probabilidades
equivalentes son inferiores al 25 %, y en Gran Bretaña, inferiores al 30 %».
La lenta movilidad de Estados Unidos no resulta, en última instancia,
sorprendente.
Los padres adinerados no solo transmiten su riqueza en herencias, sino
que también pueden costear una mejor educación, nutrición y atención médica
para sus hijos. Los pobres no pueden permitirse esta inversión en el desarrollo
de sus hijos, y el gobierno no proporciona la ayuda suficiente.
En un discurso pronunciado a principios de este año, el presidente de la
Reserva Federal, Ben Bernanke, argumentó que si bien la desigualdad de
recompensas impulsa la economía al hacer que las personas se esfuercen, las
oportunidades deberían estar "distribuidas de la manera más amplia y
equitativa posible". El problema es que los desfavorecidos tampoco tienen
muchas oportunidades.
Sin embargo, los emprendedores recombinan los recursos naturales y
humanos de formas novedosas. Lo hacen para responder a las previsiones de
necesidades futuras o a las observaciones de fallos y deficiencias de los
productos o servicios actuales.
Los emprendedores son futurólogos profesionales, aunque generalmente
intuitivos. Este es un servicio valioso que se financia mediante la asunción
sistemática de riesgos, como por ejemplo, por parte de los inversores de
capital riesgo.
Sin duda, todos merecen una compensación por sus esfuerzos y los riesgos
que asumen. La propiedad exclusiva es la forma más antigua de remuneración. Los
pioneros, los emprendedores, quienes asumen riesgos, los dueños de la riqueza
que generan y quienes explotan recursos tienen permitido excluir a otros de
poseer o explotar lo mismo. Las concesiones mineras, las patentes, los derechos
de autor y las marcas registradas son formas de propiedad monopólica. ¿Qué
derecho moral a excluir a otros se obtiene por ser el primero? Nozick propuso
la Cláusula de Locke: la propiedad exclusiva es justa solo si se deja en común
lo suficiente y en igual medida para los demás. Si no empeora la situación de
los demás, la exclusividad es moralmente permisible. Sin embargo, se puede
argumentar que todas las formas de propiedad exclusiva agravan la situación de
los demás. En lo que respecta a todos, excepto al emprendedor, la exclusividad
también impide una distribución más ventajosa de la renta y la riqueza.
La propiedad exclusiva refleja la irreversibilidad de la vida real.
Quien actúa primero tiene la ventaja de contar con información en exceso y de
haber invertido trabajo, tiempo y esfuerzo de forma irreversible. La actividad
económica está sujeta a la asimetría de la información: no sabemos nada del
futuro y lo sabemos todo del pasado.
Esta asimetría se conoce como "riesgo de inversión". La
sociedad compensa al emprendedor con un tipo de asimetría —la propiedad
exclusiva— por asumir otra, el riesgo de inversión.
Una forma de verlo es que todos los demás se ven perjudicados por la
cantidad de beneficios y rentas que acumulan los propietarios-empresarios. Los
beneficios y las rentas reflejan una ineficiencia intrínseca. Otra es recordar
que la propiedad es el resultado de añadir valor al mundo. Es lógico esperar
que genere para el empresario al menos ese valor añadido, tanto ahora como en
el futuro.
En su obra «Teoría de la Justicia» (publicada en 1971, p. 302), John
Rawls describió una sociedad ideal de la siguiente manera: «(1) Cada persona
debe tener el mismo derecho al sistema más amplio de libertades básicas
iguales, compatible con un sistema similar de libertad para todos. (2) Las
desigualdades sociales y económicas deben organizarse de forma que: (a)
beneficien al máximo a los menos favorecidos, de acuerdo con el principio del
ahorro justo, y (b) estén vinculadas a cargos y puestos abiertos a todos en
condiciones de igualdad de oportunidades justa».
Todo se reduce a la escasez de recursos: tierra, dinero, materias
primas, mano de obra, talento creativo. Quienes pueden permitírselo, acaparan
recursos para mitigar la ansiedad ante la incertidumbre del futuro. Otros se
debaten en la pobreza.
La distribución de los medios es, por lo tanto, desigual. La
"justicia distributiva" se ocupa de la asignación equitativa de los
recursos escasos.
Sin embargo, incluso la terminología básica resulta algo imprecisa. ¿Qué
constituye un recurso? ¿Qué se entiende por asignación? ¿Quién debería asignar
los recursos: la «mano invisible» de Adam Smith, el gobierno, el consumidor o
las empresas? ¿Debería reflejar diferencias de poder, inteligencia,
conocimiento o herencia? ¿Debería la asignación de recursos estar sujeta a un
principio de derecho? ¿Es razonable exigir que sea justa, o simplemente
eficiente? ¿Son justicia y eficiencia antónimos? La justicia se ocupa de la
igualdad de acceso a las oportunidades.
La igualdad de acceso no garantiza la igualdad de resultados, que
invariablemente están determinados por las particularidades y diferencias entre
las personas. El acceso, potenciado por la aplicación de capacidades innatas o
adquiridas, se traduce en riqueza acumulada. Las disparidades en estas
capacidades generan discrepancias en la riqueza acumulada.
La doctrina de la igualdad de acceso se basa en la equivalencia de los
hombres. Que todos los hombres sean creados iguales y merezcan el mismo respeto
y, por lo tanto, el mismo trato, no es algo evidente. La aristocracia europea,
bien entrado el siglo XX, probablemente habría considerado esta idea
aborrecible.
José Ortega y Gasset, escribiendo en la década de 1930, defendía que el
acceso a las oportunidades educativas y económicas debía basarse en el linaje,
la crianza, la riqueza y las responsabilidades sociales de cada persona.
Sucesivas sociedades y culturas discriminaron a los ignorantes, los
delincuentes, los ateos, las mujeres, los homosexuales, los miembros de grupos
étnicos, religiosos o raciales, los ancianos, los inmigrantes y los pobres. El
comunismo —aparentemente una idea estrictamente igualitaria— fracasó porque no
logró conciliar la igualdad estricta con las realidades económicas y
psicológicas en un plazo demasiado ajustado.
Los filósofos intentaron especificar un «conjunto» o «paquete» de
bienes, servicios y activos intangibles (como información, habilidades o
conocimientos). La justicia —aunque no necesariamente la felicidad— se alcanza
cuando todos poseen un conjunto idéntico. La felicidad —aunque no
necesariamente la justicia— se alcanza cuando cada uno de nosotros posee un
«conjunto» que refleja sus preferencias, prioridades y predilecciones. Nadie se
sentirá del todo satisfecho con un conjunto estandarizado, seleccionado por un
comité de filósofos —o de burócratas, como ocurría bajo el comunismo—.
El mercado permite el intercambio de bienes y servicios entre quienes
poseen conjuntos idénticos. Si busco libros, pero detesto las naranjas, puedo
intercambiarlas con alguien por sus libros. De esta manera, ambos salimos
beneficiados en comparación con un modelo estrictamente igualitario.
Sin embargo, no hay garantía de que encuentre a la persona ideal para
intercambiar sus libros por mis naranjas. La falta de liquidez, el pequeño
tamaño o las imperfecciones de los mercados limitan el alcance de estos
intercambios. Además, los participantes deben acordar un índice: ¿cuántos
libros por cuántas naranjas? Este es el precio de las naranjas en términos de
libros.
El dinero, el «índice» obvio, no resuelve este problema, sino que
simplemente lo simplifica y facilita los intercambios. No elimina la necesidad
de negociar un tipo de cambio. No evita las fallas del mercado. En otras
palabras: el dinero no es un índice. Es simplemente un medio de intercambio y
una reserva de valor. El índice, expresado en términos monetarios, es el
acuerdo subyacente sobre el valor de los recursos en relación con otros
recursos (es decir, sus valores relativos).
El mercado —y el mecanismo de precios— incrementan la felicidad y el
bienestar al permitir que las personas modifiquen la composición de sus bienes.
La mano invisible es justa y benevolente. Pero el dinero es imperfecto. Rawles,
mencionado anteriormente, demostró (1971) que necesitamos combinar el dinero
con otras medidas para valorar los bienes intangibles.
Las teorías de mercado predominantes postulan que todos parten de los
mismos recursos (el punto de partida). Depende de cada uno cómo los distribuyan
y, por lo tanto, si dilapidan o incrementan su riqueza. Si bien la distribución
inicial es equitativa, la distribución final depende de la prudencia —o
imprudencia— con que se haya utilizado dicha distribución inicial.
Los pensadores igualitarios propusieron equiparar los ingresos de todos
en cada período (por ejemplo, anualmente). Sin embargo, ingresos idénticos no
generan automáticamente la misma riqueza acumulada. Esta depende de cómo se
utilice el ingreso: ahorrado, invertido o malgastado. Independientemente de la
naturaleza de la distribución del ingreso, es inevitable que surjan
disparidades relativas de riqueza.
Algunos sostienen que el exceso de riqueza debería confiscarse y
redistribuirse. Los impuestos progresivos y el estado de bienestar buscan
lograr este objetivo. Los mecanismos redistributivos reinician el
"contador de la riqueza" periódicamente (al final de cada mes o año
fiscal). En muchos países, la ley dicta qué porcentaje de los ingresos debe
ahorrarse y, por consiguiente, cuánto se puede consumir. Esto entra en
conflicto con derechos fundamentales como la libertad de tomar decisiones económicas.
La expropiación legalizada de la renta (es decir, los impuestos) es
moralmente cuestionable. Los movimientos antitributarios han surgido en todo el
mundo y su filosofía impregna la ideología de los partidos políticos en muchos
países, especialmente en Estados Unidos. Los impuestos son punitivos: penalizan
la iniciativa empresarial, el éxito, el espíritu emprendedor, la previsión y la
asunción de riesgos.
El estado de bienestar, por otro lado, premia la dependencia y el
parasitismo.
Según el principio de diferencia de Rawles, todos los principios de
justicia son redistributivos o retributivos. Esto ignora las actividades no
económicas y la variabilidad inherente al ser humano.
Además, el conflicto y la desigualdad son los motores del crecimiento y
la innovación, que a largo plazo benefician principalmente a los menos
favorecidos. La experiencia demuestra que la igualdad sin límites conduce a la
atrofia, la corrupción y el estancamiento. La termodinámica nos enseña que la
vida y el movimiento se generan por una distribución irregular de la energía.
La entropía —una distribución uniforme de la energía— equivale a la muerte y la
inmovilidad.
¿Qué sucede con las personas desfavorecidas y con discapacidades: las
personas con discapacidad intelectual, las personas con trastornos mentales,
las personas paralizadas, las personas con enfermedades crónicas? ¿Y qué sucede
con las personas menos talentosas, menos hábiles, menos audaces? Dworkin (1981)
propuso un sistema de compensación. Sugirió un modelo de distribución
equitativa en el que cada persona recibe el mismo poder adquisitivo y lo
utiliza para pujar, en una subasta justa, por los recursos que mejor se ajusten
a su proyecto de vida, sus objetivos y sus preferencias.
Una vez adquiridos estos recursos, podemos utilizarlos como mejor nos
parezca. Obviamente, esto genera resultados económicos dispares. Pero no
podemos quejarnos: se nos otorgó el mismo poder adquisitivo y la libertad de
pujar por el paquete que eligiéramos.
Dworkin parte de la premisa de que, antes de la hipotética subasta, las
personas desconocen sus propias ventajas naturales, pero están dispuestas y son
capaces de asegurarse contra las desventajas naturales. Sus aportaciones crean
un fondo de seguro para compensar a los menos afortunados por su desgracia.
Esto, por supuesto, es muy poco realista. Generalmente somos muy
conscientes de nuestras capacidades y limitaciones naturales, tanto las
nuestras como las ajenas. Por lo tanto, la demanda de este tipo de seguro no es
universal ni uniforme. Algunos lo necesitamos y lo deseamos con urgencia;
otros, en absoluto. Es moralmente aceptable permitir que compradores y
vendedores dispuestos negocien este tipo de cobertura (por ejemplo, mediante la
caridad o la limosna), pero puede ser inmoral hacerlo obligatorio.
La mayoría de los programas de asistencia social modernos son planes
Dworkin involuntarios. Peor aún, a menudo miden arbitrariamente las diferencias
en las aptitudes naturales, compensan la falta de habilidades adquiridas y
discriminan entre tipos de aptitudes de acuerdo con prejuicios y modas
culturales.
Los libertarios se limitan a garantizar la igualdad de condiciones en
los intercambios justos, donde las acciones justas siempre dan como resultado
desenlaces justos. La justicia no depende de un patrón de distribución
específico, ni como punto de partida ni como resultado. La «Teoría de los
Derechos» de Robert Nozick, propuesta en 1974, se basa en este enfoque.
Que el mercado sea más sabio que cualquiera de sus participantes es un
pilar de la filosofía del capitalismo. En su forma pura, la teoría afirma que
los mercados generan patrones de distribución justa, es decir, recompensan y
castigan con equidad. El capitalismo genera lo que corresponde. Las fallas del
mercado —por ejemplo, en la provisión de bienes públicos— deben ser abordadas
por los gobiernos. Pero una distribución justa de la renta y la riqueza no
constituye una falla del mercado y, por lo tanto, no debe alterarse.
XXXIX. El dilema del agente-principal
En el catecismo del capitalismo, las acciones representan la propiedad
parcial de una empresa económica, generalmente una firma. El valor de las
acciones se determina por el valor de reposición de los activos de la firma,
incluyendo activos intangibles como el fondo de comercio. El precio de la
acción se fija mediante transacciones entre compradores y vendedores
independientes en un mercado eficiente y líquido. El precio refleja las
expectativas sobre el valor futuro de la firma y el flujo de ingresos futuro de
la acción, es decir, los dividendos.
Por desgracia, ninguno de estos dogmas tan repetidos se ajusta a la
realidad. Las acciones rara vez representan propiedad.
El número de acciones en circulación suele ser muy bajo. Los accionistas
se reúnen una vez al año para negociar y vender sus acciones. La dirección
nombra tanto al consejo de administración como a los auditores. Los accionistas
no tienen representación en ningún proceso de toma de decisiones, ni en asuntos
de pequeña o gran envergadura.
La triste realidad es que las acciones materializan la expectativa de
encontrar futuros compradores a un precio más alto y, por lo tanto, generar
ganancias de capital.
En el esquema Ponzi conocido como bolsa de valores, esta expectativa es
proporcional a la liquidez (nuevos inversores) y a la volatilidad. Por lo
tanto, el precio de cualquier acción refleja simplemente el consenso sobre la
facilidad y el precio para deshacerse de las participaciones.
Otro mito tiene que ver con el papel de los directivos. Se supone que
deben generar mayores beneficios para los accionistas aumentando el valor de
los activos de la empresa y, por lo tanto, de la propia empresa. Si no lo
consiguen, según la moraleja, son despedidos sin contemplaciones. Esta es una
manifestación del «problema principal-agente». El Diccionario Oxford de
Economía lo define así: «El problema de cómo una persona A puede motivar a una
persona B para que actúe en beneficio de A en lugar de seguir su propio
interés».
La respuesta obvia es que A jamás podrá motivar a B a no perseguir su
propio interés, independientemente de los incentivos. Que los economistas
pretendan lo contrario —en la «teoría de la contratación óptima»— solo sirve
para demostrar cuán alejada está la economía de la psicología humana y, por
ende, de la realidad.
Los gerentes siempre exprimirán al máximo las empresas que dirigen.
Siempre manipularán a los consejos de administración para que se
confabulen en sus maniobras turbias. Siempre sobornarán a los auditores para
que infrinjan las normas. En otras palabras, siempre actuarán en su propio
beneficio. En su defensa, pueden argumentar que el daño que tales acciones
causan a cada accionista es mínimo, mientras que los beneficios para el
directivo son enormes. En otras palabras, es lo racional y egoísta que cabe
hacer.
Pero ¿por qué los accionistas cooperan con semejante saqueo corporativo?
En un importante artículo de la revista jurídica Chicago Law Review, cuyo
preimpreso se publicó en la web hace unas semanas —titulado «Poder gerencial y
extracción de rentas en el diseño de la remuneración de los ejecutivos»—, los
autores demuestran cómo la típica opción sobre acciones otorgada a los
directivos como parte de su remuneración premia la mediocridad en lugar de
fomentar la excelencia.
Pero todo cobra sentido si comprendemos que accionistas y directivos
están aliados en contra de la empresa, no enfrentados entre sí. El principal
interés de ambos es aumentar el valor de las acciones, independientemente del
valor real de la empresa. Ambos se preocupan por el rendimiento de las
acciones, en lugar del rendimiento de la empresa. Ambos están más interesados
en inflar el precio de las acciones que en el negocio de la compañía.
De ahí los sueldos inflacionistas de los ejecutivos.
Los accionistas contratan a manipuladores de acciones —eufemísticamente
llamados «gestores»— para generar expectativas sobre el precio futuro de sus
acciones. Estos embaucadores —los ejecutivos corporativos— son autorizados por
los accionistas a saquear la empresa siempre que generen ganancias de capital
constantes para sus amos, provocando un interés y entusiasmo persistentes en
torno al negocio. En otras palabras, los accionistas no se comportan como
dueños de la empresa, sino como parásitos.
El problema del principal-agente surge en otras interacciones sociales y
se malinterpreta igualmente en ellas. Consideremos a los contribuyentes y su
gobierno. Contrariamente a la creencia popular, los primeros desean que el
gobierno les cobre impuestos a cambio de una parte de los beneficios. Toleran
la corrupción en las altas esferas, el amiguismo, el nepotismo, la ineptitud y
situaciones aún peores, con la condición de que el gobierno y el poder
legislativo redistribuyan la riqueza que confiscan. Dicha redistribución suele
materializarse en forma de proyectos clientelistas y beneficios para la clase
media.
Por eso, la carga fiscal y la participación del gobierno en el PIB han
aumentado inexorablemente con el consentimiento de la ciudadanía. La gente
adora el gasto público precisamente porque es ineficiente y distorsiona la
correcta asignación de los recursos económicos. La gran mayoría de la población
busca obtener beneficios ilícitos. Basta con observar las manifestaciones
masivas que estallan cada vez que los gobiernos intentan recortar gastos,
privatizar y eliminar sus enormes déficits. Esta es una de las razones por las
que el FMI, con sus medidas de austeridad, es universalmente impopular.
Empleadores y empleados, productores y consumidores: todos estos son
ejemplos del problema principal-agente.
Los economistas harían bien en descartar sus modelos y volver a lo
básico. Podrían empezar preguntándose: ¿Por qué los accionistas toleran las
malas prácticas de los directivos mientras suban las cotizaciones? ¿Por qué los
ciudadanos protestan contra un gobierno más pequeño, incluso si eso significa
menos impuestos? ¿Podría significar que los intereses de accionistas y
directivos son idénticos? ¿Implica que la gente prefiere gobiernos que
derrochan impuestos y clientelan clientelistamente a la alternativa thatcherista?
Nada ocurre por casualidad ni por coacción. Los accionistas apoyaron e
instigaron con entusiasmo a la actual generación de ejecutivos. Sabían
perfectamente lo que estaba pasando.
Puede que no fueran conscientes de la naturaleza y el alcance exactos de
la corrupción, pero presenciaron con aprobación las maniobras de relaciones
públicas, el uso de información privilegiada, la reprogramación, la cancelación
y la venta de opciones sobre acciones, la manipulación del precio de las
acciones, las transacciones opacas y los paquetes salariales desorbitados. Los
inversores guardaron silencio ante la corrupción de las empresas
estadounidenses. Es hora de afrontar las consecuencias.
XL. El capitalista de ojos verdes
Los sociólogos conservadores, con un interés propio, se maravillan de la
pacífica convivencia entre la pobreza extrema y la opulencia ostentosa en las
ciudades estadounidenses —o, en realidad, occidentales—. Si bien estallan
disturbios devastadores, estos son reacciones a la injusticia social percibida
(Los Ángeles, 1965) o a la opresión política (París, 1968). La Revolución
Francesa quizá haya sido la última vez que los sans-culottes urbanos
protestaron contra los económicamente privilegiados.
Esta coexistencia pacífica esconde un torbellino de envidia.
Contemplen la desenfrenada satisfacción maliciosa que acompañó el caso
antimonopolio contra la depredadora pero adinerada Microsoft. Observen el
júbilo que inundó a muchos países empobrecidos tras los atentados del 11 de
septiembre contra Estados Unidos, el epítome de la prosperidad triunfante. Sean
testigos de la orgiástica reprimenda a los codiciosos directores ejecutivos
tras el escándalo de World.com.
La envidia —una manifestación patológica de agresividad destructiva— es
distinta de los celos.
El Nuevo Diccionario Oxford de Inglés define la envidia como: "Un
sentimiento de anhelo descontento o resentimiento provocado por las posesiones,
cualidades o suerte de otra persona...
"Molestia y resentimiento ocasionados por la contemplación de las
ventajas superiores de otro".
La envidia patológica —el cuarto pecado capital— nace de la constatación
de alguna carencia, deficiencia o insuficiencia propia. Los envidiosos envidian
el éxito, la brillantez, la felicidad, la belleza, la buena fortuna o la
riqueza de los demás.
La envidia provoca miseria, humillación y rabia impotente.
Quienes sienten envidia lidian con sus perniciosas emociones de cinco
maneras: 1. Atacan la fuente percibida de frustración en un intento por
destruirla o «reducirla» a su «tamaño». Estos impulsos destructivos suelen
disfrazarse de defensa de causas sociales, lucha contra la injusticia,
promoción de reformas o difusión de una ideología. 2. Buscan subsumir el objeto
de la envidia imitándolo. En casos extremos, se esfuerzan por enriquecerse
rápidamente mediante estafas o corrupción.
Intentan burlar el sistema y alcanzar la fortuna y la fama por atajos.
3. Recurren a la autocrítica. Idealizan a los exitosos, los ricos, los
poderosos y los afortunados, atribuyéndoles cualidades sobrehumanas, casi
divinas. Al mismo tiempo, se humillan. De hecho, la mayoría de estos envidiosos
terminan desencantados y amargados, llevando a la ruina y la decadencia a
aquellos a quienes antes admiraban y devotamente. 4. Experimentan disonancia
cognitiva. Estas personas devalúan la fuente de su frustración y envidia al
encontrar defectos en todo lo que más desean y en todos a quienes envidian. 5.
Evitan a la persona envidiada y, por lo tanto, el tormento de la envidia.
La envidia no es un fenómeno nuevo. Belisario, el general que conquistó
el mundo para el emperador Justiniano, fue cegado y despojado de sus bienes por
sus envidiosos pares. Yo —y muchos otros— hemos escrito extensamente sobre la
envidia en las economías planificadas. Y no es probable que la envidia
disminuya.
En su libro «Justicia Facial», Hartley describe una distopía
postapocalíptica, Nuevo Estado, donde la envidia está prohibida, la igualdad se
exalta y todo lo envidiable se destruye. Las mujeres son modificadas
genéticamente para parecer hombres y se les implantan rostros idénticos,
denominados «rostros beta». Los rascacielos son demolidos.
Joseph Schumpeter, el visionario economista austro-estadounidense, creía
que el socialismo desheredaría al capitalismo. En «Capitalismo, socialismo y
democracia» previó un conflicto entre una clase de intelectuales refinados pero
sumamente pobres y los empresarios y gerentes vulgares pero inmensamente ricos
a quienes envidiaban y resentían profundamente. Samuel Johnson escribió: «Era
torpe de una manera novedosa, y eso hizo que muchos lo consideraran genial».
Los intelectuales buscan derribar la economía de mercado, que, a su juicio, los
ha marginado y subestimado.
Hitler, que se creía artista, calificó a los británicos de «nación de
tenderos» en uno de sus ataques de envidia. Ralph Reiland, catedrático Kenneth
Simon de libre empresa en la Universidad Robert Morris, cita a David Brooks,
del semanario «Standard», quien bautizó este fenómeno como «burguesiofobia»:
«El odio a la burguesía es el principio de toda virtud», escribió Gustav
Flaubert. Firmaba sus cartas como «Burguesiofóbico» para mostrar cuánto
despreciaba a «los estúpidos tenderos y su calaña… Por algún fallo en el gran
esquema del universo, su codicia mezquina les había reportado una inmensa
riqueza, un poder imparable y un creciente prestigio social».
Reiland también cita de "La mentalidad anticapitalista" de
Ludwig van Mises: "Muchas personas, y especialmente los intelectuales,
detestan apasionadamente el capitalismo. En una sociedad basada en castas y
estatus, el individuo puede atribuir su adversidad a circunstancias que escapan
a su control. En el capitalismo, la posición social de cada uno depende de sus
acciones. Lo que enriquece a un hombre no es la evaluación de su contribución
según un principio de justicia 'absoluto', sino la evaluación de sus semejantes,
quienes se guían exclusivamente por sus propios deseos, anhelos y fines. Todos
saben muy bien que hay personas como ellos que triunfaron donde ellos
fracasaron. Todos saben que muchos de aquellos a quienes envidian son hombres
hechos a sí mismos que partieron del mismo punto que ellos. Todos son
conscientes de su propia derrota. Para consolarse y recuperar su autoestima,
buscan un chivo expiatorio. Intentan convencerse de que su fracaso no fue culpa
suya. Fueron demasiado decentes para recurrir a las artimañas más ruines."
a la cual sus exitosos rivales deben su ascenso. El nefasto orden social no
otorga los premios a los hombres más meritorios; corona al sinvergüenza
deshonesto y sin escrúpulos, al estafador, al explotador, al "individualista
empedernido".
En "La virtud de la prosperidad", Dinesh D'Souza acusa a la
prosperidad y al capitalismo de inspirar el vicio y la tentación.
Inevitablemente, provoca envidia en los pobres y depravación en los
ricos.
Sin exagerar demasiado, el capitalismo puede describirse como la
sublimación de los celos. A diferencia de la envidia destructiva, los celos
inducen a la emulación. Los consumidores, responsables de dos tercios del PIB
estadounidense, imitan a sus modelos a seguir y compiten con vecinos,
compañeros de trabajo y familiares por las posesiones y el estatus social que
estas les confieren.
La competencia productiva y constructiva —entre científicos,
innovadores, gerentes, actores, abogados, políticos y miembros de prácticamente
todas las demás profesiones— está impulsada por los celos.
Friedrich Hayek, el eminente economista y filósofo británico de origen
austriaco y premio Nobel, sugirió en «La Constitución de la Libertad» que la
innovación y el progreso en los niveles de vida son consecuencia de la envidia
de clase. Los ricos adoptan rápidamente tecnologías costosas y no probadas. Con
su consumo ostentoso, financian la fase de investigación y desarrollo de nuevos
productos. Los pobres, movidos por la envidia, los imitan, creando así un
mercado de masas que permite a los fabricantes bajar los precios.
Pero los celos se basan en la doble creencia de la igualdad y la
igualdad de oportunidades. "Soy tan bueno, tan hábil y tan talentoso como
el objeto de mis celos", reza el subtexto. "Con igualdad de
oportunidades, trato equitativo y un poco de suerte, puedo lograr lo mismo o
incluso más".
Los celos se transforman fácilmente en indignación cuando sus
presunciones —igualdad, honestidad y justicia— resultan erróneas. En un
artículo publicado recientemente por el Centro John M. Olin de Derecho de la
Universidad de Harvard, titulado «Remuneración de los ejecutivos en Estados
Unidos: ¿Contratación óptima o extracción de rentas?», los autores argumentan
que la mala praxis de los ejecutivos se regula con mayor eficacia mediante esta
«limitación de la indignación»: «Los directores (y los consejeros no
ejecutivos) se mostrarían reacios a aprobar, y los ejecutivos dudarían en
buscar, acuerdos de remuneración que pudieran ser considerados escandalosos por
los observadores».
Notas sobre la economía de
Teoría de juegos
Consideremos lo siguiente: ¿Podrían implementarse con éxito las técnicas
de gestión occidentales en los países de Europa Central y Oriental (ECO)? Si
bien es cierto que deben adaptarse y modificarse, y que no pueden importarse en
su totalidad, su esencia, su núcleo inalienable, ¿puede trasladarse e
integrarse en ECO? La teoría nos ofrece una respuesta afirmativa: los seres
humanos son iguales en todas partes y, en su mayoría, racionales. La práctica,
sin embargo, demuestra lo contrario. Conceptos básicos como el valor monetario
del tiempo o el significado moral y legal de la propiedad son inexistentes.
Los entornos legal, político y económico son impredecibles. Por ello,
los agentes económicos preferirán maximizar su beneficio de inmediato (por
ejemplo, robando en el trabajo) en lugar de esperar beneficios a largo plazo
(potencialmente mayores). Las opciones sobre acciones (warrants) convertibles
en acciones de la empresa constituyen un fuerte incentivo laboral en Occidente
(porque ofrecen un horizonte temporal y aumentan el bienestar del empleado a
largo plazo). Cuando el futuro es incierto, la especulación fracasa. Las
opciones sobre acciones o una participación minoritaria en la empresa solo
incentivarán al empleado a chantajear a los demás accionistas paralizando la
empresa, abusando de su nueva posición y lo interpretarán como una inmunidad,
otorgada desde arriba, frente a las consecuencias de actividades ilegales.
La mera asignación de opciones o acciones se interpretará como un signo
de debilidad, dependencia y necesidad, susceptible de ser explotada. La
jerarquía se equipara con la esclavitud y los empleados preferirán perjudicar
sus intereses a largo plazo antes que seguir instrucciones o someterse a
críticas, por muy constructivas que sean. Los empleados de Europa Central y
Oriental perciben el entorno corporativo como una zona de conflicto, un juego
de suma cero (en el que las ganancias de algunos equivalen a las pérdidas de
otros). En Occidente, los empleados participan en el aumento del valor de la
empresa. La diferencia entre estas actitudes es irreconciliable.
Ahora bien, consideremos lo siguiente: un emprendedor es una persona con
el don de identificar las necesidades insatisfechas del mercado, movilizar y
organizar los recursos necesarios para satisfacerlas y definir una estrategia
de desarrollo y marketing a largo plazo. A medida que la empresa crece, dos
procesos se combinan para despojar al emprendedor de algunas de sus funciones
iniciales. La empresa tiene necesidades de capital cada vez mayores:
financiero, humano, de activos, etc. Además, la empresa comienza (o debería
comenzar) a interactuar con empresas más antiguas y consolidadas. Por lo tanto,
se ve obligada a crear su primer equipo directivo: un director general con la
suficiente reputación, contactos y habilidades, un director financiero, varios
consultores, etc. En teoría, si todos cuentan con la motivación financiera
adecuada, todos estos actores (emprendedores y directivos) buscarán maximizar
el valor de la empresa. En la práctica, lo que sucede es que ambos trabajan
para minimizarlo, cada uno por sus propios motivos. Los directivos buscan
maximizar su beneficio a corto plazo asegurándose enormes paquetes salariales y
otras formas de compensación que perjudican a la empresa. Los emprendedores se
sienten asfixiados, atados y frenados por la burocracia, y se rebelan.
Destituyen a la gerencia o la debilitan, convirtiéndola en una reliquia
representativa ineficaz. Asumen un control real, aunque informal, de la
empresa. Lo hacen definiendo un nuevo conjunto de objetivos estratégicos que
exigen la instauración de una gestión emprendedora en lugar de una burocrática.
Estos ciclos de iniciativa-consolidación-nueva
iniciativa-revolución-consolidación son el motor del crecimiento empresarial.
El crecimiento conduce a la maximización del valor. Sin embargo, los
participantes no son conscientes, o no creen plenamente, que estén maximizando
el valor de la empresa. Por el contrario, los directivos piensan: «Maximicemos
los beneficios que obtenemos de esta empresa mientras sigamos aquí». Los
empresarios-propietarios dicen: «No podemos tolerar más esta asfixiante
burocracia. Preferimos una empresa más pequeña, pero totalmente nuestra». Los
ciclos de crecimiento obligan a los empresarios a diluir sus participaciones
(para obtener el capital necesario para financiar sus iniciativas). Esta
dilución (la fractura de la estructura de propiedad) es lo que pone fin al
último ciclo. Las participaciones de los empresarios son demasiado pequeñas
para llevar a cabo un golpe de estado contra la dirección. La dirección se
impone y los empresarios, neutralizados, se dedican a crear otra empresa
emergente. Lo único que dejan tras de sí son sus nombres y sus herederos.
Podemos utilizar los métodos de la Teoría de Juegos para analizar ambas
situaciones. Siempre que haya agentes económicos que negocien la asignación de
recursos escasos para alcanzar sus funciones de utilidad, es decir, para
asegurar los resultados y consecuencias (el valor, la preferencia que el agente
atribuye a sus resultados) que les resulten adecuados, podemos utilizar la
Teoría de Juegos (TG).
Quizás convenga hacer un breve repaso de los principios básicos de la
teoría.
La teoría de juegos (GT) aborda las interacciones entre agentes, ya sean
conscientes e inteligentes o denneticos. Un agente dennetico (AD) es aquel que
actúa para influir en la asignación futura de recursos, sin necesidad de ser
consciente ni deliberativo para ello. Un juego es el conjunto de actos
realizados por entre 1 y n AD racionales y un AD arracional (no irracional,
pero carente de racionalidad) (la naturaleza, un mecanismo aleatorio). Al menos
un AD en un juego debe controlar el resultado del conjunto de actos, y los AD
deben estar (al menos potencialmente) en conflicto, total o parcialmente. Esto
no implica que todos los AD aspiren a lo mismo.
Tienen prioridades y preferencias distintas. Clasifican de forma
diferente los resultados probables de sus acciones. Emplean estrategias para
obtener el resultado que prefieren. Una estrategia es un vector que detalla las
acciones con las que un agente reaccionará ante todas las acciones (posibles)
de los demás agentes. Se dice que un agente es racional si su estrategia
garantiza la consecución de su objetivo preferido.
La naturaleza interviene asignando probabilidades a los resultados. Un
resultado, por lo tanto, es una asignación de recursos derivada de las acciones
de los agentes. Se dice que un agente controla la situación si sus acciones
afectan a otros hasta el punto de que al menos uno de ellos se ve obligado a
modificar al menos un vector (estrategia). La consecuencia para el agente es el
valor de una función que asigna números reales a cada uno de los resultados. La
consecuencia representa una lista de resultados, priorizados y ordenados.
También se conoce como función de utilidad ordinal. Si la función incluye
medidas de importancia numérica relativa (no solo números reales), la
denominamos función de utilidad cardinal.
Los juegos, naturalmente, pueden constar de un jugador, dos jugadores o
más de dos jugadores (n jugadores). Pueden ser de suma cero (o fija) (la suma
de los beneficios es fija y las ganancias de un jugador las pierden los demás).
Pueden ser de suma no nula (la cantidad de beneficios para todos los
jugadores puede aumentar o disminuir). Los juegos pueden ser cooperativos
(donde algunos o todos los jugadores forman coaliciones) o no cooperativos
(competitivos). En algunos juegos, las soluciones se denominan equilibrios de
Nash. Son conjuntos de estrategias diseñadas de tal manera que un agente que
las adopta (y, como resultado, obtiene un determinado resultado) no tendrá
incentivos para cambiar a otras estrategias (dadas las estrategias de los demás
jugadores).
Los equilibrios de Nash (soluciones) son los más estables (es donde el
sistema se "estabiliza", parafraseando la Teoría del Caos), pero no
se garantiza que sean los más deseables.
Consideremos el famoso «Dilema del Prisionero», en el que ambos
jugadores actúan racionalmente y alcanzan el equilibrio de Nash, solo para
descubrir que podrían haber obtenido un resultado mucho mejor colaborando (es
decir, jugando irracionalmente). En cambio, adoptan la solución subóptima
«Paretto-dominada» o «Paretto-óptima». Cualquier interferencia externa en el
juego (por ejemplo, la legislación) se interpretará como la creación de un
juego NUEVO, no como un incentivo para que los jugadores adopten una solución
«Paretto-superior».
El comportamiento de los jugadores nos revela su orden de preferencias.
Esto se conoce como "Ordenamiento de Preferencias" o "Teoría de
la Preferencia Revelada". Los agentes se enfrentan a conjuntos de posibles
estados del mundo (asignaciones de recursos, con el fin de optimizar la
economía). Estos conjuntos se denominan "paquetes". En ciertos casos,
pueden intercambiar sus paquetes con otros. La evidencia de estos intercambios
nos revelará inevitablemente el orden de prioridades del agente.
Todos los conjuntos que reciben la misma calificación por parte de un
agente dado constituyen sus "conjuntos de indiferencia". De este
modo, se simplifica la construcción de una función de utilidad ordinal. Los
conjuntos de indiferencia se numeran del 1 al n.
Estos ordinales no revelan la INTENSIDAD ni la INTENSIDAD RELATIVA de
una preferencia, sino simplemente su posición en una lista. Sin embargo,
existen técnicas para transformar la función de utilidad ordinal en una
cardinal.
Una estrategia estable es similar a una solución de Nash, aunque
matemáticamente no idéntica. Actualmente no existe una teoría integral de la
dinámica de la información. La teoría de juegos se limita a los aspectos de
competencia e intercambio de información (cooperación). Las estrategias que
conducen a mejores resultados (independientemente de los demás agentes) son
dominantes, y cuando todos los agentes poseen estrategias dominantes, se
establece una solución. Por lo tanto, el equilibrio de Nash es aplicable a
juegos repetidos en los que cada agente reacciona a las acciones de los demás.
El agente se ve influenciado por los demás, pero no los influye (su influencia
es insignificante). El agente continúa adaptándose de esta manera hasta que ya
no puede mejorar su posición.
La solución de Nash es menos accesible en casos de cooperación y no es
la única solución. En la mayoría de los casos, los jugadores adoptarán una
estrategia minimax (en juegos de suma cero) o maximin (en juegos de suma no
cero). Estas estrategias garantizan que el perdedor no pierda más que el valor
del juego y que el ganador obtenga al menos dicho valor. La solución es el
«Punto de Silla».
La distinción entre juegos de suma cero (ZSG) y juegos de suma no cero
(NZSG) no es trivial. Un jugador en un ZSG no puede obtener ganancias si se le
prohíben ciertas estrategias. Esto no ocurre en los NZSG. En un ZSG, el jugador
no se beneficia al revelar su estrategia a su rival y nunca se ve perjudicado
por conocer la estrategia de este. En los NZSG, en cambio, un jugador puede
ganar al revelar sus planes al "enemigo". Un jugador puede verse
perjudicado al no declarar su estrategia o al conocer las estratagemas del
enemigo. La capacidad misma de comunicarse, el nivel de comunicación y el orden
de la misma son importantes en los casos cooperativos. Una solución de Nash: 1.
No depende de ninguna función de utilidad; 2. Es imposible que dos jugadores
mejoren la solución de Nash (es decir, su posición) simultáneamente (es decir,
la optimalidad de Paretto); 3. No se ve afectada por la introducción de
alternativas irrelevantes (poco rentables). y 4. Es simétrico (invertir los
roles de los jugadores no afecta la solución).
Las limitaciones de este enfoque son inmediatamente evidentes.
Definitivamente no está diseñado para afrontar bien situaciones más
complejas, multijugador, semi-cooperativas (semi-competitivas) y con
información imperfecta.
Von Neumann demostró que existe una solución para cada ZSG con 2
jugadores, aunque podría requerir la implementación de estrategias mixtas
(estrategias con probabilidades asociadas a cada movimiento y resultado).
Junto con el economista Morgenstern, desarrolló un enfoque sobre las
coaliciones (esfuerzos cooperativos de uno o más actores; es posible una
coalición de un solo actor).
Toda coalición tiene un valor: una cantidad mínima que puede asegurar
utilizando únicamente sus propios esfuerzos y recursos. La función que describe
este valor es superaditiva (el valor de una coalición compuesta por dos
subcoaliciones es igual, como mínimo, a la suma de los valores de las dos
subcoaliciones). Las coaliciones pueden ser epifenómenas: su valor puede ser
superior a la suma de los valores de sus integrantes. Las cantidades pagadas a
los jugadores equivalen al valor de la coalición, y cada jugador recibe una
cantidad igual o superior a la que habría obtenido individualmente. El conjunto
de pagos a los jugadores, que describe la distribución del valor de la
coalición entre ellos, es la "imputación", un resultado único de una
estrategia. Por lo tanto, una estrategia es dominante si: (1) cada jugador
obtiene más con esta estrategia que con cualquier otra, y (2) los jugadores de
la coalición reciben un pago total que no supera el valor de la coalición. Es
probable que los jugadores racionales prefieran la estrategia dominante y la
apliquen.
Por lo tanto, la solución a un juego de n jugadores es un conjunto de
imputaciones. Ninguna imputación individual en la solución tiene por qué ser
dominante (es decir, mejor). Todas deben conducir a resultados igualmente
deseables. Por otro lado, todas las imputaciones que no forman parte de la
solución deben ser dominadas. Algunos juegos no tienen solución (Lucas, 1967).
Auman y Maschler intentaron establecer la recompensa justa para los
miembros de una coalición. Para ello, ampliaron el concepto de negociación
(amenazas, faroles, ofertas y contraofertas). Cada imputación se examinó por
separado, determinando si pertenecía a la solución (es decir, si generaba el
resultado mejor valorado) o no, independientemente de las demás imputaciones
presentes en la solución. Sin embargo, según su teoría, cada miembro tenía
derecho a objetar la inclusión de otros miembros en la coalición, proponiendo
una coalición excluyente en la que los miembros obtendrían una mayor
recompensa. El jugador a punto de ser excluido puede rebatir la objeción
demostrando la existencia de otra coalición en la que los miembros obtendrían
al menos tanto como en la primera coalición y en la propuesta por su
adversario, el objetor. Cada coalición tiene, al menos, una solución.
El Juego en GT es un concepto idealizado. Algunas de sus suposiciones
pueden —y deben— ser cuestionadas. Se asume que el número de agentes en
cualquier juego es finito, y un número finito de pasos se incorpora en la
mayoría de las suposiciones. Las omisiones no se consideran actos (aunque sí
negativas). Todos los agentes son insignificantes en su relación con los demás
(no ejercen una influencia perceptible sobre ellos), pero sí se ven
influenciados por ellos (sus estrategias no, pero sí las jugadas específicas
que eligen). La comparación de utilidades no es el resultado de ninguna
clasificación, porque no es posible una clasificación universal. De hecho, no
es posible una clasificación común a dos o n jugadores (las clasificaciones
inevitablemente difieren entre jugadores). Muchos de los problemas están
relacionados con la variante de racionalidad utilizada en GT. Esta se basa en
la claridad de preferencias por parte del agente racional y depende de la
tendencia de las personas a converger y agruparse en torno a la
respuesta/jugada correcta.
Sin embargo, esto es solo una tendencia. En ocasiones, los jugadores
eligen las jugadas equivocadas. Habría sido mucho más acertado asumir que no
existen estrategias puras, sino que todas son mixtas. La teoría de juegos
habría hecho bien en tomar prestadas técnicas matemáticas de la mecánica
cuántica. Por ejemplo: las estrategias podrían haberse descrito como funciones
de onda con distribuciones de probabilidad.
El mismo tratamiento podría aplicarse a la función de utilidad cardinal.
Obviamente, la preferencia de mayor rango (el ordinal más bajo) debería tener
la mayor probabilidad asociada, o bien podría considerarse como el evento de
colapso. Pero estas son objeciones más o menos conocidas, incluso triviales.
Algunas de ellas son insuperables. Debemos idealizar el mundo para poder
relacionarnos con él científicamente. El proceso de idealización implica la
incorporación de graves imprecisiones al modelo y la omisión de otros
elementos. Lo sorprendente es que la aproximación produce resultados que
concuerdan bastante con la realidad, dada su distorsión, afectada por el
modelo.
Existen problemas más serios, de índole filosófica.
Generalmente se acepta que "cambiar" las reglas del juego
puede —y de hecho, suele hacerlo— llevar a los jugadores de un modo no
cooperativo (que conduce a resultados dominados por Paretto, nunca deseables) a
uno cooperativo. Un gobierno puede obligar a sus ciudadanos a cooperar y a
obedecer la ley. Puede imponer esta cooperación. Esto se conoce como el dilema
hobbesiano. Surge incluso en una población compuesta enteramente por
altruistas. Es probable que las diferentes funciones de utilidad y el proceso
de negociación impulsen a estas personas altruistas a amenazar con convertirse
en egoístas a menos que otros altruistas adopten su función de utilidad (sus
preferencias, sus cestas de bienes y servicios). Nash demostró que existe una
asignación de posibles funciones de utilidad a estos agentes, de modo que la
estrategia de equilibrio para cada uno de ellos será este tipo de amenaza. Se
trata de un claro dilema hobbesiano social: el equilibrio es el egoísmo
absoluto a pesar de que todos los jugadores son altruistas. Esto implica que
podemos aprender muy poco sobre los resultados de situaciones competitivas al
conocer los aspectos psicológicos de los jugadores. En este ejemplo, los
agentes no son egoístas ni irracionales; sin embargo, su comportamiento se deteriora
hasta el egoísmo absoluto. Un conjunto completo de funciones de utilidad —que
incluye detalles sobre cuánto saben acerca de las funciones de utilidad de los
demás— define las estrategias de equilibrio disponibles. Los altruistas de
nuestro ejemplo son prisioneros de la lógica del juego. Solo un poder externo
puede liberarlos de su situación y permitirles manifestar su verdadera
naturaleza. Gauthier afirmó que los agentes con restricciones morales tienen
más probabilidades de evitar resultados dominados por Paretto en juegos
competitivos que aquellos con restricciones únicamente racionales. Pero esto
resulta poco convincente sin la existencia de un mecanismo de control hobesiano
(el estado es el más común). Los jugadores lograrían evitar resultados dominados
por Paretto imponiendo las restricciones de dicho mecanismo a sus estrategias
disponibles. La optimalidad de Paretto se define como la eficiencia cuando no
existe ningún estado de cosas (una distribución diferente de recursos) en el
que al menos un jugador se encuentre en mejor situación, sin que los demás se
vean perjudicados. «Mejor así» se interpreta como «con su preferencia
satisfecha». Esto sin duda podría conducir a la cooperación (para evitar un mal
resultado), pero no se puede demostrar que conduzca a la formación de la
moralidad, por básica que sea. Los delincuentes pueden lograr sus objetivos
mediante una cooperación perfecta y quedar satisfechos, pero eso no los hace
más morales. La teoría de juegos es neutral respecto al agente; es el utilitarismo
en su máxima expresión. No prescribe al agente lo que es «bueno», solo lo que
es «correcto». Es la prueba definitiva de que el intento de reconciliar el
utilitarismo con enfoques más deontológicos y relativos al agente es, en el
mejor de los casos, dudoso. En otras palabras, la teleología no garantiza la
moralidad.
Los actos son o bien medios para un fin o bien fines en sí mismos.
Esto no es una regresión infinita. Sin duda, existe un ideal supremo
(¿la felicidad?) como fin último. Una visión más sensata sería considerar los
actos como medios y los estados de cosas como fines. Esto, a su vez, conduce a
una perspectiva teleológica: los actos son correctos o incorrectos según su
eficacia para lograr los objetivos correctos. La deontología (y su versión más
estricta, el absolutismo) restringe los medios. Afirma que existe un
subconjunto permitido de medios, siendo todos los demás inmorales y, en efecto,
prohibidos. La teoría de juegos busca desmantelar tanto la noción de una cadena
finita de medios y fines que culmina en un fin último, como la visión
deontológica. Es consecuencialista, pero carece de juicio de valor.
La teoría de juegos pretende que las acciones humanas se pueden dividir
en "moléculas" mucho más pequeñas llamadas juegos. Dentro de estos
juegos, las acciones humanas son medios para alcanzar fines, pero estos fines
son improbables en su finalidad. Los medios son segmentos de
"estrategias": representaciones presuntuosas y omniscientes de los
posibles movimientos de todos los jugadores. Además de que implica causalidad
mnémica (influencia directa y determinista de eventos pasados) y una influencia
similar de la función de utilidad (que en realidad se refiere al futuro),
resulta altamente inverosímil. Adicionalmente, la teoría de juegos está inmersa
en una contradicción interna: por un lado, nos enseña solemnemente que la
psicología de los jugadores es absolutamente irrelevante. Por otro lado, se
apresura a postular explícita y axiomáticamente su racionalidad e
implícitamente (y no menos axiomáticamente) su comportamiento de búsqueda de
beneficios (aunque este aspecto se presenta de forma mucho más sutil). Esto
conduce a resultados absolutamente extravagantes: el comportamiento irracional
conduce a la cooperación total, la racionalidad limitada conduce a patrones más
realistas de cooperación y competencia (coopetición) y un comportamiento
racional sin mitigación conduce al desastre (también conocido como resultados
dominados por Paretto).
Además, la Teoría de Juegos se niega a reconocer que los juegos reales
son dinámicos, no estáticos. Los conceptos mismos de estrategia, función de
utilidad y representación extensiva (en forma de árbol) son estáticos. La
dinámica es retrospectiva, no prospectiva. Para ser dinámico, el juego debe
incluir toda la información sobre todos los participantes, todas sus
estrategias y todas sus funciones de utilidad. Cada juego es un subconjunto de
un juego de nivel superior, un caso particular de un juego implícito que se
desarrolla constantemente en segundo plano, por así decirlo. Se trata de un
hiperjuego del cual todos los demás juegos son derivados. Incorpora todos los
movimientos físicamente posibles de todos los jugadores. Los jugadores
introducen una agencia externa con poder coercitivo (el Estado, la policía, los
tribunales, la ley). En este sentido, no constituyen realmente un evento
externo que altere el juego de forma fundamental.
Son parte integral de las estrategias disponibles para los jugadores y
no pueden descartarse arbitrariamente. Al contrario, su introducción como parte
de una estrategia dominante simplificará la teoría de juegos y la hará mucho
más aplicable. En otras palabras: los jugadores pueden optar por competir,
cooperar o colaborar en la formación de un organismo externo. No existe ninguna
razón lógica ni matemática para excluir esta última posibilidad. La capacidad
de influir así en el juego es una parte legítima de cualquier estrategia de la
vida real. La teoría de juegos parte de la base de que el juego es un hecho
dado, y los jugadores deben optimizar sus resultados dentro de él. Debería
estar abierta a la inclusión de acciones que alteren o redefinan el juego por
parte de los jugadores como parte integral de sus estrategias. Al fin y al
cabo, los juegos implican la existencia de un acuerdo para jugar, lo que
significa que los jugadores aceptan ciertas reglas (este es el papel del fiscal
en el Dilema del Prisionero). Si se permiten algunas reglas externas (del
juego), ¿por qué no permitir el "riesgo" de que todos los jugadores
acuerden formar un organismo externo, legalmente vinculante, de arbitraje y
ejecución, como parte del juego? Dicha agencia no será otra cosa que la
encarnación, la materialización de una de las reglas, un movimiento en las
estrategias de los jugadores, que los lleve a resultados más óptimos o
superiores en lo que respecta a sus funciones de utilidad.
La negociación conduce inevitablemente a un acuerdo sobre un
procedimiento de toma de decisiones. Un agente externo, que impone la
cooperación y un código ético, constituye dicho procedimiento. No se trata de
un agente «externo» en el sentido físico estricto. No «altera» el juego (ni
mucho menos sus reglas). Es el juego mismo, un procedimiento, una forma de
resolver conflictos, parte integral de cualquier solución e imputación,
precursora de la cooperación, representante de la voluntad de todos los participantes
y, por lo tanto, parte tanto de sus funciones de utilidad como de sus
estrategias para alcanzar los resultados deseados. En realidad, estos agentes
externos SON los resultados deseados. Una vez que la Teoría de Juegos asimile
esta observación, podrá abordar la realidad en lugar de sus propias
construcciones idealizadas.
XLII. Obstáculos e ineficiencias del mercado
Incluso los más fervientes defensores del libre mercado y las teorías de
la mano oculta reconocen la existencia de fallos, imperfecciones e
ineficiencias en la asignación de recursos económicos. Algunas de estas
ineficiencias son consecuencia de problemas estructurales, otras de la
acumulación de pasivos históricos. Sin embargo, resulta sorprendente que
algunas sean el resultado directo de las actividades de participantes del
mercado que no actúan de buena fe. Estos agentes (individuos, empresas e incluso
entidades económicas de mayor envergadura, como los Estados) actúan de forma
irracional o egoísta (con un exceso de racionalidad).
Lo que caracteriza a todos esos "obstáculos del mercado" es
que restan valor en lugar de agregarlo. Sus actividades generan una reducción,
en vez de un aumento, en los beneficios totales (utilidades) de todos los demás
agentes del mercado (incluidos ellos mismos). Algunos actúan así porque
persiguen un interés propio que no es económico (o, más precisamente,
financiero). Sacrifican ciertos beneficios económicos para satisfacer ese
interés propio (de lo contrario, jamás habrían podido obtenerlos).
Otros se niegan a aceptar el interés propio de los demás como límite.
Intentan maximizar sus beneficios a cualquier precio, siempre que perjudique a
otros. Algunos actúan legalmente, mientras que otros recurren a prácticas más
turbias. Existe, además, un grupo de parásitos: participantes del mercado que
se aprovechan de sus ineficiencias e imperfecciones y, con sus acciones, las
agravan. Se genera así un círculo vicioso: la economía da lugar a agentes
parásitos que prosperan gracias a sus imperfecciones y, a su vez, contribuyen a
la amplificación de las mismas impurezas de las que se nutren.
Podemos distinguir seis clases de obstáculos para el mercado: 1.
Delincuentes y otros operadores ilegales. Estos se aprovechan de la ignorancia,
la superstición, la codicia, la avaricia y el estado emocional de sus víctimas
para atacar. Reasignan recursos de agentes (potencial o realmente) productivos
a su propio beneficio. Al reducir la confianza en el mercado, generan un valor
añadido negativo. (Véase: «El oscuro mundo de las finanzas internacionales» y
«La estructura de la confianza económica»). 2. Operadores ilegítimos: aquellos
que se mueven en la delgada línea entre lo legalmente permisible y lo
éticamente inadmisible. Recurren a pequeños engaños mediante tergiversaciones,
medias verdades, rumores y similares. Son tan pretenciosos que se convierten en
impostores. Son oportunistas, tramposos, personajes al estilo de Daymon Ranyon,
que acechan en las sombras del mercado. Su impacto es ralentizar el proceso
económico mediante la desinformación y la consiguiente mala asignación de
recursos. Son la arena que entorpece la maquinaria económica. 3. Los operadores
"poco serios". Se trata de personas demasiado indecisas o temerosas
como para asumir cualquier tipo de riesgo. El riesgo es el combustible de las
distintas locomotoras de la economía, ya sea local, nacional o global. El
riesgo se asume, se negocia, se diversifica, se evita y se asegura.
Da lugar a visiones y esperanzas y es el mecanismo de "selección
natural económica" más eficiente.
Para participar en el mercado hay que asumir riesgos; es parte
inseparable de la actividad económica.
Sin ello, el comercio, las finanzas, las inversiones y la innovación
tecnológica se paralizarían de inmediato. Pero muchos operadores son tan
adversos al riesgo que, en la práctica, aumentan la ineficiencia del mercado
para evitarlo.
Actúan como si fueran operadores resueltos y audaces. Hacen todo lo
correcto, pronuncian las frases adecuadas y emiten el discurso perfecto. Pero a
la hora de la verdad, se acobardan, se retiran, derrotados antes de siquiera
intentarlo. De este modo, malgastan los recursos colectivos de todos los
operadores con los que se involucran. Se sabe que revisan proyectos sin cesar,
cambian de opinión con frecuencia, actúan de forma errática, tienen prioridades
equivocadas (para un funcionamiento económico eficiente), se comportan de
manera contraproducente, se horrorizan ante cualquier indicio de riesgo, están
sobrecargados y rodeados de todo tipo de consultores imaginables, saturados de
información. Son el obstáculo que frena el engranaje del mercado moderno. 4. El
primer tipo de operadores obviamente tiene un problema de carácter. Sin
embargo, existe una especie aún más problemática: aquellos que sufren graves
problemas psicológicos, trastornos de la personalidad, fobias clínicas,
psiconeurosis y similares. Este aspecto humano del ámbito económico, hasta
donde sé, ha sido ignorado hasta ahora.
Las personas más "normales" invierten enormes cantidades de
tiempo, esfuerzo, dinero y energía debido a las personas "menos
normales" y "excéntricas".
Es probable que estos operadores consideren el mantenimiento de su
equilibrio emocional interno como primordial, por encima de las consideraciones
económicas. Sacrificarán ventajas y beneficios económicos, afectando
negativamente su utilidad, en nombre de principios, para calmar tensiones y
presiones psicológicas, como parte de rituales obsesivo-compulsivos, para
mantener una falsa imagen de grandeza, para seguir viviendo en un mundo de
fantasía, para resolver un conflicto psicodinámico y, en general, para lidiar
con problemas personales que nada tienen que ver con el jugador económico
racional idealizado de las teorías. Si se cuantificara, la cantidad de recursos
desperdiciados en estas maniobras de afrontamiento sería, probablemente,
asombrosa. Muchos acuerdos cerrados se revocan, muchos negocios se inician y se
cierran, se adoptan muchas decisiones políticas perjudiciales y se evitan
muchas situaciones potencialmente beneficiosas debido a estas convulsiones
personales. 5. Los especuladores e intermediarios son otra especie de
parásitos. En un mercado teóricamente totalmente eficiente, no habría ni un
nicho para ellos. Ambos prosperan gracias a las fallas de información. El
primer tipo se dedica al arbitraje (diferencias de precios en dos mercados de
un bien idéntico, resultado de una difusión ineficiente de la información) y a
los juegos de azar.
Estas son funciones importantes y valiosas en un mundo imperfecto porque
lo perfeccionan. La actividad especulativa estabiliza los precios y, por lo
tanto, envía las señales correctas a los operadores del mercado sobre cómo y
dónde asignar sus recursos de la manera más eficiente. Pero este es el
especulador pasivo. El especulador "activo" es, en realidad, un
manipulador del mercado. Lo monopoliza gracias a la dudosa reputación y el
tamaño de su posición. Influye en el mercado (incluso lo crea) en lugar de simplemente
explotar sus imperfecciones. Soros y Buffett ejercen tal influencia, aunque es
probable que los observadores imparciales consideren su efecto beneficioso.
Los intermediarios son un caso aparte, ya que la mayoría pertenece a la
subcategoría activa. Esto significa que, deliberadamente, generan
inconsistencias, ineficiencias y problemas en el mercado, para luego
resolverlos a costa de un costo que se les paga a ellos, los perpetradores del
problema. Dejando de lado las cuestiones éticas, se trata de un proceso
sumamente ineficiente. Los intermediarios utilizan información privilegiada y
acceso a ella, mientras que los especuladores utilizan información de carácter
más público. Los especuladores suelen operar en mercados transparentes, con
total transparencia y bajo una estricta vigilancia. Los intermediarios se
benefician de la desinformación, la información errónea y la falta de
información. Los intermediarios monopolizan su información; los especuladores
la comparten, de buen grado o no.
Cuanta más información esté disponible para más usuarios, mayor será el
deterioro de los recursos consumidos por los intermediarios de información.
Es probable que el mismo proceso se aplique a los intermediarios de
bienes y servicios. Probablemente presenciaremos la desaparición de los
concesionarios de automóviles, las tiendas de música clásica y las tiendas de
discos. De hecho, inventos como internet probablemente transformen radicalmente
todo el proceso de distribución en cuestión de años. 6. El último tipo de
obstáculos al mercado es bien conocido y es el único que se ha abordado —con
diversos grados de éxito— por gobiernos y legisladores de todo el mundo. Se
trata de las prácticas que restringen el comercio: monopolios, cárteles, trusts
y otras organizaciones ilegales. Se ha escrito muchísimo sobre los efectos
perniciosos de estas prácticas anticompetitivas (véase: «Leyes de
Competencia»). En resumen, la competencia mejora y aumenta la eficiencia y, por
lo tanto, todo aquello que la restringe la debilita y reduce.
¿Qué se podía hacer ante estas ineficiencias? El mundo se debate en
ciclos de creciente y decreciente libertad de mercado. A principios del siglo
XX, el planeta era un lugar más abierto, competitivo y, en ciertos aspectos,
eficiente que en la actualidad. El capital y el trabajo fluían con mayor
libertad. La inversión extranjera directa era mayor. Cuanto más eficiente y
fluida sea la difusión de la información (el recurso fundamental), menor será
el desperdicio y menor el espacio para los parásitos. Cuanto mayor sea la
adhesión a los mecanismos meritocráticos, basados en el mercado, los precios
y las subastas abiertas, menor será la presencia de intermediarios,
especuladores, sobornadores, monopolios, cárteles y trusts. Cuanto menor sea la
injerencia política en el funcionamiento del mercado y, en general, en las
decisiones que toman los adultos que no perjudican a otros, más eficiente y
fluido será el entorno económico.
Esta imagen de «laissez faire, laissez aller» debería complementarse con
una legislación aún más estricta, junto con agentes y medidas policiales
eficaces y severas. Lo ilegal y lo ilegítimo deben ser erradicados, sin
contemplaciones. Libertad para todos implica también libertad de ser engañado o
acosado. Solo cuando los justos prosperen libremente y los menos justos sufran
excesivamente, solo entonces habremos entrado en el eficiente reino del libre
mercado.
Esto aún no aborda el tema de las personas que no se lo toman en serio
ni el de quienes padecen trastornos de la personalidad. ¿Qué sucede con el caos
ineficiente que provocan? Esto, al fin y al cabo, forma parte de lo que se
conoce, en términos legales, como fuerza mayor.
Cabe señalar que existe un intenso debate entre la teoría de las
"expectativas racionales" y la teoría de las perspectivas. La
primera, piedra angular de la economía racional, presupone que los agentes
económicos (humanos) son racionales y buscan maximizar su utilidad (véase:
"La felicidad ajena", "El amigo egoísta" y "La
justicia distributiva del mercado"). Incluso obviando la lógica imprecisa
que subyace al término filosófico, poco definido, de "utilidad", la
economía racional tiene muy poco que ver con el ser humano real y mucho con
abstracciones estériles (aunque ligeramente útiles). La teoría de las
perspectivas se basa en la investigación conductual de la psicología moderna,
que demuestra que las personas son más adversas a las pérdidas que maximizadoras
de la utilidad. Otros economistas han logrado demostrar comportamientos
irracionales de los agentes económicos (heurísticas, disonancias, sesgos,
pensamiento mágico, etc.).
La aparente brecha entre las teorías racionales (mercados eficientes,
manos ocultas, etc.) y la economía conductual es el resultado de dos falacias
filosóficas que, a su vez, se basan en la aplicación errónea y la mala
interpretación de términos filosóficos.
La primera falacia consiste en asumir que todas las formas de utilidad
son reducibles entre sí o a términos monetarios. Por lo tanto, los valores
atribuidos a todas las utilidades se expresan en términos monetarios. Esto es
erróneo. Algunas personas prefieren el ocio, la libertad o la previsibilidad al
dinero esperado. Esta es la esencia misma de la aversión al riesgo: una
compensación entre la utilidad de la previsibilidad (ausencia o minimización
del riesgo) y la utilidad esperada del dinero. En otras palabras, las personas
tienen múltiples funciones de utilidad que operan simultáneamente o, en el
mejor de los casos, una sola función de utilidad con muchas variables y
coeficientes. Por eso, los taxistas en Nueva York dejan de trabajar en un día
ajetreado, una vez alcanzado un objetivo de ingresos predeterminado: la función
de utilidad de su dinero es igual a la función de utilidad de su ocio.
¿Cómo se pueden determinar estos coeficientes (y los valores de estas
variables)? Solo mediante una extensa investigación empírica. Ninguna teoría ni
explicación puede predecir estos valores. Aún no hemos alcanzado la capacidad
de cuantificar, medir y predecir numéricamente el comportamiento y la
personalidad humanos (el conjunto de rasgos adaptativos y sus interacciones con
las circunstancias cambiantes). Que la economía es una rama de la psicología se
hace cada vez más evidente. Le convendría abandonar sus pretensiones
matemáticas y adoptar los métodos estadísticos de su pariente más modesto, la
psicología.
La segunda falacia reside en la suposición, subyacente tanto a la
economía racional como a la conductual, de que la naturaleza humana es un
«objeto» que debe analizarse y «estudiarse», estática e inmutable. Pero, por
supuesto, los seres humanos cambian inexorablemente. Esta es la única
característica fija del ser humano: el cambio. Algunos cambios son
impredecibles, incluso desde un punto de vista determinista. Otros están bien
documentados. Un ejemplo de este último tipo de cambios es la curva de aprendizaje.
Los seres humanos aprenden y, cuanto más aprenden, más modifican su
comportamiento. Por lo tanto, para obtener datos significativos, es necesario
observar el comportamiento a lo largo del tiempo, para obtener una secuencia de
reacciones y acciones. Es necesario aislar, observar y manipular las variables
ambientales y estudiar las interacciones humanas. Ninguna instantánea puede
aproximarse a una secuencia de vídeo cuando se trata de seres humanos.
XLIII. Los procuradores de Pettifogger
Diplomáticos en países postcomunistas
En 2001, un hecho insólito pasó desapercibido para la prensa
internacional. Un exministro de finanzas acusó de corrupción a los miembros más
destacados del cuerpo diplomático de su país. Insistió en que estos supuestos
adalides de la indignación y la moralidad imperativa habían intentado
chantajearlo para que les pagara elevadas comisiones con fondos destinados a
ayuda humanitaria urgente. Sus superiores negaron las acusaciones de inmediato
y desde la distancia —y, por lo tanto, sin la debida investigación—, sin dejar
lugar a dudas.
Los hechos son los siguientes: la mayoría (aunque no todos) de los
diplomáticos occidentales en el páramo infernal que son Europa del Este y los
Balcanes, tanto los aduladores como los desaliñados y arrugados, son viejos
sibaritas y desvencijados. A menudo han fracasado estrepitosamente en sus
inútiles puestos anteriores, o no se han integrado lo suficiente en la cultura
bizantina de sus empleadores. Así, heridos emocionalmente y arrojados a la
gélida oscuridad exterior de un continente devastado, adoptan la pátina
imperial de los procuradores romanos como compensación narcisista. Sus sufridas
esposas, aburridas hasta la saciedad en las sociedades catatónicas e
impenetrables del poscomunismo, imponen a una población reacia y desconcertada
la ignorancia de sus deseos femeninos o sus escasos talentos artísticos. Cada
vez más decadentes, hibernan y se estancan, reinas de cortes destartaladas y
cortesanos mediocres.
Tras el fin de la Guerra Fría, estos emisarios de dudosa procedencia se
dedican a promover los intereses particulares de industrias o empresas
específicas. Presionan a la administración local, recurriendo a amenazas
directas e insultos cuando el encanto velado no basta. Ejercen una presión
sutil o brutal a través de la prensa. Se ganan la confianza de burócratas
influyentes y sobornan a políticos clave. Consiguen que despidan a quienes se
niegan a colaborar o amenazan con revelar sus fechorías menos justificables.
Son simples mensajeros, que llevan mensajes apócrifos de un lado a otro. Son
locuaces promotores de relaciones públicas, que buscan engrandecer su
insignificante papel y, de paso, el de su país. Se codean con la aburrida y
provinciana clase de figuras públicas, miembros de las élites corruptas y
oportunistas que ahora gobiernan estos territorios atormentados. En resumen,
obligados a lidiar con los delincuentes engalanados que se hacen pasar por
empresarios y políticos en este submundo, se transforman, asumiendo en el
proceso la identidad de sus anfitriones obstinadamente corruptos.
De este modo, contribuyen a influir en las elecciones y se apresuran a
respaldar sus resultados, por muy controvertidos y manifiestamente fraudulentos
que sean.
Intimidan a la oposición, negocian con empresarios, presionan a
políticos afines, difunden rumores y recorren su feudo para recopilar
información.
Con demasiada frecuencia, cruzan las líneas nítidas que separan la
promoción de la extorsión, el beneficio adicional del dinero fácil, la amistad
de la connivencia, la diplomacia del protectorado, lo kosher de lo criminal.
Son el blanco y el destinatario de una legión de presiones y exigencias.
Su gobierno podría pedirles que ayuden a derrocar a una coalición y a instalar
otra.
Sus servicios secretos —disfrazados de ONG entrometidas o empleados de
la embajada— a menudo los involucran en actos turbios y prácticas sin
escrúpulos. Las ONG legítimas solicitan su diligente asistencia y protección.
Sus anfitriones —y un protocolo centenario— esperan que les brinden apoyo
discretamente, mientras que abiertamente se abstienen de intervenir,
manteniendo así el equilibrio. Otros países protestan, compiten o filtran
informes perjudiciales a una prensa a menudo hostil. El pueblo llano, apático y
indiferente, los resiente por sus prácticas coloniales y sus gestos hipócritas.
Sin remordimientos, no son del agrado de nadie y, tarde o temprano, son el
chivo expiatorio de todos.
Y no están preparados para lidiar con estas sutilezas.
Sin inteligencia, terminan donde están y desearían no estarlo.
Ignorantes del mundo empresarial y del emprendimiento, ocupan empleos sin
futuro, inútiles y orientados a la jubilación. Carentes del encanto, la
capacidad de negociación y las relaciones humanas que exige su profesión,
quedan relegados a los confines de la civilización. Deshonestos y charlatanes,
persisten en sus humillantes puestos, acostumbrados a las artimañas que estos
requieren.
Esta ineptitud manifiesta provoca en los «nativos» un rechazo total a
Occidente, sus valores y su cultura. Los enviados son percibidos como la
encarnación, como cormoranes, de sus controladores remotos. Su decadencia
voluptuosa es un eco lejano de la decadencia de Occidente, su codicia juvenil,
una sombra de su avaricia, su descaro y su naturaleza autoritaria y
conservadora, su semblante. No están en posición de predicar ni de enseñar.
Los diplomáticos occidentales no son malvados. Algunos tienen buenas
intenciones. Con sus limitadas capacidades, se esfuerzan por convencer a sus
gobiernos de buena voluntad y de que contribuyan con sus anfitriones. Pero
pronto su temple se marchita ante las duras realidades de su nuevo entorno.
Reducidos a un cinismo susurrante y un desprecio sardónico, cumplen sus
funciones de forma mecánica, con la mirada perdida en sus ojos ahora vacíos.
Han sido asimilados, convertidos en inútiles tanto para sus superiores como
para sus anfitriones.
XLIV. El tercer frente de Microsoft
Las guerras de la propiedad intelectual
Los inversores, eufóricos, recibieron al presidente Bill Gates y al
director ejecutivo Steve Ballmer por la victoria de Microsoft en la gigantesca
demanda antimonopolio interpuesta contra la compañía por el Departamento de
Justicia y varios fiscales generales estatales.
También exigieron que Microsoft distribuyera su enorme cantidad de
efectivo —40 mil millones de dólares en ganancias monopólicas— en forma de
dividendos.
Pero Microsoft podría necesitar ese capital. La batalla está lejos de
haber terminado. La Comisión Europea, aunque muy debilitada por las recientes
sentencias del Tribunal de Primera Instancia contra su comisario de
Competencia, Mario Monti, puede multar a la empresa con hasta una décima parte
de su facturación mundial si falla en su contra. Microsoft está siendo
investigada por el organismo regulador europeo por prácticas anticompetitivas
que ahora amenazan con extenderse a los mercados de software para servidores de
alta gama y medios digitales.
Pero el gigante del software se enfrenta a un tercer frente aún más
formidable en Europa central y oriental y Asia: la guerra contra la piratería.
Tanto su sistema operativo, Windows, como su suite ofimática, Office, son
ampliamente pirateados y replicados en estas regiones.
Hace tres años, Microsoft negoció un acuerdo extrajudicial por 3
millones de dólares con el gobierno de Macedonia, uno de los mayores
infractores de los derechos de propiedad intelectual en este pequeño país.
Según diversos observadores, más del 1% del PIB de Macedonia proviene de la
piratería de software y contenido digital.
Según la agencia de noticias yugoslava Tanjug, los gobiernos de Serbia y
Yugoslavia compraron, el mes pasado, 30.000 licencias de software del gigante
de Redmond.
Otros 10.000 a 15.000 están en proceso de desarrollo. Aleksandar
Bojovic, gerente de relaciones públicas de la oficina de representación de
Microsoft en Belgrado, se mostró entusiasmado: «Antes de la firma del acuerdo
de asociación estratégica con las autoridades de Yugoslavia y Serbia, el
porcentaje de software legal utilizado por los ciudadanos y la industria de
Serbia y Montenegro era de apenas unos pocos puntos porcentuales. Actualmente
ronda el 20 %. Microsoft está gratamente sorprendida por el interés en la
legalización que existe en Yugoslavia».
Según el periódico yugoslavo Danas, Microsoft Yugoslavia desarrolló
versiones de Windows y Office en serbio, con corrector ortográfico incluido. En
Yugoslavia hay aproximadamente un millón de ordenadores. El año pasado, la
empresa se comprometió a modernizar los complejos sistemas yugoslavos de
sanidad, educación, aduanas e impuestos. También envió representantes a una
delegación de empresarios que visitó Bosnia-Herzegovina en febrero.
Microsoft se negó obstinadamente a aplicar precios diferenciados a sus
productos, es decir, a cobrar menos en los mercados más pobres. El paquete
Office costaba el equivalente a seis semanas del salario medio en Macedonia y
la friolera de tres meses de salario en Serbia. Estos precios exorbitantes
generaron resentimiento y propiciaron el auge de mercados de aplicaciones de
Microsoft pirateadas.
El software pirateado cuesta entre 1,5 dólares por disco compacto en
Macedonia y 3 dólares en el inmenso mercado al aire libre de Gorbushka en
Moscú.
Según la consultora informática rusa Compulog, citada por USA Today, la
mayoría de los estados comunistas mantenían operaciones de piratería
informática a gran escala que involucraban no solo a los servicios de
seguridad, sino también a los departamentos de informática e ingeniería
eléctrica de universidades e institutos de investigación prestigiosos. Las
prohibiciones estadounidenses a la venta de ciertas aplicaciones de software
—como el diseño asistido por computadora y el cifrado— fomentaron el surgimiento
de una subcultura de crackers y piratas informáticos con el respaldo oficial.
En los últimos años, el crimen organizado ruso ha evolucionado e
incorporado el fraude informático, el robo de identidad, la piratería de
software y medios digitales, y otros delitos relacionados. La mafia rusa emplea
a programadores y graduados en ciencias de la computación. El periódico
británico Daily Express informó en septiembre que piratas informáticos
—probablemente rusos— irrumpieron en la red informática de Microsoft y se
apropiaron de valiosos códigos fuente. Se cree que estos también están ahora en
posesión del FSB, principal sucesor del tristemente célebre KGB ruso.
La Business Software Alliance, una asociación comercial con sede en
Estados Unidos, afirma que entre el 87% y el 92% de los programas informáticos
empresariales utilizados en Rusia son pirateados, una tasa de piratería solo
superada por la de China. Microsoft vende entre 80 y 100 millones de dólares
anuales en la Federación Rusa y la CEI.
De no haber sido por la piratería, sus ingresos podrían haber superado
con creces los mil millones de dólares.
Según Moscow Times y RosBalt, las ventas de Microsoft en Rusia casi se
duplicaron en los últimos 12 meses y la compañía ha decidido expandirse a las
regiones periféricas de Moscú, así como a Kazajistán y Ucrania. Sin embargo,
los intentos de la empresa por erradicar la copia ilegal durante los últimos
años del régimen del presidente ruso Boris Yeltsin —incluida una visita muy
publicitada de Bill Gates y una serie de redadas televisadas en fábricas de
discos— fracasaron y provocaron una ola de indignación xenófoba.
Sin embargo, Europa central y oriental representa un mercado de
crecimiento natural para empresas como Microsoft. La región cuenta con una gran
cantidad de expertos altamente cualificados, talentosos y, según los estándares
occidentales, increíblemente baratos. El poder adquisitivo ha aumentado
vertiginosamente en países como la República Checa, Hungría, Eslovaquia,
Eslovenia, algunas regiones de Rusia y Croacia.
Tanto los gobiernos como las empresas se encuentran en las etapas
iniciales de inversión en infraestructura de tecnología de la información.
Los rápidos avances tecnológicos han hecho que algunos países de esta
región estén más avanzados que Occidente en términos de banda ancha y redes
inalámbricas.
XLV. ONG - Los altruistas autoproclamados
Su llegada presagia un aumento de los precios locales y un choque
cultural. Muchos viven en lujosos apartamentos u hoteles de cinco estrellas,
conducen todoterrenos y usan portátiles y agendas electrónicas de 3000 dólares.
Ganan cifras muy superiores al salario medio local. Son entrometidos,
predicadores, críticos, filántropos y altruistas profesionales.
Siempre autoproclamados, no rinden cuentas a ningún electorado.
Aunque no fueron elegidos democráticamente y desconocen la realidad
local, se enfrentan a los funcionarios democráticamente electos y a quienes los
votaron. Algunos de ellos están involucrados en el crimen y la corrupción. Se
trata de las organizaciones no gubernamentales (ONG).
Algunas ONG, como Oxfam, Human Rights Watch, Médicos Sin Fronteras o
Amnistía Internacional, contribuyen genuinamente a mejorar el bienestar,
mitigar el hambre, promover los derechos humanos y civiles o frenar las
enfermedades. Otras, generalmente bajo la apariencia de centros de estudios y
grupos de presión, a veces presentan sesgos ideológicos o religiosos y, con
frecuencia, están al servicio de intereses particulares.
Organizaciones no gubernamentales (ONG), como el International Crisis
Group, intervinieron abiertamente a favor de la oposición en las últimas
elecciones parlamentarias de Macedonia. Otras ONG lo hicieron en Bielorrusia y
Ucrania, Zimbabue e Israel, Nigeria y Tailandia, Eslovaquia y Hungría, e
incluso en países occidentales ricos como Estados Unidos, Canadá, Alemania y
Bélgica.
La injerencia de las ONG en la soberanía estatal, consagrada en
numerosos tratados y convenios internacionales, permite que estas se involucren
en asuntos que hasta ahora eran estrictamente internos, como la corrupción, los
derechos civiles, la composición de los medios de comunicación, los códigos
penal y civil, las políticas ambientales o la asignación de recursos económicos
y naturales, como la tierra y el agua. Ningún ámbito de la actividad
gubernamental escapa ahora a la injerencia de las ONG. Estas actúan como
testigos, jueces, jurado y verdugos, todo en uno.
Independientemente de su ideología o modus operandi, todas las ONG están
sobrecargadas de burocracias arraigadas, bien remuneradas y con privilegios
excesivos. La opacidad es típica de las ONG. Las normas de Amnistía
Internacional impiden que sus funcionarios discutan públicamente el
funcionamiento interno de la organización —propuestas, debates, opiniones—
hasta que estas hayan sido aprobadas oficialmente para su mandato. Por lo
tanto, las opiniones disidentes rara vez se escuchan abiertamente.
Contrariamente a lo que afirman sus enseñanzas, la financiación de las
ONG es invariablemente opaca y sus patrocinadores desconocidos. La mayor parte
de los ingresos de la mayoría de las organizaciones no gubernamentales, incluso
las más grandes, proviene de potencias —generalmente extranjeras—. Muchas ONG
actúan como contratistas oficiales de gobiernos.
Las ONG actúan como extensiones de sus estados patrocinadores: recopilan
información, mejoran su imagen y promueven sus intereses. Existe una constante
rotación de personal entre las ONG y las burocracias gubernamentales en todo el
mundo. El Ministerio de Asuntos Exteriores británico financia a numerosas ONG
—incluida la supuestamente independiente Global Witness— en zonas de conflicto,
como Angola. Muchos gobiernos anfitriones acusan a las ONG de servir
—consciente o inconscientemente— como focos de espionaje.
Muy pocas ONG obtienen parte de sus ingresos de contribuciones y
donaciones públicas. Las ONG más importantes destinan una décima parte de su
presupuesto a relaciones públicas y captación de fondos. En un intento
desesperado por atraer la atención internacional, muchas mintieron sobre sus
proyectos durante la crisis de Ruanda en 1994, según relata The Economist, lo
que obligó a la Cruz Roja a elaborar un código ético obligatorio de diez puntos
para las ONG. Dicho código de conducta se adoptó en 1995. Sin embargo, el
fenómeno se repitió en Kosovo.
Todas las ONG afirman ser organizaciones sin ánimo de lucro; sin
embargo, muchas poseen importantes participaciones accionariales y abusan de su
posición para aumentar la cuota de mercado de las empresas que controlan.
Abundan los conflictos de interés y las conductas poco éticas.
Cafedirect es una empresa británica comprometida con el café de comercio
justo. Oxfam, una ONG, inició hace tres años una campaña contra los
competidores de Cafedirect, acusándolos de explotar a los productores al
pagarles una fracción ínfima del precio de venta al público del café que
venden. Sin embargo, Oxfam posee el 25% de Cafedirect.
Las grandes ONG se asemejan a las corporaciones multinacionales en su
estructura y funcionamiento. Son jerárquicas, cuentan con amplios departamentos
de medios de comunicación, cabildeo gubernamental y relaciones públicas,
reclutan talento, invierten sus ingresos en carteras gestionadas
profesionalmente, compiten en licitaciones gubernamentales y poseen diversas
empresas no relacionadas entre sí. El Fondo Aga Khan para el Desarrollo
Económico posee la licencia del segundo operador de telefonía móvil en Afganistán,
entre otros negocios. En este sentido, las ONG se parecen más a sectas que a
organizaciones civiles.
Muchas ONG promueven causas económicas: la antiglobalización, la
prohibición del trabajo infantil, la flexibilización de los derechos de
propiedad intelectual o el pago justo por los productos agrícolas. Muchas de
estas causas son loables y acertadas. Sin embargo, la mayoría de las ONG
carecen de experiencia económica y perjudican a los supuestos beneficiarios de
su ayuda. En ocasiones, las ONG son manipuladas por grupos industriales y
partidos políticos, o incluso se confabulan con ellos.
Resulta revelador que los habitantes de muchos países en desarrollo
sospechen que Occidente y sus ONG promueven una agenda de proteccionismo
comercial. Las estrictas —y costosas— disposiciones laborales y ambientales de
los tratados internacionales bien podrían ser una estrategia para frenar las
importaciones basadas en mano de obra barata y la competencia que estas generan
sobre las industrias nacionales consolidadas y sus aliados políticos.
Consideremos el trabajo infantil, a diferencia de los fenómenos
universalmente condenables de la prostitución infantil, el reclutamiento de
niños soldados o la esclavitud infantil.
En muchas zonas de extrema pobreza, el trabajo infantil es lo único que
separa a las familias de una miseria generalizada y mortal. A medida que
aumenta la renta nacional, el trabajo infantil disminuye. Tras la indignación
provocada, en 1995, por las ONG contra los balones de fútbol cosidos por niños
en Pakistán, tanto Nike como Reebok trasladaron sus talleres y despidieron a
innumerables mujeres y 7000 niños. El ingreso familiar promedio —ya de por sí
escaso— se redujo en un 20 %.
Este asunto suscitó el siguiente comentario irónico de los economistas
Drusilla Brown, Alan Deardorif y Robert Stern: "Si bien Baden Sports puede
afirmar con bastante credibilidad que sus balones de fútbol no son cosidos por
niños, la reubicación de su planta de producción sin duda no benefició en nada
a sus antiguos trabajadores infantiles ni a sus familias".
Este caso dista mucho de ser único. Ante la amenaza de represalias
legales y el riesgo para su reputación (la exposición pública por parte de ONG
demasiado celosas), las multinacionales recurren a los despidos preventivos.
Más de 50.000 niños en Bangladesh fueron despedidos en 1993 por fábricas
textiles alemanas anticipándose a la Ley de Disuasión del Trabajo Infantil
estadounidense, que nunca llegó a promulgarse.
El exsecretario de Trabajo, Robert Reich, señaló: «Eliminar el trabajo
infantil sin tomar otras medidas podría dejar a los niños en peor situación. Si
trabajan por necesidad, como ocurre en la mayoría de los casos, impedirlo
podría forzarlos a la prostitución u otros empleos con mayores riesgos
personales. Lo más importante es que asistan a la escuela y reciban la
educación que les ayude a salir de la pobreza».
A pesar del entusiasmo generado por las ONG, el 70% de los niños
trabajan en la agricultura dentro de su núcleo familiar. Menos del 1% trabaja
en la minería y otro 2% en la construcción. Nuevamente, contrariamente a las
panaceas que ofrecen las ONG, la educación no es la solución. Millones de
personas se gradúan cada año en países en desarrollo: 100.000 solo en
Marruecos. Sin embargo, el desempleo alcanza a más de un tercio de la población
activa en lugares como Macedonia.
Los niños que trabajan pueden sufrir maltrato por parte de sus
supervisores, pero al menos se mantienen alejados de las calles, mucho más
peligrosas. Algunos incluso adquieren una habilidad y consiguen empleo. The
Economist resume a la perfección la miopía, la ineptitud, la ignorancia y el
egocentrismo de las ONG: «Supongamos que, en su implacable búsqueda de
beneficios, las multinacionales pagan salarios de miseria a sus trabajadores en
países en desarrollo. Se exige una regulación que las obligue a pagar salarios
más altos… Las ONG, las multinacionales reformadas y los gobiernos ilustrados
de los países ricos proponen normas estrictas sobre los salarios en las
fábricas del Tercer Mundo, respaldadas por barreras comerciales para impedir la
entrada de importaciones procedentes de países que no las cumplan. Los
consumidores occidentales pagan más, pero de buena gana, porque saben que es
por una buena causa. Las ONG se atribuyen otra victoria. Las empresas, tras
haber perjudicado a su competencia del Tercer Mundo y protegido sus mercados
nacionales, cuentan sus mayores beneficios (a pesar del aumento de los costes
salariales). Y los trabajadores del Tercer Mundo, desplazados de las fábricas
locales, explican a sus hijos por qué el nuevo pacto de Occidente para las
víctimas del capitalismo les obliga a pasar hambre».
Las ONG en países como Sudán, Somalia, Myanmar, Bangladesh, Pakistán,
Albania y Zimbabue se han convertido en el canal preferido de la ayuda
occidental —tanto humanitaria como financiera—, la financiación para el
desarrollo y la ayuda de emergencia. Según la Cruz Roja, se canaliza más dinero
a través de las ONG que a través del Banco Mundial.
Su férreo control sobre los alimentos, las medicinas y los fondos los
convirtió en un gobierno alternativo, a veces tan corrupto y plagado de
sobornos como el que reemplazan.
Empresarios locales, políticos, académicos e incluso periodistas crean
ONG para aprovechar la avalancha de generosidad occidental. En este proceso, se
benefician a sí mismos y a sus familiares con salarios, privilegios y acceso
preferencial a bienes y créditos occidentales. Las ONG se han convertido en
extensas redes de clientelismo en África, América Latina y Asia.
Las ONG se aprovechan de las catástrofes con avidez. Más de 200
surgieron tras la crisis de refugiados de Kosovo en 1999-2000. Otras 50 las
suplantaron durante los disturbios civiles en Macedonia un año después.
Inundaciones, elecciones, terremotos, guerras: todo ello conforma el caldo de
cultivo que alimenta a las ONG.
Las ONG defienden valores occidentales: la liberación femenina, los
derechos humanos, los derechos civiles, la protección de las minorías, la
libertad y la igualdad. No todos encuentran atractiva esta ideología liberal.
La llegada de las ONG suele provocar polarización social y choques culturales.
Los tradicionalistas en Bangladesh, los nacionalistas en Macedonia, los
fanáticos religiosos en Israel, las fuerzas de seguridad en todo el mundo y
casi todos los políticos consideran a las ONG irritantes y problemáticas.
El gobierno británico invierte más de 30 millones de dólares anuales en
"Proshika", una ONG bangladesí. Comenzó como una organización
dedicada a la educación femenina y terminó convirtiéndose en un grupo de
presión política, inquieto y combativo, que aboga por el empoderamiento de la
mujer, con presupuestos que rivalizan con los de muchos ministerios en este
país empobrecido, musulmán y patriarcal.
Otras ONG, impulsadas por una inyección anual de 300 millones de dólares
de financiación extranjera, evolucionaron desde sus humildes comienzos hasta
convertirse en poderosas coaliciones de activistas a tiempo completo. ONG como
el Comité para el Progreso Rural de Bangladesh (BRAC) y la Asociación para el
Progreso Social proliferaron incluso después de que sus programas se
implementaran por completo y sus objetivos se superaran. Actualmente, posee y
gestiona 30.000 escuelas.
Esta expansión descontrolada de las misiones no es exclusiva de los
países en desarrollo.
Como ya observó Parkinson, las organizaciones tienden a autoperpetuar
independientemente de sus estatutos declarados.
¿Recuerdan la OTAN? Organizaciones de derechos humanos, como Amnistía
Internacional, intentan ahora incorporar a su ámbito de actuación, cada vez más
amplio, los «derechos económicos y sociales», como el derecho a la
alimentación, la vivienda, un salario justo, agua potable, saneamiento y
atención médica. Se pasa por alto convenientemente cómo se supone que los
países insolventes van a proporcionar semejante generosidad. «The Economist»
analizó algunos de los casos más flagrantes de imperialismo de las ONG.
Human Rights Watch presentó recientemente este forzado argumento a favor
de ampliar el papel de las ONG de derechos humanos: «La mejor manera de
prevenir la hambruna hoy en día es garantizar el derecho a la libertad de
expresión, para que las políticas gubernamentales erróneas puedan ser
denunciadas públicamente y corregidas antes de que la escasez de alimentos se
agrave». Ignoró flagrantemente que el respeto a los derechos humanos y
políticos no previene los desastres naturales ni las enfermedades. Los dos
países con mayor incidencia de sida son las dos únicas democracias verdaderas
de África: Botsuana y Sudáfrica.
El Centro para los Derechos Económicos y Sociales, una organización
estadounidense, «desafía la injusticia económica como una violación del derecho
internacional de los derechos humanos». Oxfam se compromete a apoyar «el
derecho a un sustento sostenible, así como el derecho y la capacidad de
participar en la sociedad y generar cambios positivos en la vida de las
personas». En un intento fallido de emular esta postura, la OMS publicó un
documento con un título absurdo: «Un enfoque de derechos humanos para la
tuberculosis».
Las ONG no solo son omnipresentes, sino también más agresivas. En su
papel de "activistas accionistas", interrumpen las juntas de
accionistas y actúan para dañar activamente la reputación de empresas e
individuos. Amigos de la Tierra se esforzó hace cuatro años por instigar un
boicot de consumidores contra Exxon Mobil por no invertir en energías
renovables e ignorar el cambio climático. Nadie, ni siquiera otros accionistas,
comprendió sus demandas. Sin embargo, la iniciativa tuvo buena acogida en los
medios, entre algunas celebridades y entre los donantes.
Como "grupos de expertos", las ONG publican informes
partidistas y sesgados.
El International Crisis Group publicó un ataque virulento contra el
entonces gobierno de Macedonia, días antes de las elecciones, relegando la
corrupción desenfrenada de sus predecesores —a quienes parecía apoyar
tácitamente— a unas pocas notas a pie de página. En al menos dos ocasiones —en
sus informes sobre Bosnia y Zimbabue— el ICG ha recomendado la confrontación,
la imposición de sanciones y, como último recurso, el uso de la fuerza. Si bien
es la más ruidosa y visible, dista mucho de ser la única ONG que aboga por las
guerras «justas».
El ICG es un repositorio de exjefes de Estado y políticos en decadencia,
conocido (y tristemente célebre) por su filosofía y tácticas prescriptivas
—algunos dirían que intrusivas—. The Economist comentó sardónicamente: «Decir
que el ICG está “resolviendo crisis mundiales” es arriesgarse a subestimar sus
ambiciones, si bien a sobreestimar sus logros».
Las ONG orquestaron el violento enfrentamiento durante las negociaciones
comerciales de Seattle en 1999 y sus repeticiones en todo el mundo. El Banco
Mundial se sintió tan intimidado por la tumultuosa irrupción en sus
instalaciones durante la campaña "Cincuenta años son suficientes",
coreografiada por las ONG en 1994, que ahora emplea a decenas de activistas de
ONG y permite que estas determinen muchas de sus políticas.
Activistas de ONG se han unido a los rebeldes armados —aunque en su
mayoría pacíficos— de la región de Chiapas en México.
Organizaciones no gubernamentales noruegas enviaron a sus miembros a
abordar por la fuerza barcos balleneros. En Estados Unidos, activistas
antiaborto han asesinado a médicos. En Gran Bretaña, defensores acérrimos de
los derechos de los animales han asesinado a científicos experimentales y han
causado destrozos en propiedades.
Las ONG de control de la natalidad llevan a cabo esterilizaciones
masivas en países pobres, financiadas por gobiernos de países ricos, en un
intento por frenar la inmigración. Estas ONG compran esclavos en Sudán,
fomentando así la práctica de la caza de esclavos en toda África subsahariana.
Otras colaboran activamente con ejércitos «rebeldes», un eufemismo para
referirse a grupos terroristas.
Las ONG carecen de una visión integral y su labor a menudo socava los
esfuerzos de organizaciones internacionales como el ACNUR y de los gobiernos.
Los funcionarios locales, mal pagados, tienen que lidiar con presupuestos cada
vez más reducidos, ya que los fondos se desvían a expatriados adinerados que
realizan el mismo trabajo por un coste mucho mayor y con una arrogancia
desmedida.
Esto no favorece una coexistencia armoniosa entre los bienhechores
extranjeros y los gobiernos indígenas.
A veces, las ONG parecen ser una ingeniosa estrategia para resolver el
desempleo occidental a costa de los nativos oprimidos. Esta es una percepción
errónea impulsada por la envidia y la avaricia.
Pero sigue teniendo la suficiente fuerza como para generar resentimiento
e incluso algo peor. Las ONG están a punto de provocar una reacción adversa
devastadora en sus países de destino.
Sería una lástima. Algunos realizan una labor indispensable. Si tan solo
fueran un poco más sensibles y menos ostentosos... Pero claro, entonces no
serían ONG, ¿verdad?
Entrevista concedida a la Revista Terra, Brasil, septiembre de 2005. P:
Las ONG están creciendo rápidamente en Brasil debido al descrédito que
enfrentan los políticos y las instituciones gubernamentales tras décadas de
corrupción, elitismo, etc. Los jóvenes sienten que pueden hacer algo concreto
trabajando como activistas en una ONG. ¿No es eso positivo? ¿Qué tipo de
peligros debería tener en cuenta alguien antes de convertirse en colaborador de
una ONG? R: Es fundamental distinguir entre las ONG en Occidente, un mundo
acomodado, rico e industrializado, y las (mucho más numerosas) ONG en los
países en desarrollo y menos desarrollados.
Las ONG occidentales son herederas de la tradición victoriana de la
«carga del hombre blanco». Tienen una orientación misionera y caritativa. Su
objetivo es difundir tanto la ayuda (alimentos, medicinas, anticonceptivos,
etc.) como los valores occidentales. Colaboran estrechamente con gobiernos e
instituciones occidentales en detrimento de los gobiernos e instituciones
locales.
Son poderosos, ricos y se preocupan menos por el bienestar de la
población indígena que por los principios "universales" de conducta
ética.
Sus homólogos en países menos desarrollados y en desarrollo actúan como
sustitutos de instituciones y servicios estatales fallidos o disfuncionales.
Rara vez se preocupan por impulsar alguna agenda y se centran más en el
bienestar de sus representados, el pueblo.
P: ¿Por qué cree que muchos activistas de ONG son narcisistas y no
altruistas? ¿Qué síntomas identifica en ellos? R: En ambos tipos de
organizaciones —ONG occidentales y ONG de otros lugares— hay mucho despilfarro
y corrupción, doble juego, promoción interesada y, a veces inevitablemente,
connivencia con elementos indeseables de la sociedad.
Ambas organizaciones atraen a oportunistas narcisistas que ven en las
ONG plataformas para el ascenso social y el enriquecimiento personal. Muchas
ONG funcionan como sinecuras, «sumideros de mano de obra» o «agencias de
empleo»: proporcionan trabajo a personas que, de otro modo, no podrían
encontrar empleo. Algunas ONG participan en redes políticas de clientelismo,
nepotismo y amiguismo.
Los narcisistas se sienten atraídos por el dinero, el poder y el
glamour.
Las ONG proporcionan los tres servicios. Los directivos de muchas ONG
perciben salarios exorbitantes (en comparación con el salario promedio del país
donde operan) y disfrutan de una amplia gama de beneficios laborales. Algunas
ONG ejercen una gran influencia política y controlan la vida de millones de
personas que reciben ayuda.
Por lo tanto, las ONG y sus trabajadores suelen estar en el punto de
mira, y muchos activistas de las ONG se han convertido en pequeñas celebridades
e invitados frecuentes en programas de entrevistas y similares.
Incluso los críticos de las ONG suelen ser entrevistados por los medios
de comunicación (risas).
Finalmente, una pequeña minoría de funcionarios y trabajadores de ONG
son simplemente corruptos. Se confabulan con funcionarios venales para
enriquecerse. Por ejemplo: durante la crisis de Kosovo en 1999, empleados de
ONG vendieron en el mercado negro alimentos, mantas y suministros médicos
destinados a los refugiados.
P: ¿Cómo se puede distinguir entre buenas y malas ONG? R: Existen
algunas pruebas sencillas: 1. ¿Qué porcentaje del presupuesto de la ONG se
destina a salarios y beneficios para sus directivos y empleados? Cuanto menos,
mejor. 2. ¿Qué porcentaje del presupuesto se destina a promover los objetivos
de la ONG e implementar sus programas? Cuanto más, mejor. 3. ¿Qué porcentaje de
los recursos de la ONG se destina a relaciones públicas y publicidad? Cuanto
menos, mejor. 4. ¿Qué porcentaje del presupuesto proviene de los gobiernos,
directa o indirectamente? Cuanto menos, mejor. 5. ¿Qué opinan de la ONG los
supuestos beneficiarios de sus actividades? Si la ONG genera temor,
resentimiento y odio entre la población local, ¡algo anda mal! 6. ¿Cuántos
miembros de la ONG trabajan directamente en el terreno, atendiendo las
necesidades de sus supuestos beneficiarios? Cuantos más, mejor. 7. ¿La ONG
posee o gestiona empresas comerciales? Si lo hace, se trata de una ONG corrupta
y comprometida, involucrada en conflictos de intereses.
P: Según su descripción, muchas ONG ya son más poderosas e influyentes
políticamente que muchos gobiernos. ¿Qué peligros conlleva esto? ¿Cree que son
una plaga que necesita control? ¿Qué tipo de control sería ese? R: El sector
voluntario se ha convertido en un fenómeno canceroso.
Las ONG interfieren en la política interna y toman partido en las
campañas electorales. Perjudican las economías locales en detrimento de la
población empobrecida. Imponen valores religiosos u occidentales ajenos.
Justifican las intervenciones militares. Mantienen intereses comerciales que
compiten con los fabricantes locales. Provocan disturbios en muchos lugares. Y
esta es solo una lista parcial.
El problema es que, a diferencia de la mayoría de los gobiernos del
mundo, las ONG son autoritarias. No son instituciones electas. No se las puede
destituir mediante el voto. El pueblo no tiene poder sobre ellas. La mayoría de
las ONG son ominosamente herméticas en cuanto a sus actividades y finanzas.
La luz desinfecta. La solución reside en obligar a las ONG a ser
democráticas y responsables. Todos los países y organizaciones multinacionales
(como la ONU) deberían promulgar leyes y firmar convenios internacionales para
regular la formación y el funcionamiento de las ONG.
Las ONG deben verse obligadas a democratizarse. Deben instaurarse
elecciones en todos los niveles. Todas las ONG deben celebrar reuniones anuales
con sus grupos de interés e incluir en ellas a representantes de las
poblaciones a las que sirven. Las finanzas de las ONG deben ser totalmente
transparentes y de acceso público. Deben desarrollarse e implementarse nuevas
normas contables para hacer frente a la actual opacidad financiera y al
lenguaje ambiguo que caracteriza a las ONG.
P: Parece que muchos de los valores que defienden las ONG son
típicamente modernos y occidentales. ¿Qué tipo de problemas genera esto en
países más tradicionales y culturalmente diferentes? R: Grandes problemas. La
suposición de que Occidente tiene el monopolio de los valores éticos es un
chovinismo cultural descarado. Esta arrogancia es el equivalente en el siglo
XXI del colonialismo y el racismo de los siglos XIX y XX. Las poblaciones
locales de todo el mundo resienten profundamente esta presunción arrogante y
esta imposición.
Como bien dices, las ONG defienden los valores occidentales modernos:
democracia, liberación femenina, derechos humanos, derechos civiles, protección
de las minorías, libertad e igualdad. No a todos les resulta atractiva esta
visión liberal. La llegada de las ONG suele provocar polarización social y
choques culturales.
XLVII. Quis Custodiet Ipsos Custodes?
¿Quién vigila a los vigilantes en los países en transición del
comunismo?
Escrito: 23 de agosto de 1999
Izetbegovic, el presidente nominal del nominal Estado bosnio, el
consentido de los crédulos medios occidentales, niega que él, sus secuaces y
los secuaces de sus secuaces robaran el 40% de toda la ayuda civil destinada a
Bosnia: una suma insignificante de mil millones de dólares estadounidenses, en
menos de cuatro años. Las tribus de los Balcanes solo dejan de matarse entre sí
cuando se confabulan para matarse entre sí. Aquí no hay razas ni diferencias:
todos son iguales bajo el signo del dólar. Serbios, bosnios y croatas se
repartieron el botín con el más elevado espíritu igualitario. El honor entre
ladrones se transformó en honor entre víctimas y asesinos. Mamón es la única
autoridad real en este país maldito y desdichado.
Y no solo allí.
En Rusia, entre 3 y 5 mil millones de dólares fueron transferidos a
cuentas bancarias secretas en paraísos fiscales para ser gestionados por
misteriosas entidades oportunistas. Muchos perdieron sus empleos cuando la
investigación los llevó hasta el clan Yeltsin, un grupo endogámico y con una
corte compleja.
Los convoyes serpentean por el montañoso Kosovo, llevando mercancías de
contrabando a precios exorbitantes a los habitantes de este territorio árido,
todo ello bajo la mirada paternalista de las fuerzas de paz multinacionales.
En Rumania, Hungría y Grecia, se sabe que las fuerzas de la ONU han
aceptado sobornos para permitir el ingreso de mercancías a la asediada Serbia.
Petróleo, armas y materiales estratégicos, todo ello se deslizaba a
través de este turbio canal de la hermandad internacional del dinero.
Gran parte de la ayuda, supuestamente destinada a paliar la situación de
refugiados impuesta a la desprevenida y acosada población de Kosovo, reapareció
en mercados, tanto de blancos como de negros, por toda la región. Comida,
mantas, tiendas de campaña, aparatos eléctricos e incluso juguetes se ofrecían
en bazares desde Skopje hasta Podgorica y desde Sofía hasta Tesalónica,
repletos de sellos de donantes involuntarios. Los cooperantes iban y venían a
toda prisa en lujosos vehículos, con sus teléfonos móviles vibrando en la mano
y sus portátiles infrarrojos de última generación, comprados oficialmente,
zumbando en la frescura del aire acondicionado de sus habitaciones de hotel de
cinco estrellas (o apartamentos de lujo). En el bolsillo trasero guardaban sus
billetes de primera clase (la comida es mejor y las azafatas...). Carroñeros de
toda carnicería, descendieron sobre esta tierra atormentada en hordas
desbordadas, alimentándose de la miseria, de la deficiencia autoinmune del
síndrome del humanismo.
Pregúntense: ¿cómo pudo robarse uno de cada tres dólares —el 50% del
PIB— en un país del tamaño de un pequeño estado estadounidense, sin el
conocimiento ni la colaboración de las organizaciones internacionales que
supuestamente gestionan este caos? ¿Por qué el FMI renovó las líneas de crédito
a una Rusia que engañó descaradamente con respecto a sus reservas de divisas?
¿Cómo es que Serbia estaba inundada de petróleo y otros bienes prohibidos por
los interminables embargos que se le impusieron? La respuesta es esa potente
mezcla de miedo y corrupción. Primero llegó el miedo: al colapso de Rusia, a la
inestabilidad de los Balcanes, a la desintegración de Bosnia. Pesadillas
nucleares se mezclaban con los recuerdos traumáticos del genocidio armenio y
judío. Occidente hizo la vista gorda y destinó dinero a alimentar el
irredentismo y el resurgimiento del comunismo. El largo brazo de Estados
Unidos, las instituciones financieras "internacionales", colaboraron
en la creación del sistema de subsidios en el que se ha convertido Europa del
Este y del Sur. Este reticencia al conflicto, estos ciclos de acercamiento y
evasión, condujeron a una inevitable connivencia entre las familias gobernantes
mafiosas que se hacen pasar por regímenes en estas partes del planeta y las
instituciones unilaterales que se hacen pasar por multilaterales en el resto
del mundo.
Se impuso un elaborado sistema de guiños y asentimientos, el lenguaje de
signos de la podredumbre institucional y la decadencia de la gobernanza.
Las manos manchadas de grasa chocaron entre sí en el silencio
inquietante de la conspiración. El mundo apartó la mirada mientras tanto las
instituciones financieras internacionales como los regímenes corruptos
saqueaban sin piedad a sus ciudadanos. Esto se percibía como el inevitable
precio moral de la estabilidad. La supervivencia de la mayoría implicaba el
enriquecimiento ilícito de la minoría.
Y Occidente aceptó.
Pero este grandioso plan fracasó. Como bacterias insidiosas, la
corrupción engendra violencia y se propaga de un huésped a otro. Esta plaga de
conciencia negra no discrimina entre oriente y occidente. Al infectar a los
indígenas, también afectó a sus guardianes. Todos se vieron consumidos por una
codicia desenfrenada, por una degradación de las inhibiciones y por la
embriagadora promiscuidad de la anarquía. Embriagados por sus poderes recién
adquiridos, pequeños césares —nativos y colonialistas financieros— reclamaron
sus pequeños feudos de crimen y avaricia, un orden no tan secreto de
desintegración del tejido social. Un paisaje macabro, envuelto en la opaca
niebla de la nomenclatura, la camaradería de los omnipotentes.
Y la corrupción engendró violencia. El modelo de Chicago importó todo el
arsenal y la artillería. Los antiguos compinches desaparecieron
misteriosamente, dejando cadáveres hinchados en habitaciones de hotel
destartaladas; eran los únicos «contratos» que se cumplían.
Los territorios se repartieron en una guerra constante e implacable. Mil
millones de dólares valen mucho dinero, y se derramó con júbilo, con el
entusiasmo de lo inevitable, con la euforia de apostarlo todo a una sola tirada
de la ruleta rusa.
Fue precisamente esta violencia la que Occidente intentó sofocar con sus
créditos. Pero, sin saberlo, esta misma violencia prosperó gracias a esos
abonos monetarios. Una planta de horrores que devoró tanto su tierra como a
quienes la cultivaban. Y 120.000 personas pagaron con sus vidas por esta
apuesta fallida.
Tras hacer balance de sus pérdidas, Occidente se dispone a volver a
girar la rueda. Se acumula más dinero, se echan los dados y más gente es
condenada a muerte.
XLVII. El título honorífico de académico de educación superior en venta
En países en transición del comunismo
Mira Markovic es académica honoraria de la Academia de Ciencias de
Rusia. Obtener este título costó una fortuna, y el multimillonario serbio Karic
no dudó en pagarlo. Digan lo que digan de los compinches balcánicos, rara vez
muerden la mano que les da de comer (salvo que les convenga). Y digan lo que
digan de Rusia, se adaptó notablemente al capitalismo.
Todo tiene un precio y un mercado. Israel aprendió esta lección por las
malas cuando médicos rusos con poca formación, desde auxiliares de enfermería
hasta ingenieros civiles con poca experiencia, inundaron sus costas. En esta
región de oportunidades, todo está a la venta, incluso la educación
instantánea.
Parece que el ámbito académico fue el que más sufrió durante las
numerosas terapias de choque y períodos de transición que se impusieron a los
habitantes empobrecidos de Europa Central y Oriental. Instalado en edificios
ruinosos de la era comunista, tuvo que lidiar con una avalancha de estudiantes
ávidos de conocimiento y un diluvio de «académicos» anacrónicos. Pero en Rusia,
la CEI y los Balcanes, el panorama es sencillamente dantesco.
Sin formación en ninguna lengua europea importante, conformándose con
sus puestos fijos, estancados y formalistas, los académicos de los Balcanes son
un fracaso y una clara muestra de la rigidez cadavérica del socialismo. Los
libros de texto de economía apenas mencionan a Friedman o Phelps. Los de
historia deberían estar relegados a la sección de ciencia ficción. Una valiente
fachada de autosuficiencia oculta un profundo complejo de inferioridad,
alimentado por una inferioridad real. En bibliotecas anticuadas, laboratorios
destrozados, edificios ruinosos e instalaciones inadecuadas, los estudiantes
persiguen carreras obsoletas con los profesores equivocados.
La corrupción hierve bajo esta superficie repulsiva. Los profesores
venden exámenes, aceptan sobornos, mantienen relaciones sexuales incestuosas
con sus alumnos. Se niegan a contribuir a sus comunidades.
En todos mis años en los Balcanes, todavía no me he topado con un solo
acto voluntario —un solo acto voluntario— por parte de un académico.
Y me he topado con numerosas negativas a ayudar y a contribuir. El
materialismo en estado puro.
Esta lamentable situación tiene una doble consecuencia. Por un lado,
hordas de víctimas de clases magistrales rígidas y la supresión del pensamiento
libre. Estos egresados académicos sufren la doble aflicción de la
irrelevancia de sus habilidades y la incapacidad para adquirir otras
relevantes, resultado de décadas de adoctrinamiento y métodos educativos
industriales. Incapaces de equiparar sus conocimientos obsoletos con las
ofertas del mercado laboral actual, se ven obligados a aceptar trabajos precarios,
rebelarse o recurrir a la corrupción para progresar. Esto nos lleva a la muerte
de la meritocracia y explica por qué el futuro de esta región está perdido.
Tras el derrumbe de las principales ideologías del siglo XX (fascismo,
comunismo, etc.), el Nuevo Orden, impulsado por el presidente Bush, surgió como
una batalla entre sociedades de club abierto y sociedades de club cerrado, al
menos desde el punto de vista económico.
Todos los estados y sociedades modernas deben elegir entre ser
gobernados por el mérito (meritocracia) o por unos pocos privilegiados
(oligarquía). Es inevitable que las estructuras sociales y económicas estén
controladas por élites. Vivimos en un mundo complejo y solo unos pocos dominan
el conocimiento necesario para gobernar con eficacia. Lo que distingue a la
meritocracia no es el número de miembros de su clase dirigente, que
generalmente no es mayor que el de una oligarquía. No, se distingue por sus criterios
de admisión y por la forma en que se aplican.
La élite meritocrática es un club abierto porque cumple tres
condiciones: 1. El proceso y las normas de admisión (es decir, los criterios)
son transparentes y de dominio público. 2. Los procedimientos de solicitud y
membresía son uniformes, iguales para todos y están sujetos a un escrutinio y
crítica pública constantes. 3. El sistema modifica sus requisitos de membresía
en respuesta directa a la opinión pública y a la evolución del entorno
socioeconómico.
Para pertenecer a una meritocracia es necesario satisfacer una serie de
exigencias, cuyo cumplimiento depende enteramente del individuo.
Y eso es todo lo que hay que hacer. Las normas de admisión y membresía
son inamovibles. Los deseos y opiniones de quienes forman parte del club en un
momento dado carecen de importancia y trascendencia. La meritocracia es un
sistema de juego limpio basado en reglas de igualdad de oportunidades para
obtener beneficios. Dicho de otro modo, es el estado de derecho.
Para ingresar a un club meritocrático, es necesario demostrar que se
poseen o se tiene acceso a parámetros inherentes, como la inteligencia, un
cierto nivel educativo o el potencial para contribuir a la sociedad. Un
parámetro inherente debe corresponder a un criterio, el cual debe aplicarse con
independencia de las opiniones y preferencias de quienes a veces se ven
obligados a aplicarlo. Los miembros de un comité o junta pueden desdeñar a un
solicitante o decidir no aprobar a un candidato.
O puede que prefieran a otra persona para el puesto porque le deben
algo, o porque juegan al golf con él.
Sin embargo, solo se les permite considerar los parámetros «inherentes»
del solicitante o candidato: ¿tiene la antigüedad, las cualificaciones, la
formación y la experiencia necesarias? ¿Contribuye a su lugar de trabajo, a la
comunidad y a la sociedad en general? En otras palabras: ¿es «digno» o
«merecedor»? No se trata de quién es, sino de qué es.
Es cierto que estos procesos de selección, admisión, incorporación y
asimilación son administrados por seres humanos y, por lo tanto, están sujetos
a errores humanos. ¿Acaso las cualificaciones pueden juzgarse siempre de forma
objetiva, inequívoca y sin ambigüedades? ¿Pueden evaluarse objetivamente las
cualidades de personalidad adecuadas o la capacidad de trabajar en equipo?
Estos términos son lo suficientemente vagos y ambiguos como para dar cabida a
prejuicios y malas intenciones.
Sin embargo, al menos en la mayoría de los casos se mantienen las
apariencias, y las decisiones pueden impugnarse ante los tribunales.
Lo que caracteriza a la oligarquía es el uso extenso, implacable y
despiadado de parámetros "trascendentes" (en lugar de
"inherentes") para decidir quién pertenecerá a dónde, quién obtendrá
qué trabajo y, en última instancia, quién disfrutará de qué beneficios.
El problema con los parámetros trascendentes es que el solicitante o
candidato tiene poco margen de maniobra para controlarlos. Generalmente, se
trata de accidentes, sucesos totalmente ajenos al alcance o control de quienes
se ven más afectados. La raza es un ejemplo de parámetro trascendente, al igual
que el género, la afiliación familiar, los contactos y la influencia.
En muchos rincones del planeta, para entrar en un club oligárquico y
cerrado, para conseguir el trabajo adecuado y disfrutar de privilegios
desmesurados, hay que ser blanco (racismo), hombre (discriminación sexual),
pertenecer a una familia influyente (nepotismo) o tener los contactos políticos
(o de otro tipo) necesarios (amiguismo). Y, a menudo, pertenecer a uno de estos
clubes es requisito indispensable para acceder a otro.
En Francia, por ejemplo, todo el país está dirigido política y
económicamente por graduados de la Escuela Normal de Administración (ENA). Se
les conoce como los ENArques (=la dinastía real de graduados de la ENA).
La privatización de empresas estatales en la mayoría de los países de
Europa Central y Oriental constituyó un ejemplo flagrante de maquinaciones
oligárquicas. En la mayoría de estos países (la República Checa, Macedonia,
Serbia y Rusia son ejemplos notorios), las empresas estatales, el único activo
de la nación, fueron «vendidas» a allegados políticos, creando así una
perniciosa amalgama de capitalismo y oligarquía, conocida como «capitalismo de
amiguetes» o corso. La riqueza nacional pasó a manos de un número relativamente
reducido de individuos con buenas conexiones, a un precio irrisorio. Las
naciones afectadas fueron saqueadas, y sus riquezas fueron dilapidadas o
sacadas de contrabando al extranjero.
En los asuntos humanos, no todo encaja a la perfección. Tomemos el
dinero, por ejemplo. ¿Es un parámetro inherente o expresamente trascendente?
Ganar dinero indica la existencia de cierto mérito, ciertas cualidades
inherentes ventajosas en quien lo genera. Para ganar dinero de forma constante,
una persona necesita ser diligente, resiliente, trabajadora, capaz de superar
las adversidades, tener visión de futuro y poseer un sinfín de otras cualidades
universalmente reconocidas. Por otro lado, ¿es justo que alguien que hizo
fortuna mediante corrupción, herencia o suerte sea preferido a un genio pobre?
Este es un tema polémico. En Estados Unidos, el dinero manda.
Poseer dinero implica ser virtuoso y meritorio. Conservar una fortuna
heredada es tan difícil como generarla, según esta creencia.
Por lo tanto, la fuente del dinero es secundaria.
Una oligarquía tiende a tener efectos económicos devastadores a largo
plazo.
La razón es que los mejores y más brillantes, al ser excluidos por las
élites gobernantes, emigran. En un país donde el empleo se determina por las
conexiones familiares o el tráfico de influencias, quienes están mejor
capacitados para el puesto tienen más probabilidades de sentirse decepcionados,
luego disgustados y, finalmente, abandonar el país.
Este es el fenómeno conocido como "fuga de cerebros". Es una
de las mayores oleadas migratorias de la historia de la humanidad.
Los jóvenes capaces, bien formados y educados abandonan sus sociedades
oligárquicas, arbitrarias y traficantes de influencias y emigran a
meritocracias menos arbitrarias (que se encuentran principalmente en lo que se
conoce colectivamente como "Occidente").
Esto es colonialismo en su peor forma. La definición mercantilista de
colonia es la de un territorio que exporta materias primas solo para
reimportarlas en forma de productos terminados. La fuga de cerebros es
precisamente eso: los países más pobres exportan talento en bruto y recompran
los productos terminados ideados, inventados y fabricados por esas mentes.
Sin embargo, mientras que en el colonialismo clásico la colonia al menos
recibía alguna compensación por sus productos, en este caso el país pobre
resulta aún más pobre por sus exportaciones. Los jóvenes brillantes que parten
(la mayoría para no volver jamás) llevan consigo una inversión de los escasos
recursos de su patria y se la entregan a sus nuevos países de acogida, mucho
más ricos. Se trata de una situación absurda, un subsidio concedido a
regañadientes por los pobres a los ricos. Es, además, una de las mayores
transferencias de capital (en realidad, fuga de capitales) de la historia.
Algunos países pobres comprendieron estas realidades básicas y
desagradables de la vida. Impusieron un «impuesto educativo» a quienes
emigraban. Se suponía que este impuesto recuperaría, al menos parcialmente, los
costos de la educación y la formación de los inmigrantes. Rumania y la URSS
impusieron tales impuestos a los judíos que emigraban a Israel en la década de
1970. Otros, con desesperación, consideran la fuga de cerebros como una
catástrofe natural. Muy pocos países intentan abordar las fallas fundamentales,
estructurales y filosóficas del sistema, las raíces del desencanto de quienes
se marchan.
La fuga de cerebros es tan grave que algunos países han perdido hasta un
tercio de su población joven y cualificada (Macedonia, en el sureste de Europa,
y algunos países menos desarrollados del sudeste asiático y África). Otros han
perdido casi la mitad del crecimiento de su fuerza laboral cualificada (por
ejemplo, Israel durante la década de 1980).
El cerebro es un recurso natural ideal: se puede cultivar, dirigir,
controlar, manipular y regular.
Son renovables y replicables. El conocimiento tiende a desarrollarse
exponencialmente mediante la interacción y posee un valor económico añadido sin
parangón. El margen de beneficio en las industrias relacionadas con el
conocimiento y la información supera con creces el de las industrias más
tradicionales de la segunda ola (por no hablar de la agricultura y la
agroindustria de la primera ola).
Lo que es aún más importante: los países pobres se encuentran en una
posición privilegiada para aprovechar esta tercera revolución. Con una mano de
obra barata y cualificada, pueden monopolizar las funciones básicas de
procesamiento de datos y telecomunicaciones a nivel mundial. Si bien es cierto
que esto requiere inversiones iniciales masivas en infraestructura física.
Pero lo importante es el cerebro, la mente. Limitarla, decepcionarla,
hacer que huya a lugares más meritocráticos, es condenarse a una desventaja y
privación permanentes.
Esto es lo que están haciendo los países de los Balcanes.
Ahuyentando a la mejor parte de su población alentando a la peor.
Abandonando su futuro por aferrarse al pasado. Atrapados en una red fatal de
conexiones familiares y amiguismo político que ellos mismos diseñaron. Sus
fábricas, universidades, oficinas y gobierno repletos de parientes mediocres de
profesores y burócratas mediocres. Convirtiéndose en países de tercera
categoría en un proceso de decadencia que se perpetúa y se retroalimenta. Y
mientras tanto, observando lo nuevo y lo extranjero con la paranoia propia de
la verdadera culpa.
XLVIII. Rasputín en transición
Fraudes y estafadores en países en transición del comunismo
Es probable que la mirada demente en sus ojos no sea más que unas
lentillas mal ajustadas. Si no está afeitado, seguramente lucirá una perilla,
por muy extravagante que sea.
Más probable que sea ateo que sacerdote, esta mutación del imperecedero
estafador es, sin embargo, el descendiente espiritual directo de Rasputín, el
maníaco delirante que gobernó Rusia hasta su propia ejecución a manos de nobles
y patriotas rusos.
Se encuentran en todos los países en transición. Son malezas silvestres
e insidiosas, fruto de la polinización descontrolada de un capitalismo mutado.
Se aprovechan de sus víctimas, ganándose primero su confianza y afecto, para
luego penetrar sus estructuras políticas, sociales y financieras casi como un
virus: sigilosamente y con traición. Para cuando su presa despierta de la
infección y la subyugación, ya es demasiado tarde. Para entonces, el invasor se
habrá convertido en parte del invadido o en su amo, ya sea mediante chantaje o
a través de la tentadora sobornación.
Esta región de Europa Central y Oriental y los Balcanes constituye un
terreno fértil. Es un caldo de cultivo donde se gestan culturas de corrupción y
conductas escandalosas. El típico explotador de estas vulnerabilidades es un
extranjero.
Lo extranjero despierta admiración y veneración en una población
oprimida y sometida a un sentimiento de inferioridad en todos los sentidos,
sobre todo por la influencia de tutores y consejeros extranjeros. El anhelo de
ser amado, esa necesidad imperiosa de ser aceptado, de pertenecer a un grupo
selecto, de distinguirse de los antiguos vecinos, resulta irresistible. El
Rasputín moderno prodiga esta aceptación incondicional, esta afinidad
omnipresente, ecos de una figura paternalista. Al hacerlo, despierta en quienes
lo reciben tal calidez, tal alivio, tal fervor y reciprocidad, que se convierte
en un ídolo, un símbolo de un paraíso perdido, una joya dorada.
Habiendo completado así la primera fase de su meticuloso ataque, pasa al
segundo capítulo de este libro sobre el robo de cadáveres.
Armado con su recién adquirida popularidad, el estafador la explota al
máximo. Lo hace fingiendo caridad, fingiendo interés, con falsas "críticas
constructivas". A su ejército, que se va formando lentamente, recluta a
los medios de comunicación, a los hippies, a los sentimentales, a los
reformadores, a los disidentes y a algún que otro excéntrico. Despreciando la
vieja autoridad, declarando su desdén por los métodos
"tradicionales", aparentando luchar contra toda corrupción e inmoralidad,
este oportunista emerge como un héroe popular. Son los miembros más cínicos,
hastiados del mundo y "sofisticados" de la sociedad quienes lo
siguen, sucumbiendo a su fervor y convicción, a su inocencia infantil, a su
agenda inquebrantable. Astutamente, les presenta la doble cara de su propia
desilusión y decepción. Así, reflejados en su propia visión, se transforman y
se convierten en parte de su bando de renovación y promesas vacías gracias a
esta revelación. Le entregan las llaves de todos los medios, los códigos y
secretos que le confieren tanto poder. Le juran lealtad y le otorgan el acceso
que poseen a los centros neurálgicos de la sociedad. Con las puertas del
castillo abiertas desde dentro y su victoria asegurada, el pícaro procede a
consumar este matrimonio impío con los engañados.
Siempre temeroso de la luz, comienza a interactuar subrepticia y
astutamente con los centros de poder y riqueza del país. Por más detestable que
les resulte, por más repulsiva que sea la experiencia, por indeseables que sean
las consecuencias de su rendición, se ven obligados a reconocerlo como su
igual. Con el poder de los medios de comunicación y el respaldo de gran parte
del pueblo, ya no puede ser ignorado.
Su mente, presa de conspiraciones y plagada de supersticiones y fobias,
intenta comprender su meteórico ascenso, la fuerza con la que avanza, su
confianza en sí mismo desmedida e insensata. ¿Es un espía? ¿Miembro de una
orden secreta? ¿El agente latente de una superpotencia? ¿El cerebro de una
conspiración mundial? ¿No teme al castigo ni siente remordimiento alguno? Ante
este gran desconocido, se arrodillan y se rinden, una reacción atávica ante
miedos atávicos. Ahora todas las puertas están abiertas, todos los tratos
disponibles, todos los secretos revelados. Cuanto más aprende, más poderoso se
vuelve; cuanto mayor es su poder, más aprende. Para él, un círculo virtuoso;
para sus anfitriones, uno perverso.
En medio de toda esta confusión, no pierde de vista sus objetivos
originales: poder, dinero, fama, los tres. Es una búsqueda implacable, una
cacería obsesiva, una persecución despiadada y sin escrúpulos. En su guerra, no
hay prisioneros, ningún precio es demasiado alto, ningún ser humano en su
órbita queda a salvo. Manipulará, amenazará, suplicará, prometerá, implorará,
chantajeará y extorsionará para lograr lo que se propuso: poder de decisión,
riqueza, influencia, notoriedad y la consiguiente fama. Es en esta etapa cuando
el Rasputín moderno emerge de las sombras y se une a la administración pública
o cierra lucrativas transacciones basadas en precios a la baja y tratos con
información privilegiada. A estas alturas, su pasado turbio ya no es un
obstáculo. Su destreza supera con creces su envidiable biografía. Bien
instalado, ignora tanto a los medios como al pueblo. Desestima con desdén toda
crítica e investigación. Su verdadero rostro narcisista queda al descubierto y
es horripilante de contemplar.
Pero no hay nada que hacer y toda resistencia es inútil.
El estafador ahora tiene prisa por maximizar sus ganancias, obtenidas
con tanto esfuerzo, y abandonar la escena, camino a otro reino de engaño e
ingenuidad.
XLVIX. La conexión Eureka
Cómo los europeos del este y centro defraudan al crédulo Occidente
Un grito gutural y unánime de «¡Eureka!» resonó cuando los pueblos de
Europa del Este y los Balcanes emergieron del sofocante régimen comunista. Fue,
a la vez, una expresión de júbilo e incredulidad. Que Occidente estuviera
dispuesto a financiar el desmoronamiento de un experimento social fallido, en
el que había participado voluntariamente, superaba cualquier expectativa. Que
lo hiciera indefinidamente y sin condiciones era una casualidad sencillamente
descabellada.
La transición en los países postcomunistas estuvo acompañada de una
convicción arrogante y presuntuosa en el poder transformador de los valores, la
tecnología y la economía occidentales. Se suponía que los nativos, asombrados y
agradecidos, debían asimilar estas enseñanzas y convertirse así en occidentales
honorarios («hombres blancos»). Donde la ósmosis y la imitación fracasaron, se
recurrió a las bayonetas y las bombas. Estas fueron posteriormente sustituidas
por créditos blandos y una microgestión económica a cargo de numerosas
instituciones multilaterales.
Acostumbrados a las interacciones pavlísticas, hábiles en la
manipulación del sistema y expertos en todo tipo de engaños, los astutos
habitantes de Oriente ejercieron las palancas instintivas de las grandes
democracias. Adoptaron estratagemas cuyo único propósito era obtener ayuda
adicional, fomentar la dependencia de la generosidad y extorsionar
emocionalmente. En resumen: aprendieron a corromper a los donantes.
La estratagema más evidente consistía en la repetición mecánica de
mantras importados. Con la misma mirada vidriosa y los mismos labios apretados,
los fieles miembros de una pérfida nomenklatura recitaban con la misma
convicción aparentemente fervorosa el catecismo de una nueva religión.
Ayer comunismo, hoy capitalismo, sin pudor alguno, sin titubear, con
cinismo. Ayer, una recóndita dictadura del proletariado o, más a menudo, un
culto a la personalidad, hoy «democracia». Ayer, fraternidad y unidad, hoy, una
genocida «autodeterminación». Ayer, inclinaciones genocidas, hoy, un «pacto de
crecimiento y estabilidad». Si fuera necesario ladrar desnudo para asegurar el
flujo de financiación sin control (principalmente a sus bolsillos), estos
«caballeros» trajeados lo habrían hecho con ardor casi sacrificial, sin duda.
Cuando se percataron de que Occidente estaba dispuesto a pagar por cada
fase de superación personal, por cada etapa de desarrollo, por cada institución
funcional y por cada ley aprobada, esta clase corrupta (la supuesta
"élite" del gobierno, la industria y la academia) se embarcó en un
gigantesco plan de chantaje. Los artífices de las burocracias más enrevesadas e
impenetrables de la historia las han recreado. Han transformado las tareas de
reforma más sencillas en procesos tortuosos e infernales, sumidos en una maraña
de numerosos comités e inundados de objeciones, documentos de trabajo
quisquillosos y memorandos de una palabrería absurda. Han dilatado y
rectificado, retrocedido y dado marcha atrás, opinado y debatido, rechazado y
aceptado a regañadientes. Los propios procesos de transformación y transición
—un simulacro desde el principio— adquirieron un aura de sopor y la cualidad
terrorífica de una trampa. Y obligaron a Occidente a sobornarlos para que
cedieran aquello que, aparentemente, redundaba en su propio interés. Cada ley
iba precedida y seguida de cuantiosas inyecciones de capital extranjero. La
supresión de cada ministerio estaba condicionada a una mayor ayuda. Cada
tribunal creado, cada empresa de derramamiento de sangre privatizada, cada
banco vendido, cada sistema optimizado, cada procedimiento simplificado, cada
licitación concluida y cada inversor extranjero eximido de responsabilidad,
todo ello conllevaba un arancel. «Paga o atente a las consecuencias...» era el
mensaje explícito, y Occidente prefirió pagar y apaciguar, como siempre lo ha
hecho.
El dinero prodigado en estas "nuevas democracias" se canalizó
de forma bastante ostentosa a las cuentas bancarias privadas de una reducida
capa de "líderes", "académicos" y "empresarios"
(a menudo las mismas personas). Un tercio de contrabandistas de cigarrillos, un
tercio delincuentes comunes y un tercio de estafadores cínicos: estas personas
saquearon las arcas de sus estados. El FMI —ese santuario de economistas de
cuarta categoría de países del tercer mundo, como nunca suelo mencionar—
colaboró con el gobierno estadounidense, la Unión Europea y el Banco Mundial
para encubrir esta cruda realidad. Hicieron la vista gorda ante el desvío de
miles de millones en ayuda y créditos a misteriosas cuentas bancarias en
dudosos paraísos fiscales. Ignoraron acuerdos comerciales fraudulentos, casas
de inversión itinerantes, inversores turbios y contabilidad chapucera.
Expresaron una mera preocupación cortés por el amiguismo descarado y el
nepotismo rampante. Continuaron vertiendo dinero en el agujero negro en rápido crecimiento
en que se han convertido Europa del Este y los Balcanes. Fingieron desconocer
la verdad y simularon sorpresa al ser confrontados con los hechos. Con su
complicidad, han fomentado el surgimiento de una clase criminal de proporciones
sin precedentes, con influencia y penetración en muchos de los países bajo su
control.
Para participar en este gran robo, bastaba con tener un Estado
«soberano». Los Estados soberanos tienen derecho a poseer acciones en
instituciones financieras multilaterales y a recibir ayuda y créditos
internacionales. En otras palabras: la soberanía es la clave para enriquecerse
al instante. Los grupos corruptos que se hacen pasar por partidos políticos en
muchos países de Europa del Este y los Balcanes (aunque no en todos, hay
excepciones) se repartieron el territorio.
Esto dio lugar a una sospechosa proliferación de "repúblicas",
cada una con su propio acceso a fondos internacionales. También provocó
"guerras" entre estas entidades emergentes.
Las recientes revelaciones sobre la estrecha y cordial cooperación entre
el difunto presidente de Croacia, Franjo Tudjman, y el actual hombre fuerte de
Yugoslavia, Slobodan Milosevic —aparentemente, acérrimos enemigos— ponen de
manifiesto el papel que la guerra y la inestabilidad desempeñaron en el aumento
del flujo de ayuda (tanto civil como militar) a los países beligerantes.
Cuanto más inestable era la región, más ominosa su retórica, más
fracturada su geopolítica, más dinero fluía. Era el tipo de dinero adecuado:
multilateral, no multinacional; público, no privado; deliberadamente ignorante,
no sensatamente consciente. Era el «fondo cuántico», capaz de «desviar fondos»
(como lo llamaban los checos), desapareciendo en un lugar (las arcas públicas)
y apareciendo en otro (los bolsillos privados) simultáneamente. Incluso la
excepción —las sanciones contra Yugoslavia, que nunca se aplicaron— sirvió para
enriquecer a su corrupta clase dirigente mediante el contrabando y los
monopolios.
¿Y por qué Occidente colaboró en esta farsa? ¿Por qué comprometió su
buena voluntad, sus instituciones cuidadosamente construidas, sus principios y
su ética? En resumen: para deshacerse de una molestia al menor costo posible.
Es mucho más barato sobornar a unos pocos influyentes que emprender el tortuoso
y doloroso camino del crecimiento verdadero.
Es más conveniente cooptar a un líder político que enfrentarse a una
turba enfurecida. Es mucho más fácil inyectar dinero a un problema que
solucionarlo.
No fue una siniestra conspiración de las Grandes Potencias, como muchos
pretenden. Tampoco fue fruto de previsión, perspicacia ni planificación. Fue
una típica imprudencia europea, adoptada por una sucesión de administraciones
estadounidenses mediocres e ineficaces. Enriqueció a unos pocos y empobreció a
muchos. Fomentó el sentimiento antioccidental. Provocó escaramuzas que
desencadenaron guerras y masacres. Para revertirlo se requerirían más recursos
de los que debieron haberse destinado desde un principio. Estos no están
disponibles. Occidente, una vez más, engaña y colabora para defraudar a los
pueblos de estos desafortunados países. Una vez más promete prosperidad que no
puede ofrecer, crecimiento que no garantiza y estabilidad que no puede
asegurar. Este prestidigitamiento inevitablemente conducirá a facturas cada vez
mayores y al desgaste de la buena voluntad tanto del donante como del receptor.
Nunca antes se había desaprovechado una oportunidad histórica tan
singular de forma tan flagrante. Las consecuencias podrían ser igualmente
inéditas.
L. El tesoro escondido de Kosovo
Nada como una catástrofe humana jugosa y fotogénica para enriquecer a
políticos corruptos y ejecutivos corporativos centrados en los resultados y
motivados por las opciones sobre acciones. Los Balcanes están plagados de ambos
en estos tristes días.
Aun cuando la guerra estaba en pleno apogeo, la escasez de alimentos y
otros suministros llevó a la concesión de favores políticos (en forma de
licencias de importación, por ejemplo) a unos pocos elegidos.
Empresas búlgaras, griegas y albanesas, propiedad de criminales
despiadados y ex criminales convertidos en políticos, se beneficiaron
enormemente. Se amasaron y repartieron millones, manteniendo precios
artificialmente altos mediante diversos métodos, mientras que los compinches y
las empresas controladas por el crimen organizado se repartían el botín. Este
complot desenfrenado entre corruptos y criminales no se limitó a un solo país.
Toda la región participó en el saqueo de las poblaciones más empobrecidas de
Europa por medios "legales".
Sus colegas occidentales, más refinados y sofisticados, no tardaron en
aprovecharse de la generosidad estadounidense, por un lado, y de las tendencias
alarmistas que resurgían, por el otro. Así, empresas estadounidenses, alemanas,
griegas, francesas e italianas se beneficiaron de los fondos destinados a la
ayuda humanitaria internacional por entidades como el gobierno de EE. UU., las
Naciones Unidas, el Banco Mundial, el FMI y otros organismos del poderoso
imperio estadounidense. Los contratistas de defensa y los personajes dudosos
conocidos como intermediarios de armas avivaron las llamas atávicas de la
guerra para conseguir contratos de defensa. Y los cooperantes se alojaban en
hoteles de lujo, conducían los últimos todoterrenos y blandían ordenadores portátiles
futuristas mientras se dedicaban a distribuir la ayuda. Entretanto, al menos la
mitad de todo el dinero destinado a la ayuda fue malversado, por no decir otra
cosa. Las raciones de ayuda se conseguían fácilmente en los mercados
macedonios, albaneses, griegos y búlgaros, ofrecidas con descuento por
cooperantes que las robaban a sus supuestos destinatarios. A los refugiados
nunca se les dieron colchones, escaseaban las mantas, el agua, las duchas y los
baños (visité los campamentos; este es un testimonio de primera mano). Solo el
pan abundaba.
Ahora que la guerra ha terminado, algunos cuentan sus muertos, mientras
que otros celebran sus bendiciones. Pero todo esto ha sido solo el preludio. La
siguiente oleada de ayuda es el plato fuerte de esta celebración. Se manejan
cifras desorbitadas. La reconstrucción inmediata de Kosovo (vivienda e
infraestructura) requerirá más de 2.000 millones de dólares en los próximos dos
años. De esta cantidad, ya se han recaudado 1.500 millones. Otros 2.000
millones de dólares se destinarán como ayuda directa a las devastadas economías
de Macedonia y Albania. Pero el verdadero botín se encuentra en Serbia. Se
necesitarán al menos entre 10.000 y 13.000 millones de dólares tan solo para
restaurar la infraestructura serbia a su antiguo y lamentable estado. Para
revitalizar toda la región, se habla de una cifra mínima de 30.000 millones de
dólares.
Tengan por seguro que al menos un tercio de esta generosa abundancia
terminará en los bolsillos de los ricos y poderosos. Al menos mil millones de
dólares se acumularán en cuentas bancarias suizas, chipriotas, sudafricanas e
israelíes.
Los políticos lo saben, los "grupirovki" (cárteles
empresariales controlados por organizaciones de tipo mafioso) lo saben, los
gobiernos occidentales lo saben. Este es el verdadero pacto de estabilidad.
Se cree que los políticos con dinero están mejor motivados para mantener
la paz y la estabilidad.
La historia de los Balcanes desempeñará un papel fundamental en la
configuración de esta vorágine de amiguismo, nepotismo, delincuencia y vicio.
Los Balcanes se componen de estados gobernados por organizaciones criminales y
organizaciones criminales dirigidas por estados. Las viejas alianzas perduran
(a diferencia de Oriente Medio, donde las alianzas, como dunas, cambian con el
viento). Bulgaria y Macedonia, por ejemplo. Serbia y Grecia. Albania y Kosovo.
Y ahora Albania y Macedonia. Las reuniones de los "líderes"
regionales en los Balcanes siempre recordaban escenas de "El
Padrino". Los capos, incómodamente ataviados con costosos trajes y
luciendo anillos de oro, decidiendo sobre la vida y la muerte en un ambiente
jovial pero vagamente amenazador. Solo que los líderes de los Nuevos Balcanes
son mucho más jóvenes, menos experimentados y más propensos a la superstición,
el extremismo y la inestabilidad emocional. Las viejas tensiones están
destinadas a resurgir, esta vez al servicio de intereses empresariales. Cabe
esperar un recrudecimiento de la animosidad entre Grecia y Macedonia. A pesar
de su régimen bulgarófilo, cabe esperar momentos de tensión entre Bulgaria y
Macedonia.
Cabe esperar una alianza nefasta de intereses comerciales entre el señor
Thaci y su extenso imperio empresarial, y los gobiernos de Albania y Macedonia.
Si no ha sido asesinado antes, Thaci es sin duda el hombre al que hay que
vigilar de cerca.
Joven, culto, despiadado, involucrado en negocios (léase: corrupto hasta
la médula): un hombre peligrosamente apropiado para tiempos peligrosos.
El problema radica en que todos tienen grandes expectativas. Esto no
propicia una distribución equitativa de los fondos internacionales. Macedonia
aspira a liderar la reconstrucción de Kosovo y se sintió profundamente ofendida
por la decisión de establecer la agencia de reconstrucción de Kosovo en
Pristina. Las empresas griegas e italianas esperan obtener beneficios a costa
de su comportamiento casi traicionero durante la guerra. Las empresas turcas
esperan ser recompensadas por la lealtad de Turquía durante el conflicto. Las
empresas estadounidenses y alemanas pretenden excluir a cualquier otra entidad
para acceder a los fondos estadounidenses y alemanes (es decir, de la UE), como
ya hicieron en Bosnia. Todas estas expectativas son incompatibles entre sí y
conducirán a comportamientos excluyentes.
Prepárense para ver escenas muy desagradables, incluyendo derrames de
ese líquido rojo y barato: la sangre.
Albania, ya gobernada por las ingobernables bandas criminales que
surgieron en los últimos años, ha formado una alianza con el KLA, que nunca ha
sido un referente moral.
Este parque temático expandido de narcotráfico, prostitución, tráfico de
armas, contrabando y mucho más amenaza ahora con apoderarse de su vecina
Macedonia, más virtuosa (aunque de ninguna manera virginal). Un estallido de
una fraternidad hasta ahora inimaginable ha evidenciado este acercamiento
sacrílego. El primer ministro macedonio, presionado por un exigente socio
albanés de la coalición, se reunió con Thaci en un encuentro que tuvo todas las
características de una visita de Estado. Poco después, altos cargos políticos
albaneses comenzaron a hablar del reconocimiento macedonio de un Estado
independiente de Kosovo y de una universidad en lengua albanesa (motivo de las
revueltas estudiantiles de tan solo dos años antes).
En gran medida, la guerra de Kosovo fue una guerra entre bandas.
La organización criminal serbia conocida como Yugoslavia se enfrentó a
la banda albanesa conocida como el KLA. Fue una guerra por territorio y
negocios lucrativos. En lo que solía ser el Tercer Mundo, y más aún en los
países postcomunistas en transición, las actividades criminales a menudo
acompañan a las "guerras de liberación". En el Congo, en Sierra
Leona, en Chechenia, en Cachemira, las guerras giran tanto en torno a
diamantes, petróleo y opio como a aspiraciones nacionales. Kosovo no es una
excepción, pero fue allí donde Occidente fue engañado para intervenir. Se
recurrió a la OTAN para que mediara entre dos bandas criminales. La perversa
ironía de la historia no tiene fin.
Quizás los siguientes incidentes sean más reveladores que cualquier
análisis académico: A finales de abril, la compañía de telecomunicaciones
albanesa desactivó el servicio de itinerancia de los teléfonos móviles en
Albania. Los extranjeros, incluidos los cooperantes, tuvieron que pagar a la
compañía 1000 dólares por un chip especial que les permitía usar la
itinerancia.
Corre el rumor de que el puesto de Jefe de Policía del Aeropuerto de
Tirana fue "vendido" a principios de abril por una cantidad no
revelada (presumiblemente 250.000 dólares estadounidenses).
Los motivos: todos los transportistas (incluidas la OTAN y las
organizaciones de ayuda) tienen que pagar enormes sobornos a los funcionarios
de aeropuertos y aduanas para que liberen sus mercancías.
La mayoría de las familias albanesas cobraban a las familias refugiadas
un promedio de 500 marcos alemanes al mes por su alojamiento en condiciones
infrahumanas. Los refugiados que no podían pagar (o que no tenían familiares en
Alemania y Suiza que pudieran pagar por ellos) eran desalojados, a menudo de
forma cruel.
Mientras los serbios asesinaban a sus supuestos hermanos en Kosovo, las
bandas criminales albanesas tendieron un oleoducto (a través del lago Shkoder)
hasta Serbia y suministraron al ejército serbio el petróleo del que la OTAN lo
privaba.
Bienvenidos a los Balcanes.
LI. La isla del tesoro de Milosevic
Milosevic y sus secuaces están acusados de saquear la riqueza de
Serbia, tanto pecuniaria como natural. Sin embargo, los medios tienden a
confundir tres modalidades de acción con dos objetivos diametralmente opuestos.
Hubo una fuga de capitales autorizada por el Estado. Oro y divisas fueron
sacados clandestinamente de Yugoslavia y depositados en otros países. Esto
tenía como objetivo protegerse del embargo y las sanciones impuestas a
Yugoslavia por Occidente.
La magnitud de estas operaciones se ha sobreestimado enormemente en 4
mil millones de dólares estadounidenses. Una cifra que ronda la mitad es más
razonable. La mayor parte del dinero se utilizó legítimamente para financiar la
compra de alimentos, medicinas y productos energéticos. Yugoslavia se habría
congelado si sus líderes no hubieran tenido la visión de futuro de actuar como
lo hicieron.
Esto no tenía nada que ver con que funcionarios del partido, sus
compinches y familiares se enriquecieran desviando los ingresos de las
exportaciones y las mercancías a cuentas privadas en el extranjero. Los
culpables a menudo disfrazaban estos actos de saqueo como operaciones para
eludir las sanciones. De ahí la confusión.
En tercer lugar, a los miembros del establishment y a sus familiares se
les permitió dirigir lucrativas operaciones de contrabando y mercado negro,
alimentadas con créditos baratos obtenidos a la fuerza del deteriorado y
politizado sistema "bancario".
Ya en 1987, el Partido Comunista de Serbia, y posteriormente Yugoslavia,
establecieron una red de cuentas bancarias y sociedades holding en paraísos
fiscales. Esta frenética búsqueda de alternativas alcanzó su punto álgido entre
1989 y 1991, y después de 1992, cuando se abrieron cuentas en Chipre, Israel,
Grecia y Suiza, y prácticamente todas las grandes empresas yugoslavas
establecieron filiales o estructuras holding chipriotas. A partir de 1991, el
oro del Banco Central (y una pequeña parte de las reservas de divisas) se
depositó en Suiza (principalmente en Zúrich). Una empresa llamada
"Metalurski Kombinat Smederevo - MKS" (rebautizada como
"Sartid" tras su fraudulenta privatización) desempeñó un papel
fundamental en este proceso a través de su filial MKS Zurich. MKS era un
gigantesco complejo de fábricas de procesamiento de metales, dirigido por Dusko
Matkovic, exministro de Industria y leal a Milošević. Este último también fue
vicepresidente del partido de Milošević.
Las fronteras entre los intereses de los partidos, los estados y las
fortunas personales se desdibujaron rápidamente. Se establecieron pequeñas
instituciones bancarias por doquier, incluso en Londres (el Banco AY), que
operaban en todo el mundo. Eran propiedad de accionistas ficticios, fuera del
alcance del régimen de sanciones internacionales.
Cuando se impusieron las sanciones de la ONU por etapas (1992-1995), el
Estado se aseguró de que sus ingresos por exportaciones estuvieran a salvo y
nunca en bancos del Reino Unido y Estados Unidos sujetos a sanciones.
El principal agente financiero era el Banco de Beograd y su sucursal en
Novi Sad. Mediante una serie de complejas transacciones que incluían
operaciones de cambio de divisas, el desvío de fondos procedentes de
privatizaciones y facturas de importación infladas, logró acumular cientos de
millones de dólares. Este dinero se utilizó para financiar importaciones y
sufragar las exorbitantes comisiones, tasas y costes que cobraban numerosos
intermediarios. Yugoslavia (y el régimen) no tenían otra opción: o eso o el
hambre, el frío y un estallido de descontento social.
Simultáneamente, una extensa y profundamente criminalizada red de
contrabando, importaciones ilegales (exentas de aduana), sobornos y corrupción
ha asfixiado toda actividad legal de manufactura y comercio. Cigarrillos a
través de Montenegro, alcohol y petróleo a través de Rumania, gasolina, otros
productos (terminados y semielaborados) y materias primas desde Grecia a través
del río Vardar (Macedonia), absolutamente todo a través de Croacia, drogas
desde Turquía (y Afganistán). El personal de la ONU colaboró y se confabuló
gustosamente, a cambio de dinero, por supuesto. La exportación de materias
primas, como cereales o metales preciosos (oro, incluso uranio), se concedió en
monopolio a los allegados de Milosevic. Estos eran vastos feudos controlados
por unas pocas familias prominentes y los favoritos de Milosevic. Era, además,
inmensamente lucrativo. Incluso figuras menores podían depositar millones de
dólares estadounidenses en sus cuentas rusas, chipriotas, libanesas, griegas,
austriacas, suizas y sudafricanas. El régimen recurrió en gran medida a los
bancos yugoslavos para financiar a estos nuevos ricos con créditos baratos,
poco rentables y, a menudo, sin posibilidad de devolución. Estos créditos se
utilizaban frecuentemente para especular en los frenéticos mercados informales
de divisas en busca de ganancias inmediatas.
Es probable que las nuevas autoridades yugoslavas estén profundamente
frustradas y decepcionadas. La mayor parte del dinero se destinó a cubrir las
necesidades básicas de la población. Las fortunas personales amasadas son
ínfimas en comparación y están bien protegidas en paraísos fiscales. El propio
Milosevic prácticamente no posee nada. Su hijo y su hija quizá tengan una
fortuna mayor, pero no mucho. La búsqueda del tesoro de Milosevic está
destinada a ser una empresa costosa e infructuosa.
LII. Los establos de Augías de Macedonia,
o: No te apresures a invertir en Macedonia
En un pasado reciente, Macedonia parecía empeñada en batir su propio
récord de surrealismo. Mientras que los políticos de otros países en transición
del comunismo al socialismo se esfuerzan por destacar por no robar, sus
homólogos macedonios, sin excepción, pretenden robar sin ser detectados.
El anterior gobierno de VMRO-DPMNE (1999-2002), en el que Nikola
Gruevski, el actual Primer Ministro, fue Ministro de Finanzas, saqueó el país
sin escrúpulos. La prensa local acusó al entonces Primer Ministro saliente,
Ljubco Georgievski —prácticamente indigente cuando llegó al poder—, de poseer
terrenos y un edificio residencial en el barrio más exclusivo de la capital.
El exministro de Defensa, Ljuben Paunovski, fue condenado recientemente
a 42 meses de prisión por sus irregularidades financieras durante su mandato.
Otra figura destacada, el exministro del Interior, Ljube Boskovski, se
encuentra juzgado en La Haya por crímenes de guerra.
Inevitablemente, VMRO-DPMNE perdió el poder ante SDSM en las reñidas
elecciones de 2002 y luego se fracturó cuando su nuevo líder, Gruevski, purgó a
la vieja guardia e instaló a sus propios secuaces en todas partes.
El entonces primer ministro designado, Branko Crvnkovski (actual
presidente del país, cuya legitimidad es cuestionada por el gobierno de
Gruevski), prometió aprender de los errores del pasado de su partido (SDSM),
cuando gobernaron el país de forma corrupta hasta 1998. En un repentino
resurgimiento con motivaciones políticas, el Tribunal Supremo comenzó a
examinar el acuerdo de Okta: la opaca venta de la refinería deficitaria del
país a los griegos en 1999. Habrá consecuencias, prometieron tanto los vencedores
de las elecciones (el SDSM) como sus patrocinadores occidentales.
No pasó nada.
El entonces ministro de Finanzas y exgobernador del Banco Central, Petar
Goshev, un antiguo alto funcionario socialista conocido por su integridad,
anunció que su máxima prioridad sería erradicar la corrupción mediante reformas
estructurales y legales. Sus nuevos socios socialistas —él dirigía una
coalición de centroderecha— consideraron inaceptable este fervor tan peculiar y
lo destituyeron de inmediato.
Cuatro años después, con Georgievski relegado al ostracismo político,
Crvnkovski instalado en la presidencia y su sucesor, Buckovski, un rotundo
fracaso, el ascenso de Gruevski en 2006 era prácticamente seguro. Le tocó el
turno al SDSM de desmoronarse estrepitosamente en medio de una virulenta
contienda por el liderazgo. Nunca se ha recuperado y Macedonia no ha tenido una
oposición viable desde entonces.
La euforia postelectoral de Macedonia se desvaneció, en julio de 2006,
dando paso a arduas negociaciones para la formación de una coalición, plagadas
de presiones por parte de los preocupados representantes de la "comunidad
internacional".
El nuevo primer ministro del país, Nikola Gruevski (36), del partido
VMRO-DPMNE, excluyó de su gobierno al partido que ganó la mayoría de los votos
albaneses debido a sus raíces en el muy odiado Ejército de Liberación Nacional
(ELN) albanés, instigador de la casi guerra civil de 2001.
Las facciones albanesas se enfrentaron en un escalofriante recordatorio
de la fragilidad interétnica del país.
Para agravar la precaria situación de Macedonia, su inexperto ministro
de Asuntos Exteriores, Antonio Milososki, se vio envuelto en disputas
intermitentes —y totalmente evitables— con su vecino y mayor inversor
extranjero, Grecia, lo que prácticamente garantiza el retraso en su ingreso
tanto en la OTAN como en la Unión Europea, los tan cacareados objetivos
estratégicos del gobierno actual. Milososki adoptó una postura igualmente
beligerante y mal informada contra Bulgaria, otro país vecino y el miembro más reciente
del codiciado club europeo.
Donde el gobierno afirma haber logrado grandes avances es en su postura
inflexible contra todas las formas de malversación y delincuencia tanto en el
sector público como en el privado.
Desde el ejército hasta diversos municipios, los escándalos estallan a
diario en una atmósfera que a menudo roza la frenética caza de brujas saturada
de medios de comunicación.
Se alega que Gruevski rechazó un soborno de 3 millones de euros (unos 4
millones de dólares) que le ofreció una empresa serbia.
Su gobierno emprendió campañas muy publicitadas contra la construcción
ilegal (la "mafia urbana") y otros focos de corrupción.
Lamentablemente, el propio Gruevski nombró a miembros de su familia e
innumerables políticos oportunistas para altos cargos gubernamentales en una
serie de flagrantes actos de nepotismo y amiguismo denunciados por la Unión
Europea y otros organismos de control. En consecuencia, con una sola excepción
(Zoran Stavreski, el talentoso viceprimer ministro), el gobierno en todos sus
niveles está compuesto en gran parte por operadores totalmente inexpertos.
Cuanto más cambian las cosas, más siguen igual.
La política, la venalidad y el terrorismo son las únicas vías de
movilidad social en este pequeño país sin salida al mar, con dos millones de
habitantes empobrecidos. Inmediatamente después de su insurgencia, los antiguos
terroristas de la Liberación Nacional Albanesa —gracias a la presión occidental
y al electorado albanés— ocuparon ministerios clave con lucrativas
oportunidades de clientelismo, de las que, según se rumorea, se aprovecharon
abundantemente.
El toque de humor suele venir de las ONG ineptas, como el International
Crisis Group. En 2001, su representante en Macedonia, Edward Joseph, viajó a
Prilep para realizar una investigación improvisada sobre el floreciente
contrabando de cigarrillos. Posando para las cámaras, declaró que solo la
fábrica local de tabaco no estaba involucrada en esta actividad perniciosa.
Macedonia es un centro de expatriados y consultores en los Balcanes.
Ante Markovic, ex primer ministro yugoslavo radicado en Austria, quien se
desempeñó como asesor económico del gobierno, cargo para el que fue objeto de
numerosas críticas hasta su destitución, demandó a Macedonia por un millón de
dólares. Entre 2001 y 2003, el joven exministro de Finanzas, Nikola Gruevski,
fue contratado por USAID, en nombre del gobierno serbio-montenegrino, como
consultor en materia de reforma del sistema financiero. El autor de este
artículo fue asesor económico del gobierno de Georgievski y, posteriormente,
del propio Gruevski.
Pero fue en vano. El país está sumido en el caos. Tras la guerra civil,
la tasa oficial de desempleo se sitúa entre el 31% y el 35%. Cerca de 70.000
personas trabajan en las sobredimensionadas administraciones centrales y
locales. El déficit comercial alcanza un récord del 17% del PIB. En 2001, el
déficit presupuestario llegó al 5%, aunque desde entonces se ha reducido a la
mitad. La Fundación Heritage ha clasificado sistemáticamente a Macedonia entre
los puestos 95 y 97 de 155 países en términos de libertad económica. El país es
"en su mayor parte no libre", concluye acertadamente en sus informes,
si bien cita datos a veces erróneos. Un nivel moderado de proteccionismo
comercial, bajos tipos impositivos, inflación moderada, una carga gubernamental
moderada, barreras moderadas a los flujos de capital y la inversión extranjera,
y una injerencia moderada en la economía se ven contrarrestados por un sistema
bancario disfuncional, la intervención en salarios y precios, un bajo nivel de
protección de la propiedad, un alto nivel de regulación y una actividad muy
elevada del mercado negro.
Debido al desacertado énfasis del FMI en la estabilidad del tipo de
cambio, la moneda está absurdamente sobrevalorada. El sector manufacturero
prácticamente ha desaparecido. La producción industrial se desplomó un
vertiginoso 20% en agosto de 2002 con respecto al promedio del año anterior, o
un 11% interanual. Esta tendencia no se ha revertido desde entonces.
La industria siderúrgica macedonia está exenta de la última oleada de
proteccionismo estadounidense, pero no así su industria textil.
Europa está rechazando los productos agrícolas del país.
La gente se gana la vida de forma precaria y desordenada atendiendo las
necesidades de una presencia internacional cada vez mayor o participando en
actividades ilícitas. Se estima que la piratería de propiedad intelectual, por
ejemplo, genera alrededor del 1% del PIB.
Casi la mitad de la población vive por debajo del umbral de pobreza. El
número de beneficiarios de asistencia social aumentó un 70 % entre 1994 y 2002.
Generosos e incesantes créditos multilaterales y bilaterales sostienen la
economía en declive (y llenan los bolsillos cada vez más de los políticos). El
país sufre alternativamente inundaciones y sequías. En todo enero de 2007 solo
llovió un día.
En una conferencia de donantes que generó gran expectación tras los
enfrentamientos de 2001, las promesas de ayuda ascendieron a un impresionante
15% del PIB. El entonces gobernador del banco central, Ljube Trpski
(actualmente detenido por su implicación en un turbio asunto relacionado con
las reservas internacionales del país), predijo con optimismo que estas ayudas
cubrirían el enorme déficit de la balanza de pagos.
Macedonia también recibió el 7,5 por ciento de las reservas de oro de la
antigua Yugoslavia, de la que formaba parte. Con un saldo neto de entre 700 y
1000 millones de dólares, las reservas internacionales se encuentran en su
nivel más alto de la historia.
Macedonia ha decidido recientemente amortizar anticipadamente su deuda
de 104 millones de dólares con los acreedores del Club de París.
Tanto el FMI como el Banco Mundial, que hicieron todo lo posible por
obstaculizar al anterior gobierno de VMRO-DPMNE en sus últimos meses en el
poder, prometieron una rápida vuelta a la normalidad. Es probable que se
concrete antes de fin de año un acuerdo de crédito contingente que hasta ahora
se había resistido. Los fondos del Banco Mundial, congelados por incumplimiento
grave de sus contratos escritos con el Estado, volverán a fluir. La UE prometió
fondos para el desarrollo si el nuevo gobierno actúa con un «espíritu europeo»,
es decir, si acata las directrices de Bruselas.
Es probable que el nuevo gobierno goce de un período de gracia tanto con
los sindicatos como con los acreedores internacionales. Las huelgas y
manifestaciones de mineros desposeídos y trabajadores ferroviarios mal pagados
han disminuido. Sin embargo, Macedonia se unió a la OMC en 2002 y, por lo
tanto, se verá obligada a abrirse aún más a una competencia devastadora.
Es probable que los disturbios laborales vuelvan a estallar pronto.
La inversión extranjera en el país fluctúa misteriosamente, con
altibajos: parte de ella proviene de dinero blanqueado que se reinvierte en
negocios legítimos. El gobierno está haciendo un gran trabajo para proyectar
una imagen positiva de Macedonia como destino para la IED (Inversión Extranjera
Directa). Sin embargo, las relaciones públicas y la gestión de la percepción
deben traducirse en acciones concretas, y el nuevo gobierno carece
lamentablemente de medidas efectivas. Promete mucho, pero hasta ahora no actúa.
Los intentos del gobierno por atraer inversores extranjeros mediante la
reducción de impuestos podrían resultar contraproducentes: diversos estudios
demuestran que las multinacionales se preocupan menos por los impuestos y más
por el buen funcionamiento de las instituciones, algo de lo que Macedonia
carece gravemente. Además, la drástica reducción de impuestos refleja
desesperación, y Macedonia, en efecto, parece más desesperada que segura de sí
misma. Nadie quiere comprar el principal banco del país, que lleva tiempo en
venta. Solo un contendiente (Mobilkom Austria) presentó una oferta para obtener
la tercera licencia de operador de telefonía móvil de Macedonia.
En contadas ocasiones, empresas nacionales, a través de testaferros
internacionales, han pujado por fábricas locales, como la planta textil
"Astibo". El proyecto nacional de tarjetas de pago ha sido acaparado
por dos bancos con estrechos vínculos con el partido gobernante saliente,
VMRO-DPMNE.
Pero también hay inversiones reales. La empresa de calefacción central
de la capital fue adquirida por una compañía energética francesa no
identificada, según anunció el director general. Las acciones de la empresa
cotizan en la bolsa de Atenas.
La constructora macedonia «Granit» construirá una autopista de 59
millones de dólares en Ucrania, país con el que Macedonia mantenía una relación
inusualmente cordial, para disgusto de Estados Unidos. Johnson Controls y otras
empresas tienen la vista puesta en una serie de zonas francas y proyectos de
infraestructura (presas, carreteras, ferrocarriles, oleoductos). El tan
esperado Silicon Valley del Vardar está en marcha.
El polémico censo realizado durante las dos primeras semanas de
noviembre de 2002, parte del Acuerdo Marco de Ohrid que puso fin a la guerra
civil del año anterior, se llevó a cabo de manera justa. El recuento mostró que
los albaneses representan aproximadamente una cuarta parte de la población, y
no un tercio, como la mayoría de los albaneses insistían erróneamente.
Pero, con la independencia de Kosovo vislumbrarse al otro lado de la
frontera, es probable que los albaneses, cada vez más inquietos, obliguen a la
debilitada Macedonia a convertir esta realidad numérica en influencia política
y económica. Es probable que los macedonios se resistan. Occidente intervendrá.
Macedonia se enfrenta a una primavera calurosa y un verano abrasador.
LIII. La lotería macedonia
Todo conflicto tiene sus momentos y dimensiones económicas.
El conflicto actual en Macedonia quizás lo sea aún más.
Estados Unidos y sus aliados occidentales consideran a Macedonia un
puente entre Grecia, Bulgaria, Serbia y Albania.
De ahí los planes de la UE para reactivar los corredores de transporte 8
y 10 que conectan estos países. Si todo sale según lo previsto (y hasta ahora
no ha sido así), el ferrocarril conectará Bulgaria con Macedonia y el tráfico
fluvial fluirá hacia Serbia desde sus vecinos del sur. Todo esto está
contemplado en el Pacto de Estabilidad. Se habla de un oleoducto que atraviese
el territorio de Macedonia. Una Macedonia pacificada es fundamental para la
recuperación de Serbia y para las perspectivas de toda la región de atraer
inversión extranjera directa.
La OTAN teme enfrentamientos turco-griegos tras los conflictos de Kosovo
y Macedonia. Turquía se ha aferrado cada vez más a su antiguo papel de
"protectora de los musulmanes de los Balcanes". Grecia es el único
miembro ortodoxo-cristiano de la UE y un antiguo adversario del otrora
"enfermo de Europa", del que obtuvo una sangrienta independencia a
principios del siglo XIX. Es probable que tales enfrentamientos desestabilicen
el flanco sur de la OTAN y bloqueen el acceso de Occidente a Irak, Oriente
Medio, Asia Central rica en petróleo y el norte de China. Esto perjudicará
seriamente la nueva orientación hacia el Pacífico y Oriente Medio de la
Administración Bush.
¿Y qué hay de los combatientes? Las bandas criminales albanesas y
macedonias (en connivencia con políticos locales cleptócratas y corruptos)
consideran a Macedonia una ruta vital para el tráfico de drogas, coches
robados, cigarrillos y refrescos de contrabando, inmigrantes ilegales, trata de
blancas y armas. Estas actividades delictivas superan con creces el PIB de
todos los estados adversarios juntos. Este conflicto gira en torno al control
del territorio y los beneficios económicos que conlleva dicho control.
El crimen y la guerra proporcionan empleo, estatus, ingresos regulares,
privilegios y sustento a muchos habitantes de Macedonia, Albania y Bulgaria.
Constituyen una vía para el emprendimiento, por pervertido que sea. Luchar por
la causa y el contrabando a menudo implican viajes al extranjero (por ejemplo,
en misiones de recaudación de fondos), alojamiento en hoteles de cinco
estrellas y un estilo de vida lujoso. También se traduce en poder de influencia
y en un enriquecimiento ilícito.
Además, en sociedades rígidas, socialmente estratificadas, étnicamente
polarizadas y económicamente empobrecidas, la guerra y el crimen generan
movilidad social. Personajes como Hashim Thaci, Ramush Harajdini y Ali Ahmeti
suelen comenzar como rebeldes y terminar formando parte del privilegiado
establishment. Muchos delincuentes incursionan en la política y los negocios.
De ahí la persistencia de ambos fenómenos. De ahí el panorama sombrío y
pesimista para esta región. Las economías formales simplemente no pueden
competir. No se crean empleos, las personas con estudios suelen estar ociosas,
los salarios son ínfimos, cuando se pagan, y el futuro ya pasó. El crimen y la
política (que en los Balcanes son prácticamente lo mismo) son alternativas
tentadoras.
Además, el NLA y su sucesor político, el DUI, no constituyen una entidad
monolítica. Se asemejan más a una organización paraguas con serias y
fracturadas diferencias de opinión respecto a los objetivos finales de la
insurrección de hace cuatro años (2001) y los medios para alcanzarlos.
Aproximadamente, el NLA estaba compuesto por un tercio de veteranos
combatientes kosovares, algunos de ellos soldados profesionales que también
habían luchado en Croacia o en la Legión Extranjera. Estas personas estaban
resentidas y descontentas por lo que consideraban una traición de Occidente al
negarse a garantizar un Kosovo independiente y por el fracaso del actual
liderazgo kosovar en integrarlos económicamente en el incipiente sistema
político. Sus motivos para unirse a la lucha en Macedonia eran en parte
emocionales y en parte económicos.
Otro tercio lo componían jóvenes albaneses desempleados, principalmente
de la propia Macedonia. Su lucha responde a intereses propios. Reciben un
salario mensual y beneficios, y, al carecer de educación y habilidades, no
tienen muchas opciones fuera de los campos de batalla.
El resto son idealistas acérrimos, radicales, que o bien defienden
fervientemente una Gran Albania, o bien querrían tomar el control de Macedonia
Occidental mediante un "golpe constitucional" que les otorgaría su
propia fuerza policial, municipios, instituciones, universidades, presupuestos
y estructuras semipolíticas.
El propio ELN no participaba directamente en actividades delictivas,
aunque algunos de sus miembros sí. Pero el dinero que lo financiaba (procedente
de la República Checa, Suiza, Alemania y Estados Unidos) está manchado por el
narcotráfico, la trata de blancas, la inmigración ilegal y el contrabando de
todo tipo de artículos ilícitos, desde cigarrillos y coches robados hasta
armas. En esto colaboran con políticos y delincuentes en Macedonia, tanto
albaneses como macedonios.
Ser político en los Balcanes es un negocio sumamente lucrativo. Tanto
los políticos albaneses como los macedonios abandonarán el proceso de paz si
creen que les acarreará la ruina electoral. En el clima actual, conviene ser
pacifista. El nacionalismo exacerbado garantiza la pérdida de votos. Sin
embargo, toda candidatura a la reelección requiere, en cierta medida, de
xenofobia, exclusividad étnica y radicalismo. Ahí reside el futuro.
LIV. Sistemas informáticos y bases de datos para la lucha contra el
crimen
Con la globalización del crimen, también se intensifica la lucha contra
él. Mafiosos, asesinos en serie y terroristas cruzan fronteras estatales y
nacionales con facilidad, aprovechando los últimos avances en medios de
comunicación, transporte público, telecomunicaciones y redes informáticas. La
policía —solo en Estados Unidos existen 16.000 agencias policiales— siempre
está muy cerca.
Citas de las páginas web oficiales de algunas de estas bases de datos:
Centro Nacional para el Análisis de Delitos Violentos (NCAVC). Su misión es
combinar funciones de apoyo operativo y de investigación, investigación y
capacitación para brindar asistencia gratuita a las agencias policiales
federales, estatales, locales y extranjeras que investigan delitos violentos
inusuales o reiterados. El NCAVC también ofrece apoyo mediante asesoramiento
especializado en asuntos no violentos, como seguridad nacional, corrupción e
investigaciones de delitos de cuello blanco.
Comprende la Unidad de Análisis del Comportamiento (BAU), el Centro de
Recursos de Investigación de Secuestros de Menores y Asesinatos en Serie
(CASMIRC) y el Programa de Aprehensión de Criminales Violentos (VICAP).
VICAP es un centro de información de datos a nivel nacional diseñado
para recopilar, cotejar y analizar delitos violentos, específicamente
homicidios. Recopila y analiza las características significativas de todos los
homicidios y otros delitos violentos.
Sistema de Seguimiento de Investigaciones de Homicidios (HITS): Un
programa dentro de la Oficina del Fiscal General del estado de Washington que
realiza el seguimiento e investigación de homicidios y violaciones.
El Sistema de Vinculación de Delitos Violentos (ViCLAS) es un sistema
informático de ámbito nacional en Canadá que ayuda a investigadores
especializados a identificar delitos y delincuentes en serie, centrándose en
las conexiones existentes entre los delitos cometidos por el mismo autor. Este
sistema fue desarrollado por la Real Policía Montada del Canadá (RCMP) a
principios de la década de 1990.
UTAP, siglas de Utah Criminal Tracking and Analysis Project (Proyecto de
Seguimiento y Análisis Criminal de Utah), reúne a expertos en ciencias
forenses, análisis de la escena del crimen, psiquiatría y otros campos para
analizar casos sin resolver para las agencias locales de aplicación de la ley.
Organización Internacional de Policía Criminal (ICPO) - El portal de ADN
de Interpol permite la transferencia de datos de perfiles entre dos o más
países y la comparación de perfiles que se ajustan a los estándares de Interpol
en una base de datos centralizada.
Los investigadores pueden acceder a la base de datos a través de su
Oficina Central Nacional (OCN) de Interpol utilizando el sistema de
comunicaciones policiales globales seguras de Interpol, I-24/7.
El sistema de comunicación global I-24/7 de Interpol conecta a sus
países miembros y les proporciona un acceso fácil a la información policial.
Mediante este sistema, las Oficinas Centrales Nacionales (OCN) de Interpol
pueden buscar y cotejar datos en cuestión de segundos, con acceso directo e
inmediato a bases de datos que contienen información crítica (base de datos
nominal de la ASF sobre delincuentes internacionales, notificaciones
electrónicas, vehículos robados, documentos de viaje e identidad robados,
perdidos o falsificados, obras de arte robadas, tarjetas de pago, huellas
dactilares y fotografías, lista de vigilancia terrorista, base de datos de ADN,
identificación de víctimas de desastres, seguimiento internacional de armas e
información relacionada con la trata de personas, etc.).
Interpol Fingerprints proporciona información sobre el desarrollo e
implementación de sistemas de toma de huellas dactilares para el público en
general y las entidades policiales internacionales.
El Sistema Informático de Europol (Agencia Europea de Inteligencia
Criminal) (TECS) permite a los Estados miembros introducir datos directamente
en el sistema de información de conformidad con sus procedimientos nacionales,
y a Europol introducir directamente datos suministrados por Estados no miembros
de la UE y terceros organismos. También proporciona servicios de análisis e
indexación. http://www.atg.wa.gov/hits/index.shtml
http://www.mass.gov/msp/unitpage/vicap.htm http://www.fbi.gov/hq/isd/cirg/ncavc.htm
http://www.rcmp.ca/techops/viclase.htm
http://www.justicejunction.com/innocence lost ian wing utap.htm
http://www.interpol.int/Public/ICPO/FactSheets/fsADN20 0501.asp
http://www.interpol.int/Public/ICPO/FactSheets/i247.asp
http://www.europol.eu.int/index.asp?page=facts
EL AUTOR
SHMUEL (SAM) VAKNIN
Currículum Vitae. Haga clic en el texto azul para acceder a los sitios
web relevantes. Gracias.
Nació en 1961 en Qiryat-Yam, Israel.
Prestó servicio en las Fuerzas de Defensa de Israel (1979-1982) en
unidades de entrenamiento y educación.
Educación: Cursó algunos semestres en el Technion - Instituto
Tecnológico de Israel, Haifa.
Doctorado en Filosofía (especialidad: Filosofía de la Física) - Pacific
Western University, California, EE. UU.
Graduado de numerosos cursos en Teoría Financiera y Comercio
Internacional.
Analista certificado en conceptos de comercio electrónico por
Brainbench.
Certificada en Técnicas de Asesoramiento Psicológico por Brainbench.
Analista financiero certificado por Brainbench.
Dominio total del hebreo y del inglés.
Experiencia profesional: 1980-1983: Fundador y copropietario de una
cadena de quioscos de información informatizados en Tel Aviv, Israel.
1982-1985: Altos cargos en el Grupo de Empresas Nessim D. Gaon en Ginebra,
París y Nueva York (NOGA y APROFIM SA): - Analista jefe de productos
alimenticios en la sede central del Grupo en Suiza - Director de la División de
Investigación y Análisis - Director de la División de Procesamiento de Datos -
Director del proyecto del Censo Informatizado de Nigeria - Vicepresidente a
cargo de I+D y Tecnologías Avanzadas - Vicepresidente a cargo de Financiación
de Deuda Soberana. 1985-1986: Representante de fondos de capital riesgo
canadienses en Israel. 1986-1987: Director general de IPE Ltd. en Londres. La
empresa financiaba operaciones internacionales multilaterales de compensación y
arrendamiento. 1988 a 1990 Cofundador y Director de "Mikbats-Tesuah",
una firma de gestión de carteras con sede en Tel Aviv.
Sus actividades incluían la gestión de carteras a gran escala, la
suscripción de valores, la negociación de divisas y servicios generales de
asesoría financiera. Desde 1990 hasta la actualidad, ha sido consultor
independiente para numerosas empresas líderes de Israel, principalmente en
temas relacionados con los mercados de capitales de Israel, Canadá, el Reino
Unido y Estados Unidos.
Consultor de empresas extranjeras de I+D y de gobiernos en materia
macroeconómica.
Periodista independiente en diversos medios de comunicación de Estados
Unidos.
1990 a 1995
Presidente de la sección israelí de la Asociación Mundial de Profesores
Academia de la Paz (PWPA) y (brevemente) Israel
representante del "Washington Times".
1993 a 1994
Copropietario y director de numerosas empresas:
- La empresa Omega y Energy Air-Conditioning
- Consultores financieros AVP
- Servicios legales para manitas
Volumen de negocios anual total
del grupo: 10 millones de dólares estadounidenses.
Copropietario, director y gerente financiero de COSTI Ltd., la mayor
empresa israelí de desarrollo y venta de sistemas informáticos. Captó fondos
mediante una serie de colocaciones privadas en Estados Unidos, Canadá y
Londres. De 1993 a 1996, fue editor y director de un boletín informativo sobre
mercados de capitales, distribuido exclusivamente por suscripción a decenas de
suscriptores en todo el país.
En un precedente legal de 1995 —estudiado en escuelas de negocios y
facultades de derecho de todo Israel— fue juzgado por su papel en un intento de
toma de control del Banco Agrícola de Israel.
Realizó prácticas en la Escuela Estatal de Directores de Prisiones.
Gestionó la biblioteca de la escuela central, escribió, publicó y dio
conferencias en diversas ocasiones.
Gestionó el Departamento de Internet y Noticias Internacionales de un
grupo de medios de comunicación israelí, "Ha-Tikshoret y Namer".
Asistente en la Facultad de Derecho de la Universidad de Tel Aviv (del
Prof. SG Shoham). De 1996 a 1999, consultor financiero de importantes empresas
en Macedonia, Rusia y la República Checa.
Comentarista económico en "Nova Makedonija",
"Dnevnik", "Makedonija Denes", "Izvestia",
"Argumenti i Fakti", "The Middle East Times", "The New
Presence", "Central Europe Review" y otras publicaciones
periódicas, y en los programas económicos de varios canales de la Televisión de
Macedonia.
Profesor titular en cursos en Macedonia organizados por la Agencia de
Privatización, la Bolsa de Valores y el Ministerio de Comercio. De 1999 a 2002,
asesor económico del Gobierno de la República de Macedonia y del Ministerio de
Finanzas. De 2001 a 2003, corresponsal sénior de negocios para United Press
International (UPI). En 2007, editor asociado de Global Politician, analista
fundador de The Analyst Network y colaborador de The American Chronicle Media
Group. Ha participado en diversas actividades web y periodísticas, y es autor
de numerosos sitios web sobre: psicología ("Amor propio maligno"),
un directorio abierto de sitios interesantes; filosofía ("Reflexiones
filosóficas") y economía y geopolítica ("Un mundo en conflicto y
transición").
Propietaria de la lista de correo del Estudio sobre el Abuso Narcisista
y del boletín informativo sobre relaciones abusivas (más de 6000 miembros).
Propietario de la Lista de Estudio sobre Economías en Conflicto y
Transición, la Lista de Estudio sobre Relaciones Tóxicas y la Lista de Estudio
sobre Enlaces y Datos Curiosos.
Editor de las categorías de trastornos de salud mental y Europa Central
y Oriental en varios directorios web (Open Directory, Search Europe,
Mentalhelp.net).
Editor de los temas Trastornos de la personalidad, Trastorno narcisista
de la personalidad, Abuso verbal y emocional, y Abuso y violencia conyugal
(doméstica) en Suite 101 y Bellaonline.
Columnista y comentarista en "The New Presence", United Press
International (UPI), InternetContent, eBookWeb, PopMatters, Global Politician,
eBookNet.org y "Central Europe Review".
Publicaciones y Premios «Gestión de carteras de inversión en estados de
incertidumbre», Editorial Limon, Tel Aviv, 1988; «La industria del juego»,
Editorial Limon, Tel Aviv, 1990; «Solicitando a mi ser querido - Cuentos»,
Yedioth Aharonot, Tel Aviv, 1997; «El sufrimiento de ser Kafka» (libro
electrónico de relatos cortos en hebreo e inglés), Praga y Skopje, 1998-2004;
«La economía macedonia en una encrucijada: camino a una economía más sana»
(diálogos con Nikola Gruevski), Skopje, 1998; «El manual del exportador»,
Ministerio de Comercio, República de Macedonia, Skopje, 1999; «Amor propio
maligno: una revisión del narcisismo», Publicaciones Narcissus, Praga y Skopje,
1999-2007 (Leer extractos - haga clic aquí). Serie sobre el narcisismo (libros
electrónicos sobre relaciones con narcisistas abusivos), Skopje, 1999-2007
"Después de la lluvia: cómo Occidente perdió Oriente", Publicaciones
Narcissus en asociación con Central Europe Review/CEENMI, Praga y Skopje, 2000
Ganador de numerosos premios, entre ellos el Premio del Consejo de Cultura y
Arte de Israel a la Mejor Obra en Prosa (1997), el Premio del Club Rotario de
Estudios Sociales (1976) y el Premio de Estudios de Relaciones Bilaterales de
la Embajada de Estados Unidos en Israel (1978).
Cientos de artículos profesionales en todos los ámbitos de las finanzas
y la economía, y numerosos artículos que tratan temas geopolíticos y
político-económicos, publicados en revistas impresas y digitales de muchos
países.
Numerosas apariciones en los medios electrónicos sobre temas de
filosofía y ciencias, y sobre asuntos económicos.
Datos de contacto: palma@unet.com.mk Mis sitios web: Economía /
Política: http://ceeandbalkan.tripod.com/ Psicología:
http://samvak.tripod.com/index.html Filosofía: http://philosophos.tripod.com/
Poesía: http://samvak.tripod.com/contents.html
Después de la lluvia
Cómo Occidente perdió Oriente
El Libro Se trata de una serie de artículos escritos y publicados entre
1996 y 2000 en Macedonia, Rusia, Egipto y la República Checa.
Cómo Occidente perdió Oriente. La economía, la política, la geopolítica,
las conspiraciones, la corrupción, lo viejo y lo nuevo, el arado e internet:
todo está aquí, en una prosa colorida y provocativa.
De «La mente de la oscuridad»: «“Los Balcanes” —digo— “son el
inconsciente del mundo”. La gente se detiene a digerir esta metáfora y luego
asiente con entusiasmo. Es aquí donde residen los recuerdos reprimidos de la
historia, sus traumas, miedos e imágenes. Es aquí donde la psicodinámica de la
humanidad —el choque tectónico entre Roma y Bizancio, Occidente y Oriente,
judeocristianismo e islam— aún se percibe con claridad. Estamos sentados a una
mesa de Año Nuevo, repleta de un lechón asado y ensaladas exóticas. Yo, el
judío, solo medio extranjero en esta cuna de los eslavos. Cuatro serbios, cinco
macedonios. Es en los Balcanes donde se desvanecen todas las distinciones
étnicas y es aquí donde prevalecen de forma anacrónica y atávica.»
Contradicción y cambio, las únicas dos constantes en esta atormentada
región. Las mujeres de los Balcanes, ocultas bajo un maquillaje provocativo que
las enmascara, peinados retro y vestidos demasiado ajustados. Los hombres,
ataviados con tonos sepia, trajes anticuados y bigotes de principios de siglo.
De fondo, la música balcánica, una mezcla de liturgia, folclore y elegía,
resuena con un tono melancólico. Los aromas están impregnados de perfumes
almizclados. Es como un viaje en el tiempo. Es como regresar a la infancia.
LV. El autor
Sam Vaknin es autor de «Amor propio maligno: una revisión del
narcisismo» y «Después de la lluvia: cómo Occidente perdió Oriente». Es
columnista de Central Europe Review, PopMatters y eBookWeb, corresponsal sénior
de negocios de United Press International (UPI) y editor de las categorías de
salud mental y Europa Central y Oriental en The Open Directory y Suite101.
Hasta hace poco, desempeñó el cargo de Asesor Económico del Gobierno de
Macedonia.
Visita la página web de Sam en http://samvak.tripod.com
FIN
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